【文章內(nèi)容簡介】 續(xù)嚴(yán)密，控制有效。行。營業(yè)員之間不得自行調(diào)劑使用重要單證，確有需要應(yīng)通過綜合柜員辦理交回和領(lǐng)用手續(xù)。第三十三條 重要單證的調(diào)撥處理，庫管員按發(fā)放單據(jù)逐類與實物核對無誤后，填制《重要單證入庫單》（表 3）一式三聯(lián)，相關(guān)人員簽字后，其中第一聯(lián)由庫管員留存，憑以登記《重要空白憑證登記簿》（表 5），第二聯(lián)交憑證管理員在系統(tǒng)中記賬，第三聯(lián)退回上級行。，應(yīng)持請領(lǐng)單、身份證明和領(lǐng)取人的身份證及其復(fù)印件，加蓋本行在二級分行的預(yù)11 / 40留印章后，雙人領(lǐng)取。、領(lǐng)取人的身份證明和身份證無誤后，填制或打印相關(guān)出庫單據(jù)，由憑證主管、憑證管理員、庫管員、領(lǐng)取人簽字后，第一聯(lián)由憑證管理員憑留存，第二聯(lián)連同單位請領(lǐng)單、請領(lǐng)人身份證明、身份證復(fù)印件交由管庫人員留存，憑以登記《重要空白憑證登記簿》；第三聯(lián)和單證實物一起交領(lǐng)用人。，需在系統(tǒng)中進(jìn)行申請打印請領(lǐng)單，加蓋相關(guān)章戳、簽字后上報縣支行；憑證管理員根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)請領(lǐng)種類和數(shù)量在系統(tǒng)中發(fā)放，打印發(fā)放單，相關(guān)人員簽字；庫管員根據(jù)發(fā)放單數(shù)量和號段發(fā)放憑證，登記 《重要空白憑證登記簿》，確保賬實相符。：有價單證視同現(xiàn)金管理，具體操作見《中國郵政儲蓄銀行山東省分行現(xiàn)金繳撥操作規(guī)程（試行）》（魯郵銀〔2022〕368 號）。第三十四條 重要單證的保管，實行“證、印分管，證、機(jī)分管，證、賬分管”的原則。2. 重要單證的保管須滿足不相容崗位分離的要求，指定專人負(fù)責(zé)庫存重要單證的領(lǐng)交、保管及辦理出/入庫手續(xù)，并堅持“賬證分管”，做到重要單證實物與賬務(wù)核算分離。，重要單證保管崗位應(yīng)定期輪換。（柜）存放。有價單證須入金庫保管，未設(shè)金庫的行應(yīng)入保險柜保管；重要單證必須入金庫、專門庫房或保險柜12 / 40保管，不得與非重要物品混放；保管庫房應(yīng)安裝防盜門和監(jiān)控設(shè)備，具備防火、防盜、防潮、防鼠、防蛀等條件。進(jìn)入庫房區(qū)必須雙人出入庫、雙人拆封、雙人整點(diǎn)、雙人封裝。庫房鑰匙應(yīng)雙人分管、垂直交接。非庫房人員進(jìn)出庫房，須填寫《非管庫人員出入庫登記簿》(表 10)。，應(yīng)將重要單證鎖入尾箱或保險柜妥善保管，尾箱或保險柜必須置于監(jiān)控設(shè)備的監(jiān)控范圍內(nèi)。營業(yè)機(jī)構(gòu)的重要單證非營業(yè)時間原則上應(yīng)寄庫保管。確實不能寄庫保管的，須放置于網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)專用的保險箱（柜），妥善保管，且須配備守衛(wèi)人員或具備其他安保措施。、密押器應(yīng)分管分用。、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管和每個營業(yè)員分別建立有價單證和重要空白憑證登記簿，對其各自保管的重要單證種類、數(shù)量、號碼、券別、面額等進(jìn)行詳細(xì)登記。，營業(yè)員應(yīng)對經(jīng)辦的重要單證業(yè)務(wù)進(jìn)行軋賬，認(rèn)真清點(diǎn)結(jié)余數(shù)量，確保賬實一致。業(yè)務(wù)主管核對賬實相符后，雙人眼同封鎖。業(yè)務(wù)主管保管的重要單證，營業(yè)終了也應(yīng)進(jìn)行軋賬，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人核對賬實相符，在軋賬單上簽字確認(rèn)，如不相符，應(yīng)查明原因，及時上報，并在軋賬單上注明。雙人眼同封鎖。做到日清日結(jié)，做到每日“ 賬、 證、薄” 三相符，月末要 “賬、證、薄、表”四相符。10. 重要單證保管人員由于休假、崗位變動、換班等原因需要將13 / 40重要單證轉(zhuǎn)交他人保管時，必須嚴(yán)格按會計人員變動的有關(guān)規(guī)定辦理交接手續(xù)。由憑證保管人員按當(dāng)日庫存數(shù)量詳細(xì)填列交接登記簿，經(jīng)監(jiān)交、接交人員核對賬簿、賬表、賬證（實）三相符后，交接雙方及監(jiān)交人共同在交接登記簿上簽章方可辦理交接手續(xù)離崗。交接登記簿妥善保管，以備查考。有價單證的交接還應(yīng)遵循金庫交接規(guī)定辦理。重要單證保管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。第三十五條 重要單證的使用，不得跳號，可跨年度使用。2. 嚴(yán)禁將重要單證在柜臺上隨意放置，重要單證要入保險柜（庫）保管。重要單證不得帶出營業(yè)柜臺簽發(fā)，非柜臺經(jīng)辦人員，不得領(lǐng)用重要單證。，不得事先在重要單證上加蓋業(yè)務(wù)印章或經(jīng)辦人名章。禁止虛開重要單證。，辦理業(yè)務(wù)前不得事先取出備用。、后發(fā)售（簽發(fā)）的原則（貸記卡除外），作銷號處理，逐份使用、逐份銷號。對外發(fā)售重要單證應(yīng)驗證客戶身份，并根據(jù)客戶業(yè)務(wù)量適量發(fā)售，發(fā)售時須由客戶簽收確認(rèn)，嚴(yán)禁銀行員工代客戶購買、簽收、保管、使用重要單證。，應(yīng)在《有價單證登記簿》（表 4）或《重要空白憑證登記簿》（表 5）上登記。，應(yīng)嚴(yán)格簽發(fā)、打印管理。14 / 40未經(jīng)相關(guān)人員授權(quán)不得擅自重打、補(bǔ)打重要空白憑證。，新開立的賬戶在沒有存入款項時，開戶銀行不得出售任何憑證。，原則上每個賬戶每次只售一本，如業(yè)務(wù)量大的單位最多售出不超過七天的用量。在出售空白支票時，必須在支票上加蓋開戶銀行名章和存款人賬號戳記，同時將領(lǐng)用支票起訖號碼登記，實行銷號管理。，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)。、缺頁、錯號、要素有誤等有缺陷單證時，應(yīng)登記入庫留查，并及時與發(fā)行單位、上級行或印刷廠家聯(lián)系，查明明原因進(jìn)行處理。第七章 重要單證的特殊業(yè)務(wù)處理第三十六條 重要單證的丟失，直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人要立即向主管負(fù)責(zé)人電話如實報告，隨即書面上報；經(jīng)負(fù)責(zé)人核實后，及時向本行會計部門、安全保衛(wèi)部門、風(fēng)險合規(guī)部門報告，安全保衛(wèi)部門視情況向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。同時，直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人要寫出詳細(xì)的文字材料，聽候處理。 24 小時內(nèi)將情況逐級書面上報省行一級分行。其中有價單證和銀行匯票、銀行承兌匯票、商業(yè)匯15 / 40票、銀行本票、特種存單的重要空白憑證發(fā)生丟失須在 24 小時內(nèi)由一級分行報告總行備案；其他總行統(tǒng)一樣式的重要單證丟失可在三個工作日內(nèi)報告總行備案。拖延上報或隱瞞不報的，將追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任?！吨匾獑巫C作廢、丟失登記簿》（表 7）上進(jìn)行登記和簽章。 3 個工作日內(nèi)將遺失單證種類、號碼等在省級及以上報刊進(jìn)行刊登并聲明作廢，報紙原件做好存檔備查。，市行二級分行應(yīng)將基本情況和處置結(jié)果以正式文件上報省一級分行，內(nèi)容必須包括但不限于以下內(nèi)容： （1）具體情況。包括發(fā)現(xiàn)重空丟失的時間、丟失重空的機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)屬性、相關(guān)責(zé)任人、事件經(jīng)過、違規(guī)現(xiàn)象等。 （2）處置情況。包括對丟失重要單證的處置情況；市行二級分行管理部門對有關(guān)機(jī)構(gòu)、責(zé)任人和相關(guān)管理人員的責(zé)任認(rèn)定情況；對相關(guān)責(zé)任人的違規(guī)積分、經(jīng)濟(jì)處罰、處理等情況。 （3）整改措施。針對重空丟失情況擬采取的后續(xù)整改措施，包括制度細(xì)化、培訓(xùn)、檢查等具體工作 計劃。，造成重要單證被濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的機(jī)構(gòu)（包括郵政代理機(jī)構(gòu)），應(yīng)嚴(yán)格按照總行《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》及省行《山東省郵政金融從業(yè)人員16 / 40違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》文件規(guī)定，對當(dāng)事人、相關(guān)責(zé)任人、管理人員、負(fù)責(zé)人予以違規(guī)積分、經(jīng)濟(jì)處罰、處分或其他處理。（包含郵政代理機(jī)構(gòu)）對一次性丟失客戶取款憑證 10 張以上、機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員套取重要單證以及違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的事件等，應(yīng)作為重大事件上報當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門（銀監(jiān)局）及公安部門。 8。納入計算機(jī)系統(tǒng)管理的重要單證丟失或被盜時，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)審批后，營業(yè)員應(yīng)及時在系統(tǒng)內(nèi)作丟失銷號處理。（含在途丟失）重新找回時，經(jīng)本行憑證主管辨別真?zhèn)危趹{證上加蓋“作廢” 戳記留待銷毀，并按原通報路線，將具體情況報告省行，省行一級分行再報告總行備案。 ，應(yīng)將情況立即電話上報二級分行憑證管理員，二級分行憑證管理員應(yīng)立即將