客戶需求分析與建議書制作(編輯修改稿)
2025-06-18 03:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 備不時(shí)之需，對(duì)嗎？陳姐，您家中一般每個(gè)月 存多少錢呢？ 客：一千元左右嘛。 業(yè)：陳姐 ,現(xiàn)代人都很注重家庭財(cái)務(wù)的安全，會(huì)從收入中拿 出 10— 15%來(lái)做一個(gè)家庭保障計(jì)劃，也就是在保險(xiǎn) 公司開(kāi)一個(gè)帳戶 ，來(lái)保障我們家庭基本生活支出、孩 子教育費(fèi)用、家人醫(yī)療費(fèi)用、兩口子養(yǎng)老費(fèi)用、突發(fā) 事件的應(yīng)急費(fèi)用等。 步驟四：資料搜集 收入分配圖 21 業(yè)：我們現(xiàn)在通常都會(huì)在銀行開(kāi)好幾個(gè)戶頭，比如定期、 活期的，錢存在哪個(gè)戶頭我們都不擔(dān)心，因?yàn)殄X都是 我們的， 同樣我們也可以把錢存在保險(xiǎn)公司，得到很 多銀行不能提供的服務(wù)。 業(yè)：陳姐，下面我可以詳細(xì)地向您介紹我們公司新推出的 家庭保障計(jì)劃可以給您提供的優(yōu)點(diǎn)。 步驟四：資料搜集 收入分配圖 22 資料搜集 收入分配圖 10%— 20% 人情世故支出 40%— 50% 衣食住行 家庭支出 1000元 /月 *12月 *6年 = 每月 1000元 10%— 15% 家庭保障計(jì)劃 房產(chǎn)支出 儲(chǔ)蓄 23 業(yè)： 第一個(gè)方面就是 家庭保障 。 陳姐，你們兩口子是家里的頂梁柱， 在你們的關(guān)懷和 照顧之下，小明生活得很舒適 ， 因?yàn)槟銈兙褪撬谋? 險(xiǎn) 。 但人無(wú)論多有本事，有兩種事情是不能控制，一個(gè)是 疾病，另外一個(gè)是意外。 假使有一天突然你們不能照 顧他了，對(duì)小明來(lái)講，不僅僅失去了父母的保護(hù)， 更 重要的是他失去了一個(gè)持續(xù)穩(wěn)定的收入，小明會(huì)失去 保障。 步驟五：壽險(xiǎn)保障范圍 24 1. 你們兩口子是家里的頂梁柱 2. 在你們的關(guān)懷和照顧之下，小明生活得很舒適 3. 因?yàn)槟銈兙褪撬谋ｋU(xiǎn) 4. 但人無(wú)論多有本事，有兩種事情是不能控制，一個(gè)是疾病，另外一個(gè)是意外 5. 假使有一天突然你們不能照顧他了，對(duì)小明來(lái)講，不僅僅失去了父母的保護(hù) 6. 更重要的是他失去了一個(gè)持續(xù)穩(wěn)定的收入，小明會(huì)失去保障。 疾病 意外 母 親 小明 父親 保險(xiǎn) 家庭保障 持續(xù) 的 收入 25 業(yè)： 但如果您擁有了這個(gè)計(jì)劃，就會(huì)保障您的小明在任何情 況之下生活也不受影響 。小明仍然可以每個(gè)月拿到 2021 元維持基本生活，一直到小明 22歲長(zhǎng)大成人為止。 母親 小明 父親 保險(xiǎn) 疾病 意外 持續(xù)的收入 家庭保障 26 業(yè)：第二個(gè)方面就是 教育基金 。 陳姐，您一定同意，現(xiàn)在的社會(huì)，多讀點(diǎn)書很重要， 如果將來(lái)小明有能力讀大學(xué)，但因?yàn)榻?jīng)濟(jì)的原因使他 不能完成，以致影響了他的前途，是很可惜的 。一個(gè) 完善的教育基金計(jì)劃應(yīng)該保障小明在接受高等教育 時(shí)，一定有一筆錢幫助他完成學(xué)業(yè)。根據(jù)我們公司 的資料， 2021年 XX大學(xué)的學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)、生活費(fèi)等加 起來(lái)， 一個(gè)本科生一年需要一萬(wàn)五到兩萬(wàn)五左右 ,四年 就要 6— 10萬(wàn)元左右。這筆錢說(shuō)多不多，說(shuō)少不 少，可一下子拿出來(lái)也是一個(gè)不小的問(wèn)題。 教育基金 27 業(yè)：為了小明著想，陳姐，您現(xiàn)在很應(yīng)該馬上做好準(zhǔn)備， 保證將來(lái)可以有一個(gè)足夠的教育基金給他。 如果將來(lái) 一旦有意外發(fā)生，而這筆教育基金沒(méi)有準(zhǔn)備好，就會(huì) 使得小明未來(lái)的前途受到一定的影響。 我相信陳姐您 都不希望見(jiàn)到這種情況出現(xiàn)的。 6歲 18歲 22歲 高等教育費(fèi) 6— 10萬(wàn)元 教育基金 28 業(yè)：第三個(gè)方面就是 退休金 。 陳姐，前段時(shí)間聽(tīng)說(shuō)人體的基因研究又有了新突破，可 能未來(lái)
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