市農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作暫行規(guī)定(編輯修改稿)
2025-05-30 14:43 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 匯款人對(duì)匯出社尚未匯出的款項(xiàng)可以申請(qǐng)撤銷；信用社對(duì)已匯出的款項(xiàng)可以由匯款人申請(qǐng)退匯，退匯嚴(yán)格按《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定辦理；信用社為轉(zhuǎn)匯社的不得受理匯款人或匯出銀行對(duì)匯款的撤銷或退匯。 八、匯入社對(duì)收款人拒絕接受的匯款，應(yīng)立即辦理退匯。匯入社對(duì)于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng) 2 個(gè)月無法交付的匯款，應(yīng)主動(dòng)辦理退匯。 九、信用社經(jīng)辦綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)，須配齊三名以上結(jié)算經(jīng) 辦人員，做到印證分管，相互復(fù)核授權(quán)制約。 十、轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)除法定節(jié)假日外，各工作日均開通。信用社各網(wǎng)點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定時(shí)間傳輸各項(xiàng)數(shù)據(jù)。 十一、信用社各機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)時(shí)必須使用全國(guó)信用社統(tǒng)一的會(huì)計(jì)科目和登記簿進(jìn)行核算。 十二、轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)打印或在磁盤（帶）上保存的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)屬會(huì)計(jì)檔案的組成部分，應(yīng)按《會(huì)計(jì)基本制度》規(guī)定的期限和要求妥善保管。 十三、信用社各機(jī)構(gòu)經(jīng)辦轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格按機(jī)構(gòu)清算隸屬關(guān)系，或在法人機(jī)構(gòu)之間辦理。 十四、轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須當(dāng)天打印，并進(jìn)行配對(duì)、編號(hào)，專夾保管。 十五、轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)如果 有未達(dá)，暫入應(yīng)解匯款科目，縣轄來賬、往賬、匯差科目每日不能有余額。 第六章 委托收款 一、委托收款以信用社以外的單位為付款人，委托收款憑證必須記載付款人開戶銀行名稱；以信用社以外的單位或在信用社開立存款帳戶的個(gè)人為收款人的，委托收款憑證必須記載收款人開戶信用社名稱；未在信用社開立存款帳戶的個(gè)人為收款人的，委托收款憑證必須記載被委托信用社名稱。欠缺記載的，信用社不予受理。 二、單位委托收取銀行承兌匯票款項(xiàng)，或貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)信用社收取銀行承兌匯票款項(xiàng)，委托收款憑證付款人名稱欄應(yīng)填銀行承兌匯票的承兌銀行名稱。 三、付款人開戶信用社接到寄來的委托收款憑證及債務(wù)證明，審核無誤后辦理付款。以信用社為付款人的，信用社應(yīng)在當(dāng)日將款項(xiàng)主動(dòng)支付給收款人。以單位為付款人的，信用社應(yīng)及時(shí)通知付款人，需要將有關(guān)債務(wù)證明交給付款人的應(yīng)交給付款人，并簽收。付款人未在接到通知日的次日起 3 日內(nèi)通知信用社付款的，視同付款人同意付款，信用社應(yīng)于付款人接到通知日的次日起第 4 日上午開始營(yíng)業(yè)時(shí)，將款項(xiàng)劃給收款人。付款人提前收到由其付款的債務(wù)證明，應(yīng)通知信用社于債務(wù)證明的到期日付款。付款人未于接到通知日的次日起 3 日內(nèi)通知信用社付款，付款人接到通知日的次 日起第 4 日在債務(wù)證明到期日之前的，信用社應(yīng)于債務(wù)證明到期日將款項(xiàng)劃給收款人。信用社在辦理劃款時(shí)，付款人存款帳戶不足支付的，應(yīng)通過被委托銀行向收款人發(fā)出未付款項(xiàng)通知書，并退還債務(wù)證明。 四、付款人拒絕付款時(shí)，以信用社為付款人的，應(yīng)自收取委托收款及債務(wù)證明的次日起 3 日內(nèi)出具拒絕證明連同有關(guān)債務(wù)證明、憑證寄給被委托銀行，轉(zhuǎn)交收款人。 五、在同城范圍內(nèi)，收款人收取公用事業(yè)費(fèi)，必須具有收付雙方事先簽字的經(jīng)濟(jì)合同，信用社必須取得付款人授權(quán)，報(bào)給人民銀行當(dāng)?shù)胤种鷾?zhǔn)。處理辦法參照同城票據(jù)交換的處理規(guī)定。
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