【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 隨地精心思考交易條款。接下來的問題是，非正式經(jīng)濟(jì)制度從何而來？新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家諾斯認(rèn)為，“它們來源于社會(huì)所流傳下來的信息以及我們稱之為文化的部分遺產(chǎn)。”[美]諾斯. 制度、制度變遷與經(jīng)濟(jì)績(jī)效 [M].上海：上海三聯(lián)書店，1994年版，第50頁.可見，在諾斯看來，非正式的經(jīng)濟(jì)制度與該社會(huì)由以發(fā)展的文化有密切關(guān)系。一方面，按照非正式經(jīng)濟(jì)制度的定義，它便是作為約束條件的“行為準(zhǔn)則”，而“行為準(zhǔn)則”在正式約束失靈或不起作用之時(shí)往往只能依賴于前人或多數(shù)人或年長(zhǎng)的人的榜樣式的行為汪丁丁. 制度創(chuàng)新的一般理論 [J].經(jīng)濟(jì)研究，1992，（5）:6980.；另一方面，“文化是一代人通過教育和示范傳授給下一代人知識(shí)、價(jià)值或其他影響人們行為的因素的過程”。 and Richerson. Culture and the Evolutionary Process [M]. Chicago: University of Chicago Press ,1985, p2.換言之，文化可被視為一種人類知識(shí)積累和篩選的過程。非正式經(jīng)濟(jì)制度于是可以被理解成由文化過程和個(gè)人在某時(shí)刻之前所積累的關(guān)于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)耦合共生而成的行為規(guī)則。具體就嶺南地區(qū)的非正式經(jīng)濟(jì)制度的型構(gòu)而言，它是通過文化濡化動(dòng)力機(jī)制和文化納化動(dòng)力機(jī)制共同完成的。一方面，非正式經(jīng)濟(jì)制度之嶺南商業(yè)文化濡化動(dòng)力機(jī)制——本土傳統(tǒng)商業(yè)精神的延續(xù)與擴(kuò)展——從實(shí)質(zhì)上來說就是使人接受某種文化擬子從塑他的文化“品格”并使其“文化”“化”的社會(huì)機(jī)制過程。韋森. 文化與制序[M].上海：上海人民出版社，2003年版，第65頁.按該邏輯，嶺南商業(yè)文化的濡化機(jī)制(Cultural Enculturation)是在嶺南地區(qū)社會(huì)結(jié)構(gòu)內(nèi)由位高者向位低者傳播文化擬子，并在民眾中復(fù)制和擴(kuò)散，以使嶺南商業(yè)文化模式得以保存、維系和承傳。在從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的階段里，該機(jī)制主要由本土的傳統(tǒng)商業(yè)精神延續(xù)與擴(kuò)展來驅(qū)動(dòng)的。在歷史上，嶺南文化與中原正統(tǒng)的傳統(tǒng)文化相比，更注重實(shí)際、講求實(shí)利、反對(duì)空想。加之在頻繁的商業(yè)活動(dòng)中，嶺南人摒棄了北方人“恥言利”的傳統(tǒng)意識(shí)，普遍具有了強(qiáng)烈的功利主義色彩，形成了務(wù)實(shí)不務(wù)虛的精神特質(zhì)，并傾向于實(shí)在的內(nèi)容和價(jià)值，更看重行動(dòng)的可能性與現(xiàn)實(shí)性?？梢姡袌?chǎng)和商業(yè)精神早已存在于此，只是在計(jì)劃體制時(shí)期被極大地限制了。改革開放后，傳統(tǒng)商業(yè)精神在經(jīng)濟(jì)興起與人口增長(zhǎng)的背景下得到延續(xù)和拓展，它與計(jì)劃體制的保守觀念相對(duì)立，強(qiáng)調(diào)商人以錢財(cái)為本，注重自由的、以互利和交易為特征的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，崇尚冒險(xiǎn)和開拓精神，從而構(gòu)成珠江三角洲人以追求潛在商業(yè)利益為目的進(jìn)行非正式經(jīng)濟(jì)制度演化的主要內(nèi)涵。張書?。?003）對(duì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期珠江三角洲人的價(jià)值觀的實(shí)證調(diào)查結(jié)果也表明，本地人對(duì)利益的重視程度很高，而且體現(xiàn)在方方面面：在政治價(jià)值觀方面，“賺錢機(jī)會(huì)”得分最高，且在對(duì)“衡量一個(gè)國(guó)家和地區(qū)搞得好不好的最重要的標(biāo)準(zhǔn)”的選擇中，“經(jīng)濟(jì)實(shí)力”高居榜首，“人均收入”位列第三；在法律價(jià)值觀方面，對(duì)不文明行為的選擇中，“偷盜財(cái)物”％的比例位居首位，反映了人們對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)的高度關(guān)注；在婚姻家庭價(jià)值觀方面，影響夫妻感情的主要因素中，“經(jīng)濟(jì)收入”一項(xiàng)也僅次于“理解信任”而位居第二，高于“愛情”、“孩子”、“性生活”和“社會(huì)地位”。具體參加：張書琛. 體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期珠江三角洲人的價(jià)值觀 [M].北京：人民出版社，2003年版，第252－253頁.這樣，商業(yè)精神對(duì)嶺南人的影響越深廣，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的效率原則就越流行，驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)化制度演變的社會(huì)群體（民間網(wǎng)絡(luò)）也就越強(qiáng)大，由此而產(chǎn)生的便是非正式經(jīng)濟(jì)制度安排可選擇集合的倍數(shù)擴(kuò)展。另一方面是非正式經(jīng)濟(jì)制度的嶺南商業(yè)文化外部納化動(dòng)力機(jī)制——港澳市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)觀的模仿與重構(gòu)。文化作為一種知識(shí)、意義和符號(hào)的體系，除了在一個(gè)社會(huì)群體內(nèi)部代代相傳外，還會(huì)在不同群體之間、地域之間發(fā)散和傳播，進(jìn)而，一種文化體系的“擬子庫”中所包含的擬子或擬子簇通過各種媒體在其他地域的人群中共時(shí)地發(fā)散和傳播也就是人類學(xué)家所理解的“文化播化”(Cultural Diffusion)。韋森. 文化與制序 [M].上海：上海人民出版社， 2003年版，第66頁.不過，基于站在“嶺南模式”之“制度文化”的視角特征上，本文更加關(guān)注本土文化系統(tǒng)對(duì)外部文化體系的吸納動(dòng)力作用。換言之，嶺南文化系統(tǒng)的納化動(dòng)力機(jī)制，是文化播化動(dòng)力的反方向作用。從這個(gè)意義上講，該納化動(dòng)力機(jī)制是在體制轉(zhuǎn)型時(shí)期，港澳商業(yè)文化系統(tǒng)內(nèi)的文化擬子向其傳播和復(fù)制的動(dòng)力過程，它實(shí)質(zhì)上是港澳市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)觀念的滲透與同化。（四）民間網(wǎng)絡(luò)與非正式經(jīng)濟(jì)制度的互動(dòng)：人格化交易模式向非人格化交易模式的過渡 從上面的分析可知，個(gè)體是嵌入在民間網(wǎng)絡(luò)中的，因而個(gè)體的經(jīng)濟(jì)行為就會(huì)帶有一定程度的社會(huì)特征，這種復(fù)雜的行為特征表現(xiàn)在個(gè)體所擁有的知識(shí)上。波蘭尼（Polanyi，1966）最早將人類知識(shí)分為明示的知識(shí)（Explicit Knowledge）和默示的知識(shí)（Tacit Knowledge）兩類，其劃分的主要標(biāo)準(zhǔn)是這種知識(shí)能不能通過信息編碼的方法進(jìn)行傳遞。Polanyi, M., Tacit Dimension [M]. London: Routledge amp。 Kegan Paul ,1966, p198. 在人類的知識(shí)結(jié)構(gòu)中，可編碼化的明示知識(shí)可以通過語言、書本等媒介傳播，對(duì)社會(huì)整體而言乃共同知識(shí)，從而構(gòu)成非人格化交易的基礎(chǔ)。該交易模式是在清晰、簡(jiǎn)單和客觀的情況下把編碼的抽象數(shù)據(jù)的選擇性使用作為交易的方向。而默示性知識(shí)部分是個(gè)體自身所擁有的個(gè)性化知識(shí)，與個(gè)人情感、活動(dòng)環(huán)境、信仰和價(jià)值觀念緊密聯(lián)系在一起，它涉及的是豐富、具體和未編碼的面對(duì)面交流的數(shù)據(jù)。因此，默示性知識(shí)必須通過社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)來間接傳播，而關(guān)系網(wǎng)絡(luò)卻是一種當(dāng)事人之間的相互溝通的人格化交易機(jī)制。此外，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，非人格化交易模式是通過“雙邊聲譽(yù)機(jī)制”和“雙邊懲罰機(jī)制”來保證跨時(shí)空的陌生人之間的交易契約的執(zhí)行；熟人之間的人格化交易模式的契約執(zhí)行基于無限次重復(fù)博弈形式的“多邊聲譽(yù)機(jī)制“和“多邊懲罰機(jī)制”。Greif, A., Cultural Beliefs and Organizations of society:A historical and Theoretical Refection on collection and Individual Societies [J]. Journal of political Economy, 1994, (102):912950.有學(xué)者認(rèn)為，不同的交易模式要求由不同的制度性支撐，而且這兩者交易模式嵌入在相應(yīng)的制度當(dāng)中，楊永福. 規(guī)則的分析與建構(gòu) [M].廣州：中山大學(xué)出版社， 2004年版，第33－34頁.如：人格化交易模式對(duì)應(yīng)于關(guān)系網(wǎng)絡(luò)而非人格化交易模式對(duì)應(yīng)著市場(chǎng)體系。按此邏輯，改革開放初期嶺南地區(qū)與中國(guó)其他區(qū)域一樣仍是一個(gè)封閉系統(tǒng)，因此嶺南人的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)只能局限于人格化的交易模式。此時(shí)，市場(chǎng)相當(dāng)狹小且不完備，人際關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)發(fā)揮了解決交換和分配問題的作用，因?yàn)樯鐣?huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)能夠產(chǎn)生并加強(qiáng)“可靠承諾”及制定、執(zhí)行并強(qiáng)化各種非正式的契約。但隨著經(jīng)濟(jì)的騰飛和對(duì)外開放步伐的加速，人員流動(dòng)性增大及知識(shí)螺旋(Knowledge Spiral)所謂知識(shí)螺旋就是把默示知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)槊魇局R(shí)。而引起的信息問題，這種人格化交易模式的運(yùn)行成本隨之增加，造成某些人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)被打亂并破壞。私人關(guān)系的價(jià)值以及與之相關(guān)的社會(huì)資本價(jià)值下降，要求法律機(jī)構(gòu)作為第三方仲裁者解決交易爭(zhēng)端和強(qiáng)制執(zhí)行契約，從而意味著需要逐漸向非人格化交易模式過渡。本文認(rèn)為，這種交易模式的漸進(jìn)式過渡實(shí)際上是一個(gè)民間網(wǎng)絡(luò)誘致性制度演化的過程。首先，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家青木昌彥（2004）認(rèn)為，制度的變遷是一種博弈參與者在博弈中不斷修改其信念的過程，且當(dāng)該信念不能產(chǎn)生預(yù)期的結(jié)果時(shí)，一種“信念危機(jī)”就會(huì)在參與者當(dāng)中逐步產(chǎn)生，博弈均衡就會(huì)被打破直到新的博弈均衡出現(xiàn)為止。[日]青木昌彥. 比較制度分析 [M].上海：上海遠(yuǎn)東出版社，2004年版，第234到247頁.換言之，非正式經(jīng)濟(jì)制度的演化就是人們對(duì)博弈規(guī)則的共同信念發(fā)生變化的結(jié)果，而一種社會(huì)信念（Belief）的改變可被理解為一個(gè)共同知識(shí)（Common Knowledge）的螺旋過程。按此邏輯，在嶺南文化濡化機(jī)制和納化機(jī)制的作用下，民眾的商業(yè)精神和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)觀念不斷加強(qiáng)，他們通過學(xué)習(xí)、模仿、繼承和交流等方式將模糊和默示知識(shí)轉(zhuǎn)換為明示知識(shí)以使局限于網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部通行的局部知識(shí)外部化和一般化。當(dāng)默示知識(shí)變得明晰并在各社會(huì)網(wǎng)絡(luò)中暢通無阻時(shí)，人們就可以共同分享關(guān)于市場(chǎng)理性觀念的知識(shí)。因而民眾此時(shí)的交易行為也更趨于理性化，尤其是處于民間網(wǎng)絡(luò)權(quán)力結(jié)構(gòu)中心位置的個(gè)體因礙于情面無法進(jìn)行高賣低買的“套利”活動(dòng)時(shí)，他們更愿意選擇關(guān)系網(wǎng)絡(luò)以外的合作伙伴以節(jié)約交易成本。其次，人格化交易模式是一種基于人際信任，如了解、熟悉，以及共同信仰、共同價(jià)值觀的交易方式。民間網(wǎng)絡(luò)中的個(gè)體因而往往具有相似的知識(shí)、信仰態(tài)度和價(jià)值理念，社會(huì)關(guān)系越緊密，個(gè)體之間的信息與資源的替代性越強(qiáng)，而互補(bǔ)性卻越差。隨著外來人員的大幅流入，信息的差異化程度增強(qiáng)，而民間網(wǎng)絡(luò)的規(guī)模也隨之?dāng)U展。但本身具有互補(bǔ)性弱特征的民間網(wǎng)絡(luò)的信息成本也隨信息差異化的增強(qiáng)而提高。這樣，在民間網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部組織人格化交易的成本可能大于在網(wǎng)絡(luò)外部以非人格化交易模式來完成該筆交易的成本。因此，人格化交易范圍的擴(kuò)張將達(dá)到這樣一點(diǎn)：在關(guān)系網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部以人格化方式進(jìn)行一筆額外交易的成本等于網(wǎng)絡(luò)外部以非人格化方式完成這筆交易的成本，或等于在另一個(gè)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)完成這筆交易的成本?？梢?，人格化交易模式向非人格化交易模式過渡是節(jié)約交易成本的結(jié)果，但這并不意味著前者被后者完全取代，因?yàn)榉侨烁窕灰啄Ｊ降倪\(yùn)行也是有成本的，在其邊際上便存在人格化交易模式的空間。換言之，在不同的社會(huì)知識(shí)結(jié)構(gòu)和類型下，“人格化”與“非人格化”的經(jīng)濟(jì)交易成本大不相同，而后者更適合明示性知識(shí)占主導(dǎo)地位的市場(chǎng)體系。人格化交易模式中全面而強(qiáng)烈的人際關(guān)系，可以就交易者之間存在的良好感情較為容易地達(dá)成契約而無需專門進(jìn)行談判，同時(shí)這些既存的人際關(guān)系特別是網(wǎng)絡(luò)成員的“面子”也有助于契約的執(zhí)行，從而減少了網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部交易的成本（談判成本和執(zhí)行成本）。但任何處在網(wǎng)絡(luò)外部的人要進(jìn)入某個(gè)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交易，就要突破“關(guān)系壁壘”付出額外的成本，其交易成本高于非人格化交易模式下的交易成本?；蛘哒f，人格化交易模式對(duì)于超出網(wǎng)絡(luò)或網(wǎng)絡(luò)之外的經(jīng)濟(jì)交易具有不利的影響，關(guān)系網(wǎng)絡(luò)外部的交易成本出現(xiàn)遞增。王詢. 文化傳統(tǒng)與經(jīng)濟(jì)組織 [M].大連：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，1999年版，第84頁.就這個(gè)處于從計(jì)劃向市場(chǎng)轉(zhuǎn)軌的區(qū)域而言，人格化交易模式在關(guān)系網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部的交易成本（內(nèi)耗）要大于網(wǎng)絡(luò)外部增加的交易成本（外耗）。因?yàn)殡S著市場(chǎng)化改革的深入和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，由市場(chǎng)機(jī)制配置資源的重要性不斷提高，價(jià)格信號(hào)發(fā)揮作用的范圍越來越大，人們會(huì)更多地依靠這種被編碼化的價(jià)格信號(hào)作為交易的共同知識(shí)，所以需要默示知識(shí)轉(zhuǎn)化為明示知識(shí)，從而表現(xiàn)為人格化交易模式轉(zhuǎn)換為非人格化交易模式。最后，隨著嶺南地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)極的形成，大量的內(nèi)地勞動(dòng)力和港澳資本不斷集聚到該區(qū)域，促進(jìn)了社會(huì)分化，加大了社會(huì)人員的流動(dòng)性。特別是，由于區(qū)域之間競(jìng)爭(zhēng)的加劇、城鄉(xiāng)收入差距的擴(kuò)大的誘致性推動(dòng)，促成了祖國(guó)內(nèi)地一定規(guī)模的人口遷移。而且大部分的遷移者是為了南下尋找就業(yè)和創(chuàng)業(yè)機(jī)會(huì)，因此以個(gè)人為單位的遷移居多。深圳則是其中一個(gè)典型的移民城市，作為當(dāng)時(shí)一個(gè)建設(shè)中的城市，它能為來自全國(guó)各地的專業(yè)人員提供居民戶口（至少是臨時(shí)戶口），并以高工資和多創(chuàng)業(yè)機(jī)會(huì)吸引成千上萬的有才華的中國(guó)青年。他們不但把豐富的人力資本貢獻(xiàn)于當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展事業(yè)，而且將其社會(huì)資本（社會(huì)網(wǎng)絡(luò)）也帶到這里，而嶺南文化獨(dú)特的開放性與兼容性，使這些外來網(wǎng)絡(luò)能夠成本較低地融入本地的民間網(wǎng)絡(luò)之中。這一方面使原來的本地社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)發(fā)生了松動(dòng)，加大了彈性，減少了對(duì)非人格化交易的約束；另一方面也使外來的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)在本地經(jīng)濟(jì)活動(dòng)各領(lǐng)域上得到了延伸，從而促進(jìn)了，至少是適應(yīng)了非人格化交易的發(fā)展。隨著外來網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)入和交易頻率及規(guī)模的增加，一個(gè)網(wǎng)絡(luò)中的個(gè)體成員可能同時(shí)處于若干個(gè)其他社會(huì)網(wǎng)絡(luò)之中。根據(jù)新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的原理，新的非正式經(jīng)濟(jì)制度之成功演化要求社會(huì)中達(dá)到某個(gè)臨界值。恰好，大量外來網(wǎng)絡(luò)的嵌入且與本地網(wǎng)絡(luò)融合重疊在一起，促使足夠多的個(gè)體收集到這個(gè)成功創(chuàng)新行為的信息，從而紛紛模仿學(xué)習(xí)，新的制度安排因此而演化出來（具體參見圖1）。民間網(wǎng)絡(luò)本地網(wǎng)絡(luò)外地網(wǎng)絡(luò)商業(yè)精神市場(chǎng)觀念默示知識(shí)人格化交易外部人員流入明示知識(shí)非人格化交易圖1：嶺南地區(qū)社會(huì)民間網(wǎng)絡(luò)驅(qū)動(dòng)型誘致性制度演化模式流程邏輯簡(jiǎn)圖四、嶺南地區(qū)正式制度的變遷：地方政府主導(dǎo)型強(qiáng)制性制度創(chuàng)新從嶺南文化這一非正式制度的視角進(jìn)行一番解釋性經(jīng)濟(jì)分析以后，下面將對(duì)嶺南地區(qū)正式制度變遷的模式歸納和總結(jié)。相比較北方地區(qū)而言，廣東嶺南地區(qū)不管是從傳統(tǒng)體制的歷史方面看，還是從體制轉(zhuǎn)換中的地位來講，受中央權(quán)力機(jī)關(guān)的行政控制程度是較輕的。因此，地方政府在進(jìn)行制度創(chuàng)新時(shí)，就不需要過多地權(quán)衡中央的各方面要求和約束，較為容易地采取自上而下的強(qiáng)制性推進(jìn)方式。（一）地方政府在嶺南地區(qū)正式制度創(chuàng)新過程中的作用 1979年，中共中央、國(guó)務(wù)院對(duì)廣東采取“特殊政策、靈活措施”，賦予廣東省政府自主權(quán)（包括事權(quán)和財(cái)權(quán)），并輔以財(cái)政分成為激勵(lì)機(jī)制。廣東省委省政府再把這些中央給予的資源配置權(quán)下放給其所屬的各級(jí)地方政府，從而在整個(gè)嶺南地區(qū)內(nèi)部形成了以地方政府為主導(dǎo)的強(qiáng)制性制度創(chuàng)新方式。這主要表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面： 第一、地方政府為主、經(jīng)濟(jì)組織為輔。表面看來，嶺南經(jīng)濟(jì)充滿活力是由于其微觀經(jīng)濟(jì)組織競(jìng)爭(zhēng)力不俗，但實(shí)際上在充滿活力的微觀經(jīng)濟(jì)組織背后是利益與經(jīng)濟(jì)組織掛鉤的各級(jí)地方政府。一般地，地方政府因缺乏生產(chǎn)程序和治理結(jié)構(gòu)的具體信息，對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)組織的日常經(jīng)營(yíng)和內(nèi)部管理應(yīng)較少干預(yù)。但在轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)中很多的制度環(huán)境還相當(dāng)不完善（如法制建設(shè)、財(cái)產(chǎn)保護(hù)、稅收及金融監(jiān)管等），但此時(shí)地方政府憑借其行政權(quán)力對(duì)經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)營(yíng)管理享有控制權(quán)是約束條件下的最優(yōu)選擇。一方面，在貸款、土地使用和稅收減免等問題上，微觀經(jīng)濟(jì)組織都需要地方政府支持；另一方面，在過渡經(jīng)濟(jì)條件下，當(dāng)經(jīng)濟(jì)組織的財(cái)產(chǎn)特別是增量收益部分的產(chǎn)權(quán)常常受到侵犯