最新反洗錢,我們在行動(dòng)征文精選(編輯修改稿)
2025-08-09 13:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 道便可完成劃款轉(zhuǎn)賬，支付交易過程完全避開了金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，給反洗錢工作帶來了極大的障礙。(五)電子銀行業(yè)務(wù)因其隱蔽性特點(diǎn)備受犯罪分子青睞 與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相比，電子銀行業(yè)務(wù)采用的是賬號(或者id)驗(yàn)證及證書驗(yàn)證方式，只要客戶提供正確的賬戶信息、客戶證書和密碼，甚至只需輸入手機(jī)號，銀行系統(tǒng)則認(rèn)可交易操作的有效性。并且，只要在賬戶余額不透支的情況下，客戶便可通過互聯(lián)網(wǎng)隨意地匯劃資金，無須注明用途。銀行很難對其資金進(jìn)行事中的監(jiān)控和事后的分析。電子銀行突破了時(shí)間和地域的局限，客戶可以在任何時(shí)間、任何地方、以任何形式通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)或電話完成各種支付交易，實(shí)現(xiàn)724小時(shí)全天候操作，使洗錢者進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移更加便捷，存在被不法分子利用進(jìn)行資金快速轉(zhuǎn)移的極大風(fēng)險(xiǎn)。二、電子銀行反洗錢的對策和建議(一) 增強(qiáng)銀行內(nèi)部合力，提高對電子銀行反洗錢工作的重視金融機(jī)構(gòu)首先要對電子銀行洗錢的資金匯劃的快捷性、身份運(yùn)作的隱蔽性、操作地點(diǎn)的任意性給予高度重視。充實(shí)反洗錢力量，設(shè)立專職人員，確保反洗錢工作尤其是可疑交易信息核查落到實(shí)處。同時(shí)要組織相關(guān)部門對新業(yè)務(wù)進(jìn)行一次重點(diǎn)排查,重點(diǎn)防范電子銀行渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)。其次，各銀行要加強(qiáng)反洗錢的內(nèi)部組織協(xié)調(diào)工作。由于網(wǎng)上銀行的反洗錢工作涉及銀行內(nèi)部諸多部門，應(yīng)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)，明確責(zé)任，杜絕工作中互相推諉現(xiàn)象發(fā)生，使銀行內(nèi)部相關(guān)職能部門之間形成合力，共同做好反洗錢工作。(二)嚴(yán)把客戶的審核關(guān)，切實(shí)履行“了解客戶”義務(wù) 銀行應(yīng)按照反洗錢法律法規(guī)要求，認(rèn)真做好客戶調(diào)查工作，從源頭防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。首先，在銀
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