個(gè)人綜合理財(cái)方案設(shè)計(jì)(編輯修改稿)
2025-06-19 04:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 車輛險(xiǎn) 太平洋經(jīng)營(yíng)管理人員人身意外傷害綜合保險(xiǎn) 友邦安居寶 太保少兒樂(lè)綜合保險(xiǎn) 友邦永安寶 太平盛世長(zhǎng)壽養(yǎng)老 險(xiǎn) 昆侖證券農(nóng)行銀券通 長(zhǎng)信利息收益基金 景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)基金 特點(diǎn)應(yīng)用 人性化服務(wù)，農(nóng)行客戶全單，價(jià)格優(yōu)惠 意外保障全面，投保靈活 針對(duì)按揭買(mǎi)房客戶度身訂做 針對(duì)教育儲(chǔ)蓄，設(shè)計(jì)人性化 針對(duì)老年意外，保費(fèi)低保障高 為退休后儲(chǔ)備足夠的養(yǎng)老 金 券商傭金低廉，交易系統(tǒng)快捷、客服席位多 收益穩(wěn)定、天天分紅、安全性高、流動(dòng)性好 專門(mén)投資于 國(guó)家拉動(dòng)內(nèi)需相關(guān)行業(yè)，收益情況好，流動(dòng)性好 七、理財(cái)策略 （ 9分） （一）短期理財(cái)策略 （ 3分） 短期來(lái)看（第 1－ 2年內(nèi)），首先通過(guò)購(gòu)買(mǎi)少量保障型保險(xiǎn)解決應(yīng)有的家庭保障問(wèn)題，使家庭有足夠的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力；其次， 2年內(nèi)沒(méi)有大額用錢(qián)計(jì)劃，短期內(nèi)可以充分利用家庭閑余資金，考慮到風(fēng)險(xiǎn)因素，建議采取逐步將手中股票賣出轉(zhuǎn)而購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金的方式來(lái)進(jìn)行債券、股票的投資，以降低風(fēng)險(xiǎn)提高效率，加快家庭財(cái)富積累。 （二）中期理財(cái)策略 （ 3分） 中期來(lái)看（第 2－ 5年內(nèi)），通過(guò)合理選擇按揭成數(shù)、年限解決家庭住房問(wèn)題；同時(shí)由于家庭負(fù)擔(dān)逐 漸加重，投資產(chǎn)品由風(fēng)險(xiǎn)偏好型逐漸向穩(wěn)健型轉(zhuǎn)移，追求穩(wěn)定的收益，為長(zhǎng)期需求做打算。 （三）長(zhǎng)期理財(cái)策略 （ 3分） 八、具體理財(cái)建議 （ 24分） （一）短期理財(cái)建議 （ 8分） 內(nèi)容論述 +表格 儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、教育規(guī)劃、投資等方面 銀行 1年期定期
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