20xx保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理實(shí)務(wù)及流程優(yōu)化介紹國壽版44頁-中國人壽(編輯修改稿)
2024-09-21 17:45 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 務(wù)人員，郵件反饋省級分公司保全處崗，并抄送省級分公司個險(xiǎn)銷售部聯(lián)系人。 ? 系統(tǒng)指定信息 ：省級分公司保全處理崗根據(jù)個險(xiǎn)銷售部或收展部所確定的保單銷售機(jī)構(gòu)、銷售人員，及時(shí)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成保單銷售信息指定。 本 資 料 來 自 18 售后服 務(wù) 保障 －－ 轉(zhuǎn) 入保 單 的通知 與 確 認(rèn) ? 短信通知： 完成保單銷售信息指定后，通過短信系統(tǒng)自動發(fā)送信息，告知客戶保單已成功轉(zhuǎn)入以及售后服務(wù)人員信息。 ? 客戶拜訪： 地市級分公司個險(xiǎn)銷售部或收展部的保單轉(zhuǎn)移售后服務(wù)聯(lián)系人，統(tǒng)籌安排售后服務(wù)人員向客戶提供后續(xù)服務(wù)，并監(jiān)督其在 3個工作日內(nèi)電話或上門形式完成客戶拜訪。 ? 管理 資 源 網(wǎng) 制作收集整理，未 經(jīng) 授 權(quán)請 勿 轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā) ，違 者必究 本 資 料 來 自 19 本 資 料 來 自 20 ? 管理 資 源 網(wǎng) 制作收集整理，未 經(jīng) 授 權(quán)請 勿 轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā) ，違 者必究 本 資 料 來 自 21 團(tuán) 體 業(yè)務(wù) 增 減 保 額實(shí)務(wù) 釋義 及適用范 圍 適用范圍 釋 義 申請材料 ? 團(tuán)體業(yè)務(wù)增減保額是指 保險(xiǎn)條款中未限制中途變動保額 的保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)合同生效后由投保人申請，補(bǔ)交相應(yīng)保險(xiǎn)費(fèi)后，增加指定被保險(xiǎn)人的保額，或者減少指定被保險(xiǎn)人的保額，并向投保人退還相應(yīng)保費(fèi)的處理。 ? 團(tuán)體業(yè)務(wù)增減保額處理適用于團(tuán)體有清單契約形式的保單，發(fā)生過理賠申請的被保險(xiǎn)人不允許進(jìn)行增加保額和減少保額申請。 ? 《 保險(xiǎn)合同變更申請書（團(tuán)體 /匯交件） 》 、 《 被保險(xiǎn)人變更申請清單（團(tuán)體 /匯交件） 》 ? 辦理人（合同載明的聯(lián)系人）身份證明、受托人身份證明（非合同載明聯(lián)系人時(shí)提供） ? 《 補(bǔ)充告知問卷（團(tuán)體） 》 （被保險(xiǎn)人存在異常告知時(shí)提供） 本 資 料 來 自 22 其他保全業(yè)務(wù) 優(yōu) 化背景及特點(diǎn) ? 減少申請材料、 優(yōu)化流程作業(yè)、簡化申請書 填寫內(nèi)容； ? 限制委托代辦業(yè)務(wù)； ? 優(yōu)化內(nèi)容涉 及 保全業(yè)務(wù)類型 廣泛 。 ? 現(xiàn)行實(shí)務(wù)制度對于申請資料提供要求過嚴(yán)，影響客戶滿意度及柜面作業(yè)時(shí)效； ? 結(jié)合 全系統(tǒng)柜面調(diào)研 結(jié)果 ， 分公司普遍反映了一些涉及流程優(yōu)化、資料提供、申請書填寫方面的意見。 本 資 料 來 自 23 優(yōu) 化 實(shí)務(wù) 流程 ? 對 于允 許 通 過 95519電話 方式服 務(wù) 的保全 項(xiàng) 目， 由客 戶 服 務(wù) 代表一 線 人 員 直接操作 處 理 ，無需再通 過二 線會辦 的形式交由 柜 面人 員處 理。 ? 對 于客 戶 已 經(jīng) 授 權(quán) 以 銀 行自 動轉(zhuǎn)賬 方式 領(lǐng) 取生存金、 滿 期金 業(yè)務(wù) ，在合同 約 定 給 付日，公司自 動將 相應(yīng) 款 項(xiàng)轉(zhuǎn)賬給 款 項(xiàng) 所有人 賬戶 或其指定的 賬戶 中，客 戶 無需再到保 險(xiǎn) 公司 辦 理申 領(lǐng) 手 續(xù) ， 滿 期 領(lǐng) 取后的保 險(xiǎn) 合同不再回收 。 ? 對 于部分保全 項(xiàng) 目原 則 上必 須 由客 戶 本人 親 自 辦 理， 不接受委托代 辦 。特殊情 況 需委托 辦 理的， 應(yīng) 上報(bào) 省 級 分公司 業(yè)務(wù) 管理中心 審 批 。 ? 管理 資 源 網(wǎng) 制作收集整理，未 經(jīng) 授 權(quán)請 勿 轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā) ，違 者必究 本 資 料 來 自 24 簡 化申 請資 料 1 ? 客 戶 申 請辦 理股 份業(yè)務(wù) 部分 項(xiàng) 目保全 業(yè)務(wù) ， 無需出示保 險(xiǎn) 合同原件。 ? 客 戶 申 請辦 理部分 項(xiàng) 目保全 業(yè)務(wù) ， 無需提供身 份證明。 ? 客 戶 使用保 險(xiǎn)費(fèi)繳納賬戶辦 理保全 業(yè)務(wù)時(shí) ， 無需提供存折或 銀 行卡 復(fù) 印件。 ? 客 戶 同 時(shí) 申 請辦 理多 項(xiàng) 保全 業(yè)務(wù) ， 對 于需要提供身份證 明留存 復(fù) 印件的，只留存一 份 身 份證 明 復(fù) 印件。 本 資 料 來 自 25 簡 化申 請資 料 2 ? 客 戶 申 請變 更 職業(yè) ， 無需提供 職業(yè)變 更 證 明材料 。 ? 客 戶辦 理相 關(guān) 保全手 續(xù) ，如果公司系 統(tǒng) 收付 費(fèi)記錄或 內(nèi) 部 檔 案 資 料已 經(jīng) 表明客 戶 正常交 費(fèi) 、且客 戶認(rèn)可我公司 記錄 的保 單 交 費(fèi) 信息無 誤 ,則 無需提供最近一次交 費(fèi) 憑 證 。 ? 客 戶 申 請 首次年金 領(lǐng) 取，無需要提供被保 險(xiǎn) 人照片。 本 資 料 來 自 26 無需要出示保 險(xiǎn) 合同原件保全 項(xiàng) 目 （股 份個 人 業(yè)務(wù) ） 無需提供身 份證 明 保全 項(xiàng) 目（ 個 人） 限制委托代 辦 保全 項(xiàng) 目（ 個 人） 復(fù) 效 聯(lián) 系方式 變 更 姓名、文字 變 更 性 別 、出生日期 錯誤證 明 證 件 類別 及 號碼變 更 職業(yè)變 更 變 更受益人 變 更附加 險(xiǎn) 保 險(xiǎn)費(fèi)墊 交方式 變 更 保 額 增加 權(quán) 益 1 減 少保 險(xiǎn) 金 額 1期交交 費(fèi) 方式 變 更 1 領(lǐng) 取方式／ 領(lǐng) 取年 齡變 更 1 紅 利 領(lǐng)
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