【文章內(nèi)容簡介】 ............................... 47 交易描述： ................................................................................. 47 操作方法： ................................................................................. 47 第八章 報表的基本操作 ................................. 48 第一節(jié) 報表的分類 .......................................................................................... 48 1 當(dāng)前報表分為： 統(tǒng)計報表 ,綜合信息報表和總行匯總報表。見圖： ......... 48 2 按照內(nèi)容又分為： A 和 B 兩種，以及獨立的報表。見圖： ................... 48 第二節(jié) 報表的用法： ...................................................................................... 49 1 A,B 兩種報表的區(qū)別是： ........................................................................ 49 2 其余的報表，可按照條件自由查詢：如圖 .............................................. 49 3 報表保存為 Excel文檔： ....................................................................... 50 ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 6 頁 共 50 頁 第一章 前 言 上海工行構(gòu)建個人消費信貸系統(tǒng)的目的，是為了實現(xiàn)個人消費信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)的全面計算 機化和網(wǎng)絡(luò)化，提高業(yè)務(wù)處理的及時性和準(zhǔn)確性，實現(xiàn)客戶信息的統(tǒng)一管理，數(shù)據(jù)集中處理，集中監(jiān)控。 建設(shè)一套計算機信貸業(yè)務(wù)管理 系統(tǒng)，是一項龐大而且不斷擴展著的繼續(xù)性系統(tǒng)工程，在管理上和技術(shù)上都比較復(fù)雜。因此項目建設(shè)要在上海工行領(lǐng)導(dǎo)的參與和支持下，各部門緊密配合，借鑒他人的成功經(jīng)驗，采用具有先進性的成熟技術(shù)，與優(yōu)秀的系統(tǒng)集成商精誠合作，統(tǒng)一規(guī)劃，分步實施。 系統(tǒng)要求既滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)需求又能與未來發(fā)展方向銜接。系統(tǒng)在設(shè)計上考慮高起點，靈活的應(yīng)變適應(yīng)性，易于擴充升級。項目建設(shè)分階段進行，邊投資、邊建設(shè)、邊收益，做到滾雪球式發(fā)展。 在系統(tǒng)建設(shè)過程中，要充分考慮系統(tǒng)運行的安全性、可靠性，盡可能保護現(xiàn)有設(shè)備投資。系統(tǒng)的設(shè)計要結(jié)合銀行信貸經(jīng)營特點 ，具有較為完善的應(yīng)用功能。根據(jù)發(fā)展的需要，系統(tǒng)能方便業(yè)務(wù)功能擴展，力求達到最佳的性能價格比。 系統(tǒng)應(yīng)使用合理的資金，在最短的時間內(nèi)，發(fā)揮最大的經(jīng)濟效益。促進上海工行的經(jīng)營管理水平，為客戶提供優(yōu)質(zhì)安全、快捷、經(jīng)濟、方便的服務(wù)。 ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 7 頁 共 50 頁 第二章 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本操作 第一節(jié) 系統(tǒng)用戶簽到 1 系統(tǒng)用戶的簽到 功能描述 ： 該項功能的主要用途是通過用戶在系統(tǒng)界面上輸入（或刷卡） 自己的用戶編號以及密碼 ，使用戶通過系統(tǒng)認(rèn)證，獲得使用該系統(tǒng)的權(quán)限。 簽到界面： 紅色區(qū)域的選擇項為： 選擇【臺帳主機簽到】，則可直接數(shù)據(jù)用戶編號和密碼，【提 交】后簽到系統(tǒng)。 選擇【帳務(wù)主機簽 到】，則需要操作員通過磁卡機刷卡，系統(tǒng)自動讀入用戶編號，然后輸入 密碼， 【提交】后系統(tǒng)將信息提交給帳務(wù)主機，帳務(wù)主機認(rèn)證后簽到系統(tǒng)。 系統(tǒng)聯(lián)機簽到： 如果前面選擇的簽到方式為：【帳務(wù)主機簽到】，那么用戶將 通過刷卡方式提交用戶名，輸入密碼后系統(tǒng)將提交帳務(wù)主機認(rèn)證，通過認(rèn)證后登錄系統(tǒng)，并相應(yīng)的擁有主機交易的權(quán)限 （需系統(tǒng)管理員首先賦予主機聯(lián)機交易權(quán)限） 。 簽到后如下圖： ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 8 頁 共 50 頁 系統(tǒng)臺帳簽到： 如果前面選擇的簽到方式為：【臺帳主機簽到】，那么用戶將通過 手工輸入 提交用戶名，輸入密碼后系 統(tǒng)將提交 臺帳主機 認(rèn)證，通過認(rèn)證后登錄系統(tǒng)，并相應(yīng)的擁有 臺帳主機 的權(quán)限（需系統(tǒng)管理員首先賦予主機聯(lián)機交易權(quán)限）。簽到后如下圖： 第二節(jié) 客戶信息查詢和維護 功能描述：該功能是用于查詢、修改貸款帳戶系統(tǒng)中已經(jīng)存在的客戶基本檔案信息，該功能只能用于維護臺帳本地的數(shù)據(jù)，對于帳務(wù)主機上的的相關(guān)數(shù)據(jù)請到【聯(lián)機交易系ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 9 頁 共 50 頁 統(tǒng)】中的【客戶信息管理（主機）】交易中完成。 如上圖：可以輸入【貸款基本帳號】、【證件類型】、【證件號碼】、【客戶姓名】等輸入項， 點擊【提交】按鈕，即可查詢相關(guān)信息， 系統(tǒng)支持模糊查詢。 例如：在【客戶姓名 】中輸入 ‘ 張 ’ ，則系統(tǒng)將查出客戶姓名中含有 ‘ 張 ’ 字的客戶檔案。 點擊【詳細(xì)】可進入維護界面： ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 10 頁 共 50 頁 點擊【維護】進入維護界面 。 修改您想要修改的部分，標(biāo)有（主機修改）的項只能到 【聯(lián)機交易系統(tǒng)】中的【客戶信息管理】中進行修改。 點擊【修改】即可提交您所修改的信息，經(jīng)校驗無誤后系統(tǒng)將保存修改后的信息。 第三節(jié) 如何辦理一筆貸款申請 1 客戶信息的建立 經(jīng)辦一筆貸款，首先要在本系統(tǒng)中建立客戶的基本信息，對于已經(jīng)開過戶的客戶，則不需要 。 選擇客戶的證件類型，輸入客戶的證件編號，點擊【提交】，系統(tǒng)自動判斷該客戶是否 在系統(tǒng)中存在 ，若存在進入維護界面，若不存在則進入開戶界面（需要聯(lián)機簽到） 。 客戶需開戶界面如下 ： ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 11 頁 共 50 頁 輸入客戶的 詳細(xì)信息 ，點擊 【 提交 】 后，系統(tǒng)會提示客戶通過密碼鍵盤輸入 客戶的開戶密碼 ，若客戶不在場，可由業(yè)務(wù)人員代輸。 日后 可 由客戶修改 。 對于【發(fā)卡標(biāo)志】的說明：如果操作員選擇【是】，則開戶完畢后必須打印貸款卡，此時客戶應(yīng)在場，若【否】，則事后補打貸款卡。 客戶無需開戶的界面如下： 客戶在開戶之后，帳務(wù)主機系統(tǒng)會自動分配給客戶一個客戶編號（又稱信息卡卡ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 12 頁 共 50 頁 號），這是客戶在本系統(tǒng)中的唯一標(biāo)識。 開戶成功后會出 現(xiàn)以下界面： （選擇【發(fā)卡標(biāo)志】為【是】的情況） 點擊【打印綜合信息卡】，則可為客戶打印貸款卡。 點擊【寫卡】則系統(tǒng)提示在刷卡機上，刷客戶的 貸款 卡 存折 。成功返回 點擊【打印】則系統(tǒng)提示將客戶的 貸款卡存折平攤放入 PRII 打印機，系統(tǒng)自動打印。 操作成功后【返回】到以下界面： ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 13 頁 共 50 頁 至此客戶的開戶操作全部完成。 2 如何辦理一筆貸款的流程 任以上圖為例， 操作員按客戶要求，選擇【貸款類型】和【擔(dān)保方式】，當(dāng)此兩項確定后整個業(yè)務(wù)的流程就確定了，不同的貸款類型又不同的擔(dān)保方式，并且由不同的貸款類型加上擔(dān)保方 式確定的業(yè)務(wù)路程也不盡相同。 以【汽車貸款】的【抵押】方式為例，申請流程的步驟為： 點擊【新建申請流程】 ： 如圖： ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 14 頁 共 50 頁 按上圖，錄入客戶的相關(guān)職業(yè)信息后，【提交】進入 ： 點擊【維護】可返回修改該項信息。 關(guān)于 的說明： 通過下拉框，您可以選擇您想返回的任一步驟，然后點擊【返回】即可返回到那一步驟相對應(yīng)的界面。 點擊【下一步 配偶關(guān)系】 。 進入下一步操作。 如此往復(fù)，一步一步的作下去，即可。 值得說明的幾個模塊： （不是每個流程都有 ，以實際配置為準(zhǔn) ） 資信評分模塊用于對客戶的資信能力進行 評分，其評分的基礎(chǔ)取決于操作員經(jīng)辦貸款申請時錄入的數(shù)據(jù)。 ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 15 頁 共 50 頁 點擊【評級】，系統(tǒng)將根據(jù) 定義好的評級指標(biāo)對客戶逐項打分，然后算出其可貸額度 ： 由上可見，該客戶的各項得分和其可貸額度。 可貸額度計算出后，在接下來的貸款申請信息中的貸款金額的錄入會得到控制，不能大于該可貸額度。 如下： ICCMIS2020 HANDBOOK 工商銀行上海市分行 第 16 頁 共 50 頁 此處錄入客戶的貸款申請資料信息， 此部分內(nèi)容極為重要，直接關(guān)系到合同的信息 ，輸入時請認(rèn)真仔細(xì)。 在錄入完該申請資料后，有的貸款流程將 進行如下的【風(fēng)險度評估】流程。 風(fēng)險度評估流