金融職業(yè)資格考試證書(編輯修改稿)
2025-06-17 21:39 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 十年內(nèi)每年將需要十五萬金融領(lǐng)域的專業(yè)人才。 ? 目前年薪大約 100萬元 蘭州大學 賈明琪 24 二、國際金融理財師（ CFP） ? CFP (Certified Financial Planner)即國際金融理財師、注冊金融理財師或者注冊理財規(guī)劃師。 ? 金融理財師是遵循金融理財規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實現(xiàn)人生目標的專業(yè)人士。 ? 作為一名 “ 金融理財師 ” ，必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。 一般而言，各國政府都沒有針對 “ 金融理財師 ” 設(shè)立對應(yīng)的管理標準，而是根據(jù)各種金融顧問所提供的服務(wù)進行監(jiān)管。 蘭州大學 賈明琪 25 資格考試 ? CFP 是從事金融理財，達到國際 CFP組織所規(guī)定的教育（ Education）、考試（ Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（ Experience）和職業(yè)道德（ Ethics）標準（以下簡稱為“ 4E”標準），并取得資格認證的專業(yè)人士。 ? 考慮到國內(nèi)對于具備基本理財技能的金融理財師的需求數(shù)量和急迫性均遠遠超過具備國際水準的 CFP，中國金融理財標準委員會決定采用多數(shù)國際 CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度。 蘭州大學 賈明琪 26 職業(yè)前景 ? 典型的 CFP收入是由手續(xù)費和傭金兩方面構(gòu)成的。也就是通過為顧客管理和運用資產(chǎn)而按一定比例（通常是 6%10%）收取的手續(xù)費。以及當出售特定的商品時，會從該商品的所有權(quán)人處獲得一定的手續(xù)費（傭金）。這兩種收入構(gòu)成了 CFP@報酬基本形態(tài)。 ? 還有美國的 CFP實務(wù)者以小時為單位，做顧問收費的情形是極為少見的。但按小時支付工資的情形是有的，一般每小時可以獲得 120美元左右。 蘭州大學 賈明琪 27 三、金融理財師（ AFP） ? 證書名稱：中國金融理財標準委員會決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（ Associate Financial Planner，以下簡稱 AFP）和國際金融理財師（ Certified Financial Planner?，以下簡稱 CFP）認證制度。 ? 主辦機構(gòu)：國際金融理財標準委員會與中國金融教育發(fā)展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署準會員協(xié)議，允許該會通過中國金融理財標準委員會 (Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構(gòu)在我國進行該協(xié)會推出的 CFPTM資格認證唯一的管理者。 ? 中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會成立 ,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，并建立和制定該協(xié)會的金融理財師體制和標準。 蘭州大學 賈明琪 28 培訓考試 ? 證書效用： AFP培訓為 CFP培訓的第一階段，通過結(jié)業(yè)考試，學員可獲得 《 金融理財師培訓合格證書 》 ；在完成 AFP培訓后，學員可參加 CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結(jié)業(yè)考試，學員可獲得 《 國際金融理財師培訓合格證書 》 ，可申請參加 CFP資格考試。并沒有官方成文的認證。 ? 課程主要涉及數(shù)具模型、西方理財學、產(chǎn)品開發(fā)等內(nèi)容，考試難度大，可操作性不強。據(jù)了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內(nèi)理財業(yè)務(wù)骨干進行了金融理財師專業(yè)培訓，其中東莞分行派選 60人到廣州參加考試，僅兩人通過。 蘭州大學 賈明琪 29 四、國家理財規(guī)劃師（ ChFP） ?證書名稱：理財規(guī)劃師（ Chartered Financial Planner，簡稱 CHFP）是真正國家權(quán)威理財規(guī)劃職稱。2021年 “ 理財規(guī)劃師 ” 列入國家職業(yè)大典， 《 理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準 》 正式發(fā)布。經(jīng)全國統(tǒng)
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