客戶需求分析與建議書制作(編輯修改稿)
2025-06-18 03:15 本頁面
【文章內容簡介】 備不時之需，對嗎？陳姐，您家中一般每個月 存多少錢呢？ 客：一千元左右嘛。 業(yè)：陳姐 ,現(xiàn)代人都很注重家庭財務的安全，會從收入中拿 出 10— 15%來做一個家庭保障計劃，也就是在保險 公司開一個帳戶 ，來保障我們家庭基本生活支出、孩 子教育費用、家人醫(yī)療費用、兩口子養(yǎng)老費用、突發(fā) 事件的應急費用等。 步驟四：資料搜集 收入分配圖 21 業(yè)：我們現(xiàn)在通常都會在銀行開好幾個戶頭，比如定期、 活期的，錢存在哪個戶頭我們都不擔心，因為錢都是 我們的， 同樣我們也可以把錢存在保險公司，得到很 多銀行不能提供的服務。 業(yè)：陳姐，下面我可以詳細地向您介紹我們公司新推出的 家庭保障計劃可以給您提供的優(yōu)點。 步驟四：資料搜集 收入分配圖 22 資料搜集 收入分配圖 10%— 20% 人情世故支出 40%— 50% 衣食住行 家庭支出 1000元 /月 *12月 *6年 = 每月 1000元 10%— 15% 家庭保障計劃 房產支出 儲蓄 23 業(yè)： 第一個方面就是 家庭保障 。 陳姐，你們兩口子是家里的頂梁柱， 在你們的關懷和 照顧之下，小明生活得很舒適 ， 因為你們就是他的保 險 。 但人無論多有本事，有兩種事情是不能控制，一個是 疾病，另外一個是意外。 假使有一天突然你們不能照 顧他了，對小明來講，不僅僅失去了父母的保護， 更 重要的是他失去了一個持續(xù)穩(wěn)定的收入，小明會失去 保障。 步驟五：壽險保障范圍 24 1. 你們兩口子是家里的頂梁柱 2. 在你們的關懷和照顧之下，小明生活得很舒適 3. 因為你們就是他的保險 4. 但人無論多有本事，有兩種事情是不能控制，一個是疾病，另外一個是意外 5. 假使有一天突然你們不能照顧他了，對小明來講，不僅僅失去了父母的保護 6. 更重要的是他失去了一個持續(xù)穩(wěn)定的收入，小明會失去保障。 疾病 意外 母 親 小明 父親 保險 家庭保障 持續(xù) 的 收入 25 業(yè)： 但如果您擁有了這個計劃，就會保障您的小明在任何情 況之下生活也不受影響 。小明仍然可以每個月拿到 2021 元維持基本生活，一直到小明 22歲長大成人為止。 母親 小明 父親 保險 疾病 意外 持續(xù)的收入 家庭保障 26 業(yè)：第二個方面就是 教育基金 。 陳姐，您一定同意，現(xiàn)在的社會，多讀點書很重要， 如果將來小明有能力讀大學，但因為經濟的原因使他 不能完成，以致影響了他的前途，是很可惜的 。一個 完善的教育基金計劃應該保障小明在接受高等教育 時，一定有一筆錢幫助他完成學業(yè)。根據(jù)我們公司 的資料， 2021年 XX大學的學費、住宿費、生活費等加 起來， 一個本科生一年需要一萬五到兩萬五左右 ,四年 就要 6— 10萬元左右。這筆錢說多不多，說少不 少，可一下子拿出來也是一個不小的問題。 教育基金 27 業(yè)：為了小明著想，陳姐，您現(xiàn)在很應該馬上做好準備， 保證將來可以有一個足夠的教育基金給他。 如果將來 一旦有意外發(fā)生，而這筆教育基金沒有準備好，就會 使得小明未來的前途受到一定的影響。 我相信陳姐您 都不希望見到這種情況出現(xiàn)的。 6歲 18歲 22歲 高等教育費 6— 10萬元 教育基金 28 業(yè)：第三個方面就是 退休金 。 陳姐，前段時間聽說人體的基因研究又有了新突破，可 能未來
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