信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和操作規(guī)程處罰辦法(編輯修改稿)
2025-02-26 19:38 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 、無記錄； ㈥代收稅業(yè)務操作錯誤，致使納稅人無法納稅申報； ㈦信貸管理信息錄入錯誤，當日未核對，與會計日報數(shù)據(jù)不一致； ㈧各類業(yè)務打印資料，打印不合規(guī)、不完整，裝訂不及時、不合規(guī)； ㈨營業(yè)期間未整點收看聯(lián)社通知。 第二十條 凡有下列情況，發(fā)現(xiàn)一次處罰責任人 50 元。 ㈠操作員密碼未登記密碼登記簿并入庫保管； ㈡操作員未按要求期限（一個月）定期或不定期修改密碼； ㈢操作員密碼丟失、泄露； ㈣操作員離崗時，未將系統(tǒng)退至登錄狀態(tài)（ login）； ㈤在計算機上玩電子游 戲，運行與業(yè)務無關的軟件程序； ㈥丟失本單位已備份的數(shù)據(jù)介質(zhì)； ㈦虛假錄入信貸管理信息，導致領導決策失誤； ㈧網(wǎng)絡業(yè)務憑證要素審查不嚴，造成差錯或損失的操作行為； ㈨非本單位工作人員違規(guī)擅自操作計算機的。 第二十一條 違反計算機軟件及數(shù)據(jù)管理要求，擅自修改應用程序，發(fā)生數(shù)據(jù)丟失的，處罰責任人 300 元。利用計算機進行非法活動的，給予紀律處分直至追究刑事責任。 第四章 信貸部分 第二十二條 貸款合同、借款借據(jù)、借款申請書有下列情況之一的，發(fā)現(xiàn)一次處罰責任人 10 元，并責令限期糾正。 ㈠借款人只蓋章未簽字，或 由沒有授權委托的經(jīng)辦人代簽； ㈡合同利率未填寫或未準確填寫的； ㈢質(zhì)押貸款未附質(zhì)押物清單的，質(zhì)押存單未辦理止付通知的，止付通知未登記蓋章的，存單卡片未加蓋“質(zhì)押止付”字樣的； ㈣貸款到期日未填寫的，還款方式未填寫的； ㈤擔保人只蓋章未簽字的，或直接由借款人代簽的； ㈥合同未按規(guī)定進行一式多份復寫的； ㈦合同填寫缺項和隨意涂改的； ㈧合同上未蓋合同專用章和法人代表章（或法人代表簽字）的； ㈨借款申請書內(nèi)容填寫不完整的； ㈩借款合同、申請書、借款借據(jù)相關要素不相符的； （十一）使用無效身份證件的； （十二）借款合同、申請書、借款借據(jù)、質(zhì)押物清單、抵押物清單、止付通知書、展期申請書與有效身份證件姓名不一致的； （十三）還款方式未約定的，或約定不明的，或未按約定還款方式計息的，違反利率政策，故意不按規(guī)定利率 計收利息和加罰息的； （十四）貸款合同混用的； （十五）未按規(guī)定要求編號的。 第二十三條 抵押貸款的抵押登記證和質(zhì)押貸款的質(zhì)押存單未及時交會計部門進表外科目核算，并入庫保管的，發(fā)現(xiàn)一次處罰責任 人 10 元。 第二十四條 貸款發(fā)放管理過程中凡有下列情況，發(fā)現(xiàn)一次處罰責任人 20 元，并責令限期糾正。 ㈠“三 崗”運作不正常，存在缺崗、審核不嚴，或崗位不清的； ㈡最高額擔保貸款未按規(guī)定操作的，或貸款到期日超過擔保到期日的； ㈢抵押貸款未按規(guī)定操作的，或貸款到期日超過抵押期限的； ㈣質(zhì)押貸款本金未按規(guī)定存單金額打折或用單位存款證實書為個人或單位辦理質(zhì)押貸款的； ㈤單位及個私經(jīng)濟戶（ 10萬元以上含 10 萬元）貸款，必須領取貸款卡，未領取貸款卡的； ㈥貸款展期手續(xù)不全，不符合規(guī)定的； ㈦未按規(guī)定登記借款戶經(jīng)濟檔案、貸款臺賬、工作日志和大額會辦登記簿的； ㈧按照貸款管理辦法規(guī)定， 2 萬元以內(nèi)的貸款每季度檢查一次，2 萬元以上 的貸款每月檢查一次，經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)少一次的。 第二十五條 質(zhì)押物、抵押物評估缺少依據(jù)的，發(fā)現(xiàn)一筆處罰責任人 30 元，并責令限期糾正。 第二十六條 發(fā)現(xiàn)跨區(qū)域貸款的，一筆處罰責任人 50元。 第二十七條 不按規(guī)定程序超過聯(lián)社授權的額度和授信的范圍發(fā)放貸款的，或化整為零發(fā)放貸款的，大額貸款未報批的，發(fā)現(xiàn)一筆處罰責任人 50 元，責令限期糾正，情況嚴重的給予紀律處分。
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