【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 四是代客理財(cái)業(yè)務(wù)積極與蘭州海鴻房地產(chǎn)公司聯(lián)系進(jìn)行簽約。 五是加大對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度。 采取多樣化形式與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作；年初分別與人壽、人民、泰康等六家保險(xiǎn)公司鑒訂合作協(xié)議書 正面激勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)到位，使員工意識(shí)到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù)，激發(fā)起工作的積極性、主動(dòng)性。 采取行之有效的措施，加強(qiáng)對(duì)員工各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的培訓(xùn)。 用“總有一款適合您”的培訓(xùn)模式來加大對(duì)柜面營(yíng)銷技巧，提高服務(wù)技能。 建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日?qǐng)?bào)告制。建立保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售臺(tái)帳，時(shí)時(shí)掌握銷售信息。 六是繼續(xù)利用 2021 年股市不斷調(diào)整的機(jī)遇，強(qiáng)化對(duì)基金、三方存管業(yè)務(wù)等理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)營(yíng)銷。 四是狠抓中間業(yè)務(wù)收入。深入挖掘潛在收入資源，充分固定用活現(xiàn)行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，與證券公司的聯(lián)系，掌握托管存量資金，爭(zhēng)取三方存管業(yè)務(wù)中間手續(xù)費(fèi)的收回力爭(zhēng) 2021 年確保 20 萬(wàn)元。大力發(fā)展特約商戶，年內(nèi)在系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算。加快調(diào)整抵（質(zhì)）押收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁隨意降低收費(fèi) 標(biāo)準(zhǔn)。確保國(guó)際業(yè)務(wù)信用證；鼓勵(lì)員工努力做好保險(xiǎn)營(yíng)銷工作，實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)收入 20 萬(wàn)元，基金手續(xù)費(fèi)收入力爭(zhēng) 70 萬(wàn)元，；積極開展網(wǎng)點(diǎn)銷售國(guó)債業(yè)務(wù)。；加快發(fā)展銀行卡、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)：要加大在我行開戶的國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位公務(wù)貸記卡發(fā)行力度，力爭(zhēng)做好國(guó)土資源廳核算中心公務(wù)卡的推廣發(fā)行工作。今年把大力發(fā)展網(wǎng)上銀行、提高網(wǎng)銀結(jié)算量為中間業(yè)務(wù)發(fā)展的新方向；其次，加大特約商戶的拓展力度，既增加中間業(yè)務(wù)收入又提高了員工收入；嚴(yán)格落實(shí)抵押物代包管收費(fèi)等其他代理收費(fèi)，網(wǎng)點(diǎn)柜員可為客戶營(yíng)銷開立證券賬戶，每營(yíng)銷一戶由證券公司向我行 支付手續(xù)費(fèi)，通過創(chuàng)新進(jìn)一步拓寬中間業(yè)務(wù)的收入渠道。 （四）加大國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的營(yíng)銷。強(qiáng)化對(duì)蘭州市主要礦產(chǎn)品出口企業(yè)甘肅銳馳礦業(yè)有限公司、中農(nóng)威特生物科技有限公司的營(yíng)銷，使我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)再取得進(jìn)一步進(jìn)展， （五）強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管檢查力度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)健康發(fā)展。 一是進(jìn)一步規(guī)范各個(gè)環(huán)節(jié)的操作程序，整章建制，明確責(zé)任，以硬措施提高部門自律監(jiān)管能力，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。 二是繼續(xù)嚴(yán)格履行自律監(jiān)管工作，認(rèn)真執(zhí)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和自律監(jiān)管的雙重職能，抓住落實(shí)規(guī)章制度關(guān)鍵環(huán)節(jié)客戶部在內(nèi)控管理方面主要針對(duì)近兩年各上級(jí)部門及本部門監(jiān)管檢查中的存在問題進(jìn)行一次全面整改。以主管行長(zhǎng)客戶部經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理建立客戶檔案自查工作小組，對(duì) 8 戶法人客戶的資料審查及 641 戶個(gè)人客戶全部自查，規(guī)范客戶檔案資料。 三嚴(yán)格規(guī)范貸款事后監(jiān)督管理，按期分析資產(chǎn)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況。加大對(duì)客戶實(shí)地回訪，實(shí)行資金使用調(diào)查報(bào)告制度。及時(shí)向主管行長(zhǎng)及行領(lǐng)導(dǎo)定期匯報(bào)，以防控風(fēng)險(xiǎn)為主線。 四是及時(shí)組織部門自律監(jiān)管部 門履行再監(jiān)督的大檢查，通過檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，及時(shí)化解業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)對(duì)各類檢查的問題要求限期整改，對(duì)未落實(shí)整改的責(zé)任人提出相應(yīng)處理意見提交人事部門，以達(dá)到落實(shí)整改目標(biāo)，做到防患于未然。 五是建立整改機(jī)制。通過查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化內(nèi)控制度監(jiān)督執(zhí)行、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范員工行為和穩(wěn)定員工思想的后續(xù)監(jiān)督，建立整改機(jī)制，做到檢查處理到位、責(zé)任追究到位、問題整改到位，建立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制。 六是進(jìn)一步規(guī)范貸款發(fā)放責(zé)任落實(shí)制度。要求客戶經(jīng)理在貸款發(fā)放時(shí)出具《貸款發(fā)放通知書》，必須由 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人員簽字確認(rèn)后發(fā)放。從而建立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制。 七是要進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理，切實(shí)優(yōu)化增量，努力防范和化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)管理水平。在優(yōu)化增量的基礎(chǔ)上，避免前清后增問題的出現(xiàn)，要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任，明確階段性目標(biāo)，堅(jiān)持抓早和常抓不懈。 （六）繼續(xù)做好個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的拓展工作。加大 2021 年由網(wǎng)點(diǎn)和客戶經(jīng)理提出的儲(chǔ)備項(xiàng)目營(yíng)銷力度，由支行出面的積極配合進(jìn)行營(yíng)銷，同時(shí)客戶經(jīng)理及時(shí)向上級(jí)行匯報(bào)，溝通，取得上級(jí)行的工作支持。多方采取措施，逐步改善客戶結(jié)構(gòu)，以強(qiáng)化個(gè)人資產(chǎn)業(yè) 務(wù)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)捆綁式銷售。 第三篇：某農(nóng)業(yè)銀行客戶部工作總結(jié) 無(wú)憂代筆網(wǎng) 某農(nóng)業(yè)銀行客戶部工作總結(jié) 今年以來，在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)和上級(jí)行專業(yè)部門的認(rèn)真指導(dǎo)下，我部堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以經(jīng)濟(jì)效益為中心，以組織資金，拓展市場(chǎng)，調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)，攻克難關(guān)，較圓滿地完成了本的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將具體情況形成總結(jié)如下： 一、客戶部 xx年工作的簡(jiǎn)單回顧 (一 )存款工作 單位存款方面： xx 年，支行的單位存款增勢(shì)迅猛，截 止 12 月31 日，單位存款余額達(dá)萬(wàn)元較年初凈增萬(wàn)元，較上年同期增加了萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 xx%，單位存款旬均增長(zhǎng)萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 xx%。其中，新增單位存款主要是 xx 市財(cái)政局社保資金戶的億元增量和 xx 理工大學(xué)的億元存款。在這項(xiàng)工作中，支行堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶，努力拓展新客戶的營(yíng)銷原則。全年重點(diǎn)抓了以下幾項(xiàng)工作： 第一，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。年初，支行多次召開單位存款工作會(huì)議，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，制定了今年的單位存款工作實(shí)施方案。明確了工作步驟，將各項(xiàng)指標(biāo)分解落實(shí)到基層，并按季指定了相應(yīng)的考評(píng)方案和獎(jiǎng)懲措施，增強(qiáng)了基層單位的責(zé)任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。 第二，更新觀念，強(qiáng)化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手，多次組織對(duì)員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準(zhǔn)市場(chǎng)，主動(dòng)出擊，全員創(chuàng)利”的經(jīng)營(yíng)理念，變“要我攬儲(chǔ)”為“我要攬儲(chǔ)”。二是堅(jiān)持以 無(wú)憂代筆網(wǎng) “管理出效益”為原則， 強(qiáng)化對(duì)內(nèi)管理，狠抓服務(wù)質(zhì)量。我行成立了“營(yíng)銷存款工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由一把手親自掛帥，并堅(jiān)持執(zhí)行《大額存款轉(zhuǎn)移報(bào)告制度》，同時(shí)，采取各種措施改善工作環(huán)境，提高員工服務(wù)質(zhì)量。 第三，抓住契機(jī)，努力增存。 4 月份，總行批準(zhǔn)了我行向理工大學(xué)發(fā)放 3 億元貸款項(xiàng)目。此筆貸款，按理工大學(xué)的原意應(yīng)按工程進(jìn)度，分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法，經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商，在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下，于 4 月 30 日向理工大學(xué)全額發(fā)放了 3 億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學(xué)費(fèi)的資金帳戶 也轉(zhuǎn)到我行，對(duì)我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。 2．儲(chǔ)蓄存款工作：至 xx 年末，支行儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)萬(wàn)元，較年初凈增萬(wàn)元，較上年同期增加了萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 xx%；儲(chǔ)蓄存款旬均增長(zhǎng)萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 xx%；其中外幣儲(chǔ)蓄余額折合人民幣萬(wàn)元，較年初凈增加萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 xx%；教育儲(chǔ)蓄余額萬(wàn)，較年初凈增萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 xx%。 在第一季度的“迎新春”活動(dòng)中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動(dòng)中取得了較好的成績(jī)。支行外幣儲(chǔ)蓄余額折人民幣高達(dá) xx 萬(wàn)元，獲得外幣儲(chǔ)蓄先進(jìn)單位稱號(hào)，支行營(yíng) 業(yè)部人民幣儲(chǔ)蓄較年初凈增萬(wàn)元，獲得儲(chǔ)蓄先進(jìn)集體稱號(hào)，景陽(yáng)分理處的張祝平同志榮獲先進(jìn)個(gè)人稱號(hào)。 (二 )中間業(yè)務(wù) 無(wú)憂代筆網(wǎng) 截止 12 月末，支行中間業(yè)務(wù)收入成績(jī)喜人，實(shí)現(xiàn)萬(wàn)元，較上年同期增加萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 xx%。其中，代理壽險(xiǎn)工作成績(jī)突出，全年共計(jì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收入萬(wàn)元，較上年同期增加余萬(wàn)元，為支行創(chuàng)效萬(wàn)余元，此外，銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達(dá)到了較高水平（此項(xiàng)工作將在銀行卡工作中詳細(xì)說明）。從以上數(shù)字可以看出，我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢(shì)迅猛，代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)功不可沒。我們的主要 做法是： 安排專人負(fù)責(zé)與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作；同時(shí)，派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”，以客戶身份，進(jìn)行實(shí)地了解，學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗(yàn)。 提高全員對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)其工作的積極性，主動(dòng)性。年初，我行將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解，落實(shí)給各分理處和每名員工，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對(duì)內(nèi)宣傳力度，使員工意識(shí)到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù)，激發(fā)起工作的積極性、主動(dòng)性。對(duì)外宣傳方面，通過各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)，發(fā)宣傳 單，面對(duì)面講解等方式，大力宣傳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)益處，增加其知名度，讓更多的人認(rèn)識(shí)和了解保險(xiǎn)。 采取行之有效的措施，加大崗位培訓(xùn)力度，提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，我行克服人手少，任務(wù)重的困難，與各家保險(xiǎn)公司大力合作，積極組織人員利用統(tǒng)一休息時(shí)間和串休時(shí)間，分期分批組織員工進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，講解保險(xiǎn)知識(shí)，傳授營(yíng)銷技巧。 建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日?qǐng)?bào)告制。我們指定了操作性很強(qiáng)的檢查 無(wú)憂代筆網(wǎng) 考核方案，實(shí)行“日?qǐng)?bào)告”、“周檢查”、“月通報(bào)”制度，建立了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售臺(tái)帳，時(shí)時(shí)掌握銷售信息。 (三 )銀行卡工作 截止 12 月 31 日，支行銀行卡業(yè)務(wù)收入表現(xiàn)不俗，共計(jì)實(shí)現(xiàn)了萬(wàn)元，完成計(jì)劃 xx%；存款余額萬(wàn)元；銀行卡發(fā)卡量余額張，較年初凈增張；銀行卡消費(fèi)額累計(jì)消費(fèi)萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 %。自 xx 年 2 月 16 日起，農(nóng)行開始實(shí)行新的金融服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，許多客戶并沒有因?yàn)槭杖∈掷m(xù)費(fèi)而不在我行辦理業(yè)務(wù)，這主要是因?yàn)殡m然相應(yīng)的收取了手續(xù)費(fèi)，但我行的員工服務(wù)熱情，以真誠(chéng)贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例，該 分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入激增就是因?yàn)樵撔袉T工不怕困難，積極爭(zhēng)取周邊的個(gè)體工商戶到我行辦理銀行卡異地匯款業(yè)務(wù)（這些個(gè)體工商戶存款的券別多為 10 元以下面值），從而使得該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入大幅度提高。 雖然支行銀行卡收入完成的較好，但是，其他指標(biāo)計(jì)劃的完成不容樂觀。針對(duì)支行銀行卡各項(xiàng)指標(biāo)發(fā)展較不均衡的經(jīng)營(yíng)狀況，今年 5月份，支行制定并實(shí)施了《 xx 支行 xx 年銀行卡和電子銀行經(jīng)營(yíng)考核評(píng)比辦法》和《 xx 支行 xx 金穗卡“ 1+n”活動(dòng)實(shí)施方案》，目前看，這兩個(gè)考核辦法均已取得成效，充分調(diào)動(dòng)了全體員工的銀行卡工作 積極性，“愛我金穗，用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨，僅僅 6 月份一個(gè)月的時(shí)間，員工