小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-08-26 18:16 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況時(shí)，對(duì)小額貸款公司可能存在的風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)營(yíng)管理中可能存在的問(wèn)題予以確認(rèn)和證實(shí)。 第十四條 信息核實(shí)的方式包括詢問(wèn)、要 求提供補(bǔ)充材料、走訪被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、約見(jiàn)會(huì)談等。 第十五條 各級(jí)監(jiān)管部門可以通過(guò)電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司相關(guān)人員對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行答復(fù)。 第十六條 各級(jí)監(jiān)管部門可要求小額貸款公司提供補(bǔ)充材料，并可要求小額貸款公司就相關(guān)問(wèn)題做出說(shuō)明。市級(jí)監(jiān)管部門必要時(shí)可要求小額貸款公司提供經(jīng)符合資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)或鑒證的資料。 第十七條 縣級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)關(guān)注新聞媒體、獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等社會(huì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)發(fā)布的小額貸款公司的相關(guān)信息。對(duì)可能反映小額貸款公司經(jīng)營(yíng)、管理中重大變化事項(xiàng) 的信息，應(yīng)及時(shí)予以核實(shí)，并采取相應(yīng)措施。 第三章 風(fēng)險(xiǎn)處理與分析 第十八條 縣級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)持續(xù)監(jiān)管的要求，及時(shí)對(duì)小額貸款公司報(bào)送的資料進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和處理，形成分析報(bào)告。 第十九條 縣級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)針對(duì)小額貸款公司法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的不同情況，各有側(cè)重地進(jìn)行監(jiān)管分析。 對(duì)小額貸款公司法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性狀況、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況；對(duì)非法人分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性狀況、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制狀況等方面。 第二十條 縣級(jí)監(jiān)管部門按季向市級(jí)監(jiān)管部門報(bào)送監(jiān)管分析報(bào)告，包括以下內(nèi)容： （一）總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)； （二）報(bào)告期內(nèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)和應(yīng)引起注意的問(wèn)題； （三）經(jīng)營(yíng)管理狀況的重大變化，包括股權(quán)變動(dòng)、高級(jí)管理人員調(diào)整、組織架構(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失、重大訴訟案件等； （四）監(jiān)管意見(jiàn)、建議和監(jiān)管工作計(jì)劃； （五）監(jiān)管人員認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示和討論的其他問(wèn)題。 監(jiān)管分析報(bào)告應(yīng)簡(jiǎn)明扼要、有理有據(jù)。 第二十一條 市級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)撰寫年度監(jiān)管分析報(bào)告，全面揭示轄內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況， 判斷小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，提出下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃。 年度
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