銀行法、商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法(編輯修改稿)
2025-05-16 01:02 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 要求執(zhí)法部門提供哪些符合法定的事由，才予協(xié)助？有權(quán)提出凍結(jié)要求的機(jī)關(guān)，其提出的凍結(jié)要求也必須符合法定的事由，銀行才予協(xié)助。法定事由有兩種：一是在案件的偵查、起訴、審理過程中，發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人的存款與案件直接相關(guān)；二是為保證判決或處理決定能夠順利執(zhí)行。32農(nóng)村信用社在接到執(zhí)法機(jī)關(guān)提出的協(xié)助凍結(jié)存款通知或公函時(shí)，應(yīng)按照怎樣的步驟辦理凍結(jié)手續(xù)？銀行有關(guān)業(yè)務(wù)部門或人員接到本行行長(zhǎng)或主任簽字指令協(xié)助凍結(jié)的“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”或其他“協(xié)助凍結(jié)公函”，必須即刻凍結(jié)有關(guān)存款賬戶。凍結(jié)賬戶只能凍結(jié)原賬戶，不得轉(zhuǎn)戶凍結(jié)。凍結(jié)原賬戶的具體操作一般是在原賬戶上作“根據(jù)XX號(hào)協(xié)助凍結(jié)存款通知書予以凍結(jié)”字樣的記載，并在凍結(jié)存款通知書或凍結(jié)公函回執(zhí)上簽章。凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，超過凍結(jié)金額的部分，被凍結(jié)人可以自行支配；不足凍結(jié)金額的，來款可繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出。32農(nóng)村信用社員工在哪兩種情況下可以辦理存款解凍手續(xù)？款項(xiàng)被凍結(jié)后，在以下兩種情況下解凍：一是法定凍結(jié)期限屆滿，且沒有辦理續(xù)凍手續(xù)；二是法定機(jī)關(guān)在凍結(jié)期內(nèi)，向銀行發(fā)出了“解除凍結(jié)通知書”。解凍通知一般是由原作出凍結(jié)決定的機(jī)關(guān)發(fā)出，但如果當(dāng)事人已經(jīng)上訴或申請(qǐng)復(fù)議或申訴，經(jīng)上一級(jí)機(jī)關(guān)受理后認(rèn)為應(yīng)當(dāng)解凍的，解凍通知也可以由上一級(jí)機(jī)關(guān)發(fā)出。上級(jí)機(jī)關(guān)有權(quán)發(fā)出解凍通知。32辦理個(gè)人存款賬戶時(shí)哪些身份證件為實(shí)名證件？下列身份證為實(shí)名證件：（1）居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證或者臨時(shí)居民身份證；（2）居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，為戶口簿；（3）中國(guó)人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通告證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣來往通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國(guó)公民，為護(hù)照。以上未作規(guī)定人員，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。32哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶？（1）工資、資金收入；（2）稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入；（3）債券、期貨、信托等投資的本金和收益；（4）個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益；（5）個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存；（6）證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金；（7）繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)；（8）保險(xiǎn)理賠、保費(fèi)退還等款項(xiàng)；（9）納稅退還；（10）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入；（11）其他合法款項(xiàng)。32儲(chǔ)蓄賬戶僅限于現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，這種表述對(duì)不對(duì)？這種表述是正確的。32人民幣的概念，國(guó)家管理人民幣的主管機(jī)關(guān)是哪個(gè)？人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣，人民幣的主管機(jī)關(guān)是中國(guó)人民銀行。32人民幣在何種情形下不得流通？人民幣有下列情形之一的，不得流通：（1）不能兌換的殘缺、污損的人民幣；（2）停止流通的人民幣。32對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息所得征收個(gè)人所得稅適用的稅率是多少？對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息所得征收個(gè)人所得稅，適用百分之二十的比例稅率。32哪些儲(chǔ)蓄存款的利息所得可以免征個(gè)人所得稅？對(duì)個(gè)人取得的教育儲(chǔ)蓄存款利息所得以及國(guó)務(wù)院財(cái)政部門確定的其他專項(xiàng)儲(chǔ)蓄存款或者儲(chǔ)蓄性專項(xiàng)基金存款的利息所得，免征個(gè)人所得稅。3金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)禁止的行為有哪些？金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（1）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；（2）向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；（3）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款；（4）違反規(guī)定的其他貸款行為。33借款合同的內(nèi)容有哪些？借款合同的內(nèi)容包括借款種類、幣種、用途、數(shù)額、利率、期限和還款方式等條款。33貸款的發(fā)放和使用應(yīng)遵循的原則是什么？貸款的發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行發(fā)布的行政規(guī)章，應(yīng)當(dāng)遵循效益性、安全性和流動(dòng)性的原則。33根據(jù)人民銀行發(fā)布的《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》精神，請(qǐng)簡(jiǎn)要說明什么是次級(jí)債券，次級(jí)債券有什么作用？次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。其作用是補(bǔ)充商業(yè)銀行的第二資本金。33根據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)債托管管理暫行辦法》規(guī)定申請(qǐng)成為托管人的金融機(jī)構(gòu)須符合哪些條件？申請(qǐng)成為托管人的金融機(jī)構(gòu)須符合以下條件：（1）具有法定最低限額以上的實(shí)收貨幣資本；（2）有能力且自愿履行本辦法規(guī)定的有關(guān)托管人的各項(xiàng)義務(wù)；（3）在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，在前三年中無違法和違章經(jīng)營(yíng)記錄，具有良好的信譽(yù)；（4）在申請(qǐng)成為國(guó)債托管人之前，有參與國(guó)債一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一年以上的良好經(jīng)驗(yàn)。33根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村信用社監(jiān)管有關(guān)問題的通知》規(guī)定，農(nóng)村信用社資金營(yíng)運(yùn)必須堅(jiān)持的原則是什么？農(nóng)村信用社的資金要堅(jiān)持取之于農(nóng)、用之于農(nóng)，資金運(yùn)用要立足當(dāng)?shù)?，服?wù)“三農(nóng)”。在確保支農(nóng)資金需要的前提下，農(nóng)村信用社資金仍有富余的，可以適當(dāng)用于債券投資，但要嚴(yán)格控制債券投資品種，除國(guó)債、政策性金
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