【文章內(nèi)容簡介】 營管理。本部強化對一級支行的管理，直接監(jiān)控和考核二級支行。廣州工商銀行對一級支行的高管進行考核聘任，委派總會計和內(nèi)控人員，對一級支行的經(jīng)營管理進行直接管理。同時，賦予支行對轄內(nèi)人員及部分業(yè)務(wù)合規(guī)性的管理職責(zé)。一級支行對轄內(nèi)二級支行的營業(yè)經(jīng)理實行委派制，對二級支行的合規(guī)經(jīng)營及內(nèi)控負責(zé)。本部對二級支行的賬戶信息、經(jīng)營指標等實行直接監(jiān)控，并對二級支行實行全轄統(tǒng)一考核排名，直接指導(dǎo)二級支行業(yè)務(wù)操作。屬于業(yè)務(wù)操作性文件、辦法、細則經(jīng)本部職能部門細化為操作流程，在下達一級支行的同時，直接下達到二級支行，減少傳遞環(huán)節(jié)，避免管理信息失真，操作偏差，管理措施不到位等情況出現(xiàn)。強化本部的集中管理、內(nèi)控和風(fēng)險掌控能力。集中廣州工商銀行全轄的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，在目前現(xiàn)金營運中心的基礎(chǔ)上，完善中心庫建設(shè)，集中管理現(xiàn)金調(diào)運、集中解紗，自助設(shè)備集中供鈔，并逐步集中全轄現(xiàn)金封包款的整點業(yè)務(wù)。完善運營風(fēng)險監(jiān)控中心建設(shè)，強化風(fēng)險掌控能力，確保事前預(yù)測、事中檢測、事后分析。廣州工商銀行原職能職責(zé)規(guī)定資產(chǎn)負債部負責(zé)制定資金成本計劃，運行管理部負責(zé)庫存現(xiàn)金限額指標分解和執(zhí)行，現(xiàn)金運營中心負責(zé)現(xiàn)金調(diào)運，各營業(yè)機構(gòu)負責(zé)具體執(zhí)行下達的指標。存在的最大缺點是各個部門工作相對孤立，對現(xiàn)金庫存綜合成本的整體評價和管理缺乏整體性、統(tǒng)一性、系統(tǒng)性。由于不同部門的職能各不相同，從各自部門的職能考慮，會影響庫存現(xiàn)金的決定。如財務(wù)會計部希望庫存現(xiàn)金保持在較低的水平，以令流動資本成本降低至最低；銷售、市場部門則盼望庫存現(xiàn)金保持在較高的水平，以確保最佳的顧客服務(wù)；現(xiàn)金營運中心希望各營業(yè)機構(gòu)能減少調(diào)運現(xiàn)金的次數(shù)，并且能自行清分現(xiàn)鈔，以降低中心的調(diào)運成本和集中清分的壓力；而運行管理部卻要個長遠的計劃，以低彈性達到更高生產(chǎn)績效。按照公司戰(zhàn)略部署，進行跨職能整合，優(yōu)化的庫存現(xiàn)金管理流程，就要整合不同的驅(qū)動因素，以確定對整個機構(gòu)的最佳庫存投資。確定和完善資產(chǎn)負債部、財務(wù)會計部、運營部、現(xiàn)金營運中心、銷售部門、市場部門、以及各營業(yè)機構(gòu)的職責(zé)，對資金成本計劃、指標分解和考核、現(xiàn)金調(diào)運等業(yè)務(wù)有機結(jié)合，每年測算和收集與庫存現(xiàn)金管理相關(guān)的資金成本和合理的庫存現(xiàn)金，改變以前因部門職責(zé)分散和條塊分割，缺乏有效溝通形成的不記成本的庫存模式，各部門各行其是的制定庫存現(xiàn)金管理制度等不利因素，整體改進庫存現(xiàn)金管理。(二）中心金庫集中管理強化現(xiàn)金營運中心運營和服務(wù)管理，提升集約化運營水平，發(fā)揮現(xiàn)金營運中心在廣州工商銀行庫存現(xiàn)金供應(yīng)鏈管理中的核心作用進一步加強庫存現(xiàn)金集約化、標準化和規(guī)范化管理。繼續(xù)落實現(xiàn)金運營和服務(wù)標準化管理，規(guī)范管理要求和運營服務(wù)標準?，F(xiàn)金營運中心繼續(xù)做好上解現(xiàn)金和領(lǐng)取現(xiàn)金的調(diào)度服務(wù)工作；發(fā)揮并擴大現(xiàn)金庫守押中心功能，把上門收送款箱的集中水平、自助設(shè)備集中供鈔及裝卸鈔水平等整體現(xiàn)金運營支持保障能力和服務(wù)效率作為對現(xiàn)金集約化服務(wù)能力考評的重要內(nèi)容；持續(xù)幵展中心金庫的運營效能、管理水平和服務(wù)質(zhì)量的考核評價，重點落實金庫標準化建設(shè)后金庫的管理標準和服務(wù)標準，進一步鞏固金庫標準化建設(shè)成果。設(shè)立現(xiàn)金營運中心金庫中心分庫?，F(xiàn)金營運中心是庫存現(xiàn)金供應(yīng)鏈中最重要的核心環(huán)節(jié)，直接影響供應(yīng)鏈運營管理的效率和效能。現(xiàn)金營運中心金庫除負責(zé)廣州工商銀行各營業(yè)機構(gòu)的上解和領(lǐng)取現(xiàn)金調(diào)度外，還負責(zé)向廣州人民銀行上解和領(lǐng)取現(xiàn)金，負責(zé)抵庫現(xiàn)金的整點清分和過夜入庫保管，為簽約客戶上門收送款箱的現(xiàn)鈔清點和款箱入庫保管，以及轄內(nèi)離行式自助設(shè)備集中供鈔等。隨著現(xiàn)金業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量和業(yè)務(wù)種類的R益增長，現(xiàn)金營運中心現(xiàn)有場地、人員和設(shè)備已經(jīng)很難滿足其服務(wù)工作。為提高庫存現(xiàn)金運營的效率和效能，有必要設(shè)立現(xiàn)金營運中心分庫，對不同業(yè)務(wù)進行分庫集中管理。集中清分整點現(xiàn)紗為充分發(fā)揮現(xiàn)金營運中心職能作用，有效實現(xiàn)前后臺業(yè)務(wù)分離，采取鈔票集中清分整點業(yè)務(wù)，提高庫存現(xiàn)金經(jīng)濟效益。“直解”，即相關(guān)網(wǎng)點當(dāng)天完成現(xiàn)金調(diào)撥申請、記賬、鈔票裝箱后直接解往現(xiàn)金營運中心（或39。管轄支行或中心指定的網(wǎng)點，下同），現(xiàn)金營運中心也在同一天完成收鈔與記賬?！傲艚狻?，即相關(guān)網(wǎng)點營業(yè)終前辦理現(xiàn)金調(diào)撥申請、配款、裝箱，然后送現(xiàn)金營運中心指定的庫點保管，在該庫點出庫收鈔的指定工作円雙方同F(xiàn)I完成調(diào)撥記賬。“轉(zhuǎn)解”，是指網(wǎng)點的系統(tǒng)中心庫變更為現(xiàn)金營運中心后，現(xiàn)金、實物解往管轄支行的上解業(yè)務(wù)，包括營業(yè)終調(diào)撥箱送現(xiàn)金營運中心的庫點保管，次R出庫后由安全押運公司送往該網(wǎng)點的管轄支行（或中心指定的網(wǎng)點）辦理收鈔，以及當(dāng)天網(wǎng)點款項直接運送管轄支行辦理上解。管轄支行“轉(zhuǎn)解”所使用的調(diào)撥箱箱匙不得與上解現(xiàn)金營運中心的上解箱相同。凡實行現(xiàn)金直接上解現(xiàn)金營運中心的網(wǎng)點與支行營業(yè)室、現(xiàn)金營運中心，應(yīng)遵守執(zhí)行集中清分整點現(xiàn)鈔。(1 ) 鈔票集中清點的網(wǎng)點上解現(xiàn)金的操作模式正常工作R由網(wǎng)點對需清分整點的鈔票采取直解現(xiàn)金營運中心的做法，雙方當(dāng)天完成現(xiàn)金調(diào)撥的申請、審批、實物操作與賬務(wù)處理。節(jié)假円期間（含星期六、H)與節(jié)前一天（不含周末），網(wǎng)點對需清分整點的鈔票釆取留解現(xiàn)金營運中心的方式，由網(wǎng)點當(dāng)天辦理現(xiàn)金調(diào)撥申請與鈔票裝箱并送指定的庫點保管；現(xiàn)金營運中心在節(jié)假日的最后一天審批，在節(jié)假円后的第一個工作R完成收鈔；雙方均在節(jié)假閂后的第一個工作日進行賬務(wù)處理。對未實行集中清點的鈔票網(wǎng)點采取轉(zhuǎn)解管轄支行的做法。(2) 網(wǎng)點對需集中清點的紗票，以及經(jīng)復(fù)點且達到人行上解要求的人民幣，單獨辦理系統(tǒng)調(diào)撥申請與記賬，按預(yù)約時間完成上解現(xiàn)金營運中心的調(diào)撥申請，按規(guī)定裝箱營業(yè)終送現(xiàn)金營運中心指定的庫點。(3) 紗票集中清分整點的基本原則現(xiàn)金調(diào)撥實行崗位分離、主管授權(quán)制，調(diào)撥雙方同一天記賬，嚴禁出現(xiàn)隔円在途現(xiàn)金。有效錄像下雙人核點裝箱、雙人開箱收鈔、共同負責(zé)，主管復(fù)核大數(shù)，簽章確認。堅持交接手續(xù)，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準確。鈔票清分整點必須全過程雙人（含）以上在場，按券別、按名、按捆操作，做到一名一清。清分工作期間，清分室實行雙人（含）以上同進同出制度，人離時對清分室雙人加雙鎖，嚴禁一人單獨逗留在清分現(xiàn)場。辦理業(yè)務(wù)設(shè)簿登記，堅持円清R結(jié)，做到賬款、賤實、賬賬相符。鈔票集中清分整點實行全過程、全方位監(jiān)控錄像，并確保錄像清晰、完整?，F(xiàn)金營運中心及時監(jiān)督網(wǎng)點上解現(xiàn)金（含留解與轉(zhuǎn)解）業(yè)務(wù)的完成情況，確保調(diào)撥雙方同R完成賬務(wù)處理，防范風(fēng)險。(4) 為加快現(xiàn)金營運速度，減少重復(fù)勞動，網(wǎng)點對已經(jīng)清分機清點的流通券須按“：五好錢捆”要求捆扎上解；對經(jīng)復(fù)點并達到“五好錢捆”標準的殘損券可直接上解現(xiàn)金營運中心，現(xiàn)金營運中心對這些符合人行標準的流通券與殘損券實彳丁收紗后直接解往人行。(5) 現(xiàn)金營運中心必須按預(yù)約時間完成所有網(wǎng)點直解業(yè)務(wù)的調(diào)撥審批，當(dāng)天結(jié)束業(yè)務(wù)前完成轉(zhuǎn)解業(yè)務(wù)的調(diào)撥審批，對轉(zhuǎn)解業(yè)務(wù)審批時輸入“對方網(wǎng)點號”為該網(wǎng)點的管轄支行。在網(wǎng)點調(diào)撥現(xiàn)金之日的下午，逐筆查詢已審批網(wǎng)點的上解業(yè)務(wù)完成情況，監(jiān)督轉(zhuǎn)解業(yè)務(wù)雙方同一天完成賬務(wù)處理，確保調(diào)撥現(xiàn)金安全。(6) 監(jiān)控錄像下雙人（含）以上在場開箱卡把收取現(xiàn)金，按照一戶一清、責(zé)任分明的原則，現(xiàn)金營運中心收取各網(wǎng)點的上解鈔票，必須釆取按網(wǎng)點分別核數(shù)、收鈔，無誤后才能收取另一網(wǎng)點的妙票。收取各行鈔票均要指定兩名主責(zé)人員，即主要經(jīng)辦與復(fù)核人員，嚴禁所有當(dāng)班人員“共同負責(zé)”。(7) 鈔票清分整點流程：填寫現(xiàn)金出庫票辦理未理券的出庫清點；通過《清分整點鈔票交接簿》領(lǐng)取需清點的鈔票。復(fù)核大數(shù)與卡把驗捆，并按鈔票券別、支行分別擺放。按照一戶一清、一名一清的原則逐捆清點。對已清分整點的整捆鈔票填寫現(xiàn)金入庫票辦理入庫或通過交接移交給并總?cè)藛T入袋（箱）解送人行。(三）庫存現(xiàn)金綜合成本集中核算為提高庫存現(xiàn)金集約化管理水平，提升全轄現(xiàn)金業(yè)務(wù)運營效率和效益，切實加強現(xiàn)金營運中心集中業(yè)務(wù)的管理，采用現(xiàn)金業(yè)務(wù)集中“內(nèi)部計價”管理方式，對庫存現(xiàn)金綜合成本集中核算。“內(nèi)部計價”是指廣州工商銀行轄屬營業(yè)網(wǎng)點上收現(xiàn)金營運中心集中處理的清分整點現(xiàn)金、本外幣現(xiàn)炒領(lǐng)解、ATM力口/卸鈔、款箱保管、上門收款、代理同業(yè)現(xiàn)金業(yè)務(wù)等現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照成本還原計價的方法進行計價?？钕溲哼\實行專項成本還原計價。內(nèi)部計價原則現(xiàn)金營運中心庫存現(xiàn)金集中業(yè)務(wù)實行內(nèi)部計價管理采取以下原則(1)以效益為中心的原則。通過在前后臺建立內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格體系，明晰反映單個產(chǎn)品的成本、效益，增強成本約束觀念和效益意識，進一步節(jié)約業(yè)務(wù)運營成本，提高業(yè)務(wù)運作效益。 (2)公平合理的原則。根據(jù)業(yè)務(wù)集中程度和業(yè)務(wù)管理需要，統(tǒng)一確定實施計價的業(yè)務(wù)范圍，合理測算計價標準，要力求計價公平，合理準確。(3)利益與業(yè)績相匹配的原則。將納入后臺集中管理的項目實行計價考核，使管理業(yè)績與經(jīng)營成果掛鉤，各行利益所得應(yīng)與其管理業(yè)績成正比。(4)誰受益，誰承擔(dān)”的原則。將業(yè)務(wù)集中的費用按照統(tǒng)一測算的單位成本和實際業(yè)務(wù)量，分攤到各受益單位，實現(xiàn)成本還原考核。(5)以成本還原計價的方式進行內(nèi)部計價管理。部門職責(zé)廣州工商銀行成立由分管運行管理工作的部領(lǐng)導(dǎo)牽頭，運行管理、財務(wù)會計、人力資源、保衛(wèi)、內(nèi)控等相關(guān)部門人員組成的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組主要負責(zé)對運行管理提出的計價方案、計價標準、計價辦法科學(xué)、合理性的審核。計價標準一年一定，非特例或重大變化不作調(diào)整。廣州工商銀行現(xiàn)金營運中心負責(zé)按所轄成員行（各營業(yè)網(wǎng)點）建立現(xiàn)金集中業(yè)務(wù)臺賬，對其業(yè)務(wù)實際發(fā)生情況進行序時記載，確保收費數(shù)據(jù)的準確性；負責(zé)對營業(yè)網(wǎng)點提出的異議進行詳查、答復(fù)及協(xié)商解決；負責(zé)按季向支行進行內(nèi)部計價收支成本還原劃款清算和賬務(wù)調(diào)整工作。內(nèi)部計價范圍實行內(nèi)部計價包括以下項目：(!)集中整點上解現(xiàn)金上解現(xiàn)金是指銀行營業(yè)機構(gòu)將回收的現(xiàn)妙實物整理清點后，上繳到上級機構(gòu)的現(xiàn)金營運中心或人民銀行。集中整點上解現(xiàn)金是指銀行營業(yè)機構(gòu)將回收的現(xiàn)鈔實物上繳到上級機構(gòu)的現(xiàn)金營運中心，由現(xiàn)金營運中心或委托現(xiàn)金清分公司集中整理清點需要上解人民銀行的現(xiàn)鈔實物。(2)本外幣現(xiàn)金領(lǐng)解本外幣現(xiàn)金領(lǐng)解是指銀行營業(yè)機構(gòu)將本外幣現(xiàn)金上解到現(xiàn)金營運中心或人民銀行，以及從現(xiàn)金營運中心或人民銀行領(lǐng)取本外幣現(xiàn)金。(3)集中自助設(shè)備管理自助設(shè)備分為自動柜員機、自助終端等。自動柜員機是為客戶提供以現(xiàn)金自助服務(wù)為主的自助設(shè)備，包括自動取款機、自動存款機、存取款一體機等；自助終端是為客戶提供以非現(xiàn)金自助服務(wù)為主的自助設(shè)備，包括查詢繳費機、轉(zhuǎn)賬匯款機、離行式轉(zhuǎn)賬匯款終端等。集中自助設(shè)備應(yīng)管理，是指自助設(shè)備實行集中運營管理，主要包括現(xiàn)金管理、賬務(wù)核算、円常運營維護、監(jiān)測分析和考核評價等。(4)集中收點上門收款封包款上門收款封包款是指銀行以委托押運公司代收款箱的形式為客戶提供的現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門收款服務(wù)。集中收點上門收款封包款是指銀行以委托押運公司代收款箱的形式為客戶提供現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)，由押運公司將款箱運送到銀行指定地點，由銀行現(xiàn)金營運中心或銀行委托現(xiàn)金清分公司集中清分現(xiàn)紗。(5)集中保管款箱集中保管款箱是指銀行營業(yè)機構(gòu)營業(yè)終了，將現(xiàn)金實物裝入款箱，由押運公司運送到銀行指定金庫集中保管過夜，次F1由押運公司將款箱送返回營業(yè)機構(gòu)。(6)款箱押運款箱押運是指現(xiàn)金營運中心負責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督押運公司與現(xiàn)金營運中心和支行的安全調(diào)運工作，掌握各支行款箱調(diào)運的業(yè)務(wù)情況與需求，合理調(diào)度押運車輛，確保日常業(yè)務(wù)順利進行；在保障業(yè)務(wù)正常開展的前提下優(yōu)化行車路線，減少租用押運車輛，降低成本。(7)代理同業(yè)現(xiàn)金業(yè)務(wù)代理同業(yè)現(xiàn)金業(yè)務(wù)是指工商銀行與所在地其他商業(yè)銀行之間的款箱保管、運送和現(xiàn)金