銀行駐點工作要領(lǐng)5篇模版(編輯修改稿)
2025-05-28 16:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 我是新人，在證券公司剛實習(xí) 2 周多， 5 月份考證。希望前輩們教導(dǎo)我下。 本人從業(yè)人員，從工商銀行做起的，比你運氣好點，只有國信和我們證券公司，競爭不是很強(qiáng)，但是逐漸發(fā)現(xiàn)國信的和銀行關(guān)系非常不錯，而且人家業(yè)績也非常不 錯，月薪基本能保證在 1 萬左右。銀行人流量每天 400個號左右，每季度 40 個三方存管的任務(wù)。 首先回答你的三方的問題，其實銀行只關(guān)心三方的數(shù)量，而據(jù)我說知目前開戶都是免費甚至還倒送東西，那么你就盡量多開空戶吧，盡量多地給銀行簽到三方。 其次，和銀行的關(guān)系是慢慢來的。剛開始你就是大堂經(jīng)理了，努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，你不懂的客戶問的銀行業(yè)務(wù)問題你千萬不要胡亂回答，而是問柜臺或者大堂經(jīng)理，有把握回答正確的才回答。你的目標(biāo)，不是柜臺，而是三個人打好關(guān)系：一個是大堂經(jīng)理，一個是銀行負(fù)責(zé) 人（主任或者行長），還有一個是最重要的，就是銀行的理財經(jīng)理或者客戶經(jīng)理。怎么樣打好這個關(guān)系呢？首先我告訴你，銀行內(nèi)部的關(guān)系非常復(fù)雜，無論你聽到誰說誰的不好或者好，你都不要告訴你三人??這個是最基本的。然后有事沒事就多和行長啊理財經(jīng)理去溝通，說說你自己，多多了解他們的工作，反正多交流就可以了。 其實你知道關(guān)鍵是做好銀行的關(guān)系，但是我告訴你，你的方向錯了。你的想法是對的，但是要做好銀行關(guān)系，關(guān)鍵還是要你自己的專業(yè)知識過關(guān)，特別是分析股票一定要準(zhǔn)確，不要一推一個套，至少得70%的成功率。還有，你的有些業(yè)務(wù) 是和銀行沖突的，比如基金，一定先照顧銀行利益。 和大堂里的客戶溝通，主要就是轉(zhuǎn)戶的問題了，可以從股票、服務(wù)、傭金等方面入手，一般客戶滿足其一個方面肯定能搞定了，千萬不要三個方面同時答應(yīng)客戶??那樣你很難做的。 為人一定誠實，守信，這個非常非常重要。做這個不只是做股票，而且是做人。等銀行的人都夸你這個人的人品的時候，其實即使你股票做得稍微差一點點，都還是會給你介紹客戶的。 因為你的網(wǎng)點券商多，競爭強(qiáng)，一定找到你比別人強(qiáng)勢的地方，比如你們公司傭金低？或者推薦股票準(zhǔn)？或者服務(wù)比較全面？或者 銀行幫你介紹客戶了公司能給銀行一些好處？ 如果這些強(qiáng)勢的地方你一個都沒有，你可以選擇換一家券商了。 沒想到的再提醒我補(bǔ)充。 作者： ssldarren 回復(fù)日期： 20210414 22:13:41 看到有人回帖的請人吃飯，非常不妥。我告訴你，我在銀行，都是大堂啊行長啊理財經(jīng)理和我一起吃飯，而且從來沒有是我請，都是他們請。你要知道，就算是銀行的理財經(jīng)理其實對理財也是一竅不通的，但是千萬不要讓他覺得他（她）一竅不通，而是讓他們知道，你或者你公司做股票很厲害??如果你連 etf 都不知道，你怎么給人家講解 etf 套利？所以，別以為穿個西裝打個領(lǐng)帶就都能是金融從業(yè)人員??證券不像保險那么好忽悠人的，你做得好天天有客戶請你吃飯?zhí)焯旄?，工資也一定不會發(fā)愁。所以記住，做人是根本，做票是必要條件。所以，好好學(xué)習(xí)股票，有了專業(yè)知識，你不找客戶，在那里講解股票，都能吸引一大堆客戶過來聽的?? 作者： hotqiao 回復(fù)日期： 20210415 18:23:49 感謝 ss 剛下班回來。在前臺站了一天，幫忙拿號，填單子。和其他券商的關(guān)系也還好，中午一起吃的飯。下午 的時候一直在跟大堂經(jīng)理瞎聊。 如果到銀行會給你介紹客戶這種程度，需要怎么努力？ 介紹銀行的產(chǎn)品？我呆的民生銀行大廳里專門有一個理財經(jīng)理（男），只要是過來詢問理財?shù)模贾苯尤フ宜?。怕我是幫不了銀行開發(fā)客戶了。給股票信息？又沒內(nèi)幕消息，自己分析的有用么？銀行里都是女的啊 作者： ssldarren 回復(fù)日期： 20210420 17:29:05 這些天比較忙，上個月業(yè)績拿了第一，所以需要干的事情反而也比較多，所以就才看到你這帖子。 我簡單分析了一下，其實銀行里都是女的反而好，就好我網(wǎng)點一樣啦。轉(zhuǎn)戶有一個原則，只要是對方券商并且在這個網(wǎng)點的客戶經(jīng)理的客戶，你就不應(yīng)該和人家談轉(zhuǎn)戶，這個潛規(guī)則一定要遵守。 給銀行開發(fā)客戶，其實還是有機(jī)會的，你在銀行呆久了，自然會有一些比較熟悉的客戶的，有事沒事你都把要買銀行理財產(chǎn)品的或者銀行的潛在客戶往理財經(jīng)理哪里帶過去，并且說話的時候要盡量幫助銀行說話，但是不要過多，多了的話反而會讓銀行不滿的。只要做久了，銀行的理財經(jīng)理對你的印象會非常好的，只要就打下了基礎(chǔ)。多找這個理財經(jīng)理聊天，聊聊自己 對工作的感受，對銀行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就盡量之談行情。 給股票信息的話，其實
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