最新銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)知識(shí)點(diǎn)通用(編輯修改稿)
2025-08-12 08:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 )。對總結(jié)檢查的結(jié)果進(jìn)行處理，成功的經(jīng)驗(yàn)加以肯定，并予以標(biāo)準(zhǔn)化，或制定作業(yè)指導(dǎo)書，便于以后工作時(shí)遵循。對于失敗的教訓(xùn)也要總結(jié)，以免重現(xiàn)。對于沒有解決的問題，應(yīng)提給下一個(gè)pdca循環(huán)中去解決。理財(cái)顧問的服務(wù)，是在充分了解客戶的基礎(chǔ)上，對客戶的財(cái)務(wù)資源提供安排建議并協(xié)助其實(shí)施與管理，從而幫助客戶實(shí)現(xiàn)其財(cái)務(wù)目標(biāo)的過程。例題：理財(cái)顧問服務(wù)的第一步是()a 確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)b 資產(chǎn)管理目標(biāo)分析c 風(fēng)險(xiǎn)分析d 基本資料收集理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)：(1)顧問性(2)專業(yè)性(3)綜合性(4)制度性 – 標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程(5)長期性例題：商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)()a 了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力b 評估客戶的財(cái)務(wù)狀況c 提供合適的投資產(chǎn)品由客戶選擇d 提供收益率高的金融產(chǎn)品e 向客戶解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式，揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收集客戶信息(1)客戶信息分類：① 定量和定性② 財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息非財(cái)務(wù)信息雖然得到的是間接的信息，但是有時(shí)候更重要。(2)客戶信息收集方法：① 初級信息收集方法：面談。數(shù)據(jù)調(diào)
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