【文章內(nèi)容簡介】 手續(xù)齊全，則發(fā)放全額財務(wù)補貼，發(fā)放時間為次月 25 日。 ② 第二個月，營業(yè)部所轄營業(yè)組≥ 6個且簽約手續(xù)齊全，直轄部所轄人力≥ 40 人，直轄組直接增員不少于 2人，則發(fā)放全額財務(wù)補貼，發(fā)放時間為次月 25日。 ③ 第三個月，營業(yè)部所轄籌備成功營業(yè)組≥ 5個，直轄部上崗人力≥ 60 人，直轄組所轄上崗人力≥ 8人，則于次月發(fā)放 50%的財務(wù)補貼；剩余 50%延遲發(fā)放，發(fā)放的條件為考察期首月實動人力≥ 25人，發(fā)放時間為考察期第二個月。 2） 簽約時間 籌備營業(yè)部經(jīng)理完成報聘手續(xù)、簽訂籌 備協(xié)議 , 方可享受籌備津貼。簽約在 15 日（含）前則當(dāng)月籌備期第一個月，簽約在 15 日后則從下月起為籌備期第一個月。 3） 籌建成功標(biāo)準(zhǔn) 截止到第三個月月末，營業(yè)部所轄 5個籌備成功營業(yè)組，直轄部所轄人力≥ 60 人，可通過簽報申請定級為營業(yè)部經(jīng)理。 4） 考察期收入保證津貼 籌建成功的營業(yè)部經(jīng)理，簽約上崗后前三個月為考察期?？疾炱陂g，暫不發(fā)放基本法中育成津貼、增部獎。如當(dāng)月基本法中扣除育成津貼、增部獎后各項獎勵相加之和低于籌備期財務(wù)補貼標(biāo)準(zhǔn)，但當(dāng)月實動人力≥ 25 人、標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 10 萬元，則該營業(yè)部經(jīng)理可享受考察期收入保證 津貼。收入保證津貼額度為當(dāng)月基本法中扣除育成津貼、增部獎后各項利益之和與籌備期財務(wù)補貼差額部分。 5） 定級成功的標(biāo)準(zhǔn) 考察期達到基本法維持標(biāo)準(zhǔn)則視同定級成功，未達標(biāo)則按基本法維持考核標(biāo)準(zhǔn)降為相應(yīng)職級（根據(jù)維持考核標(biāo)準(zhǔn)可定最高職級定級。） 19 6） 育成利益返還 考察結(jié)束后，如定級成功，一次性返還考察期內(nèi)三個月育成津貼、增部獎。若考察期后定級業(yè)務(wù)主任，則一次性返還考察期內(nèi)三個月育成津貼。 7） 經(jīng)營期標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部財務(wù)補貼 定級成功的營業(yè)部經(jīng)理在考察期結(jié)束后進入經(jīng)營期，經(jīng)營期前六個月，分別于第四個月、第七個月進行考核，若 連續(xù)三個月達到相關(guān)考核標(biāo)準(zhǔn)，則對應(yīng)不同的檔次發(fā)放經(jīng)營期標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部財務(wù)補貼，三個月發(fā)放一次，發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)如下： ① 連續(xù)三個月每月實動人力≥ 25 人，月標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 10 萬元；或三個月月均實動人力≥ 25 人，累計標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 40 萬元，則獲得標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部財務(wù)補貼 3000元。 ② 連續(xù)三個月每月實動人力≥ 25 人，月標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 15 萬元；或三個月月均實動人力≥ 25 人，累計標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 50 萬元，則獲得標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部財務(wù)補貼 5000元。 ③ 連續(xù)三個月每月實動人力≥ 25 人，月標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 20 萬元；或三個月月均實動人力≥ 25 人，累計標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 70 萬元 ，則獲得標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部財務(wù)補貼 7000元。 8） 特別說明 ① 籌備津貼兌現(xiàn)以兌現(xiàn)時營業(yè)部經(jīng)理在職為條件，籌備營業(yè)部經(jīng)理需上崗之日起在公司服務(wù)滿 1年以上，如 1年內(nèi)主動提出離司，需退回已領(lǐng)取籌備津貼。 ② 營業(yè)部架構(gòu)搭建中禁止出現(xiàn)三代營業(yè)組。 ③ 營業(yè)部所轄營業(yè)組數(shù)不包含營業(yè)部經(jīng)理直轄組，同時營業(yè)部所轄營業(yè)組不得超過 15 個。 ④ 獲得籌備財務(wù)補貼的營業(yè)部經(jīng)理對應(yīng)籌備月應(yīng)出全勤，否則失去獲得當(dāng)月籌備財務(wù)補貼資格。 （二） 業(yè)務(wù)主任籌備政策 1. 籌備時間 20 6月 1日開業(yè)的機構(gòu)，主任 3月份到位， 籌備時間 為 5月 。 7月 1日開業(yè)的機構(gòu)，主任 4月份到位，籌備時間為 6月。 2. 籌備資格 1） 從事壽險行業(yè)半年以上，曾任職優(yōu)秀正式營銷員以上職級，最近 6個月收入合計 萬元以上；或無壽險從業(yè)經(jīng)驗者，有 3年以上銷售或管理工作經(jīng)驗，最近 12 個月收入合計 5萬元以上； 2） 年齡在 25— 55 周歲之間，具有高中以上學(xué)歷（含）或同等學(xué)歷； 3） 持有《保險代理人資格證書》； 4） 過去服務(wù)的壽險公司或保險代理公司不超過 3家； 5) 符合基本法其他簽約標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。 3. 籌備待遇 業(yè)務(wù)主任籌備底薪標(biāo)準(zhǔn) ： 機構(gòu)分類 區(qū)域分類 業(yè)務(wù)主 任 業(yè)內(nèi) 無行業(yè)經(jīng)歷 A 類 城區(qū) 3000 元 /月 2500 元 /月 郊縣 2020 元 /月 1500 元 /月 B 類 城區(qū) 2020 元 /月 1500 元 /月 郊縣 1500 元 /月 1000 元 /月 各類機構(gòu)依據(jù)城區(qū)和郊縣的不同，按相應(yīng)的籌備津貼標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放業(yè)務(wù)主任籌備津貼。 1) 籌備期津貼及發(fā)放標(biāo)準(zhǔn) ① 第一個月，營業(yè)組人力≥ 3人（其中業(yè)務(wù)主任直接增員 2人），則發(fā)放全額財務(wù)補貼，發(fā)放時間為次月 25 日。 ② 第二個月 , 營業(yè)組人力≥ 5人（其中業(yè)務(wù)主任直接增員 3人），則發(fā)放全額財務(wù)補貼，發(fā)放時間為次月 25 日。 ③ 第三個月 , 營業(yè)組上崗人力≥ 8人，則于次月發(fā)放 50%的財 21 務(wù)補貼。剩余 50%延遲發(fā)放，發(fā)放條件為考察期首月營業(yè)組實動人力≥ 4 人，于考察期第二個月發(fā)放。 2) 籌建成功標(biāo)準(zhǔn) 截止到第三個月，營業(yè)組所轄人力≥ 8人（含），方可定級為業(yè)務(wù)主任。 3) 考察期收入保證津貼 籌建成功業(yè)務(wù)主任入職后前三個月為考察期?？疾炱陂g，暫不發(fā)放育成津貼。如當(dāng)月基本法中除育成津貼后各項利益相加之和低于籌備津貼的財務(wù)補貼，則該業(yè)務(wù)主任可享受考察期收入保證津貼。收入保證津貼額度為當(dāng)月基本法中扣除育成津貼后各項利益之和與籌備財務(wù) 補貼差額部分。 4) 定級成功的標(biāo)準(zhǔn) 考察期達到基本法維持標(biāo)準(zhǔn)則視同定級成功，未達標(biāo)則按基本法維持考核標(biāo)準(zhǔn)降為相應(yīng)職級（根據(jù)維持考核標(biāo)準(zhǔn)可定最高職級定級。） 5) 育成利益返還 考察結(jié)束后，如定級成功，一次性返還考察期內(nèi)三個月的育成津貼。若未能定級成功，則不允發(fā)放。 6) 經(jīng)營期標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)組財務(wù)補貼 定級成功的營業(yè)組在考察期結(jié)束后進入經(jīng)營期。經(jīng)營期前六個月內(nèi)，分別于第四個月、第七個月進行考核，若連續(xù)三個月達到相關(guān)考核標(biāo)準(zhǔn)，則對應(yīng)不同的檔次可享受經(jīng)營期標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)組財務(wù)補貼，三個月發(fā)放一次，發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)如下： ① 連續(xù) 三個月每月實動人力≥ 4人，月標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 2萬元；或三個月月均實動人力≥ 4人，累計標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 7萬元，則獎勵營業(yè)組財務(wù)補貼費用 800 元。 ② 連續(xù)三個月每月實動人力≥ 4人，月標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 3萬元；或三個月月均實動人力≥ 4人，累計標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 10 萬元，則獎勵營業(yè)組財務(wù)補貼費用 1200元。 22 ③ 連續(xù)三個月每月實動人力≥ 4人，月標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 4萬元；或三個月月均實動人力≥ 4人，累計標(biāo)準(zhǔn)保費≥ 13 萬元，則獎勵營業(yè)組財務(wù)補貼費用 1600元。 7) 簽約時間 籌備業(yè)務(wù)主任須完成相關(guān)手續(xù)、與公司簽訂籌備協(xié)議 , 方可享受籌備津貼；簽約在 15日（含）前則當(dāng)月為籌備期第一個月，簽約在 15日后則從下月起為籌備期第一個月。 8) 特別說明 : ① 籌備津貼兌現(xiàn)以兌現(xiàn)時業(yè)務(wù)主任在職為條件，籌備業(yè)務(wù)主任須在公司服務(wù)滿 1年以上，如 1年內(nèi)主動提出離司，須退回已領(lǐng)取籌備津貼。 ② 籌備期間營業(yè)組人力特指參加公司組織的會議、培訓(xùn)且已提交簽約資料，并正常出勤所有人員（營業(yè)組要求人力數(shù)含業(yè)務(wù)主任本人）。 ③ 獲得籌備津貼業(yè)務(wù)主任對應(yīng)籌備月應(yīng)出全勤，否則失去獲得當(dāng)月籌備津貼資格。 （三） 見習(xí)壽險顧問籌備政策 1. 籌備時間 6 月 1日開業(yè)的機構(gòu)， 5月底完成代資考。 7 月 1日開業(yè)的機構(gòu)， 6月 底 完成代資考。 2. 招募 資格 ① 中國境內(nèi)公民，年齡在 22 周歲 — 55 周歲之間，條件特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬； ② 獲得國家教委認(rèn)可的大專及以上學(xué)歷，條件特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬； ③ 具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蛟诋?dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷? ④ 相貌端正，身體健康，具有良好的語言表達能力； ⑤ 無不良嗜好、無犯罪記錄。 3. 籌備待遇 23 見習(xí)壽險顧問籌備出勤津貼標(biāo)準(zhǔn)： 機構(gòu)分類 區(qū)域分類 新人 （出勤津貼） A 類 城區(qū) 25 元 /天 郊縣 20 元 /天 B 類 城區(qū) 25 元 /天 郊縣 20 元 /天 ① 出勤津貼 籌備期內(nèi)（與所屬營業(yè)部經(jīng)理籌備期時間一致）新人參加崗前培訓(xùn)班并順利結(jié)業(yè)，提交相關(guān)簽約資料后，新人按要求出勤可享受每天的出勤津貼，至營業(yè)部籌備期結(jié)束止，按對應(yīng)出勤津貼標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。出勤津貼按實際應(yīng)出勤天數(shù)計算，自然月（ 22 工作日 /月）核算于次月發(fā)放。 ② 新人增員獎金 籌備期簽約的新人增員享受增員獎金。增員第一人，獎勵 200元；增員第二人，獎勵 300元；增員第三人，獎勵 400 元。增員人及被增員人要求面試合格且提交簽約資料，滿足出勤及相關(guān)管理規(guī)定，并在營業(yè)部考察期第一個月上崗并為實動人力。 ③ 晉升主任獎金 籌備期簽約的新人，在營業(yè)部進入考察期第一個月開始后四個月內(nèi)達到晉升條件并順利晉升為業(yè)務(wù)主任，享受 1000 元的晉升主任獎金。獎金發(fā)放時間為晉升后次月發(fā)放。 ④ 新人上崗后根據(jù)《基本法》規(guī)定享受各項新人利益。 （四） 培訓(xùn)費用支持 籌備期間新人享受 400元 /人的封閉培訓(xùn)費用支持，主管以上享受 1000 元 /人的封閉培訓(xùn)費用支持，人數(shù)統(tǒng)計以上崗人力為準(zhǔn)。 該費用為機構(gòu)負(fù)責(zé)使用，只能用于組織相關(guān)人員封閉培訓(xùn)產(chǎn)生的費用。 24 第三部分 籌備期基礎(chǔ)管理 一、 籌備期基礎(chǔ)管理工作的重要性 我們 招募的 大部分主管在基礎(chǔ)管理上還達不到所定級別所要求的管理水平，我們的內(nèi)勤骨干也 未經(jīng)歷過 這種 籌備操作模式，大家還 都 處在學(xué)習(xí) 和探索階段 ，因此 在 籌備期 必須 強化基礎(chǔ)管理， 尤其是早會管理、 出勤管理、會議管理 和人員管理。 這就要求我們的內(nèi) 、外勤骨干按照操作流程 、按照崗位 分工 ，將每一項工作做細(xì)做透，夯實基礎(chǔ)、執(zhí)行到位 ，確?；I備工作 的開展 井然有序。 二、人員分工及工作職責(zé) （ 一）早 會管理 早會作為營銷基礎(chǔ)平臺建設(shè)的主要載體，承擔(dān)著活動管理、教育培訓(xùn)、訓(xùn)練輔導(dǎo)、業(yè)務(wù)推動、士氣激勵、團隊建設(shè)等多項使命，其對營業(yè)單位產(chǎn)生的巨大作用，顯然 難以通過單一層面的運作得到充分體現(xiàn)。應(yīng)該說，早會經(jīng)營是一個系統(tǒng)經(jīng)營，它包含分公司、中支、營業(yè)單位三個經(jīng)營層面。唯有三個層面職責(zé)明確，分工協(xié)作，齊抓共管，才能確保早會經(jīng)營取得實效。換言之，早會經(jīng)營應(yīng)放在分公司戰(zhàn)略發(fā)展的高度，予以全盤考慮。 1. 早會監(jiān)督與評審小組 1） 成 員： 二、三級機構(gòu) 個險營銷部負(fù)責(zé)人、 培訓(xùn)負(fù)責(zé)人、 營業(yè)單位負(fù)責(zé)人 2） 工作職責(zé) 。 ① 建立早會評分制度， 監(jiān)督各營業(yè)單位的早會情況， 提升早會質(zhì)量； ② 將 營業(yè)單位 早會 經(jīng)營 的 成功 經(jīng)驗傳遞至各營業(yè)單位 。 2． 早會功能小組 1） 成員：中支公司培訓(xùn) 部講師 、營業(yè)單位組訓(xùn)、營業(yè)部經(jīng)理 、優(yōu)秀兼職講師 及 部 經(jīng)理助理 25 2） 工作職責(zé) 。 ① 中支公司 個險 培訓(xùn) 部 負(fù)責(zé)早會課件的開發(fā)和制作，在每天下午 5： 00 前將統(tǒng)一課件下發(fā)至各營業(yè)單位，形成制式、系統(tǒng)化集中運作 。 ② 營業(yè)單位 、早會流程，各部門二次早會流程；（按照階段性目標(biāo)制定晨會主體內(nèi)容） ； 的早會 ，安排早會人員分工，定期開會研討 ； 把關(guān)，負(fù)責(zé)本部每日典范分享人員的落實及輔導(dǎo) 。 （ 二） 考勤管理 嚴(yán)格的考勤管理才能保證籌備期隊伍的穩(wěn)定， 《基本法》進一 步規(guī)范了會議考勤管理， 《籌備期財務(wù)補貼政策》里專門設(shè)立了新人出勤津貼， 這就要求營業(yè)單位 安排專人負(fù)責(zé)考勤管理工作， 嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度。 1. 成員：營業(yè)單位組訓(xùn)、 部 經(jīng)理助理 2. 工作職責(zé) ： ① 《 會議考勤管理 》上墻，在職場醒目處及各部門職場張貼，并不定期宣導(dǎo)強調(diào)考勤紀(jì)律，深入人心。 ② 每天大早會及夕會設(shè)置考勤點名的環(huán)節(jié) 并 制作本單位的考勤表格，嚴(yán)格記載考勤情況。 ③ 職場醒目處設(shè)置考勤通報欄，通報每日的考勤情況：當(dāng)天遲到人員名單、曠工人員名單、請假人員名單，以便核對，避免爭議。 ④ 考勤扣款。各營業(yè)單位嚴(yán)格執(zhí) 行考勤制度，對于違規(guī)人員要嚴(yán)格扣款，考勤扣款在底薪中予以扣減。 26 （ 三） 人管管理 1. 成員：二 、三 級機構(gòu)人管崗 2. 工作職責(zé) 。 1） 上號資料整理收集。（各營業(yè)單位設(shè)置人管工作負(fù)責(zé)人，同時直接處理本部的上號資料工作。指導(dǎo)各營業(yè)部經(jīng)理助理準(zhǔn)備上號資料。） 2） 籌備期經(jīng)理及主任底薪 復(fù)核 及發(fā)放。 3） 整理人員名單、團隊架構(gòu)及血緣關(guān)系，架構(gòu)圖。 4） 協(xié)助 基本法宣講工作。 5） 制定籌備期人管工作行事歷。包括何時發(fā)放底薪、何時整理上號資料、何時簽報申請新的機構(gòu)代碼，何時錄機上號等具體工作安排。 （ 四） 報表管理 1. 成員：二 、三 級機構(gòu)人管 崗 、 2. 工作職責(zé) ： 1） 負(fù)責(zé) 監(jiān)督各營業(yè)單位 制作籌備期的新增報表， 把控各營業(yè)單位籌備進度 ，及時發(fā)現(xiàn)籌備過程中出現(xiàn)的問題 。 2） 協(xié)助各營業(yè)單位進行 每日新增戰(zhàn)報和目前籌備進展的統(tǒng)計，每天播報 各營業(yè)單位 新增面談、繳費、參訓(xùn)、出勤 等 數(shù)據(jù) 的 短信，營造 增員 氛圍 。 3）提供試用業(yè)務(wù)員底薪獲取預(yù)警，督導(dǎo)各營業(yè)單位追蹤新人底薪獲取情況 。 （ 五 ） 行政后援 27 1. 各營業(yè)單位 的受理崗 1） 負(fù)責(zé)資料復(fù)印、行銷輔助工具的 分發(fā)、 清理 等， 建立相應(yīng)的臺帳，做到清收平衡 。 2） 上號資料辦理，入司上號手續(xù)辦理，要求在培訓(xùn)班結(jié)束后 1天之內(nèi)全部辦 齊，所包含項目見附件。 2. 營業(yè)部經(jīng)理