云南省信用評級管理暫行辦法-資料下載頁
2025-09-04 21:40本頁面
【導(dǎo)讀】規(guī)范》，制定本辦法。號進(jìn)行標(biāo)識的社會征信服務(wù)行為。構(gòu)及信用評級業(yè)務(wù)的主管機(jī)關(guān)。兩年以上從事專業(yè)工作的經(jīng)驗并取得相關(guān)資質(zhì)。經(jīng)歷和重要的履職成就，學(xué)術(shù)專長，有代表性的專業(yè)著述等情況。1．信用評級指標(biāo)體系;2．信用評級流程細(xì)則;3．專業(yè)評級人員執(zhí)業(yè)規(guī)范;4．信用評級報告準(zhǔn)則;5．信用評級工作實地調(diào)查制度;6．信用評級評審委員會管理制度;7．跟蹤評級及復(fù)評制度;8．規(guī)避利益沖突的回避和防火墻制度;10．違約率內(nèi)部檢驗制度;機(jī)關(guān)提出書面申請，并在接到書面回復(fù)后開始辦理退出手續(xù)。場的消息及有關(guān)事項。評級機(jī)構(gòu)自業(yè)務(wù)終止之日起，不得繼續(xù)從事信用評級業(yè)務(wù)。1．危害國家安全及國家利益、企業(yè)信息安全的。2．不履行信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)有職責(zé)，且情節(jié)惡劣的。3．不遵守行業(yè)行為準(zhǔn)則和自律公約，造成嚴(yán)重影響的。續(xù)，并處理相關(guān)后續(xù)事宜。前妥善處理完所有相關(guān)問題。保存，數(shù)據(jù)庫信息管理按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
【正文】 調(diào)查中存在明顯缺陷和遺漏的。 （四）未嚴(yán)格履行回避制度和保密制度的。 （五）在評級完成前對信用等級做出承諾的。 — 12 — （六）評級報告存在重大缺陷的。 第三十三條 主管機(jī)關(guān)采取不定期地組織評級專家委員會的形式， 對信用評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果進(jìn)行質(zhì)量檢驗。信用評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果如未能通過專家評審，主管機(jī)關(guān)將責(zé)令該信用評級機(jī)構(gòu)暫停業(yè)務(wù)，限期整改。 第三十四條 信用 評級機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，主管機(jī)關(guān)將視情節(jié)輕重對其業(yè)務(wù)進(jìn)行限制或 取消信用評級業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 （一）拒絕或者阻礙主管機(jī)關(guān)進(jìn)行非現(xiàn)場檢查或現(xiàn)場檢查的。 （二）提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件資料的。 （三）與被評級對象合謀偽造、變造業(yè)務(wù)資料，做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)、歪曲評級結(jié)果的。 （四）以承諾賦予高等級信用級別、壓價競爭，通過詆 毀同行等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)務(wù)，破壞評級市場秩序的。 （五）利用內(nèi)幕信息為本機(jī)構(gòu)或個人謀取利益的。 （六）在評級中連續(xù)出現(xiàn)重大差錯或違約率較高，給評級行業(yè)造成惡劣社會影響的。 （七）未經(jīng)被評級對象同意將有關(guān)評級資料和信息向社會公布或泄漏他人的隱密信息的（國家另有規(guī)定的除外）。 （八）為被評級對象提供擔(dān)保的。 （九）從事與評級業(yè)務(wù)有沖突的財務(wù)審計、法律咨詢、資產(chǎn)評估等中介服務(wù)的。 （十）國家法律、法規(guī)及評級主管機(jī)關(guān)規(guī)定的其他禁止行為。 — 13 — 第三十五條 對信用評級業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，主管機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)向被檢查的信用評 級機(jī)構(gòu)、評級人員發(fā)出整改通知書，督促其改進(jìn)。 評級機(jī)構(gòu)被投訴、舉報，在接到主管機(jī)關(guān)的通知書之日起十五個工作日內(nèi)，應(yīng)遞交書面申辯材料，逾期未提交書面申辯材料的視為默認(rèn)。主管機(jī)關(guān)將視情況采取措施對被舉報、投訴的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行相應(yīng)的處理。 第六章 金融機(jī)構(gòu) 第三十六條 云南省 各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與和配合中國人民銀行昆明中心支行組織的信用評級工作。 （一）要建立內(nèi)部評級與外部信用評級的映射機(jī)制，將外部信用評級作為授信的必備條件，納入信貸 或 授信的審批程序。 （二） 組織、督促擔(dān)保機(jī)構(gòu)和借款企業(yè)積極開展信用評級。 （三）積極參加主管機(jī)關(guān)組織的信用評級專家評審委員會會議和評級結(jié)果推介會。 第七章 附 則 第三十七條 本辦法由昆明中心支行負(fù)責(zé)解釋。 第三十八條 本辦法自 2020 年 11 月 1 日起執(zhí)行。 — 14 — 附一 《信用等級通知書》 **信通（年月日） **號 （被評級對象全稱）： 經(jīng)本機(jī)構(gòu)信用評審委員會 年 月 日評審會議決定，對貴公司的信用等級評定為 級。如有異議，請于收到本通知的五個工作日內(nèi)以書面形式向本機(jī)構(gòu)提出復(fù)評申請。 如無異議，無需反饋。 特此通知。 **信用評級 公司（公章） 年 月 日 — 15 — 附二 《信用評級情況反饋表》 參評企業(yè)全稱 參評企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼 參評企業(yè)貸款卡號 信用評級報告編號 信用評級結(jié)果 有效期 年 月 日 —— 年 月 日 評級公司 （公章） 年 月 日
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