【文章內容簡介】 四是代客理財業(yè)務積極與蘭州海鴻房地產(chǎn)公司聯(lián)系進行簽約。 五是加大對保險業(yè)務的營銷力度。 采取多樣化形式與各保險公司的業(yè)務聯(lián)絡和關系協(xié)調，加強與保險公司合作；年初分別與人壽、人民、泰康等六家保險公司鑒訂合作協(xié)議書 正面激勵，獎勵到位，使員工意識到代理保險業(yè)務是一項惠己利行的新興業(yè)務，激發(fā)起工作的積極性、主動性。 采取行之有效的措施，加強對員工各類保險產(chǎn)品的培訓。 用“總有一款適合您”的培訓模式來加大對柜面營銷技巧，提高服務技能。 建立代理保險業(yè)務的日報告制。建立保險業(yè)務銷售臺帳，時時掌握銷售信息。 六是繼續(xù)利用 2021 年股市不斷調整的機遇，強化對基金、三方存管業(yè)務等理財產(chǎn)品的業(yè)務營銷。 四是狠抓中間業(yè)務收入。深入挖掘潛在收入資源，充分固定用活現(xiàn)行的中間業(yè)務收費項目，與證券公司的聯(lián)系，掌握托管存量資金，爭取三方存管業(yè)務中間手續(xù)費的收回力爭 2021 年確保 20 萬元。大力發(fā)展特約商戶，年內在系統(tǒng)內結算。加快調整抵（質）押收費標準，嚴禁隨意降低收費 標準。確保國際業(yè)務信用證；鼓勵員工努力做好保險營銷工作，實現(xiàn)全年保費手續(xù)費業(yè)務收入 20 萬元，基金手續(xù)費收入力爭 70 萬元，；積極開展網(wǎng)點銷售國債業(yè)務。；加快發(fā)展銀行卡、網(wǎng)上銀行業(yè)務：要加大在我行開戶的國家機關、事業(yè)單位公務貸記卡發(fā)行力度，力爭做好國土資源廳核算中心公務卡的推廣發(fā)行工作。今年把大力發(fā)展網(wǎng)上銀行、提高網(wǎng)銀結算量為中間業(yè)務發(fā)展的新方向；其次，加大特約商戶的拓展力度，既增加中間業(yè)務收入又提高了員工收入；嚴格落實抵押物代包管收費等其他代理收費，網(wǎng)點柜員可為客戶營銷開立證券賬戶，每營銷一戶由證券公司向我行 支付手續(xù)費，通過創(chuàng)新進一步拓寬中間業(yè)務的收入渠道。 （四）加大國際結算業(yè)務的營銷。強化對蘭州市主要礦產(chǎn)品出口企業(yè)甘肅銳馳礦業(yè)有限公司、中農威特生物科技有限公司的營銷，使我行國際結算業(yè)務再取得進一步進展， （五）強化業(yè)務部門自律監(jiān)管檢查力度，確保各項業(yè)務合規(guī)健康發(fā)展。 一是進一步規(guī)范各個環(huán)節(jié)的操作程序，整章建制，明確責任，以硬措施提高部門自律監(jiān)管能力，確保各項業(yè)務合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。 二是繼續(xù)嚴格履行自律監(jiān)管工作，認真執(zhí)行業(yè)務經(jīng)營和自律監(jiān)管的雙重職能，抓住落實規(guī)章制度關鍵環(huán)節(jié)客戶部在內控管理方面主要針對近兩年各上級部門及本部門監(jiān)管檢查中的存在問題進行一次全面整改。以主管行長客戶部經(jīng)理風險經(jīng)理建立客戶檔案自查工作小組，對 8 戶法人客戶的資料審查及 641 戶個人客戶全部自查，規(guī)范客戶檔案資料。 三嚴格規(guī)范貸款事后監(jiān)督管理，按期分析資產(chǎn)客戶的經(jīng)營狀況。加大對客戶實地回訪，實行資金使用調查報告制度。及時向主管行長及行領導定期匯報，以防控風險為主線。 四是及時組織部門自律監(jiān)管部 門履行再監(jiān)督的大檢查，通過檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，及時化解業(yè)務操作風險，同時對各類檢查的問題要求限期整改，對未落實整改的責任人提出相應處理意見提交人事部門，以達到落實整改目標，做到防患于未然。 五是建立整改機制。通過查找風險隱患，強化內控制度監(jiān)督執(zhí)行、防范業(yè)務風險、規(guī)范員工行為和穩(wěn)定員工思想的后續(xù)監(jiān)督，建立整改機制，做到檢查處理到位、責任追究到位、問題整改到位，建立依法合規(guī)經(jīng)營的長效機制。 六是進一步規(guī)范貸款發(fā)放責任落實制度。要求客戶經(jīng)理在貸款發(fā)放時出具《貸款發(fā)放通知書》，必須由 網(wǎng)點負責人及經(jīng)辦人員簽字確認后發(fā)放。從而建立依法合規(guī)經(jīng)營的長效機制。 七是要進一步加強貸后管理，切實優(yōu)化增量，努力防范和化解信貸資產(chǎn)風險，提高信貸資產(chǎn)營運管理水平。在優(yōu)化增量的基礎上，避免前清后增問題的出現(xiàn)，要加強領導，落實責任，明確階段性目標，堅持抓早和常抓不懈。 （六）繼續(xù)做好個人貸款業(yè)務的拓展工作。加大 2021 年由網(wǎng)點和客戶經(jīng)理提出的儲備項目營銷力度，由支行出面的積極配合進行營銷，同時客戶經(jīng)理及時向上級行匯報，溝通，取得上級行的工作支持。多方采取措施，逐步改善客戶結構，以強化個人資產(chǎn)業(yè) 務營銷，實現(xiàn)捆綁式銷售。 第三篇：某農業(yè)銀行客戶部工作總結 無憂代筆網(wǎng) 某農業(yè)銀行客戶部工作總結 今年以來，在支行領導班子的正確帶領和上級行專業(yè)部門的認真指導下，我部堅持以市場為導向，以經(jīng)濟效益為中心，以組織資金，拓展市場，調整資產(chǎn)結構，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標，踏踏實實，攻克難關，較圓滿地完成了本的各項工作，現(xiàn)將具體情況形成總結如下： 一、客戶部 xx年工作的簡單回顧 (一 )存款工作 單位存款方面： xx 年，支行的單位存款增勢迅猛，截 止 12 月31 日，單位存款余額達萬元較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成計劃的 xx%，單位存款旬均增長萬元，完成計劃的 xx%。其中，新增單位存款主要是 xx 市財政局社保資金戶的億元增量和 xx 理工大學的億元存款。在這項工作中，支行堅持穩(wěn)定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作： 第一，加強領導，落實責任。年初，支行多次召開單位存款工作會議，認真總結經(jīng)驗，制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟，將各項指標分解落實到基層，并按季指定了相應的考評方案和獎懲措施，增強了基層單位的責任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。 第二，更新觀念，強化管理。一是從轉變觀念入手，多次組織對員工的學習培訓，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準市場，主動出擊，全員創(chuàng)利”的經(jīng)營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以 無憂代筆網(wǎng) “管理出效益”為原則， 強化對內管理，狠抓服務質量。我行成立了“營銷存款工作領導小組”，由一把手親自掛帥，并堅持執(zhí)行《大額存款轉移報告制度》，同時，采取各種措施改善工作環(huán)境，提高員工服務質量。 第三，抓住契機，努力增存。 4 月份，總行批準了我行向理工大學發(fā)放 3 億元貸款項目。此筆貸款，按理工大學的原意應按工程進度，分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法，經(jīng)與理工大學多次協(xié)商，在迅速做好貸前調查及一系列相關工作的情況下，于 4 月 30 日向理工大學全額發(fā)放了 3 億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學費的資金帳戶 也轉到我行，對我行完成全年單位存款任務起到了關鍵作用。 2．儲蓄存款工作：至 xx 年末，支行儲蓄存款余額達萬元，較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成計劃的 xx%；儲蓄存款旬均增長萬元，完成計劃的 xx%；其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元，較年初凈增加萬元，完成計劃的 xx%；教育儲蓄余額萬，較年初凈增萬元，完成計劃的 xx%。 在第一季度的“迎新春”活動中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達 xx 萬元，獲得外幣儲蓄先進單位稱號，支行營 業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增萬元，獲得儲蓄先進集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。 (二 )中間業(yè)務 無憂代筆網(wǎng) 截止 12 月末，支行中間業(yè)務收入成績喜人，實現(xiàn)萬元，較上年同期增加萬元，完成計劃的 xx%。其中，代理壽險工作成績突出，全年共計實現(xiàn)保險代理業(yè)務保費收入萬元，較上年同期增加余萬元，為支行創(chuàng)效萬余元，此外，銀行卡中間業(yè)務收入也達到了較高水平（此項工作將在銀行卡工作中詳細說明）。從以上數(shù)字可以看出，我行的中間業(yè)務收入增勢迅猛，代理壽險業(yè)務功不可沒。我們的主要 做法是： 安排專人負責與各保險公司的業(yè)務聯(lián)絡和關系協(xié)調，加強與保險公司合作；同時，派多人次到市內其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”，以客戶身份，進行實地了解，學習其好的做法和經(jīng)驗。 提高全員對代理保險業(yè)務的認識，增強其工作的積極性，主動性。年初，我行將代理保險業(yè)務的計劃進行層層分解，落實給各分理處和每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。我行注意加大對內宣傳力度，使員工意識到代理保險業(yè)務是一項惠己利行的新興業(yè)務，激發(fā)起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面，通過各服務網(wǎng)點張貼宣傳海報，發(fā)宣傳 單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業(yè)務益處，增加其知名度，讓更多的人認識和了解保險。 采取行之有效的措施，加大崗位培訓力度，提高其從事該業(yè)務的服務技能。為了做好代理保險業(yè)務工作，我行克服人手少，任務重的困難，與各家保險公司大力合作，積極組織人員利用統(tǒng)一休息時間和串休時間，分期分批組織員工進行保險業(yè)務培訓，講解保險知識，傳授營銷技巧。 建立代理保險業(yè)務的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查 無憂代筆網(wǎng) 考核方案，實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度，建立了保險業(yè)務銷售臺帳，時時掌握銷售信息。 (三 )銀行卡工作 截止 12 月 31 日，支行銀行卡業(yè)務收入表現(xiàn)不俗，共計實現(xiàn)了萬元，完成計劃 xx%；存款余額萬元；銀行卡發(fā)卡量余額張，較年初凈增張；銀行卡消費額累計消費萬元，完成計劃的 %。自 xx 年 2 月 16 日起，農行開始實行新的金融服務收費標準，許多客戶并沒有因為收取手續(xù)費而不在我行辦理業(yè)務，這主要是因為雖然相應的收取了手續(xù)費，但我行的員工服務熱情，以真誠贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例，該 分理處銀行卡中間業(yè)務收入激增就是因為該行員工不怕困難，積極爭取周邊的個體工商戶到我行辦理銀行卡異地匯款業(yè)務（這些個體工商戶存款的券別多為 10 元以下面值），從而使得該分理處銀行卡中間業(yè)務收入大幅度提高。 雖然支行銀行卡收入完成的較好，但是，其他指標計劃的完成不容樂觀。針對支行銀行卡各項指標發(fā)展較不均衡的經(jīng)營狀況，今年 5月份，支行制定并實施了《 xx 支行 xx 年銀行卡和電子銀行經(jīng)營考核評比辦法》和《 xx 支行 xx 金穗卡“ 1+n”活動實施方案》，目前看，這兩個考核辦法均已取得成效，充分調動了全體員工的銀行卡工作 積極性，“愛我金穗，用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨，僅僅 6 月份一個月的時間，員工