【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 資金結(jié)算】【內(nèi)轉(zhuǎn)申請(qǐng)】 。如下圖： 項(xiàng)目錄入及說(shuō)明：【業(yè)務(wù)辦理中心】：確定業(yè)務(wù)辦理中心。【單據(jù)編號(hào)】：確定此張內(nèi)轉(zhuǎn)托收單的單據(jù)編號(hào)。根據(jù)已經(jīng)設(shè)置好的內(nèi)轉(zhuǎn)托收單據(jù)編號(hào)規(guī)則生成，如還沒(méi)有設(shè)置相應(yīng)規(guī)則，則系統(tǒng)自動(dòng)生成。如果需要手動(dòng)修改單據(jù)編號(hào)但文本框不能編輯，則需要將業(yè)務(wù)辦理中心的參數(shù)設(shè)置“是否可以修改單據(jù)編號(hào)”選上?！酒谕{(diào)度日期】：確定期望調(diào)度日期，不能小于系統(tǒng)日期?！窘Y(jié)算方式】：確定該內(nèi)轉(zhuǎn)申請(qǐng)的結(jié)算方式。填寫(xiě)內(nèi)轉(zhuǎn)申請(qǐng)單并保存24 / 96【業(yè)務(wù)類型】：確定該內(nèi)轉(zhuǎn)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)類型。【付款單位】：確定該內(nèi)轉(zhuǎn)申請(qǐng)的付款單位（轉(zhuǎn)出單位） ?！巨D(zhuǎn)出賬戶】：確定轉(zhuǎn)出賬戶。該賬戶的條件是：操作員擁有賬戶組“操作”權(quán)限；符合基礎(chǔ)設(shè)置中的業(yè)務(wù)單據(jù)所能控制的賬戶設(shè)置中的內(nèi)轉(zhuǎn)的內(nèi)部賬戶控制規(guī)則；屬于業(yè)務(wù)辦理中心且為付款單位的內(nèi)部活期存款戶?！举~戶名稱】：根據(jù)轉(zhuǎn)出賬戶自動(dòng)顯示其名稱?！局С鲰?xiàng)目】：根據(jù)支出項(xiàng)目。【支出計(jì)劃】：根據(jù)支出計(jì)劃，選擇計(jì)劃編號(hào)?！居?jì)劃金額】：確定支出計(jì)劃的計(jì)劃金額，只能小于或等于計(jì)劃金額?！臼湛顔挝弧浚菏湛顔挝粸閮?nèi)部成員單位?！巨D(zhuǎn)入賬戶】：確定轉(zhuǎn)入賬戶。該賬戶的條件是：操作員擁有賬戶組“操作”權(quán)限；符合基礎(chǔ)設(shè)置中的業(yè)務(wù)單據(jù)所能控制的賬戶設(shè)置中的內(nèi)轉(zhuǎn)托收單的內(nèi)部賬戶控制規(guī)則；屬于收款單位的內(nèi)部活期存款戶?！举~戶名稱】：根據(jù)轉(zhuǎn)入賬戶自動(dòng)顯示其名稱?！臼杖腠?xiàng)目】：根據(jù)收入項(xiàng)目（不是必填項(xiàng)） ?！臼杖胗?jì)劃】：根據(jù)收入計(jì)劃（不是必填項(xiàng)） ?！居?jì)劃金額】：確定收入計(jì)劃的計(jì)劃金額（不是必填項(xiàng)） ?！編欧N】：根據(jù)轉(zhuǎn)入賬戶幣種默認(rèn)顯示，可以修改?！窘痤~】：確定內(nèi)轉(zhuǎn)金額?！窘痤~大寫(xiě)】：顯示金額大寫(xiě)。【摘要】：確定內(nèi)轉(zhuǎn)摘要?！緜渥ⅰ浚捍_定內(nèi)轉(zhuǎn)備注?！旧暾?qǐng)人】：默認(rèn)當(dāng)前操作員名稱。【申請(qǐng)日期】：默認(rèn)當(dāng)前系統(tǒng)日期。錄入完成后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，提示保存成功。25 / 96第二步 切換到單據(jù)列表界面，顯示如下：其中， 【過(guò)濾】可以根據(jù)單據(jù)編號(hào)或金額過(guò)濾出符合條件的單據(jù)記錄。功能按鈕說(shuō)明：【增加】：切換到單據(jù)卡片界面，增加一張內(nèi)轉(zhuǎn)申請(qǐng)單。【刪除】：刪除所選單據(jù)。先判斷系統(tǒng)設(shè)置“是否讓非制單人刪除” ，如果“否” ，則不允許非制單人刪除?！拘薷摹浚盒薷乃x單據(jù)。先判斷業(yè)務(wù)辦理中心的系統(tǒng)設(shè)置“是否讓非制單人修改” ，如果是“否” ，則不允許非制單人修改?！颈４妗浚簩?duì)增加和修改內(nèi)容進(jìn)行保存?！咎峤粚徟浚簩?duì)單據(jù)確認(rèn)后，提交給審批人員，同時(shí)在界面上刪除該單據(jù)信息?！就顺觥浚和顺鲈摴δ堋４_認(rèn)無(wú)誤后，一定要提交審批26 / 96第三步 由本單位領(lǐng)導(dǎo)和資金中心進(jìn)行審批，方法同資金計(jì)劃審批。二、 企業(yè)付款申請(qǐng)（一）企業(yè)付款業(yè)務(wù)說(shuō)明： 成員單位通過(guò)自己的銀行付款賬戶對(duì)外付款業(yè)務(wù)。（二）填寫(xiě)“企業(yè)付款申請(qǐng)”第一步 進(jìn)入“企業(yè)結(jié)算”子模塊〖成員單位制單崗〗進(jìn)入系統(tǒng)后，選擇【資金結(jié)算】【企業(yè)結(jié)算】 。如圖：27 / 96第二步 進(jìn)入“企業(yè)付款申請(qǐng)”功能 〖成員單位制單崗〗錄入企業(yè)付款單信息，保存后提交審批。如圖： 項(xiàng)目錄入及說(shuō)明：填寫(xiě)完成后點(diǎn)擊保存保存后一定要提交審批28 / 96【期望付款日期】：確定期望付款日期，不能小于系統(tǒng)日期?！窘Y(jié)算方式】：確定該企業(yè)付款單的結(jié)算方式。如果需要通過(guò)銀企直連對(duì)外付款時(shí)，必須選擇“銀企直連”這一種結(jié)算方式。【業(yè)務(wù)類型】：確定該企業(yè)付款單的業(yè)務(wù)類型。【付款單位】：確定該企業(yè)付款單的付款單位?！靖犊顔挝汇y行賬號(hào)】：選擇企業(yè)銀行支出帳戶的銀行賬號(hào)。【付款金額】：如果選擇資金計(jì)劃，付款金額只能小于等于計(jì)劃金額?！居?jì)劃編號(hào)】：選擇企業(yè)的資金計(jì)劃?！臼湛顔挝汇y行賬號(hào)】：選擇或錄入收款單位的銀行賬號(hào)。第三步 企業(yè)付款單審批〖成員單位財(cái)務(wù)經(jīng)理、資金中心領(lǐng)導(dǎo)、集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)〗進(jìn)入系統(tǒng)，對(duì)該付款申請(qǐng)單進(jìn)行審批。 （審批流程同資金計(jì)劃審批流程一樣）第四步 進(jìn)入“企業(yè)付款處理”界面 【成員單位經(jīng)辦崗】進(jìn)入系統(tǒng)后，選擇【資金結(jié)算】【企業(yè)結(jié)算】【企業(yè)付款處理】第五步 做企業(yè)付款處理【成員單位經(jīng)辦崗】在彈出的企業(yè)付款處理界面中，點(diǎn)擊【修改】對(duì)企業(yè)29 / 96付款信息進(jìn)行確認(rèn)，然后【處理】 ，對(duì)信息有誤的單據(jù)點(diǎn)擊【回退】將單據(jù)回退到申請(qǐng)狀態(tài)。如圖：查看單據(jù)狀態(tài)點(diǎn)擊處理修改記帳日期點(diǎn)擊單據(jù)卡片30 / 96第六步 向銀行發(fā)送付款指令【成員單位制單崗】進(jìn)入系統(tǒng)，選擇【資金結(jié)算】【付款辦理】【付款網(wǎng)銀經(jīng)辦】進(jìn)入網(wǎng)銀經(jīng)辦界面。如圖：修改記帳日期付款完畢31 / 96在彈出的單據(jù)查詢界面確定查詢條件，如圖：主要說(shuō)明事項(xiàng)如下：【發(fā)送銀行】：如果選擇的單據(jù)狀態(tài)為發(fā)送銀行的單據(jù)，則選擇列表中的單據(jù)，點(diǎn)擊發(fā)送銀行按鈕，即可發(fā)送銀行，發(fā)送后，該筆單據(jù)不可見(jiàn)?！净赝恕浚喝绻l(fā)現(xiàn)付款的內(nèi)容有錯(cuò)誤或者不能支付，則可以回退，對(duì)于選擇的單據(jù)狀態(tài)為發(fā)送銀行的或銀行付款失敗的都可以回退，單據(jù)回退至企業(yè)付款單申請(qǐng)?！緲?biāo)記成功】：對(duì)于選擇的銀行正在處理的單據(jù)，經(jīng)與銀行確認(rèn)好之后，點(diǎn)擊標(biāo)記成功，將該筆單據(jù)標(biāo)記為付款成功，可以進(jìn)行后續(xù)處理，如果標(biāo)記為失敗，則將該筆單據(jù)標(biāo)記為付款失敗，可以重新發(fā)送或者回退?！緲?biāo)記失敗】：對(duì)于選擇的付款失敗的單據(jù)，確認(rèn)好信息之后，點(diǎn)擊重新發(fā)送按鈕，即可重新發(fā)送到銀行?！締螕?jù)】：點(diǎn)擊單據(jù)按鈕，即可查看當(dāng)前選中單據(jù)的詳細(xì)信息。選擇付款單據(jù)發(fā)送銀行，交易結(jié)束32 / 96三、 內(nèi)部存款申請(qǐng)（一）內(nèi)部存款業(yè)務(wù)說(shuō)明：主要辦理成員單位在結(jié)算中心的定期存款業(yè)務(wù)。將成員單位活期存款戶上的資金劃撥到成員單位定期存款戶上?！境蓡T單位制單崗】進(jìn)入系統(tǒng)，選擇【資金結(jié)算】【存款管理】【存款申請(qǐng)】進(jìn)入存款申請(qǐng)界面。如圖：（二）填寫(xiě)“存款申請(qǐng)”單第一步 選擇存款類型33 / 96第二步 主要說(shuō)明事項(xiàng)如下：【存出帳戶】：選擇本單位的內(nèi)部活期戶；【存入帳戶】：選擇本單位的內(nèi)部對(duì)應(yīng)定期戶；所選定期帳戶必須與存期一致。如：存期 3 個(gè)月，賬戶必須是 3 個(gè)月定期存款戶?！敬嫫凇浚哼x擇所需存的月份，內(nèi)部成員單位最長(zhǎng)只能存一年；【備注】：寫(xiě)明自己的目的；【增加】：如果同時(shí)存入幾筆不同檔期的存款，可以保存上條記錄后繼續(xù)增加；【刪除】：對(duì)未審核或被退回的單據(jù)進(jìn)行刪除；【修改】：對(duì)未審核的單據(jù)進(jìn)行存期、帳戶、金額進(jìn)行修改；【保存】：對(duì)確認(rèn)無(wú)誤的單據(jù)進(jìn)行保存；錄入存款信息點(diǎn)擊保存 提交審批34 / 96【提交審批】：對(duì)保存后的單據(jù)進(jìn)行提交，由本單位領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。第三步 提交審批第四步 由本單位領(lǐng)導(dǎo)及資金中心審批單據(jù)由本單位領(lǐng)導(dǎo)審批完畢后，傳遞到資金中心，由資金中心辦理內(nèi)部定期存款業(yè)務(wù)。第三節(jié) 內(nèi)部貸款一、 內(nèi)部貸款申請(qǐng)（一）內(nèi)部貸款申請(qǐng)業(yè)務(wù)說(shuō)明：內(nèi)部貸款是成員單位向資金管理中心申請(qǐng)內(nèi)部貸款，內(nèi)部貸款只有流動(dòng)資金貸款。【成員單位制單崗】進(jìn)入系統(tǒng)，選擇【信貸管理】【內(nèi)部貸款】【貸款申請(qǐng)】進(jìn)入貸款申請(qǐng)界面。如圖：35 / 96（二）填寫(xiě)“內(nèi)部貸款申請(qǐng)單”第一步 進(jìn)入內(nèi)部貸款貸款申請(qǐng)界面 第二步 填寫(xiě)貸款申請(qǐng)?zhí)顚?xiě)完畢后，點(diǎn)擊保存點(diǎn)擊“確定”確認(rèn)無(wú)誤后提交審批36 / 96主要說(shuō)明事項(xiàng)如下：【申請(qǐng)日期】：選擇日期；【貸款用途】：選擇相應(yīng)的貸款用途；【放款結(jié)算戶】：選擇本單位的內(nèi)部活期存款戶；【貸款期限】：錄入貸款期限（月） ，資金中心要求內(nèi)部貸款期限最長(zhǎng)為一年；【增加】：如果同時(shí)申請(qǐng)幾筆不同檔期的貸款，可以保存上條記錄后繼續(xù)增加；【刪除】：對(duì)未審核或被退回的單據(jù)進(jìn)行刪除；【修改】：對(duì)未審核的單據(jù)進(jìn)行貸款期間、帳戶、金額進(jìn)行修改；【保存】：對(duì)確認(rèn)無(wú)誤的單據(jù)進(jìn)行保存；【提交審批】：對(duì)保存后的單據(jù)進(jìn)行提交，由本單位領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。第三步 提交審批第四步 本單位領(lǐng)導(dǎo)及資金中心審批及辦理生成貸款合同成員單位貸款申請(qǐng)?zhí)峤簧昱?，先由本單位領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批；本單位審批完成后流入資金中心審批，資金中心審批完成后由資金中心經(jīng)辦崗對(duì)業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行最終處理。二、 放款申請(qǐng)（一）放款申請(qǐng)業(yè)務(wù)說(shuō)明：成員單位可以根據(jù)用款需求隨時(shí)向資金管理中心申請(qǐng)放款，資金管理中心根據(jù)成員單位提交的放款申請(qǐng)，將貸款資金存到成員單位的內(nèi)部活期存款賬戶中。成員單位制單崗提交貸款申請(qǐng)后，應(yīng)及時(shí)通過(guò)貸款查詢的合同臺(tái)帳查詢，查詢資金中心是否已經(jīng)生成了貸款合同，并了解貸款的詳細(xì)信息后，才可以填寫(xiě)該貸款合同的放款申請(qǐng)。37 / 96（二）填寫(xiě)“放款申請(qǐng)單”第一步 進(jìn)入放款申請(qǐng)登記界面【成員單位制單崗】進(jìn)入系統(tǒng)，選擇【信貸管理】【內(nèi)部貸款】【放款申請(qǐng)】進(jìn)入放款申請(qǐng)界面。如圖： 第二步 做放款申請(qǐng)點(diǎn)擊確定點(diǎn)擊新增點(diǎn)右鍵選擇合同編號(hào) 選擇放款日期