【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 新通、融易通、融商通各自的融資期限及利率如下： (一 )融新通、融易通融資期限采用隨借隨還模式，最長(zhǎng)期限 182天，年利率均為 %； (二）融商通融資期限采用隨借隨還模式或者固定期限模式，最長(zhǎng)期限均為 365 天。隨 借隨還模式或者固定期限模式分別的利率如下： (1)隨借隨還模式利率為：日息率萬(wàn)分之五 。 (2)固定期限模式年利率為 : 融資期限 7 天 14 天 28 天 91 天 182 天 365 天 融資利率 13% 12% 10% 11% 12% 13% 乙方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議第十九條的約定，不時(shí)修訂上述融資期限及利率，并在乙方網(wǎng)站進(jìn) 行公告，雙方同意屆時(shí)以最新公告內(nèi)容執(zhí)行。 第十六條甲方進(jìn)行每筆股票質(zhì)押式回購(gòu)交易前，應(yīng)簽署本次交易的《交易協(xié)議書(shū)》， 《交易協(xié)議書(shū)》包含本次交易的初始交易和購(gòu)回交易的委托內(nèi)容。 第十七條初始交易 (一）甲方進(jìn)行初始交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)與乙方就《交易協(xié)議書(shū)》的內(nèi)容達(dá)成一致。乙方可 以根據(jù)自身資金狀況、財(cái)務(wù)安排、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)規(guī)則要求等原因，拒絕甲方已經(jīng)提交的初 始交易申請(qǐng)。由此而給甲方帶來(lái) 損失的，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任； (二）乙方接受甲方已經(jīng)提交的初始交易申請(qǐng)的，應(yīng)按照甲方《交易協(xié)議書(shū)》的內(nèi)容 進(jìn)行交易申報(bào)； (三）甲方進(jìn)行初始交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證其證券賬戶中有足額的標(biāo)的證券，否則乙方有 權(quán)拒絕甲方的委托。乙方對(duì)甲方證券賬戶是否有足額標(biāo)的證券進(jìn)行檢查。通過(guò)檢查的，由乙 方代理甲方進(jìn)行相應(yīng)的初始交易委托申報(bào)，并根據(jù)申報(bào)凍結(jié)甲方證券賬戶中相應(yīng)數(shù)量的證券 。 (四）股票質(zhì)押式回購(gòu)當(dāng)日司法凍結(jié)的處理 標(biāo)的證券為上交所證券的處理 初始交易申報(bào)或補(bǔ)充質(zhì)押申報(bào)當(dāng)日，司法機(jī)關(guān)對(duì)該筆交易的標(biāo)的證券進(jìn)行司法凍結(jié)的， 中國(guó)結(jié)算上海分公司優(yōu)先辦理質(zhì)押登記。如司法機(jī)關(guān)仍需要對(duì)已辦理質(zhì)押登記的證券進(jìn)行凍 結(jié)，中國(guó)結(jié)算上海分公司于下一交易日（ T+1 日）將依法協(xié)助執(zhí)行。 標(biāo)的證券為深交所證券的處理 初始交易或補(bǔ)充質(zhì)押成交當(dāng)日，司法機(jī)關(guān)對(duì)該筆交易的標(biāo)的證券進(jìn)行司法凍結(jié)的，如標(biāo) 的證券為無(wú)限售條件股份的，中國(guó)結(jié)算深圳分公司優(yōu)先辦理質(zhì)押登記；如標(biāo)的證券為有限售 條件股份的，中國(guó)結(jié)算分公司優(yōu)先辦理司法凍結(jié)，并對(duì)該筆交易以交收失敗處理。 (五）初始交易的申請(qǐng)時(shí)間與申請(qǐng)撤銷(xiāo)時(shí)間 初始交易的申請(qǐng)時(shí)間 甲方可 24 小時(shí)隨時(shí)提交初始交易申請(qǐng) 。但對(duì)于 15:00 之后提交的初始交易申請(qǐng)，乙方 將于次日開(kāi)市期間處理。 初始交易的申請(qǐng)撤銷(xiāo)時(shí)間 對(duì)交易日收市后至當(dāng)日交易清算結(jié)束之前提交的初始交易申請(qǐng)，甲方可在下一交易日 9:00 之前提交撤銷(xiāo)申請(qǐng)，乙方負(fù)責(zé)及時(shí)處理甲方的撤銷(xiāo)申請(qǐng)。 其余時(shí)間甲方不得申請(qǐng)撤銷(xiāo)初始交易。 (六）甲乙雙方初始交易的成交情況，以證券交易所最終生成的成交回報(bào)情況為準(zhǔn)； (七）初始交易未完成交收前，對(duì)于滬市標(biāo)的證券，甲乙雙方不得進(jìn)行購(gòu)回交易。對(duì) 于深市標(biāo)的證券，甲方可于初始交易當(dāng)日發(fā)起購(gòu)回交易。 第十八條隨時(shí)購(gòu)回與到期購(gòu)回 (一）甲 方進(jìn)行小融通交易，無(wú)論是采用隨借隨還模式，還是采用固定期限模式，其 在需要購(gòu)回時(shí)均須主動(dòng)發(fā)起購(gòu)回交易操作，甲方在交易日開(kāi)市后至 15:00 之前提交的購(gòu)回交 易申請(qǐng)，乙方予以當(dāng)日處理。甲方在 15:00 之后提交的購(gòu)回交易申請(qǐng)，乙方將于次日開(kāi)市期 間處理； (二）甲方進(jìn)行小融通交易期限屆滿，不主動(dòng)進(jìn)行購(gòu)回交易操作，亦不申請(qǐng)延期購(gòu)回 的，乙方有權(quán)決定是否將該筆小融通交易作延期處理，乙方?jīng)Q定將該筆小融通交易作延期處 理的，甲方須依照本協(xié)議第二十六條約定的標(biāo)準(zhǔn)，自延期之日起支付延期利息。乙方?jīng)Q定不 予延期的，按本合同第二 十八條約定處理。 (三）甲方主動(dòng)發(fā)起購(gòu)回交易操作的，乙方實(shí)時(shí)檢查甲方資金賬戶中是否有足額的資 金（未經(jīng)清算交收的可用資金原則上不得用于還款）。通過(guò)檢查的，乙方扣收相應(yīng)資金后了 結(jié)該筆合約負(fù)債。不通過(guò)檢查的，乙方有權(quán)拒絕甲方的委托指令。 (四）甲乙雙方購(gòu)回交易的成交情況，以證券交易所最終生成的成交回報(bào)情況為準(zhǔn)。 如證券交易所最終生成的成交回報(bào)與甲乙雙方的《交易協(xié)議書(shū)》不一致的，甲乙雙方協(xié)商解 決，并由過(guò)錯(cuò)方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。無(wú)論何方具有過(guò)錯(cuò)，甲乙雙方均認(rèn)可已達(dá)成的交易結(jié)果， 并視為對(duì)雙方《交易協(xié)議書(shū)》的變更。 第十九條甲方購(gòu)回利率是乙方以中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率為基 礎(chǔ)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整后確定，但如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率，乙方有權(quán)決定是 否調(diào)整甲方的購(gòu)回利率。具體購(gòu)回利率的調(diào)整及對(duì)甲方的通知，以乙方官方網(wǎng)站或交易平臺(tái) 發(fā)布的公告為準(zhǔn)。 第二十條利息支付方式 對(duì)于融新通、融易通以及融商通交易采用隨借隨還模式的，以及融商通交易中采用 7 天、 14 天、 28 天、 91 天固定期限模式的，雙方約定利息支付方式為到期一次性支付本息。 如甲方逾期未向乙方足額償付本息的，乙方有權(quán)自扣收日起按日計(jì)收罰息，罰 息金額 =甲方 本息總額（包括已經(jīng)償還的部分款項(xiàng)） X 逾期自然日天數(shù) X 罰息率，罰息率由甲乙雙方在《交 易協(xié)議書(shū)》中約定，未特別約定的，同正常購(gòu)回利率。 對(duì)于融商通交易中采用 182 天、 365天兩種固定期限模式的交易，雙方約定每月 20 日 為結(jié)息日（如 20 日為非交易日，則順延至下一個(gè)交易日）。 甲方應(yīng)當(dāng)于結(jié)息日之前在資金賬戶內(nèi)準(zhǔn)備足額的利息金額，乙方于結(jié)息日當(dāng)日日終清算 時(shí)扣收自甲方初始交易日或者上一次結(jié)息日起至本次利息結(jié)息日期間的利息。甲方利息金額 準(zhǔn)備不足導(dǎo)致扣息失敗或部分扣息的，將影響甲方信用狀況。 如甲方逾期 未向乙方足額償付利息，乙方有權(quán)自扣收日起按日計(jì)收罰息，罰息金額 =甲 方本息總額（包括已經(jīng)償還的部分款項(xiàng)） X 逾期自然日天數(shù) X 罰息率，罰息率由甲乙雙方在 《交易協(xié)議書(shū)》中約定，未特別約定的，同正常購(gòu)回利率。 第二十一條未出現(xiàn)違約情況時(shí)，購(gòu)回金額的計(jì)算 (一）到期購(gòu)回的，甲方需要支付的購(gòu)回金額 =初始交易金額 X (1+購(gòu)回利率 X 初始交 易起始日至到期購(gòu)回日之間的自然日天數(shù)/365)已支付金額。 (二）甲乙雙方根據(jù)本協(xié)議的約定提前購(gòu)回的，甲方應(yīng)支付的購(gòu)回金額 =初始交易金額 X (1+購(gòu)回利率 X 初始交易起始日至提前購(gòu) 回日之間的自然日天數(shù) /365) +提前購(gòu)回費(fèi)用 已支付金額。 提前購(gòu)回費(fèi)用以甲乙雙方在《交易協(xié)議書(shū)》中約定為準(zhǔn)。 (三）甲乙雙方根據(jù)本協(xié)議的約定延期購(gòu)回的，甲方應(yīng)支付的總的購(gòu)回金額 =【初始交 易金額 X(1+購(gòu)回利率 /365X 非延期期間的自然日天數(shù)）】 + (初始交易金額 X 延期期間的 日息率 X 延期期間的自然日天數(shù)） 已支付金額。 天數(shù)按“算尾不算頭”的規(guī)則確定。 第六章提前購(gòu)回與延期購(gòu)回 第二十二條待購(gòu)回期間，根據(jù)不同的交易類(lèi)型，甲方有權(quán)在交易日開(kāi)市后至 15:00 之 前隨時(shí)購(gòu)回標(biāo)的證券，或者與乙方協(xié)商在上述期間提前購(gòu)回標(biāo)的證券，提前了結(jié)雙方債權(quán)債 務(wù)關(guān)系。乙方根據(jù)雙方簽署的購(gòu)回《交易協(xié)議書(shū)》內(nèi)容向證券交易所進(jìn)行購(gòu)回交易申報(bào)。 提前購(gòu)回費(fèi)用的計(jì)算： (一）甲方進(jìn)行融新通、融易通交易，或者進(jìn)行融商通交易采用隨借隨還模式的，甲方 可隨時(shí)購(gòu)回，乙方不收取提前購(gòu)回費(fèi)用。 (二）甲方進(jìn)行融商通交易采用固定期限模式的，其實(shí)際資金使用天數(shù)不得小于該筆交 易的交易協(xié)議書(shū)所約定的最小計(jì)息天數(shù)（以下簡(jiǎn)稱“最小計(jì)息天數(shù)”）。若甲方實(shí)際資金使 用天數(shù)超過(guò)該最小計(jì)息天數(shù)的，允許甲方隨時(shí)購(gòu)回，乙方不 再收取提前購(gòu)回費(fèi)用，購(gòu)回息費(fèi) 以實(shí)際使用天數(shù)計(jì)算；若甲方實(shí)際資金使用天數(shù)不足最小計(jì)息天數(shù)，甲方此時(shí)要求提前購(gòu)回 的，乙方收取的提前購(gòu)回費(fèi)用依然以該最小計(jì)息天數(shù)計(jì)算，具體提前購(gòu)回費(fèi)率以《交易協(xié)議 書(shū)》為準(zhǔn)。 第二十三條待購(gòu)回期間，出現(xiàn)如下情形之一的，乙方可以要求甲方提前購(gòu)回標(biāo)的證券： (一）初始交易日及待購(gòu)回期間，甲方涉訴，有權(quán)機(jī)關(guān)有可能對(duì)甲方質(zhì)押標(biāo)的證券、 證券賬戶或者資金賬戶進(jìn)行司法凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行的； (二）初始交易日及待購(gòu)回期間，有權(quán)機(jī)關(guān)已經(jīng)對(duì)甲方質(zhì)押標(biāo)的證券、證券賬戶或者 資金賬戶進(jìn)行司法凍結(jié)或者強(qiáng) 制執(zhí)行的； (三）待購(gòu)回期間，單筆合約履約保障比例低于單筆合約最低線的； (四）待購(gòu)回期間，賬戶整體維持擔(dān)保比例低于賬戶整體最低線的； (五）甲方財(cái)務(wù)或信用條件惡化，或者出現(xiàn)其他可能會(huì)對(duì)到期購(gòu)回能力造成實(shí)質(zhì)性影 響的情形； (六）甲方申請(qǐng)交易資格，簽署業(yè)務(wù)協(xié)議或業(yè)務(wù)往來(lái)中提供的信息存在虛假成分、重 大隱瞞或遺漏； (七）甲乙雙方約定的其他情形。 出現(xiàn)上述情形的，甲方應(yīng)當(dāng)按照乙方的要求提前購(gòu)回，否則視為甲方違約。 第二十四條待購(gòu)回期間，出現(xiàn)如下情形之一的，甲方應(yīng)當(dāng)提前購(gòu)回標(biāo)的證券： (一）標(biāo)的證券暫停上市或終 止上市的，甲方應(yīng)當(dāng)在該證券暫?；蚪K止上市公告發(fā)布 日后的三個(gè)交易日內(nèi)提前購(gòu)回該筆交易； (二）標(biāo)的證券被實(shí)施特別處理的，甲方應(yīng)當(dāng)在上市公司發(fā)布公告日三個(gè)交易日內(nèi)購(gòu) 回； (三）標(biāo)的證券被發(fā)生吸收合并、要約收購(gòu)、權(quán)證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分 立且截止日在購(gòu)回交易日之前的，甲方應(yīng)當(dāng)在截止日三個(gè)交易日前提前購(gòu)回； (四）乙方管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃提前終止； (五）甲乙雙方約定的其他情形。 出現(xiàn)上述情形，甲方未按約定提前購(gòu)回的，視為甲方違約。 第二十五條出現(xiàn)如下情形之一的，甲方可以與乙方協(xié)商在交易日開(kāi)市后至 15:00 之前 申請(qǐng)延期購(gòu)回標(biāo)的證券： (一）到期甲方不能購(gòu)回的； (二）甲乙雙方約定的其他情形。 第二十六條延期期間的限制及延期期間利息的計(jì)算 具體情形如下： (一）甲方進(jìn)行融新通、融易通交易，交易期限為 182 天，期間可以隨借隨還。交易期 限屆滿前或當(dāng)日，甲方可申請(qǐng)延期購(gòu)回，延期期間自原到期之日的次日起計(jì)算，期限為不超 過(guò) 182 天，且延期次數(shù)不得超過(guò)兩次。延期期間甲方可隨時(shí)了結(jié)全部負(fù)債。延期期間的日息 率為萬(wàn)分之五，按日累計(jì)計(jì)算。 (二）甲方進(jìn)行融商通交易且采用隨借隨還模式的，交易期限為365 天，期間可以隨 借 隨還。交易期限屆滿或當(dāng)日，甲方可申請(qǐng)延期購(gòu)回，但延期次數(shù)不得超過(guò)兩次，每次申請(qǐng)延 期的最長(zhǎng)期限為 182天。延期期間甲方可隨時(shí)了結(jié)全部負(fù)債。延期期間的日息率為萬(wàn)分之五 , 按日累計(jì)計(jì)算。 (三）甲方進(jìn)行融商通交易且采用固定期限模式的，交易協(xié)議書(shū)約定的固定期限屆滿前 或當(dāng)日，甲方可申請(qǐng)延期購(gòu)回，但延期次數(shù)不得超過(guò)兩次，每次申請(qǐng)延期的最長(zhǎng)期限為 182 天。延期期間甲方可隨時(shí)了結(jié)全部負(fù)債。延期期間的日息率為萬(wàn)分之五，按日累計(jì)計(jì)算。 乙方根據(jù)雙方簽署的延期購(gòu)回《交易協(xié)議書(shū)》內(nèi)容向證券交易所進(jìn)行延期購(gòu)回交易申報(bào)。 第 二十七條到期購(gòu)回日或提前購(gòu)回日為非交易日的，應(yīng)當(dāng)延期購(gòu)回，其自動(dòng)順延為下 一交易日，甲乙雙方按照實(shí)際購(gòu)回天數(shù)來(lái)計(jì)算標(biāo)的證券的購(gòu)回費(fèi)用。 第二十八條股票質(zhì)押式回購(gòu)交易未能按照約定日期購(gòu)回，且甲乙雙方未就延期購(gòu)回協(xié) 商達(dá)成一致的，該股票質(zhì)押式回購(gòu)交易負(fù)債了結(jié)后應(yīng)當(dāng)終止，由乙方按照證券交易所的規(guī)定 向證券交易所提交終止購(gòu)回申請(qǐng)，甲方應(yīng)當(dāng)予以配合。 第二十九條由于非甲方原因引起的購(gòu)回失敗，由甲乙雙方協(xié)商解決，如果雙方協(xié)商一 致，則該筆交易可以延期購(gòu)回，但延期次數(shù)不得超過(guò)兩次，每次申請(qǐng)延期的最長(zhǎng)期限為 182 天。 第 三十條乙方對(duì)甲方質(zhì)押標(biāo)的證券進(jìn)行違約處置的，對(duì)質(zhì)押標(biāo)的證券應(yīng)當(dāng)依照本協(xié)議 第十章的約定進(jìn)行處置。對(duì)于上交所上市的標(biāo)的證券，違約處置后乙方應(yīng)向上交所提交終止 購(gòu)回申報(bào)。甲乙雙方應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則要求提交相應(yīng)的文件。 除上述原因外的終止購(gòu)回，甲乙雙方可以對(duì)質(zhì)押標(biāo)的證券處置方案進(jìn)行協(xié)商。 第七章清算與交收 第三十一條初始交易日日終，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)交易所確認(rèn)的成交數(shù)據(jù)，按照貨銀對(duì) 付原則在進(jìn)行逐筆全額結(jié)算時(shí)，辦理相應(yīng)標(biāo)的證券的質(zhì)押登記。 補(bǔ)充質(zhì)押日日終，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)交易所確認(rèn)的成交數(shù)據(jù)，在進(jìn)行逐筆全 額結(jié)算時(shí)， 辦理相應(yīng)標(biāo)的證券的質(zhì)押登記。 第三十二條登記結(jié)算公司對(duì)股票質(zhì)押式回購(gòu)交易實(shí)行全額逐筆清算、非擔(dān)保交收，并 于次一交易日根據(jù)清算結(jié)果進(jìn)行資金、證券劃付，但因違約或其他情形致使無(wú)法進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)結(jié) 算的，甲乙雙方進(jìn)行場(chǎng)外結(jié)算。 第三十三條購(gòu)回交易日日終，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)交易所確認(rèn)的成交數(shù)據(jù)，按照貨銀對(duì) 付原則在進(jìn)行逐筆全額結(jié)算時(shí)，將甲方證券賬戶內(nèi)相應(yīng)標(biāo)的證券及孳息解除質(zhì)押登記