【文章內(nèi)容簡介】 ............................................................ 24 . 信息系統(tǒng)安全 ............................................................................................................... 24 . 信息系統(tǒng)安全現(xiàn)狀 ................................................................................................... 24 . 評估分析結(jié)果 ........................................................................................................... 24 . IT 治理 調(diào)研與評估 .......................................................................................................................... 24 . IT治理總體現(xiàn)狀簡述 .................................................................................................. 24 . IT組織架構(gòu)現(xiàn)狀評估 .................................................................................................. 24 . IT人力資源現(xiàn)狀評估 .................................................................................................. 24 . IT服務(wù)管理流程現(xiàn)狀評估 .......................................................................................... 24 . 系統(tǒng)開發(fā)、測試和部署的管理現(xiàn)狀評估 ................................................................. 25 . 外部資源利用策略現(xiàn)狀評估 ...................................................................................... 25 . IT投資成本效益分析 .................................................................................................. 25 5. 差距分析 ..................................................................................................................................................... 25 . 差距分析 ........................................................................................................................................... 25 . 速贏點(diǎn) ................................................................................................................................................ 25 1. 概述 本報告中描述 IT 現(xiàn)狀的調(diào)研和評估結(jié)果，包括業(yè)務(wù)應(yīng)用、財(cái)務(wù)管理、技術(shù)基礎(chǔ)架構(gòu)、 IT 組織與管理流程、體制、競爭能力、外部資源利用策略、 IT 人員構(gòu)成及崗位、成本效益分析等方面的內(nèi)容。 2. 業(yè)務(wù)對 IT 的要求 . 中國人壽的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略 根據(jù)麥肯錫報告，中國人壽當(dāng)前的業(yè)務(wù)目標(biāo)以及策略總結(jié)如下： ? 遠(yuǎn)景目標(biāo)：在未來 6 年中中國人壽在壽險 /養(yǎng)老 /健康險和意外險等所有主要客戶群占主導(dǎo)地位的壽險公司，并因此成為中國壽險市場中最能創(chuàng)造價值的企業(yè)。 ? 為實(shí)現(xiàn)上述遠(yuǎn)景目標(biāo)，逐層定義了客戶主導(dǎo)，功能卓越以及業(yè)績至上三個的目標(biāo) ，并針對每個目標(biāo)按照不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和職能定義了具體策略。具體參見《實(shí)現(xiàn)中國人壽轉(zhuǎn)型，成為以客戶為主導(dǎo)的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者》第 5 章（麥肯錫 2020 年 7 月）。 . 中國人壽當(dāng)前的 IT 目標(biāo)和戰(zhàn)略 . 業(yè)務(wù)策略對 IT 的要求總結(jié) 在麥肯錫的報告中根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略提出了對 IT的要求，分別按照其 3大業(yè)務(wù)目標(biāo)總結(jié)如下： ? 總體要求：中國人壽需要根據(jù)未來的業(yè)務(wù)要求整合 IT的能力，并需要充足的額外資金以及人力資源的投入以改善 IT的職能。 IT要和業(yè)務(wù)策略的實(shí)施路線保持一致，并且以銷售人員/渠道工具和管理信息系統(tǒng)為重點(diǎn)，在過程中利用平臺標(biāo)準(zhǔn)化，集中控制 ，整合數(shù)據(jù)中心等技術(shù)手段。最后需要開發(fā)一個提供客戶保單信息以及相應(yīng)背景信息集成視圖的通用數(shù)據(jù)庫從而實(shí)現(xiàn)有效的銷售管理和客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。 ? 客戶主導(dǎo) ? 在 IT 等職能部門變革的支持下，針對大眾富?？蛻羰袌稣归_面向客戶的銷售革新計(jì)劃。 ? 提供先進(jìn)的系統(tǒng)支持風(fēng)險和資產(chǎn)管理。 ? 職能卓越 ? 在產(chǎn)品開發(fā)方面，短期上為新的“產(chǎn)品引擎” IT能力做準(zhǔn)備；中期上使用新的產(chǎn)品引擎根據(jù)對客戶的需求深層分析對于不同的業(yè)務(wù)單位重新設(shè)計(jì)產(chǎn)品。 ? 將 IT 作為核心能力：需要先進(jìn)的系統(tǒng)去建立市場導(dǎo)向的，節(jié)約成本的業(yè)務(wù)流程，同 時支持出眾的風(fēng)險管理，決策支 持，以及運(yùn)營報告。這些系統(tǒng)必須具有強(qiáng)大的三層技術(shù)結(jié)構(gòu)作為基礎(chǔ)，前端，業(yè)務(wù)邏輯以及數(shù)據(jù)分層清晰。系統(tǒng)的各個部分的全國范圍內(nèi)必須一致。物理結(jié)構(gòu)具有好的可伸縮性（ Scalebility），將來需要將現(xiàn)在存在的數(shù)據(jù)中心整合成為一批國家級數(shù)據(jù)中心。為了實(shí)現(xiàn)上述轉(zhuǎn)變中國人壽需要在未來的 3年內(nèi)需要對 IT作出巨大的投資，特別是在升級現(xiàn)有系統(tǒng)和擴(kuò)展新的 IT能力方面；估計(jì)在今后 5年，中國人壽的 IT投資至少會達(dá)到 20－ 40億元。另外在總公司需要更多的 IT人員。需要實(shí)現(xiàn)的計(jì)劃包括： ? 基于對前端系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程改造，加強(qiáng)系統(tǒng)對多渠道銷 售和服務(wù)的支持。 ? 基于業(yè)務(wù)流程改造，加強(qiáng)對核心業(yè)務(wù)流程的支持，包括核保，理賠，保單管理。 ? 參數(shù)化的更加靈活的產(chǎn)品引擎。 ? 技術(shù)重構(gòu)，首先現(xiàn)有系統(tǒng)的質(zhì)量，然后設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)移到新的三層結(jié)構(gòu)的高伸縮性的技術(shù)平臺。 ? IT組織以及管控：建立有力的，具有充足人員的總公司 IT組織，配合足夠的 IT管理流程和有力的 IT管控。在短期內(nèi)中國人壽股份公司的 IT在清楚的 SLA定義下，作為一個服務(wù)提供者進(jìn)行服務(wù)，以使服務(wù)級別和成本清晰透明。 ? 風(fēng)險管理：將來通過使用先進(jìn)全面風(fēng)險管理系統(tǒng)來管理核保和運(yùn)營的風(fēng)險。 ? 管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)倉庫：定義管理的信息要求，使系統(tǒng)支持運(yùn)營和財(cái)務(wù)報告。 ? 數(shù)據(jù)中心整合：在將來實(shí)現(xiàn)兩個國家級數(shù)據(jù)中心。 ? 通過建造 IT風(fēng)險管理體系架構(gòu)（首先是基礎(chǔ)系統(tǒng)，將來再增強(qiáng)系統(tǒng)能力），建立最佳實(shí)踐的風(fēng)險管理流程。 ? 流程再造：中國人壽需要在全國范圍內(nèi)設(shè)計(jì)一致的前端業(yè)務(wù)流程以及核心運(yùn)營流程，目的是給與銷售人員更好的支持，建立高效的后臺以及更好的客戶服務(wù)，此設(shè)計(jì)將會給新的 IT系統(tǒng)清晰的需求。在短期內(nèi)針對一個省做流程重新設(shè)計(jì)并且定義 IT系統(tǒng)功能需求（ IT 將據(jù)此建立原型），中期中國人壽將新的流程在全國范圍內(nèi)開展，長 期將前端業(yè)務(wù)流程轉(zhuǎn)移到新的核心系統(tǒng)上。 ? 業(yè)績至上 ? 財(cái)務(wù)，決策支持和運(yùn)營報告 /管理能力支持 ? 建立及時有效的財(cái)務(wù)報告系統(tǒng)。 ? 建立精算利潤評測系統(tǒng)以及“ Model Office”（以精算角度分析產(chǎn)品，公司利潤以及資產(chǎn)）。 ? 加強(qiáng)和重建中國人壽的管理信息系統(tǒng)，支持在中心獲取以及分析最底層的各種信息。 ? 中國人壽需要建立財(cái)務(wù)報告系統(tǒng)并設(shè)計(jì)銷售和運(yùn)營管理信息系統(tǒng)，長期中國人壽將把報告系統(tǒng)遷移到新的 IT核心系統(tǒng)。 . IT 遠(yuǎn)景，目標(biāo)以及策略定義 在以上要求的基礎(chǔ)上，總結(jié)了中國人壽 IT部門的遠(yuǎn)景，目標(biāo)以及實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的策略，列舉如下 ： ? IT 愿景：將 IT建成核心能力，利用 IT建立以市場為導(dǎo)向的、低成本高效率的業(yè)務(wù)流程以及優(yōu)秀的財(cái)務(wù)報告、決策支持和運(yùn)營報告系統(tǒng)。 ? IT目標(biāo)：從三個不同的角度闡述了 IT的目標(biāo)以及實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要做的工作，包括： ? 目標(biāo) 1：在業(yè)務(wù)功能方面，保證業(yè)務(wù)應(yīng)用程序緊密的支持所有的業(yè)務(wù)需求。 ? 前端系統(tǒng)：支持重新設(shè)計(jì)了的銷售以及