【文章內(nèi)容簡介】 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報告資本金的運用情況。 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。 第三十九條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。 監(jiān)管部門認(rèn)為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。 第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。 現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于 2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。 第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐 騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn) 5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報告。 第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。 第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。 第四十四條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措 施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。 第四十五條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年 2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。 第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。 全國性 的融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議的指導(dǎo)。 第四十七條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。 第六章 法律責(zé)任 第四十八條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： （一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。 （二）違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查的。 （三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的。 （四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。 第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第五十條 違反本辦法第八條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。 第七章 附 則 第五十一條 公司制以外的融資性擔(dān)保機構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。 外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。 融資性再擔(dān)保機構(gòu)管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。 第五十二條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本辦法的規(guī)定，制定實施細(xì)則并報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。 第五十三條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在 2020 年 3 月 31 日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府制定。 第五十四條 本辦法自公布之日起施行。 安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知 安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知 各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)： 《安徽省融資性擔(dān)保公司管理 暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真執(zhí)行。 安徽省人民政府辦公廳 二○一○年六月二日 安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為加強融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā) 展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等 7 部委 2020 年第 3 號令）等法律法規(guī)，結(jié)合安徽實際，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。 本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。 第三條 融資性擔(dān)保公司從事經(jīng)營活動應(yīng)以安全性、流動性 、合法性、收益性為基本準(zhǔn)則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。 融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。 第四條 融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。 第五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。 第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原 則，不得從事不正當(dāng)競爭。 第七條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度，聯(lián)席會議由省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省財政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機構(gòu)市場準(zhǔn)入、關(guān)閉和退出機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。省政府金融辦為全省擔(dān)保行業(yè)主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行融資性擔(dān)保公司日常審批、監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市縣政府加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管和風(fēng)險控制。聯(lián)席會議各成員單位具體職責(zé)，由聯(lián)席會議根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)〔 2020〕 7 號）確定。 第八條 各市、縣政府是轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險防范的第一責(zé)任人，要加強對本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管管理和風(fēng)險防范。各市、縣政府金融辦（或政府指定部門）要牽頭做好本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的行業(yè)管理工作，建立日常監(jiān)管和風(fēng)險處置制度，承擔(dān)對融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險處置責(zé)任。各級財政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強融資 性擔(dān)保公司的財務(wù)監(jiān)管；對政府出資的融資性擔(dān)保機構(gòu)要認(rèn)真履行出資人責(zé)任，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。 第二章 設(shè)立、變更和終止 第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，由行業(yè)主管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。 任何單位和個人未經(jīng)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第十條 融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。 第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件： （一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程； （二）有具備持續(xù)出資能力的股東； （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本； （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員； （五）有具備專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員； （六）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng) 險管理制度； （七）有符合要求的營業(yè)場所； （八）符合政府對融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求； （九）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。 第十二條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。申請籌建和開業(yè)，按照《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第十三條 融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為實繳貨幣資本，由發(fā)起人或出資人一次足額繳納。注冊資本的最低限額為人民幣 500 萬元。 第十四條 設(shè)立融資性擔(dān)保 公司按注冊資本實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣 5000 萬元以上（含 5000 萬元）的融資性擔(dān)保公司由省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣 5000 萬元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。 第十五條 申請融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，應(yīng)符合下列條件： （一）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗及能力； （二）董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專業(yè)知識； （三）董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。 第十六條 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格由批準(zhǔn)機關(guān)按照審批權(quán)限核準(zhǔn)。 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格管理，依照《安徽省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員資格管理暫行辦法》執(zhí)行。 第十七條 申請設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門提交下列文件、資料： （一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項； （二）可行性研究報告； （三 ）章程草案； （四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)； （五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本的 5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料； （六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明； （七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃； （八）營業(yè)場所證明材料； （九）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門要求提交的其他文件、資料。 第十八條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管部門審查批準(zhǔn)： （一）變更名稱； （二）變更組織形式； （三）變更注冊資本； （四）變更公司住所； （五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍； （六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員； （七）變更持有 5%以上股權(quán)的股東； （八）分立或者合并； （九）修改章程； （十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。 融資性擔(dān)保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。 以上變更，屬注冊資本在人民幣 5000 萬元以上（含 5000 萬元）的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門）初審后報省政府金融辦 批準(zhǔn)；注冊資本在人民幣 5000 萬元以下的 ,由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門）批準(zhǔn)后于 10 個工作日內(nèi)報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。 第十九條 融資性擔(dān)保公司到省外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省行業(yè)主管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。 第二十條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地政府行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)，報省政府金融辦備案。融資性擔(dān)保公司應(yīng)憑批準(zhǔn)文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。 第二十一 條 融資性擔(dān)保公司合并的，應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起10 日內(nèi)通知債權(quán)人。合并各方的債權(quán)、債務(wù)應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)或新設(shè)的機構(gòu)承繼。 第二十二條 融資性擔(dān)保公司分立，其財產(chǎn)作相應(yīng)的分割，并應(yīng)當(dāng)自分立決議做出之日起 10 日內(nèi)通知債權(quán)人。分立前的債務(wù)由分立后的機構(gòu)承擔(dān)連帶責(zé)任，在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成書面協(xié)議另有約定的除外。 第二十三條 融資