【文章內(nèi)容簡介】 調(diào)動金融管理部門和金融機(jī)構(gòu)的積極性，充分發(fā)揮各金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)造性，擴(kuò)大信貸總量，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)水平，加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。繼續(xù)營造經(jīng)濟(jì)、社會與金融良 性互動發(fā)展的良好氛圍。 第三篇：湖北“十二五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃 湖北省金融業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，事關(guān)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全局。為促進(jìn)全省金融業(yè)在“十二五”期間持續(xù)健康發(fā)展，加快構(gòu)建我省現(xiàn)代金融體系，提高金融業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的比重，推動全省經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展，特制定本規(guī)劃。 一、基礎(chǔ)與條件 （一）產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀。 各類金融機(jī)構(gòu)逐步健全，金融組織體系不斷完善。截至 2021年底，全省共有銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu) 140 家，分支機(jī)構(gòu) 6842 家。其中，政策性銀行 3 家，國有股份制商業(yè)銀行 5 家，其他股份制商業(yè)銀行 9 家，城市商業(yè)銀行 6 家，外資金融機(jī)構(gòu) 5 家，郵政儲蓄銀行 1 家，農(nóng)村信用社 73 家，農(nóng)村合作銀行 12 家，村鎮(zhèn)銀行 11 家，貸款子公司 2 家；信托公司 2 家，金融租賃公司 1 家，資產(chǎn)管理公司 4 家，財務(wù)公司 7家；小額貸款公司 74 家；法人證券公司 2 家，證券公司分公司 5 家，證券營業(yè)部 167 家，基金公司分公司 2 家，投資咨詢公司分公司 1 家，期貨經(jīng) 紀(jì)公司 3 家，期貨營業(yè)部 29 家，有 5 個品種 10 個期貨交割庫；法人保險公司 1 家，保險市場主體 45 家，各級營業(yè)性保險機(jī)構(gòu)及營銷服務(wù)部 3194 家，專業(yè)保險中介法人機(jī)構(gòu) 58 家，分支機(jī)構(gòu) 126 家；創(chuàng)業(yè)投資和各種私募股權(quán)基金 60 家，注冊資本總額約 70 億元；中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu) 240 家（不包括擔(dān)保兼營機(jī)構(gòu)），注冊資本 130 億元。初步形成了覆蓋全省的金融服務(wù)和金融調(diào)控與監(jiān)管體系。 各類金融業(yè)務(wù)保持良好發(fā)展態(tài)勢，金融實(shí)力不斷增強(qiáng)。最近 5年，我省金融產(chǎn)業(yè)增加值年均增長 20%以上， 2021 年預(yù)計達(dá)到 530 億元，是 2021 年的 倍。銀行業(yè)資產(chǎn)總額增長迅猛。截至 2021 年末，我省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額達(dá) 25418 億元，比年初增加 4382 億元，存款余額 21769 億元，貸款余額 14648 億元，分別是 2021 年的 倍和 倍。全省證券化率為 %，證券交易量達(dá)到 億元，是2021 年的 19 倍，在全國占比為 %；投資者開戶數(shù) 萬戶，占全國總數(shù) %，居全國第 9 位。全省期貨交易代理交易額同比增長%，期貨投資者人數(shù)同比增長超過 20%，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入 億元，同比增長 %。 全省保險業(yè)完成原保險保費(fèi)收入 億元，是 2021 年的 倍，規(guī)模居全國第 10 位，保險業(yè)資產(chǎn)總額 億元，是 2021 年的 倍。保險深度（保費(fèi)收入占 GDP 的比例） ％，比 2021 年提高 個百分點(diǎn)，保險密度（人均保費(fèi)收入） 875 元，比2021 年增加 501 元。保險覆蓋人群達(dá)到 3900 萬人，占全省總?cè)丝诘?0%，覆蓋率比 2021 年上升 30 個百分點(diǎn)。 各類金融市場平穩(wěn)發(fā)展，融資結(jié)構(gòu)不斷改善。 2021 年，金融機(jī)構(gòu)貸款新增 2591 億元，增加額居中部六省第一。全省金融機(jī)構(gòu)商業(yè)匯票承 兌余額 億元，金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)余額 億元。發(fā)行短期融資券 375 億元、中期票據(jù) 124 億元。資本市場不斷發(fā)展壯大，上市公司經(jīng)營業(yè)績呈現(xiàn)穩(wěn)定增長勢頭，全省共有 73 家上市公司，居全國第 8位，累計融資 億元。全省發(fā)行企業(yè)債券 50 億元。 2021 年全省產(chǎn)權(quán)交易成交總額 億元，產(chǎn)權(quán)交易綜合業(yè)務(wù)指標(biāo)繼續(xù)位居全國同業(yè)前列。 金融改革開放步伐加快，武漢區(qū)域金融中心建設(shè)加快推進(jìn)。最近五年地方法人金融機(jī)構(gòu)改革獲得突破性進(jìn)展。湖北銀行獲批籌建，武漢市商業(yè)銀行重組更名為漢口銀行，資本充足率明顯提 高，并跨省設(shè)立了重慶分行；武漢市農(nóng)村信用社聯(lián)合社重組改制為武漢農(nóng)村商業(yè)銀行，成為副省級城市中組建的第一家農(nóng)村商業(yè)銀行；組建了 12 家農(nóng)村合作銀行；交通銀行重組湖北國投成功，交銀國際信托公司發(fā)展迅速；長江證券公司成功上市；有 13 家企業(yè)在境內(nèi)上市、 5 家企業(yè)在海外上市，步入快速發(fā)展軌道。金融對外開放取得積極進(jìn)展，全省共有外資銀行機(jī)構(gòu) 5 家，外資村鎮(zhèn)銀行 2 家，外資貸款公司 2 家，外資保險公司 5 家，外資金融機(jī)構(gòu)數(shù)居中部之首。省行（會）合作機(jī)制不斷鞏固，省政府先后與 24 家金融機(jī)構(gòu)簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議。全國已有 39家金融機(jī)構(gòu)決定 或有意向?qū)⒑笈_服務(wù)中心建在武漢。武漢城市圈金融一體化建設(shè)啟動，武漢金融中心的集聚力和輻射力正在加強(qiáng)。 信用建設(shè)力度不斷加大，金融生態(tài)環(huán)境明顯改善。全省持續(xù)推動農(nóng)村信用、企業(yè)信用、社區(qū)信用和區(qū)域信用四大信用工程建設(shè)，取得明顯成效。全省已有 595 萬農(nóng)戶被評為信用農(nóng)戶， 755 個鄉(xiāng)鎮(zhèn)被評為信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)，全省信用農(nóng)戶的貸款證發(fā)證率達(dá)到 82%。開發(fā)了“中小企業(yè)信用信息采集平臺”，為全省 萬戶未貸款的中小企業(yè)建立了信用檔案。全省共有 17 個市州先后被評為 A 級信用市州， 64 個縣（市、區(qū)）先后被評為最佳金融信用縣 （市、區(qū)）。 （二）主要問題。 金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展相對滯后。金融市場主體數(shù)量偏少、偏小，實(shí)力不強(qiáng)，金融機(jī)構(gòu)多元化程度不高，金融產(chǎn)業(yè)增加值占 GDP 比重與全國平均水平還有較大差距，金融市場發(fā)育尚不成熟，金融資源配置效率較低。金融體制和服務(wù)創(chuàng)新不足，不能適應(yīng)多樣化、多層面的金融需求。 金融市場結(jié)構(gòu)不平衡。非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)展較緩慢，金融資訊、現(xiàn)代投資銀行等高端金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)有待發(fā)展。信貸資金向大城市、大企業(yè)、大項(xiàng)目相對集中，縣域、“三農(nóng)”和中小企業(yè)金融服務(wù)薄弱。上市公司主要分布在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè) ，保險覆蓋面不夠?qū)?，金融發(fā)展中的城鄉(xiāng)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)不協(xié)調(diào)問題比較突出。 直接融資比例偏低。全省經(jīng)濟(jì)證券化率低于全國平均水平，上市公司總體質(zhì)量不高，規(guī)模偏小，再融資能力不強(qiáng)。企業(yè)利用債券市場進(jìn)行融資的意識不強(qiáng)。產(chǎn)權(quán)交易平臺不完備，產(chǎn)業(yè)基金和私募股權(quán)投資發(fā)展滯后，各級政府主導(dǎo)的投融資機(jī)構(gòu)較少，融資能力偏低。 地方金融機(jī)構(gòu)數(shù)量少且實(shí)力不強(qiáng)。全省城市商業(yè)銀行單體規(guī)模小、資產(chǎn)質(zhì)量不高、競爭力不強(qiáng)，農(nóng)村信用社改革任務(wù)艱巨，新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展不夠。證券公司資本實(shí)力較弱，期貨市場與地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)合 不夠緊密，保險企業(yè)贏利能力不強(qiáng)，中小保險公司經(jīng)營壓力較大。 金融業(yè)開放程度較低。外資銀行和外資保險公司較少，外資證券機(jī)構(gòu)、基金公司等還沒有進(jìn)入，金融業(yè)的對外合作也處于較低層次，與我省金融業(yè)規(guī)模、效益水平在全國的地位不相稱。 （三）有利條件。 我省經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展奠定了堅實(shí)的基礎(chǔ)。近10 年以來，我省 GDP 年均增長 12%。 2021 年，全省生產(chǎn)總值達(dá)到 14840億元。全省經(jīng)濟(jì)步入發(fā)展的快車道，工業(yè)結(jié)構(gòu)高級化特征正在顯現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展，為金融業(yè)的發(fā)展奠定了物質(zhì)技術(shù) 基礎(chǔ)、市場基礎(chǔ)和體制基礎(chǔ)，同時也為金融業(yè)的發(fā)展拓展了市場空間。 國家賦予我省的一系列優(yōu)惠政策，為金融產(chǎn)業(yè)振興帶來了機(jī)遇。隨著國家中部崛起戰(zhàn)略的深入推進(jìn)，武漢城市圈、鄂西生態(tài)文化旅游圈建設(shè)及湖北長江經(jīng)濟(jì)帶新一輪的開放開發(fā)步伐的加快，武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)獲批國家自主創(chuàng)新示范區(qū)，一方面使我省獲得先行先試的機(jī)會，有利于推進(jìn)金融改革與創(chuàng)新；另一方面促使我省加快經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整優(yōu)化，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)穩(wěn)定和諧發(fā)展，有利于金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)的持續(xù)快速增長。當(dāng)前國家大力推進(jìn)金融改革和創(chuàng)新，對我省強(qiáng)化金融對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和民 生的支撐作用是一個重要的推動和機(jī)遇。 對外開放的擴(kuò)大為金融業(yè)加快發(fā)展提供了機(jī)遇。隨著我國經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步融合，金融業(yè)可以根據(jù)國民待遇原則進(jìn)入締約國金融市場發(fā)展業(yè)務(wù)，有利于金融企業(yè)拓展國際金融市場的發(fā)展空間；外資金融企業(yè)陸續(xù)進(jìn)入我省金融市場，也將為我省金融業(yè)的發(fā)展提供參照體系，促進(jìn)金融業(yè)競爭局面的形成，推動我省金融業(yè)技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)品創(chuàng)新。 二、指導(dǎo)思想、基本原則和發(fā)展目標(biāo) （一）指導(dǎo)思想。 以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真執(zhí)行中央關(guān)于金融工作的方針政策，緊緊抓住國家實(shí)施促進(jìn)中部地區(qū)崛起戰(zhàn)略機(jī)遇，依托武漢城市圈、鄂西生態(tài)文化旅游圈和長江經(jīng)濟(jì)帶新一輪開放開發(fā)的戰(zhàn)略布局和東湖國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)，深化金融改革開放，整合優(yōu)化金融資源配置，著力推進(jìn)現(xiàn)代金融體系和制度建設(shè)，著力提升金融創(chuàng)新能力和服務(wù)水平，著力加強(qiáng)金融調(diào)控和監(jiān)管，顯著增強(qiáng)我省金融業(yè)的綜合實(shí)力、競爭力和抗風(fēng)險能力，維護(hù)金融穩(wěn)定和安全，促進(jìn)全省金融業(yè)健康快速發(fā)展，為建設(shè)中部崛起重要戰(zhàn)略支點(diǎn)提供強(qiáng)大 的金融支撐。 （二）基本原則。 高效發(fā)展原則。堅持金融發(fā)展速度與績效并重，堅持發(fā)展是第一要務(wù)，堅持以增量調(diào)整存量，在發(fā)展中調(diào)整，在改革中加快發(fā)展。進(jìn)一步增強(qiáng)質(zhì)量意識和效益觀念，既保持較快的發(fā)展速度，又保證較高的發(fā)展質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)湖北金融業(yè)高效發(fā)展。 創(chuàng)新發(fā)展原則。堅持金融創(chuàng)新與金融增長并重，全面推動金融業(yè)的觀念創(chuàng)新、管理創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和體制機(jī)制創(chuàng)新，發(fā)揮創(chuàng)新對金融發(fā)展的持續(xù)推動力，以創(chuàng)新促進(jìn)湖北金融業(yè)跨越式發(fā)展。在創(chuàng)新的同時，金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門要有效防范和控制風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。 開放發(fā)展原則。堅持“引進(jìn)來”與“走出去”并重，出臺優(yōu)惠政策，吸引更多金融主體在湖北設(shè)立總部和分支機(jī)構(gòu)。大力推進(jìn)地方金融機(jī)構(gòu)發(fā)展，鼓勵地方金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營，逐步發(fā)展成為區(qū)域性、全國性金融機(jī)構(gòu)。 協(xié)調(diào)發(fā)展原則。堅持金融自身發(fā)展與經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展并重，統(tǒng)籌金融業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的關(guān)系，把握好加快發(fā)展與防范風(fēng)險的關(guān)系、提升經(jīng)濟(jì)效益與社會效益的關(guān)系、發(fā)展城市金融市場與農(nóng)村金融市場的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)湖北經(jīng)濟(jì)金融的全面協(xié)調(diào)發(fā)展。 可持續(xù)發(fā)展原則。堅持金融支持資源開發(fā)與保護(hù)并重，以創(chuàng)新服務(wù)領(lǐng)域、支持以“兩型”社 會建設(shè)為方向，以創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品為重點(diǎn)，以創(chuàng)新管理與服務(wù)為保證，實(shí)現(xiàn)金融資源合理開發(fā)與綜合利用，推動湖北低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同時，通過創(chuàng)新內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制，推動湖北金融業(yè)走集約型發(fā)展道路，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融可持續(xù)發(fā)展。 （三）發(fā)展目標(biāo)。 “十二五”期間，我省金融業(yè)發(fā)展機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存，全省金融機(jī)構(gòu)要抓住有利的發(fā)展機(jī)遇，努力實(shí)現(xiàn)“七項(xiàng)目標(biāo)”，爭取到“十二五”期末，將我省建設(shè)成為金融資源的聚集地、金融創(chuàng)新的基地和金融人才的高地。 金融業(yè)增加值發(fā)展目標(biāo)：到 2021 年末，金融業(yè)增加值超過 1000億元，年均 增長 15%以上。 金融業(yè)總量發(fā)展目標(biāo)：到 2021年，全省存款規(guī)模力爭達(dá)到 40000億元，貸款余額達(dá)到 28000 億元，年均增長 15%以上；主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額、占比每年實(shí)現(xiàn)雙降或雙控；全省上市公司數(shù)量超過 130 家，通過資本市場融資累計總額突破 1500 億元，證券化率和企業(yè)債發(fā)行達(dá)到全國平均水平；力爭全省期貨交易額占全國比重達(dá)到 8%，全省直接融資總規(guī)模達(dá)到 3000 億元；全省原保險保費(fèi)收入力爭達(dá)到1000 億元，年均增幅 18％以上，保險深度達(dá)到 35％以上，保險密度達(dá)到 1600 元；各類產(chǎn) 業(yè)基金和私募股權(quán)基金規(guī)模爭取達(dá)到 1000 億元。 金融機(jī)構(gòu)組織體系發(fā)展目標(biāo)：到 2021 年，爭取引進(jìn)未在省內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)的全國性商業(yè)銀行全部來鄂開設(shè)分行，設(shè)立 1— 2 家省級商業(yè)銀行，引進(jìn) 810 家外資銀行，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行（合作銀行）、村鎮(zhèn)銀行和貸款子公司等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu) 100 家以上，設(shè)立金融租賃公司和消費(fèi)金融公司各 2— 3 家，爭取 23 家地方金融機(jī)構(gòu)上市。小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司各達(dá)到 200 家以上。全省證券營業(yè)部達(dá)到 200家左右，培育 23 家規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國前列。積極爭取相關(guān)期貨 交易所在我省設(shè)立稻谷、玉米、鋼材等期貨品種的現(xiàn)貨交割倉庫。力爭法人保險機(jī)構(gòu)達(dá)到 3 家，保險主體 60 家以上，各級保險分支機(jī)構(gòu)達(dá) 4500 家以上。大型綜合性股權(quán)投資基金達(dá)到 2 家以上，多方式設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金和私募股權(quán)基金 200 家以上。 金融服務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整目標(biāo)：加大金融支持“三農(nóng)”、中小企業(yè)、弱勢群體的力度。爭取每個市州開業(yè)的股份制商業(yè)銀行分行達(dá)到 3 家以上。縣域內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的新增存款主要用于當(dāng)?shù)匕l(fā)放貸款，確保農(nóng)業(yè)貸款和中小企業(yè)貸款增幅高于全部新增貸款增幅。各市、州、直管市至少新增 2 家上市公司，全省發(fā)行中小 企業(yè)集合債券和票據(jù) 10期以上。保險業(yè)發(fā)展結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)合理，縣域農(nóng)村業(yè)務(wù)占比顯著提高，科技保險覆蓋率明顯擴(kuò)大。到 2021 年，各市、州和有條件的縣市至少設(shè)立 1 家注冊資本金 1 億元以上的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，湖北中企投資擔(dān)保有限公司的注冊資本金達(dá)到 20 億元以上。培育 12 個資產(chǎn)過 2千億元的金融控股集團(tuán)。 武漢區(qū)域金融中心建設(shè)目標(biāo)：到 2021 年末，武漢地區(qū)銀行存款余額達(dá)到 2 萬億元，貸款余額達(dá)到 15 萬億元。上市公司總數(shù)突破 80 家，資本市場融資總額突破 1000億元，各類直接融資總額力爭達(dá)到 2021 億元， 全市經(jīng)濟(jì)證券化率高于全國同等城市平均水平。設(shè)立和引進(jìn)證券機(jī)構(gòu)總部 3— 5 家，分公司及地區(qū)總部 1