風險管理ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-06 23:36 本頁面
【文章內容簡介】 預期期望影響對變量的觀測 ) –因循守舊 (阻礙新信息對預測的調整 ) –對感興趣的結果概率估計偏高 –用邏輯理論錯誤推斷反常事物 –過高估計過去事件對將來事件所起的預示作用 –高估經歷過的事件的概率 –其他認知偏向表現(xiàn) 風險回應 (風險處置方式 ) ? 風險自留 ? 風險降低 –由合同條款分擔風險 –采用措施降低損失概率和嚴重程度 ? 風險轉移 –由合同條款將風險轉移給他方 –投保轉移給保險公司 ? 風險回避 承擔風險的原則 （要點）： 1）不為小利承擔大風險； 2）不承擔超過能力限度的風險； 3）不情緒化承擔或拒絕風險，還要根據經驗或直接考慮成敗的可能性； 4) 不要機械地根據理論承擔風險，還要根據經驗和直覺認真考慮成敗的可能性； 5）既要分析風險的來源，又要分析風險的結果； 6）認清風險可控部分和不可控部分； 7）多征求專家的意見； 8）對承擔風險要事先制訂計劃包括制訂應急措施。 風險分析方法 ? 調查和專家評分法 (側重定性 ) ? 層次分析法 (側重定性 ) ? 敏感性分析 (側重定量 ) ? 概率和數(shù)理統(tǒng)計分析 (側重定量 ) ? 模糊分析 (側重定量 ) ? 蒙特卡羅模擬分析 (綜合分析 ) ? CIM模型 (綜合分析 ) (控制區(qū)間和記憶模型 ) ? 影響圖分析 (綜合分析 ) Bayes理論的應用 ? 利用 Bayes理論，根據相關信息對先驗概率加以修改得出后驗概率，作分析和決策 ? 條件概率： P(E∕F)=P(FE)∕P(F) (1) P(FE) = P(E∕F) P(F) (2) ? 全概率： P(F)=Σ P(F∕Ei) P(Ei)= ΣP(FEi) (3) ? Bayes公式： F E1 E2 E3 E4 E5 P(F∕E5) P(F∕E4) P(F∕E3) P(F∕E2) P(Ei ∕Fk) = P(Fk∕Ei) P(Ei) Σ P(Fk∕Ei) P(Ei) [注 .. (2)、 (3)式代入 (1)式 ] 風險態(tài)度 ? 不同角度有不同風險態(tài)度 ? 不同人有不同的“創(chuàng)造力～風險”表現(xiàn) ? 群體決策比個人決策更愿冒險 在群體決策中，個人承擔的責任小，更愿意表現(xiàn)勇氣。 0 *夢想者 (認為無須冒險 ) *創(chuàng)造者 *綜合者 *計劃者 *實踐者 *改進者 *重復者 (憑經驗走老路 ) *挑戰(zhàn)者 創(chuàng)造力 風險 0 2 建設工程項目風險 ? 建設工程項目受自然條件、技術條件、經濟條件和社會環(huán)境的影響大 ? 工期長，投資大，功能效益關系復雜，不確定因素多 ? 利益關系復雜，既有經濟風險又有道德風險 ? 主要表現(xiàn)為工期風險、質量風險、造價風險 ? 較突出的風險源為地質問題、自然災禍、技術缺陷、人員和設備損傷、物價上漲、工程
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