金融集團(tuán)之發(fā)展與監(jiān)理(編輯修改稿)
2025-01-31 00:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 % % % % % % % % %國(guó)票金控臺(tái)新金控中信金控富邦金控國(guó)泰金控玉山金控兆豐金控建華金控復(fù)華金控華南金控第一金控新光金控日盛金控開(kāi)發(fā)金控註 :開(kāi)發(fā)金控因提列投資損失準(zhǔn)備致發(fā)生虧損 金管會(huì) 第 23頁(yè) 三、金控公司綜效及金融集團(tuán)整併現(xiàn)況 ?金控公司之綜合經(jīng)營(yíng)效益 藉由 跨業(yè)整合及共同行銷(xiāo) ,提供客戶(hù)一次購(gòu)足 (OneStop Shopping)的多元化金融服務(wù)。 金控公司以投資及對(duì)被投資事業(yè)之管理為本業(yè) ,具有 統(tǒng)籌集團(tuán)資本及資源分配 ,發(fā)揮下列經(jīng)營(yíng)綜效 ,提升金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力。 資本有效配置 (Capital Efficiency) 成本節(jié)省 (Cost Saving) 共同行銷(xiāo) (CrossSelling) 金管會(huì) 第 24頁(yè) 綜效一 :資本有效配置 (Capital Efficiency) ? 金控公司全體平均每股稅後盈餘 (EPS)提升 ? 金控公司成立時(shí)全體平均每股稅後盈餘為 ,93年 12月底已增加為 單位:百 萬(wàn)元稅後盈餘 3,826 資本額 701,065 EPS 稅後盈餘 133,685 資本額 792,821 EPS 金控成立當(dāng)年底93年 12月 底金管會(huì) 第 25頁(yè) 金控公司每股稅後盈餘( E P S ) 變動(dòng)86420246金控成立當(dāng)年底 0 . 0 4 0 . 0 8 0 . 0 2 2 . 2 3 2 . 5 3 0 . 4 2 1 . 4 6 0 . 0 2 1 . 9 8 6 . 2 8 1 2 . 5 7 0 . 4 7 1 . 3 99 3 年1 2 月底 1 . 9 3 2 . 0 4 0 . 5 1 3 . 7 2 . 6 1 . 2 4 1 . 9 4 1 . 2 3 2 . 7 8 2 . 2 3 2 . 2 2 1 . 8 6 0 . 5 4 1 . 5 4華南金控富邦金控開(kāi)發(fā)金控國(guó)泰金控中信金控建華金控玉山金控復(fù)華金控臺(tái)新金控新光金控兆豐金控第一金控日盛金控國(guó)票金控金控公司每股稅後盈餘 (EPS)變動(dòng) 金管會(huì) 第 26頁(yè) 綜效一 :資本有效配置 (Capital Efficiency) ? 金控公司將依據(jù)各類(lèi)子公司之經(jīng)營(yíng)績(jī)效，調(diào)整長(zhǎng)期投資配置，以達(dá)資本有效配置 93年底金控公司旗下各類(lèi) 子公司對(duì)金控公司盈餘之貢獻(xiàn)度比率 ，分別為 :銀行子公司 %，保險(xiǎn)子公司%，證券子公司 %，其他子公司 % 而金控公司 93年底 對(duì)各類(lèi)子公司投資金額比率 ，分別為 :銀行子公司 %，保險(xiǎn)子公司 %，證券子公司 %，其他子公司 % 子公司投資金額佔(zhàn)金控公司長(zhǎng)期投資比率子公司對(duì)金控公司盈餘之貢獻(xiàn)比率銀行子公司 % %保險(xiǎn)子公司 % %證券子公司 % %其他子公司 % %金管會(huì) 第 27頁(yè) 綜效二 :成本節(jié)省 (Cost Saving) ? 透過(guò)後勤及資源整合、場(chǎng)地及共用設(shè)備、提升從業(yè)人員生產(chǎn)力等方式，促使?fàn)I運(yùn)成本降低。 ? 金控旗下銀行子公司之營(yíng)業(yè)支出與營(yíng)業(yè)收入比率明顯降低。 金控旗下銀行子公司併入金控前，營(yíng)業(yè)支出與營(yíng)業(yè)收入比率為 %，併入金控後該比率已降為% 基準(zhǔn)日: 9 3 年1 2 月 單位: 百萬(wàn)元 併入金控前 併入金控後銀行子公司營(yíng)業(yè)支出 409,483 286,509 銀行子公司營(yíng)業(yè)收入 471,492 448,862 支出與收入比率 % %金管會(huì) 第 28頁(yè) 金控銀行子公司營(yíng)業(yè)支出與收入比率%%%%%%%%%%%併入金控前 併入金控後(93年12月底) 華南金控富邦金控開(kāi)發(fā)金控國(guó)泰金控中信金控建華金控玉山金控復(fù)華金控臺(tái)新金控新光金控兆豐金控第一金控日盛金控國(guó)票金控金控銀行子公司營(yíng)業(yè)支出與收入比率變化 註：開(kāi)發(fā)金控 93年因大幅提列投資損失準(zhǔn)備所致 金管會(huì) 第 29頁(yè) 綜效二 :成本節(jié)省 (Cost Saving)(續(xù) ) ? 金控旗下銀行子公司之資產(chǎn)報(bào)酬率 (ROA)逐年遞增，且較本國(guó)銀行全體平均值為高 金控旗下銀行子公司併入金控前一年底之資產(chǎn)報(bào)酬率 (ROA)為 %， 93年 12月底該比率已增加為 %。 93年 12月底本國(guó)銀行全體平均資產(chǎn)報(bào)酬率 (ROA)為 %，金控旗下本國(guó)銀行僅有 3家低於該平均值，其餘 12家皆高於該平均值。 金管會(huì) 第 30頁(yè) 綜效二 :成本節(jié)省 (Cost Saving)(續(xù) ) ? 金控旗下銀行子公司之盈餘市占率高於存放款市佔(zhàn)率 93年底金控旗下銀行子公司之授信餘額市占率為 %，存款餘額市占率為 %，而其稅前純益占全體本國(guó)銀行之比率高達(dá)%，顯示金控其下銀行子公司已發(fā)揮成本節(jié)省功效 。 金管會(huì) 第 31頁(yè) 綜效三 :共同行銷(xiāo) (CrossSelling) ? 金控公司之各業(yè)子公司得互設(shè)他業(yè)之專(zhuān)業(yè)櫃檯進(jìn)行共同行銷(xiāo) 證券櫃檯 :證券或期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之開(kāi)戶(hù)、代理國(guó)內(nèi)基金之推介銷(xiāo)售及買(mǎi)回、設(shè)置網(wǎng)路下單終端機(jī)、股務(wù)代理之代收件。 保險(xiǎn)櫃檯 :推介經(jīng)核準(zhǔn)銷(xiāo)售之保險(xiǎn)商品、辦理經(jīng)同意得直接銷(xiāo)售保險(xiǎn)商品之核保及出單、保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)代收件。 銀行櫃檯 :存款開(kāi)戶(hù)、信用卡推介及卡片代為轉(zhuǎn)發(fā)、自動(dòng)化服務(wù)設(shè)備之設(shè)置、代理公用事業(yè)稅費(fèi)等收付、銀行本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)代收件。 金管會(huì) 第 32頁(yè) 綜效三 :共同行銷(xiāo) (CrossSelling)(續(xù) ) ? 共同行銷(xiāo)效益 ? 透過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所共用及人員兼任之共同行銷(xiāo)模式，可降低經(jīng)營(yíng)成本，各專(zhuān)業(yè)櫃檯提供他業(yè)產(chǎn)品推介至實(shí)際交易完成之服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)一次購(gòu)足 (OneStop Shopping)之需求，有助於營(yíng)業(yè)利潤(rùn)增加，而子公司利潤(rùn)挹注於金控公司後，集團(tuán)整體營(yíng)運(yùn)績(jī)效亦得以提升 。 金管會(huì) 第 33頁(yè) 綜效三 :共同行銷(xiāo) (CrossSelling)(續(xù) ) ? 94年 1月底金控公司已於各業(yè)子公司之營(yíng)業(yè)場(chǎng)所互設(shè)他業(yè)之專(zhuān)業(yè)櫃檯數(shù)目 : ? 銀行櫃檯 :241個(gè) ? 證券櫃檯 :284個(gè) ? 保險(xiǎn)櫃檯 :366個(gè) ? 合計(jì) 891個(gè)共同行銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)櫃檯 94 年 1 月底金控公司名稱(chēng) 銀行櫃檯 證券櫃檯 保險(xiǎn)櫃檯 合計(jì)國(guó)泰金融控股公司 5 1 10 16兆豐金融控股公司 45 1 10 56富邦金融控股公司 30 11 0 41中國(guó)信託金融控股公司 7 38 106 151臺(tái)新金融控股公司 0 2 0 2華南金融控股公司 30 83 180 293第一金融控股公司 0 2 0 2新光金融控股公司 0 3 0 3玉山金融控股公司 15 56 57 128建華金融控股公司 36 43 0 79復(fù)華金融控股公司 44 35 3 82國(guó)票金融控股公司 0 9 0 9日盛金融控股公司 26 0 0 26中華開(kāi)發(fā)金融控股公司 3 0 0 3合計(jì) 241 284 366 891金管會(huì) 第 34頁(yè) 金控集團(tuán)整併效能 ? 金控公司旗下子公司之合併效能 : 有助子公司間資源重整及組織整合 、擴(kuò)大金融經(jīng)濟(jì)規(guī)模、 降低成本 、發(fā)揮經(jīng)營(yíng)綜效 ,使組織運(yùn)作 、產(chǎn)品發(fā)展、通路規(guī)劃等方面創(chuàng)造更高之營(yíng)運(yùn)效率 。 ? 金控公司已開(kāi)始扮演金融機(jī)構(gòu)整合平臺(tái)之角色 金管會(huì) 第 35頁(yè) 金控集團(tuán)整併情形 ?金控公司旗下子公司已完
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