云南省信用評級管理暫行辦法(編輯修改稿)
2024-10-19 21:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 用評級協(xié)議，按規(guī)定的標準收取評級費用，編制跟蹤評級安排。 （二）信用評級機構(gòu)與被評級對象簽約后， 以光盤形式 向主管機關(guān)報備以下材料，經(jīng)主管機關(guān)審核通過后，方可 進場作業(yè) ： 1．與被評級對象簽訂的委托信用評級協(xié)議 的復印件。 2．收取評級費用的收款憑證復印件，以現(xiàn)金方式收取評級費用的，必須提供本機構(gòu)的現(xiàn)金進賬單和完稅證明（發(fā)票）的復 — 7 — 印件。 3．針對該被評級對象所做的跟蹤評級安排。 第十六條 評級作業(yè)必須嚴格遵循以下操作步驟，規(guī)范有序地進行，并完整地保存評級全過程的原始紙質(zhì)材料： 1．組成評級小組，人數(shù)不得少于兩人，確定小組負責人，明確人員職責分工。 2．評級小組負責編制現(xiàn)場調(diào)查提綱，負責收集、整理被評級對象的相關(guān)資料并進行初步分析、研究。 3．評級小組依照調(diào)查提綱開展現(xiàn)場訪談或?qū)嵉卣{(diào)查，詳細記錄訪談和調(diào)查 情況，形成評級工作底稿。 4．評級小組根據(jù)日常搜集的與被評級對象有關(guān)的宏觀、地區(qū)、行業(yè)等信息資料并結(jié)合現(xiàn)場訪談或調(diào)查的情況，采用科學合理的評級技術(shù)指標，對被評級對象的信用狀況進行初評，形成初評報告，交評級小組負責人進行初審。 5．評級小組負責人簽署初評意見后提交評級部門負責人進行二審。 6．評級總監(jiān)對評級結(jié)論進行三審。 在三審程序中，各審查環(huán)節(jié)均要在初評報告和工作底稿上簽署明確的意見并由審查人簽名。審核過程中如發(fā)現(xiàn)問題，要退回修改，修改后的初評報告要進行重審。 7．通過三審的評級結(jié)果和工作底稿提交評審委員會 進行終審，評審委決議必須經(jīng)三分之二以上評委簽字同意方為有效，并由專人整理并保存評審委的評審記錄。 8．初評人員根據(jù)評審委員會的終審意見修改、完善初評報 — 8 — 告后，向被評對象發(fā)出《信用等級通知書》（附一）征詢意見。 9．根據(jù)《信用等級通知書》反饋的意見，如被評對象有充分理由認為評級結(jié)果與實際情況存在較大差異，可在 1 個月內(nèi)向評級機構(gòu)提出復評申請，次數(shù)僅限一次。 10．信用評級報告制作完成后，信用評級機構(gòu)要填制《信用評級情況反饋表》（附 二）并及時送達被評對象所在地的主管機關(guān)，主管機關(guān)征信部門要及時將《信用評級情況反饋表》的內(nèi)容記載到企業(yè)征信系統(tǒng)中被評級對象的名下，實現(xiàn)信息共享。 11．信用評級機構(gòu)將信用評級報告及時送達被評級對象和評級結(jié)果使用方。 12．評級終了，主管機關(guān)要通過信息交互平臺，對評級結(jié)果予以公示和查詢。 第十七條 自評級作業(yè)開始至評級報告完成的時間為評級時間。 評級時間自信用評級機構(gòu)進場作業(yè)的當日起計算：對單個企業(yè)的首次信用評級時間不得少于 15 個工作日，對企業(yè)集團的首次評級時間不得少于 45 個工作日；同一信用評級機構(gòu)對同一企業(yè)在上次評級有效期屆滿后，再次連續(xù)地進行信用評級時，單個企業(yè)的評級時間不得少于 10 個工作日，企業(yè)集團的評級時間不得少于 20 個工作日。 第十八條 信用評級機構(gòu)從業(yè)人員在走訪被評級對象的過程中，對信用評級工作要盡到宣傳、解釋的義務，正確表述信用評級工作的意義、作用。 在開展評級業(yè)務過程中，嚴禁惡意壓價或變相降低收費進行 — 9 — 不正當競爭，嚴禁以價定級虛假評級，嚴禁采取惡意詆毀同行的方式招攬業(yè)務。 第十九條 在信用評級過程中，信用評級機構(gòu)必須嚴格遵守商業(yè)秘密和個人隱私保護原則，不得泄露采集于被評級對象、并未經(jīng)被評級對 象同意的任何可能對被評級對象產(chǎn)生損害的信息。 第二十條 信用評級機構(gòu)必須嚴格履行防火墻制度規(guī)
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