現(xiàn)金資產(chǎn)管理ppt課件(2)(編輯修改稿)
2025-02-05 10:42 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 余（ +）或 不足（ ） 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 593 587 589 586 591 606 620 615 616 655 635 638 643 + + + + + + + + + + + + + + + + 351 356 359 356 365 357 345 330 341 341 361 375 386 + + + + + + + + + + + + ?某銀行資金頭寸需要量預(yù)測（單位：百萬元） ? 資金頭寸的調(diào)度 1） 頭寸調(diào)度的 意義 在正確預(yù)測資金頭寸變化趨勢的基礎(chǔ)上 ， 及時(shí)靈活地調(diào)節(jié)頭寸余缺 ， 實(shí)現(xiàn)資金的順利周轉(zhuǎn) 。 一方面 ， 在資金短缺時(shí) ， 是否 能以最低的成本和最快的速度調(diào)入所需的資金頭寸； 另一方面 ， 在資金頭寸多余時(shí) ， 是否 能及時(shí)調(diào)出頭寸 ， 并保證調(diào)出資金的收入能高于籌資成本 ，從而獲取較高的收益 。 安全 贏利 2） 商業(yè)銀行資金營運(yùn)的核心是頭寸調(diào)度 （ 1） 頭寸調(diào)度是銀行擴(kuò)大業(yè)務(wù) ， 增強(qiáng)實(shí)力的基本手段 ? （ 2） 頭寸調(diào)度是維護(hù)和提高銀行信譽(yù)的保證 ? （ 3） 頭寸調(diào)度是避免和減少銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的重要手段 ? （ 4） 頭寸調(diào)度是商業(yè)銀行提高經(jīng)營效益的重要途徑 3） 頭寸調(diào)度的渠道 ? 頭寸調(diào)度包括調(diào)進(jìn)和調(diào)出兩方面 ， 無論是哪一方面 ， 都需要有相應(yīng)的渠道 。 ? 主要渠道有以下幾方面： ? （ 1） 同業(yè)拆借 ? （ 2） 短期證券回購及商業(yè)票據(jù)交易 ? （ 3） 總行與分支行之間的資金調(diào)度 ? （ 4） 通過中央銀行融通資金 ? （ 5） 出售中長期證券 ? （ 6） 出售貸款和固定資產(chǎn) 先后順序 第三節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 溫習(xí)一下銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的 任務(wù) ：就是要在保證經(jīng)營過程中 流動(dòng)性 需要的前提下，將持有現(xiàn)金資產(chǎn)的機(jī)會(huì)成本降到最低程度，作為銀行經(jīng)營安全性 和 盈利性 的杠桿，服務(wù)于銀行整體經(jīng)營狀況最優(yōu)化目標(biāo)。 一、現(xiàn)金資產(chǎn)管理原則 總量適度原則 ? 現(xiàn)金資產(chǎn)管理的總量適度原則是指銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的總量必須
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