【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 進(jìn)行賬戶信息變更，并由分支機(jī)構(gòu)（總部）將變更信息在系統(tǒng)中的“變更申請(qǐng)變更”模塊進(jìn)行補(bǔ)充錄入，并確認(rèn)變更。 總部做賬戶變更的信息備案，如果不發(fā)生特殊情況，總部經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中的“變更處理變更確認(rèn)”模塊進(jìn)行賬戶變更確認(rèn)，之后該銀行賬戶信息在資金系統(tǒng)中被更新。 賬戶信息在系統(tǒng)中完成變更，變更后的賬戶信息同步到 oracle 系統(tǒng)，變更流程結(jié)束。 操作步驟：新增錄入變更申請(qǐng)單?提交申請(qǐng)?審批（見(jiàn)審批流程）?賬戶變更 ?總部變更確認(rèn)。審批流程　 　 錄入 第一級(jí)審批 第二級(jí)審批 第三級(jí) 第四級(jí)開(kāi)戶申請(qǐng) 分公司出納（資金管理員） 分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理 　 總部機(jī)構(gòu)資 金管理崗 總部財(cái)務(wù)部資 金處負(fù)責(zé)人銷戶申請(qǐng) 分公司出納（資金管理員） 分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理 　 總部機(jī)構(gòu)資 金管理崗 總部財(cái)務(wù)部資 金處負(fù)責(zé)人二級(jí)機(jī)構(gòu)賬戶變更申請(qǐng)分公司出納（資金管理員） 分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理 　 總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人開(kāi)戶申請(qǐng) 三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員） 三級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng) 理 分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理 總部機(jī)構(gòu)資 金管理崗 總部財(cái)務(wù)部資 金處負(fù)責(zé)人銷戶申請(qǐng) 三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員） 三級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng) 理 分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理 總部機(jī)構(gòu)資 金管理崗 總部財(cái)務(wù)部資 金處負(fù)責(zé)人三級(jí)機(jī)構(gòu)賬戶變更申請(qǐng)三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員）三級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng)理 分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人 開(kāi)戶管理 開(kāi)戶申請(qǐng)【功能描述】涉及名詞8 / 49銀行賬戶：在銀行開(kāi)立的實(shí)體賬戶。直連賬戶：賬戶所屬銀行為企業(yè)的銀企直連銀行，并且與銀行簽署了賬戶的直連協(xié)議，該賬戶可以通過(guò)資金系統(tǒng)直接查詢及交易。適用范圍當(dāng)用戶有意向新開(kāi)立一個(gè)賬戶前，在系統(tǒng)中新增開(kāi)戶申請(qǐng)如需領(lǐng)導(dǎo)審批可以掛接審批流，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后財(cái)務(wù)人員可以正式進(jìn)行開(kāi)戶。前關(guān)聯(lián)銀行設(shè)置、賬戶用途設(shè)置、賬戶屬性設(shè)置后關(guān)聯(lián)開(kāi)戶確認(rèn)注意事項(xiàng)【操作路徑】賬戶管理?開(kāi)戶處理?開(kāi)戶申請(qǐng)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：? 頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司及其下級(jí)公司狀態(tài)為已保存、已提交審批或?qū)徟赐ㄟ^(guò)的開(kāi)戶申請(qǐng)全部列出。3. 點(diǎn)擊 按鈕，進(jìn)入開(kāi)戶申請(qǐng)的新增頁(yè)面，如下圖：9 / 49? 明細(xì)頁(yè)面說(shuō)明申請(qǐng)單編號(hào)：自動(dòng)生成。申請(qǐng)公司編號(hào)：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司。申請(qǐng)日期：默認(rèn)為登錄當(dāng)天申請(qǐng)人：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人。賬戶所屬公司編號(hào)：選擇申請(qǐng)開(kāi)戶的公司。賬戶所屬公司名稱：選擇開(kāi)戶公司編號(hào)以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。開(kāi)戶銀行編號(hào)：選擇申請(qǐng)?jiān)谀募毅y行開(kāi)戶。放大鏡支持編號(hào)和中文名稱的模糊查詢。如果還不確定開(kāi)戶的銀行，可以不填寫。開(kāi)戶銀行名稱：選擇銀行以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。賬戶用途編號(hào)：選擇新開(kāi)賬戶的用途信息。賬戶用途名稱：選擇賬戶用途編號(hào)以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。幣種編碼：新開(kāi)戶的賬戶幣種，默認(rèn)為人民幣，點(diǎn)擊放大鏡可以選擇其他幣種。幣種名稱：選擇賬戶幣種后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。10 / 49收集渠道：申請(qǐng)新開(kāi)戶的賬戶通過(guò)資金系統(tǒng)直接進(jìn)行實(shí)際支付。則收集渠道選擇直連。目前能夠選擇直連的銀行為中行、農(nóng)行、工行、建行、招行。賬戶性質(zhì)：根據(jù)實(shí)際到銀行開(kāi)戶時(shí)需要確定的賬戶性質(zhì)，選擇基本戶，一般存款戶等。賬戶屬性：新開(kāi)賬戶的擴(kuò)展屬性。開(kāi)戶說(shuō)明：開(kāi)戶申請(qǐng)意向說(shuō)明。銀行名稱：在上面放大鏡中未找到新開(kāi)戶的銀行信息，則在此欄位手工填寫。申請(qǐng)完成后，總部管理員未將新銀行維護(hù)到系統(tǒng)中。銀行地址：新銀行的省市信息。省、市：新銀行的省市信息。點(diǎn)擊 按鈕，選擇需要上傳的文件，填寫文件說(shuō)明后，點(diǎn)擊 按鈕，將所選文件上傳。填寫完成之后點(diǎn)擊 按鈕，可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來(lái)，并進(jìn)入如下頁(yè)面：點(diǎn)擊 按鈕，根據(jù)系統(tǒng)設(shè)置：可以將申請(qǐng)?zhí)峤恢翆徟?。點(diǎn)擊 按鈕，返回11 / 49至開(kāi)戶申請(qǐng)列表頁(yè)面。 開(kāi)戶確認(rèn)【功能描述】涉及名詞適用范圍開(kāi)戶申請(qǐng)已被審批通過(guò)，賬戶已實(shí)際開(kāi)立后在資金系統(tǒng)中將賬戶的詳細(xì)信息進(jìn)行維護(hù)。前關(guān)聯(lián)開(kāi)戶申請(qǐng)。后關(guān)聯(lián)賬戶啟用。注意事項(xiàng) 開(kāi)戶申請(qǐng)中的開(kāi)戶銀行信息在開(kāi)戶確認(rèn)中可以進(jìn)行修正，此時(shí)銀行信息為必輸項(xiàng)。 【操作路徑】賬戶管理?開(kāi)戶處理?開(kāi)戶確認(rèn)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：? 頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶所在公司的已審批通過(guò)未開(kāi)戶的申請(qǐng)全部列出。12 / 493. 雙擊或點(diǎn)選開(kāi)戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊 ，出現(xiàn)如下頁(yè)面：? 明細(xì)頁(yè)面說(shuō)明開(kāi)戶銀行編號(hào)：開(kāi)戶申請(qǐng)審批通過(guò)后，從此頁(yè)面的開(kāi)戶銀行放大鏡中選出開(kāi)戶銀行。如果在放大鏡中未找到申請(qǐng)的銀行，聯(lián)系總部管理員維護(hù)到系統(tǒng)。開(kāi)戶銀行名稱：選擇開(kāi)戶銀行編號(hào)后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。賬戶號(hào)碼：填寫實(shí)際的開(kāi)立賬戶號(hào)碼的信息。賬戶名稱：填寫實(shí)際的開(kāi)立賬戶的戶名信息。賬戶科目編號(hào)：填寫賬戶的明細(xì)段值，在開(kāi)戶如果還不確認(rèn)此段值，此頁(yè)面可以為空，由總部統(tǒng)一進(jìn)行維護(hù)。開(kāi)戶日期：填寫實(shí)際賬戶在銀行的開(kāi)戶日期。附件：將銀行開(kāi)戶相關(guān)文件掃描后，打成壓縮包上傳到系統(tǒng)。? 開(kāi)戶日期默認(rèn)為當(dāng)前日期，可以點(diǎn)擊 修改。銀行賬號(hào)，賬戶名稱手工錄入，賬戶科目編號(hào)可以通過(guò)點(diǎn)擊 在待選項(xiàng)中選擇。13 / 49錄入所有數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊 按鈕，系統(tǒng)保存開(kāi)戶信息。點(diǎn)擊 按鈕，放棄當(dāng)前操作，返回到開(kāi)戶列表頁(yè)面。 賬戶啟用【功能描述】涉及名詞適用范圍對(duì)已經(jīng)開(kāi)戶的賬戶，由總部核實(shí)了賬戶信息后，在系統(tǒng)設(shè)置該賬戶的收付權(quán)限及歸集歸集關(guān)系等操作后，對(duì)賬戶進(jìn)行啟用。前關(guān)聯(lián)開(kāi)戶確認(rèn)。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)14 / 49【操作路徑】賬戶管理?開(kāi)戶處理?賬戶啟用【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：? 頁(yè)面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司已經(jīng)錄入的開(kāi)戶申請(qǐng)全部列出。3. 雙擊賬戶信息或點(diǎn)選賬戶信息后點(diǎn)擊 按鈕，系統(tǒng)彈出頁(yè)面如下圖：15 / 49? 點(diǎn)擊 按鈕將該賬戶的狀態(tài)變更為正常；點(diǎn)擊 按鈕，返回至賬戶啟用的列表頁(yè)面。 只有已開(kāi)戶未啟用的賬戶才能做啟用的操作。? 點(diǎn)擊 按鈕將賬戶的狀態(tài)變更為未啟用。只有已經(jīng)啟用的賬戶才能做取消啟用的操作。? 點(diǎn)擊 按鈕將賬戶開(kāi)戶信息刪除，退回到開(kāi)戶確認(rèn)操作處重新錄入開(kāi)戶信息。只有未啟用的賬戶可以做打回操作，建議賬戶在未使用前發(fā)現(xiàn)信息有誤時(shí)使用打回進(jìn)行修改，當(dāng)使用后如賬戶信息發(fā)生變更請(qǐng)使用賬戶變更流程變更賬戶信息。? 啟用后，賬戶的狀態(tài)變更為正常。? 只有狀態(tài)為正常的賬戶，才可以在資金系統(tǒng)中進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。? 賬戶與 oracle 同步功能上線前，明細(xì)段由總部管理員手工維護(hù)。 銷戶管理 銷戶申請(qǐng)【功能描述】前關(guān)聯(lián)16 / 49賬戶啟用。后關(guān)聯(lián)賬戶銷戶。注意事項(xiàng)對(duì)進(jìn)行變更的賬戶需等待變更流程完畢后才能進(jìn)行銷戶申請(qǐng)。只有非直連賬戶才能進(jìn)行銷戶申請(qǐng)?！静僮髀窂健抠~戶管理?銷戶