就業(yè)第一步必讀ppt課件(編輯修改稿)
2025-01-31 02:32 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 風(fēng)險偏好評估問卷 。 根據(jù)問卷評分 ， 可以作為了解客戶風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好的依據(jù)之一 ， 而且客戶經(jīng)理也可以通過問卷了解客戶的一些投資經(jīng)歷等信息； （ 可以總行單筆投資顧問業(yè)務(wù)辦法中的問卷 ） 六、 財富管理 —— 客戶需求及目標分析 13 二、和客戶面談之前事先要準備好一些問題，尤其是一些開放式的題目 ，比如： ? “ 您目前的財務(wù)狀況 、 收入如何 ？ ” ? “ 您能承受的風(fēng)險是多少 ? ” ? “如果您投資 100萬 ， 3個月后有可能變?yōu)?70萬 ， 您可以接受么 ？ ” 、 “ 您想要什么樣的理財產(chǎn)品 ？ ” 六、 財富管理 ——客戶需求及目標分析 14 六、 財富管理 —— 客戶需求及目標分析 ? “您期望的每年投資收益是多少 ？ ” ? “ 您的資金投資期限最長是多少 ？ ” ? “ 有些客戶認為保本保收益的產(chǎn)品很好 ， 您覺得如何呢 ？ ” ? “ 您是否認為資金的保本很重要 ？ ” ? “ 投資時您考慮的是風(fēng)險還是收益 ” ? “ 您這筆資金主要是用于子女教育還是養(yǎng)老金的準備呢？ ” 等等 15 六、 財富管理 —— 客戶需求及目標分析 問題總結(jié)： ? 要什么 （ what） ：客戶想要達成什么目標 ？ ? 何時要 （ when） ：客戶想什么時候完成目標 ？ ? 多少錢 （ howmuch） ：完成目標需要投入多少錢 ？ ? 如何達成（ how）：通過什么方式到達理財目的地 ？ 16 六、 財富管理 —— 資產(chǎn)配置 資產(chǎn)配置：
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