【文章內(nèi)容簡介】 行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。 （二）股權(quán)激勵計劃情況的說明 本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案，可 否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復(fù)。 amp。nbsp 第三篇：銀行內(nèi)控制度自查報告 銀行內(nèi)控制度自查報告范文 2 篇 內(nèi)控制度自查報告范文 (一 ) 聯(lián)社營業(yè)部根據(jù) xx 聯(lián) [20**]88 號文《關(guān)于開展經(jīng)營成果真實性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于 20**年 7 月 4 日組織有關(guān)人員，認真學(xué)習(xí)了文件精神，并成立了有邢 XX 任組長， XX 任副組長， XX、陳 X、張 X、王 XX 為成員的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，組長邢 XX 全面負責(zé)，卞 XX、張 X、陳 X 分別負責(zé)經(jīng)營真實性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工 作，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下： 一、基本情況 止 6 月底，營業(yè)部各項存款余額 x 萬元，較上年底上升 x 萬元。各項貸款 x 萬元，較上年凈投放 x 萬元。其中，逾期貸款余額 3 萬元，較上年底下降 2 萬元，呆滯貸款余額 851 萬元，較上年下降 223 萬元，不良貸款占比 9%，存貸比例 154%，貼現(xiàn)余額 1355 萬元，較上年底增1275 萬元，股金余額 1559 萬元，較上年凈增 119 萬元?？偸杖?898 萬元，總支出 836萬元，實現(xiàn)利潤 62 萬元。 二、存在的問題 信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款 274 筆，均堅持集體 審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：① 5 萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象 。②貸款有超訴訟時效現(xiàn)象。 盤活資金方面，截止 6 月底，不良貸款余額 854 萬元，較上年底下降 225 萬元。經(jīng)查實有 129 萬元貸款應(yīng)調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于 7 月 3 日已調(diào)入不良貸款科目。 股金方面：止 6 月底股金余額 1559 萬元，較上年底凈增 119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。 盈虧方面：止 6 月底，總收入 898 萬元，總支出 836 萬元，盈余 62 萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權(quán)列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務(wù)公開。存在的問題：①業(yè)務(wù)招待費超比例多列支 元 。②呆帳準備金多提566, 元 。③應(yīng)收利息未按照規(guī)定計提，少提 184, 元，經(jīng)查實 5— 6 月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。 重要空白憑證，經(jīng)核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。 電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復(fù)操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業(yè)務(wù)沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。 登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。 三、形成的原因 貸款形態(tài)不實的原因：①信貸會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài) 。②內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成上半年任務(wù)，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。提前退股的原因：①前期對股民的分紅承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股 。②個別股民對入股政策領(lǐng)會不到位，濫 用了過去的入退股習(xí)慣。業(yè)務(wù)招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部 列支所致。呆帳準備金多提 元原因是應(yīng)計提的呆帳準備金基數(shù)合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。 四、檢查結(jié)論 經(jīng)過自查 6 月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目 129 萬元。多提呆帳準備金 566086 .32 元，少提應(yīng)收利息 元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提 元，超列業(yè)務(wù)招待費 元， 6 月底應(yīng)盈余 元，比帳面少盈余 元。 以上是營業(yè)部 20**年上半年的經(jīng)營成果真實性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自 查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經(jīng)營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營，嚴格經(jīng)營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務(wù)。 內(nèi)控制度自查報告范文 (二 ) 為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【 20**】 13 號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負責(zé)此項工作。會議結(jié)束后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休 假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展。 我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進行全方位的學(xué)習(xí)，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行結(jié)合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。 二、自查情況 (一 )重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。 我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到 510 個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為 2 人。 (二 )縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。 按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行 正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足 50 周歲?？h行兩位副行長年齡不足 45 歲，我行行長在本地任職未達到 5 年。 (三 )換戶管理及客戶管理工作情況。 我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。 xx 縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠 從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相結(jié)合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相結(jié)合，在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。 第四篇：銀行內(nèi)控管理自查報告 銀行內(nèi)控管理自查報告 時光在不經(jīng)意中流逝，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回顧這段時間的工作，收獲了許多，也知道了不足，自查報告也應(yīng)跟上時間的 腳步了。相信大家又在為寫自查報告犯愁了吧！下面是整理的銀行內(nèi)控管理自查報告，歡迎閱讀與收藏。 銀行內(nèi)控管理自查報告 1 為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負責(zé)此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展 我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進行全方位的學(xué)習(xí)，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶 管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。 二、自查情況 （一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到 5— 10 個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為 2 人。 （二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部 交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足 50 周歲?？h行兩位副行長年齡不足45 歲，我行行長在本地任職未達到 5 年。 （三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。 農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自 查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。 銀行內(nèi)控管理自查報告 2 為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，20XX 年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合 規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安