眾籌風控流程及管理制度(編輯修改稿)
2025-05-04 22:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 讀了解項目情況并轉(zhuǎn)交風控部研討風控報告。第五章評審會審批一、項目投資決策委員會（評審會）評審會即項目投資決策委員會，負責對各報批項目和復(fù)議項目的審批；評審會組成：主要包括項目經(jīng)理、項目總監(jiān)、運營總監(jiān)、合規(guī)部經(jīng)理、產(chǎn)品部經(jīng)理、風控部經(jīng)理、風控總監(jiān)、總裁、董事會成員及董事長等。評審會召集程序：（1）評審會召開前一天，風控部將會議內(nèi)容、會議地點、會議時間等通知參加會議人員；（2）評審會成員必須按時參加，因特殊情況不能出席時，必須事先向召集人（風控部、總經(jīng)辦）請假。若參會的評審會成員人數(shù)未達評審會成員總數(shù)三分之二的，則會議改期進行。風控部應(yīng)另行確定時間、地點，并通知評審會成員；（4）項目經(jīng)理報告項目調(diào)查情況，風控經(jīng)理報告風險調(diào)查評估情況；（5）與會評審會人員質(zhì)詢，項目經(jīng)理、項目總監(jiān)與風控經(jīng)理答疑；（6）與會評審會人員從合法性、安全性、效益性等方面對項目進行綜合分析并提出具體評審意見；（7）會議評審采用簽字表決制，參會評審人員須在《項目投資決策委員會評審意見表》上明確填寫意見并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的與會評審會人員同意視為項目評審?fù)ㄟ^，總裁、董事長享有一票否決權(quán)；（8）評審會的會議紀要及表決結(jié)果視為檔案的一部分必須進行歸檔。二、復(fù)議復(fù)議項目指公司規(guī)定無須上評審會審批的項目，審批未獲通過，項目經(jīng)理提出復(fù)議申請的項目；或是已上評審會，但由于調(diào)查資料欠缺或抵押物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項目，此復(fù)議項目在評審會上直接由評審委員決議；復(fù)議由負責該項目的業(yè)務(wù)部門申請，風控部組織并召集召開評審會進行審批，并做好《項目投資決策委員會評審意見表》；對于評審會審批結(jié)論為不同意的項目，原則上不能提起復(fù)議。提交給評審會的復(fù)議項目業(yè)務(wù)申報書應(yīng)簡要說明前次的審批意見，對前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關(guān)注的重要情況提供決策信息；同一筆項目最多只能復(fù)議一次。第六章線上融資經(jīng)過審批后的眾籌項目放在線上進行融資。線上融資流程：項目準備→項目審核通過→項目攝制→項目上線→線下路演、約談→投資人線上眾籌→簽訂相關(guān)合同、協(xié)議→辦理相關(guān)工商手續(xù)。一、上線融資項目專員將上線項目的基本信息、項目資料、與投資者約定的事項等提交平臺；項目上線后，項目專員應(yīng)及時發(fā)布企業(yè)動態(tài)，風控部對發(fā)布的資料進行復(fù)核。二、簽訂合同、公司變更合規(guī)部統(tǒng)一擬定業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律文件，包括借款合同、抵押合同、質(zhì)押合同、擔保合同及其他須準備的法律文書等，公司核準使用后統(tǒng)一由法務(wù)部出具；項目方與平臺簽署紙質(zhì)合同，投資者均采用電子簽名方式簽署相關(guān)電子合同；第七章放款一、放款審批融資項目方帳戶籌集的資金由第三方支付公司托管，項目方提交劃款申請書，第三方支付公司根據(jù)項目經(jīng)理、財務(wù)部、總經(jīng)理審批后的支付指令書進行
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