金融職業(yè)資格考試證書(編輯修改稿)
2025-06-17 21:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 十年內(nèi)每年將需要十五萬金融領(lǐng)域的專業(yè)人才。 ? 目前年薪大約 100萬元 蘭州大學(xué) 賈明琪 24 二、國(guó)際金融理財(cái)師（ CFP） ? CFP (Certified Financial Planner)即國(guó)際金融理財(cái)師、注冊(cè)金融理財(cái)師或者注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師。 ? 金融理財(cái)師是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。 ? 作為一名 “ 金融理財(cái)師 ” ，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。 一般而言，各國(guó)政府都沒有針對(duì) “ 金融理財(cái)師 ” 設(shè)立對(duì)應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)，而是根據(jù)各種金融顧問所提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。 蘭州大學(xué) 賈明琪 25 資格考試 ? CFP 是從事金融理財(cái)，達(dá)到國(guó)際 CFP組織所規(guī)定的教育（ Education）、考試（ Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（ Experience）和職業(yè)道德（ Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡(jiǎn)稱為“ 4E”標(biāo)準(zhǔn)），并取得資格認(rèn)證的專業(yè)人士。 ? 考慮到國(guó)內(nèi)對(duì)于具備基本理財(cái)技能的金融理財(cái)師的需求數(shù)量和急迫性均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過具備國(guó)際水準(zhǔn)的 CFP，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國(guó)際 CFP組織正式成員的做法，在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度。 蘭州大學(xué) 賈明琪 26 職業(yè)前景 ? 典型的 CFP收入是由手續(xù)費(fèi)和傭金兩方面構(gòu)成的。也就是通過為顧客管理和運(yùn)用資產(chǎn)而按一定比例（通常是 6%10%）收取的手續(xù)費(fèi)。以及當(dāng)出售特定的商品時(shí)，會(huì)從該商品的所有權(quán)人處獲得一定的手續(xù)費(fèi)（傭金）。這兩種收入構(gòu)成了 CFP@報(bào)酬基本形態(tài)。 ? 還有美國(guó)的 CFP實(shí)務(wù)者以小時(shí)為單位，做顧問收費(fèi)的情形是極為少見的。但按小時(shí)支付工資的情形是有的，一般每小時(shí)可以獲得 120美元左右。 蘭州大學(xué) 賈明琪 27 三、金融理財(cái)師（ AFP） ? 證書名稱：中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國(guó)際CFP組織正式成員的做法，在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（ Associate Financial Planner，以下簡(jiǎn)稱 AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（ Certified Financial Planner?，以下簡(jiǎn)稱 CFP）認(rèn)證制度。 ? 主辦機(jī)構(gòu)：國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)與中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)（該基金會(huì)屬非營(yíng)利組織）已簽署準(zhǔn)會(huì)員協(xié)議，允許該會(huì)通過中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機(jī)構(gòu)在我國(guó)進(jìn)行該協(xié)會(huì)推出的 CFPTM資格認(rèn)證唯一的管理者。 ? 中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立 ,由前人民銀行副行長(zhǎng)、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，并建立和制定該協(xié)會(huì)的金融理財(cái)師體制和標(biāo)準(zhǔn)。 蘭州大學(xué) 賈明琪 28 培訓(xùn)考試 ? 證書效用： AFP培訓(xùn)為 CFP培訓(xùn)的第一階段，通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得 《 金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書 》 ；在完成 AFP培訓(xùn)后，學(xué)員可參加 CFP第二階段的培訓(xùn)，即高級(jí)金融理財(cái)課程。 通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得 《 國(guó)際金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書 》 ，可申請(qǐng)參加 CFP資格考試。并沒有官方成文的認(rèn)證。 ? 課程主要涉及數(shù)具模型、西方理財(cái)學(xué)、產(chǎn)品開發(fā)等內(nèi)容，考試難度大，可操作性不強(qiáng)。據(jù)了解，工商銀行啟動(dòng)了金融理財(cái)師培訓(xùn)工作，對(duì)行內(nèi)理財(cái)業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了金融理財(cái)師專業(yè)培訓(xùn)，其中東莞分行派選 60人到廣州參加考試，僅兩人通過。 蘭州大學(xué) 賈明琪 29 四、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ ChFP） ?證書名稱：理財(cái)規(guī)劃師（ Chartered Financial Planner，簡(jiǎn)稱 CHFP）是真正國(guó)家權(quán)威理財(cái)規(guī)劃職稱。2021年 “ 理財(cái)規(guī)劃師 ” 列入國(guó)家職業(yè)大典， 《 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 》 正式發(fā)布。經(jīng)全國(guó)統(tǒng)
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