個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)習(xí)題(編輯修改稿)
2025-02-07 02:14 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 責(zé)反洗錢(qián)工作 37. 外商獨(dú)資銀行和中外合資銀行可以開(kāi)展 的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)不包括 【 】 A. 吸收公眾存款 B. 證券發(fā)行與承銷(xiāo) C. 辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn) D. 提供信用服務(wù)于擔(dān)保 38. 期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)管理制度不包括 【 】 A. 保證金制度 B. 漲跌停板制度 C. 全額交割制度 D. 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度 39. 按照《個(gè)人外匯管理辦法》，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是 【 】 A. 經(jīng)常項(xiàng)目的外匯管理按照可兌換原則管理 B. 從事貨物進(jìn) 出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，在商務(wù)部門(mén)辦理對(duì)外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的管理按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理 C. 個(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯 D. 境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理 40. 理財(cái)客戶取得下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí)，不須交納個(gè)人所得稅的是 【 】 A. 國(guó)家發(fā)行的金融債券利息 B. 從股份公司取得 股息 C. 企業(yè)集資利息 D. 企業(yè)債券利息 二、多項(xiàng)選擇 1．法人的分類(lèi)包括【 】。 A. 企業(yè)法人 B. 機(jī)關(guān)法人 C. 事業(yè)單位法人 D. 社會(huì)團(tuán)體法人 E. 家庭法人 2．委托代理終止的條件有【 】。 A. 代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成 B. 被代理人取消委托或代理人辭去委托 C. 代理人死亡 D. 代理人喪失民事行為能力 E. 作為被代理人或者代理人的法人終止 的分析、審核 、報(bào)告制度 3. 下列哪些情形會(huì)導(dǎo)致合同無(wú)效？【 】。 A. 一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 B. 惡意串通，損害國(guó)家、集體或第三人利益 C. 以合法形式掩蓋非法目的 D. 損害公共利益 E. 合同訂立期限被拖后延遲 4. 商業(yè)銀行可以開(kāi)展以下哪些業(yè)務(wù)？【 】 A. 發(fā)行金融債券 B. 辦理內(nèi)外結(jié)算 C. 從事同業(yè)拆借 D. 從事銀行卡業(yè)務(wù) E. 設(shè)計(jì)和銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品 5. 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包 括【 】。 A. 辦理過(guò)內(nèi)外結(jié)算 B. 代理發(fā)行 C. 發(fā)放貸款 D. 承銷(xiāo)政府債券 E. 代理外匯買(mǎi)賣(mài) 6. 下列信息屬于內(nèi)幕信息的是【 】 A. 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變化 B. 公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更 C. 上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案 D. 公司分配股利或者增資的計(jì)劃 E. 公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任 7. 內(nèi)幕交易行為的形式有【 】等。 A. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)相關(guān)的證券 B. 泄露內(nèi)幕信息 C. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券 D. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息作研究 E. 內(nèi)幕人在私人備忘錄中記載內(nèi)幕信息 8. 基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有【 】。 A. 基金收益的分配原則 B. 基金托管人報(bào)酬費(fèi)和支付方式 C. 基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制 D. 爭(zhēng)議的解決方式 E. 基金未達(dá)到法定要求的處理方式 9. 《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【 】損害 客戶利益的欺詐行為。 A. 未經(jīng)客戶委托，擅自為 客戶買(mǎi)賣(mài)證券 B. 傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息 C. 挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買(mǎi)賣(mài) D. 不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件 E. 為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài) 10. 基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交【 】文件，并經(jīng)管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 A. 申請(qǐng)報(bào)告 B. 基金托管協(xié)議草案 C. 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告 D. 會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金管理人近 3 年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 E. 律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū) 11. 基金應(yīng)該公開(kāi)披露的信息包括【 】 A. 基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議 B. 基金募集情況 C. 基金份額上市交易公告書(shū) D. 基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值 E. 涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 12. 投保人、被保險(xiǎn)人的義務(wù)包括【 】等。 A. 投保人應(yīng)按約定交納保險(xiǎn)費(fèi) B. 投保人的出險(xiǎn)通知 C. 投保人的預(yù)防危險(xiǎn)、索賠舉證 D. 被保險(xiǎn)人的危險(xiǎn)增 加通知義務(wù) E. 被保險(xiǎn)人的危險(xiǎn)施救義務(wù) 13. 關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說(shuō)法正確的是【 】條件，才可開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。 A. 委托人有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說(shuō)明 B. 因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法
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