某銀行銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法(編輯修改稿)
2025-10-18 00:29 本頁面
【文章內容簡介】 移占有或設質背書轉讓的，應及時辦妥有關手續(xù)，同時書面通知會計結算部門，并轉交相關材料及其清單。 第十七條 會計結算部門收到信貸部門書面通知和相關材料后，對《銀行承兌協(xié)議》、商品交易合同復印件、保證金進賬單和匯票中 記載的事項是否齊全、出票人的簽章是否符合規(guī)定以及出票人是否在本行開立存款賬戶等進行復核，復核無誤后向承兌申請人收取保證金和承兌手續(xù)費，按照《支付結算辦法》規(guī)定辦理有關承兌手續(xù)。 第十八條 會計結算部門辦理承兌后，應于當日將承兌情況準確記入有關科 目?？蛻籼峁┑郑ㄙ|）押的，應及時登記有關登記簿和表外科目。 第十九條 已實現(xiàn)信貸綜合管理系統(tǒng)與綜合業(yè)務系統(tǒng)掛接的分行應通過系統(tǒng)中的審批流程完成有關操作。 第五章 保證金管理 第二十條 會計結算部門應按規(guī)定在 “231006 —— 銀行承兌匯票保證金 ” 科目下以匯票為單位逐筆開立子賬戶（不需要交存保證金的除外）。對在最高承兌限額內一次性交存保證金的，可以按戶設立一個賬戶。 第二十一條 保證金專戶必須實行封閉管理，用于支付對應到期的銀行承兌匯票。嚴禁發(fā)生保證金專戶與客戶結算戶串用、各子賬戶之間相互挪用等 行為；不得提前支取保證金。 第二十二條 實行保證金集中管理 （一）各行可根據(jù)具體情況確定保證金存放行與承兌行相分離的適當方式，可以采取將保證金由二級分行會計核算中心集中存放和管 理的方式；也可由二級分行指定一家管理規(guī)范的通匯機構作為保證金集中存放和管理行，但該機構不得辦理銀行承兌匯票業(yè)務。 （二）承兌行在向二級分行會計核算中心或指定的通匯機構劃轉保證金時，應同時提供對應的審批書、承兌協(xié)議及保證金進賬單。 （三）保證金移存、銀行承兌匯票到期前 3 日保證金及利息轉回承兌行等資金往來，一律通過轄內往來的方式進行劃轉，不得交由客戶辦理。 （四）會計核算中心應按承兌行分別設置臺賬，繳存會計核算中心的保證金仍作為承兌行存款指標進行考核。 第六章 檢查及到、逾期處理 第二十三條 銀行承兌匯票簽發(fā)后，承兌行應加強跟蹤檢查，實行管戶信貸員責任制，主要檢查可能影響客戶到期兌付能力的事項； （一）是否按申請用途使用銀行承兌匯票； （二）生產(chǎn)經(jīng)營和財務狀況是否正常； （三）到期前是否按照承兌協(xié)議要求存足兌付款 項； （四）資金流向和銷貨款歸行情況是否正常； （五）保證人保證資格和保證能力、抵（質）押物權屬和價值等有無重大變化； （六）其他可能影響承兌申請人到期兌付能力的事項。 第二十四條 在銀行承兌
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