最新反洗錢(qián),我們?cè)谛袆?dòng)征文精選(編輯修改稿)
2025-08-09 13:17 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 道便可完成劃款轉(zhuǎn)賬，支付交易過(guò)程完全避開(kāi)了金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，給反洗錢(qián)工作帶來(lái)了極大的障礙。(五)電子銀行業(yè)務(wù)因其隱蔽性特點(diǎn)備受犯罪分子青睞 與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相比，電子銀行業(yè)務(wù)采用的是賬號(hào)(或者id)驗(yàn)證及證書(shū)驗(yàn)證方式，只要客戶(hù)提供正確的賬戶(hù)信息、客戶(hù)證書(shū)和密碼，甚至只需輸入手機(jī)號(hào)，銀行系統(tǒng)則認(rèn)可交易操作的有效性。并且，只要在賬戶(hù)余額不透支的情況下，客戶(hù)便可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)隨意地匯劃資金，無(wú)須注明用途。銀行很難對(duì)其資金進(jìn)行事中的監(jiān)控和事后的分析。電子銀行突破了時(shí)間和地域的局限，客戶(hù)可以在任何時(shí)間、任何地方、以任何形式通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)或電話完成各種支付交易，實(shí)現(xiàn)724小時(shí)全天候操作，使洗錢(qián)者進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移更加便捷，存在被不法分子利用進(jìn)行資金快速轉(zhuǎn)移的極大風(fēng)險(xiǎn)。二、電子銀行反洗錢(qián)的對(duì)策和建議(一) 增強(qiáng)銀行內(nèi)部合力，提高對(duì)電子銀行反洗錢(qián)工作的重視金融機(jī)構(gòu)首先要對(duì)電子銀行洗錢(qián)的資金匯劃的快捷性、身份運(yùn)作的隱蔽性、操作地點(diǎn)的任意性給予高度重視。充實(shí)反洗錢(qián)力量，設(shè)立專(zhuān)職人員，確保反洗錢(qián)工作尤其是可疑交易信息核查落到實(shí)處。同時(shí)要組織相關(guān)部門(mén)對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行一次重點(diǎn)排查,重點(diǎn)防范電子銀行渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。其次，各銀行要加強(qiáng)反洗錢(qián)的內(nèi)部組織協(xié)調(diào)工作。由于網(wǎng)上銀行的反洗錢(qián)工作涉及銀行內(nèi)部諸多部門(mén)，應(yīng)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)，明確責(zé)任，杜絕工作中互相推諉現(xiàn)象發(fā)生，使銀行內(nèi)部相關(guān)職能部門(mén)之間形成合力，共同做好反洗錢(qián)工作。(二)嚴(yán)把客戶(hù)的審核關(guān)，切實(shí)履行“了解客戶(hù)”義務(wù) 銀行應(yīng)按照反洗錢(qián)法律法規(guī)要求，認(rèn)真做好客戶(hù)調(diào)查工作，從源頭防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。首先，在銀
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