個人綜合理財方案設(shè)計(編輯修改稿)
2025-06-19 04:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 車輛險 太平洋經(jīng)營管理人員人身意外傷害綜合保險 友邦安居寶 太保少兒樂綜合保險 友邦永安寶 太平盛世長壽養(yǎng)老 險 昆侖證券農(nóng)行銀券通 長信利息收益基金 景順長城內(nèi)需增長基金 特點應(yīng)用 人性化服務(wù)，農(nóng)行客戶全單，價格優(yōu)惠 意外保障全面，投保靈活 針對按揭買房客戶度身訂做 針對教育儲蓄，設(shè)計人性化 針對老年意外，保費低保障高 為退休后儲備足夠的養(yǎng)老 金 券商傭金低廉，交易系統(tǒng)快捷、客服席位多 收益穩(wěn)定、天天分紅、安全性高、流動性好 專門投資于 國家拉動內(nèi)需相關(guān)行業(yè)，收益情況好，流動性好 七、理財策略 （ 9分） （一）短期理財策略 （ 3分） 短期來看（第 1－ 2年內(nèi)），首先通過購買少量保障型保險解決應(yīng)有的家庭保障問題，使家庭有足夠的風險抵御能力；其次， 2年內(nèi)沒有大額用錢計劃，短期內(nèi)可以充分利用家庭閑余資金，考慮到風險因素，建議采取逐步將手中股票賣出轉(zhuǎn)而購買開放式基金的方式來進行債券、股票的投資，以降低風險提高效率，加快家庭財富積累。 （二）中期理財策略 （ 3分） 中期來看（第 2－ 5年內(nèi)），通過合理選擇按揭成數(shù)、年限解決家庭住房問題；同時由于家庭負擔逐 漸加重，投資產(chǎn)品由風險偏好型逐漸向穩(wěn)健型轉(zhuǎn)移，追求穩(wěn)定的收益，為長期需求做打算。 （三）長期理財策略 （ 3分） 八、具體理財建議 （ 24分） （一）短期理財建議 （ 8分） 內(nèi)容論述 +表格 儲蓄、保險、教育規(guī)劃、投資等方面 銀行 1年期定期
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1