銀行駐點(diǎn)工作要領(lǐng)5篇模版(編輯修改稿)
2025-05-28 16:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 我是新人，在證券公司剛實(shí)習(xí) 2 周多， 5 月份考證。希望前輩們教導(dǎo)我下。 本人從業(yè)人員，從工商銀行做起的，比你運(yùn)氣好點(diǎn)，只有國(guó)信和我們證券公司，競(jìng)爭(zhēng)不是很強(qiáng)，但是逐漸發(fā)現(xiàn)國(guó)信的和銀行關(guān)系非常不錯(cuò)，而且人家業(yè)績(jī)也非常不 錯(cuò)，月薪基本能保證在 1 萬(wàn)左右。銀行人流量每天 400個(gè)號(hào)左右，每季度 40 個(gè)三方存管的任務(wù)。 首先回答你的三方的問(wèn)題，其實(shí)銀行只關(guān)心三方的數(shù)量，而據(jù)我說(shuō)知目前開(kāi)戶(hù)都是免費(fèi)甚至還倒送東西，那么你就盡量多開(kāi)空戶(hù)吧，盡量多地給銀行簽到三方。 其次，和銀行的關(guān)系是慢慢來(lái)的。剛開(kāi)始你就是大堂經(jīng)理了，努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，你不懂的客戶(hù)問(wèn)的銀行業(yè)務(wù)問(wèn)題你千萬(wàn)不要胡亂回答，而是問(wèn)柜臺(tái)或者大堂經(jīng)理，有把握回答正確的才回答。你的目標(biāo)，不是柜臺(tái)，而是三個(gè)人打好關(guān)系：一個(gè)是大堂經(jīng)理，一個(gè)是銀行負(fù)責(zé) 人（主任或者行長(zhǎng)），還有一個(gè)是最重要的，就是銀行的理財(cái)經(jīng)理或者客戶(hù)經(jīng)理。怎么樣打好這個(gè)關(guān)系呢？首先我告訴你，銀行內(nèi)部的關(guān)系非常復(fù)雜，無(wú)論你聽(tīng)到誰(shuí)說(shuō)誰(shuí)的不好或者好，你都不要告訴你三人??這個(gè)是最基本的。然后有事沒(méi)事就多和行長(zhǎng)啊理財(cái)經(jīng)理去溝通，說(shuō)說(shuō)你自己，多多了解他們的工作，反正多交流就可以了。 其實(shí)你知道關(guān)鍵是做好銀行的關(guān)系，但是我告訴你，你的方向錯(cuò)了。你的想法是對(duì)的，但是要做好銀行關(guān)系，關(guān)鍵還是要你自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)過(guò)關(guān)，特別是分析股票一定要準(zhǔn)確，不要一推一個(gè)套，至少得70%的成功率。還有，你的有些業(yè)務(wù) 是和銀行沖突的，比如基金，一定先照顧銀行利益。 和大堂里的客戶(hù)溝通，主要就是轉(zhuǎn)戶(hù)的問(wèn)題了，可以從股票、服務(wù)、傭金等方面入手，一般客戶(hù)滿(mǎn)足其一個(gè)方面肯定能搞定了，千萬(wàn)不要三個(gè)方面同時(shí)答應(yīng)客戶(hù)??那樣你很難做的。 為人一定誠(chéng)實(shí)，守信，這個(gè)非常非常重要。做這個(gè)不只是做股票，而且是做人。等銀行的人都夸你這個(gè)人的人品的時(shí)候，其實(shí)即使你股票做得稍微差一點(diǎn)點(diǎn)，都還是會(huì)給你介紹客戶(hù)的。 因?yàn)槟愕木W(wǎng)點(diǎn)券商多，競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)，一定找到你比別人強(qiáng)勢(shì)的地方，比如你們公司傭金低？或者推薦股票準(zhǔn)？或者服務(wù)比較全面？或者 銀行幫你介紹客戶(hù)了公司能給銀行一些好處？ 如果這些強(qiáng)勢(shì)的地方你一個(gè)都沒(méi)有，你可以選擇換一家券商了。 沒(méi)想到的再提醒我補(bǔ)充。 作者： ssldarren 回復(fù)日期： 20210414 22:13:41 看到有人回帖的請(qǐng)人吃飯，非常不妥。我告訴你，我在銀行，都是大堂啊行長(zhǎng)啊理財(cái)經(jīng)理和我一起吃飯，而且從來(lái)沒(méi)有是我請(qǐng)，都是他們請(qǐng)。你要知道，就算是銀行的理財(cái)經(jīng)理其實(shí)對(duì)理財(cái)也是一竅不通的，但是千萬(wàn)不要讓他覺(jué)得他（她）一竅不通，而是讓他們知道，你或者你公司做股票很厲害??如果你連 etf 都不知道，你怎么給人家講解 etf 套利？所以，別以為穿個(gè)西裝打個(gè)領(lǐng)帶就都能是金融從業(yè)人員??證券不像保險(xiǎn)那么好忽悠人的，你做得好天天有客戶(hù)請(qǐng)你吃飯?zhí)焯旄?，工資也一定不會(huì)發(fā)愁。所以記住，做人是根本，做票是必要條件。所以，好好學(xué)習(xí)股票，有了專(zhuān)業(yè)知識(shí)，你不找客戶(hù)，在那里講解股票，都能吸引一大堆客戶(hù)過(guò)來(lái)聽(tīng)的?? 作者： hotqiao 回復(fù)日期： 20210415 18:23:49 感謝 ss 剛下班回來(lái)。在前臺(tái)站了一天，幫忙拿號(hào)，填單子。和其他券商的關(guān)系也還好，中午一起吃的飯。下午 的時(shí)候一直在跟大堂經(jīng)理瞎聊。 如果到銀行會(huì)給你介紹客戶(hù)這種程度，需要怎么努力？ 介紹銀行的產(chǎn)品？我呆的民生銀行大廳里專(zhuān)門(mén)有一個(gè)理財(cái)經(jīng)理（男），只要是過(guò)來(lái)詢(xún)問(wèn)理財(cái)?shù)?，都直接去找他了。怕我是幫不了銀行開(kāi)發(fā)客戶(hù)了。給股票信息？又沒(méi)內(nèi)幕消息，自己分析的有用么？銀行里都是女的啊 作者： ssldarren 回復(fù)日期： 20210420 17:29:05 這些天比較忙，上個(gè)月業(yè)績(jī)拿了第一，所以需要干的事情反而也比較多，所以就才看到你這帖子。 我簡(jiǎn)單分析了一下，其實(shí)銀行里都是女的反而好，就好我網(wǎng)點(diǎn)一樣啦。轉(zhuǎn)戶(hù)有一個(gè)原則，只要是對(duì)方券商并且在這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶(hù)經(jīng)理的客戶(hù)，你就不應(yīng)該和人家談轉(zhuǎn)戶(hù)，這個(gè)潛規(guī)則一定要遵守。 給銀行開(kāi)發(fā)客戶(hù)，其實(shí)還是有機(jī)會(huì)的，你在銀行呆久了，自然會(huì)有一些比較熟悉的客戶(hù)的，有事沒(méi)事你都把要買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品的或者銀行的潛在客戶(hù)往理財(cái)經(jīng)理哪里帶過(guò)去，并且說(shuō)話(huà)的時(shí)候要盡量幫助銀行說(shuō)話(huà)，但是不要過(guò)多，多了的話(huà)反而會(huì)讓銀行不滿(mǎn)的。只要做久了，銀行的理財(cái)經(jīng)理對(duì)你的印象會(huì)非常好的，只要就打下了基礎(chǔ)。多找這個(gè)理財(cái)經(jīng)理聊天，聊聊自己 對(duì)工作的感受，對(duì)銀行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就盡量之談行情。 給股票信息的話(huà)，其實(shí)
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