20xx保險業(yè)務(wù)管理實務(wù)及流程優(yōu)化介紹國壽版44頁-中國人壽-免費閱讀
【正文】 本 資 料 來 自 44 注意事 項 Ⅱ ? 為提升客戶服務(wù)質(zhì)量， ? 理賠申請書 ? 中部分項目可由公司理賠人員代為填寫，其中 需客戶填寫項目 如下： ? 1.? 理賠申請書 ? 正面： （ 1） 申請人信息、出險人信息、出險經(jīng)過及結(jié)果三個欄目； （ 2） 申請人簽名和申請時間兩個欄目。 （ 未成年人身故索 賠 及留存 業(yè)務(wù) 主 險 合同除外 ） ? 資料交接憑證 理賠金額 1000元（含）以下且即時處理，客戶立等可取的賠案無需使用 ? 保全 /理賠索賠資料清單 ? 。 ? 、司法或行政機關(guān)出具的文書載明被保險人身份信息（姓名和身份證號碼）及身故事實的，可以不用提交上款所列身故證明： （ 1） 法院判決書 ； （ 2） 公安部門法醫(yī)尸體鑒定報告 ；（ 3） 交通事故認定書 ； （ 4）重大突發(fā)事件中， 政府部門對外正式發(fā)布 的身故人員名 單及身份信息。 ? 管理 資 源 網(wǎng) 制作收集整理，未 經(jīng) 授 權(quán)請 勿 轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā) ，違 者必究 本 資 料 來 自 28 契約實務(wù)優(yōu)化介紹 一 保全實務(wù)及流程優(yōu)化介紹 二 理賠實務(wù)及流程優(yōu)化介紹 三 主要內(nèi)容 本 資 料 來 自 29 理 賠 流程 處 理 優(yōu) 化背景及特點 ? 背景： ?理賠案件處理流轉(zhuǎn)人員較多，對提升理賠時效有負面影響； ? 主要特點： ?確立 “ 權(quán)限內(nèi)雙人處理 ” 原則 ?鼓勵理賠專業(yè)化審批 本 資 料 來 自 30 權(quán) 限 內(nèi)雙 人 處 理 ? 權(quán)限內(nèi)雙人處理 即在同級機構(gòu)流轉(zhuǎn)的案件，由 一人經(jīng)辦 ，另 一人審批 （或復核），無需第三人參與處理；非上報審批案件無需使用 ? 案件審批表 ? ? 本部柜面與同城柜面權(quán)限 同城柜面受理并且屬于地市客戶服務(wù)中心中本部柜面權(quán)限范圍的賠案，同城柜面人員為經(jīng)辦，由本部柜面人員審批。 ? 客 戶 使用保 險費繳納賬戶辦 理保全 業(yè)務(wù)時 ， 無需提供存折或 銀 行卡 復 印件。 ? 《 保險合同變更申請書（團體 /匯交件） 》 、 《 被保險人變更申請清單（團體 /匯交件） 》 ? 辦理人（合同載明的聯(lián)系人）身份證明、受托人身份證明（非合同載明聯(lián)系人時提供） ? 《 補充告知問卷（團體） 》 （被保險人存在異常告知時提供） 本 資 料 來 自 22 其他保全業(yè)務(wù) 優(yōu) 化背景及特點 ? 減少申請材料、 優(yōu)化流程作業(yè)、簡化申請書 填寫內(nèi)容； ? 限制委托代辦業(yè)務(wù)； ? 優(yōu)化內(nèi)容涉 及 保全業(yè)務(wù)類型 廣泛 。保單轉(zhuǎn)移售后服務(wù)聯(lián)系人如發(fā)生變化，省級分公司個險銷售部應(yīng)及時告知業(yè)務(wù)管理中心保全處理崗。采用委托方式辦理的，還應(yīng)提供受托人身份證明原件及 《 授權(quán)委托書 》 （ 3001）。 （目前我省轄外轉(zhuǎn)移平臺暫時無法使用） 轄外保險關(guān)系轉(zhuǎn)移 ? 管理 資 源 網(wǎng) 制作收集整理，未 經(jīng) 授 權(quán)請 勿 轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā) ，違 者必究 本 資 料 來 自 13 適用范 圍 及 條 件 ? 依總頒條款簽出的個人主險、附加險保險合同，主要涉及 CBPS NBPS、 OBPS、 UBPS核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 ? 管理 資 源 網(wǎng) 制作收集整理，未 經(jīng) 授 權(quán)請 勿 轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā) ，違 者必究 本 資 料 來 自 9 ? （一）個險核保規(guī)則 ? 1． 0～ 2周 歲嬰 幼 兒 投保 壽險風險 型 險種 ，需提供出生證 明或健康 證 明， 填寫 《 嬰 幼 兒 健康 狀況補 充 問 卷 》，其他 險種 無需提供上述 資 料。 再次提醒： 對于集團留存業(yè)務(wù)部分保全項目的一些限制性規(guī)定，受限于留存業(yè)務(wù)的特殊性及現(xiàn)有數(shù)據(jù)條件，仍按照留存業(yè)務(wù)實務(wù)執(zhí)行。 ? 管理 資 源 網(wǎng) 制作收集整理，未 經(jīng) 授 權(quán)請 勿 轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā) ，違 者必究 本 資 料 來 自 7 投保 類單證內(nèi) 容 與規(guī)則 的 調(diào) 整 與優(yōu) 化 Ⅱ ? 個 人短 險業(yè)務(wù) 投保 資 料 填 用指南主要 變 化 ? 單 中同 時 出 現(xiàn) 六 處填寫錯誤 或涂改的，投保 單應(yīng) 重新填寫 ； 投保資料中投保人、被保險人等客戶簽字不得涂改；投保單中保險金額、保險費、交費期間、交費方式不得涂改 。 ? （ 3）被保險人職業(yè)類別為在特別費率以上（含）不得辦理短險。 ? 客戶可到保險合同簽發(fā)機構(gòu) （轉(zhuǎn)出公司） 申請辦理保險關(guān)系轉(zhuǎn)移，也可直接到 轉(zhuǎn)入機構(gòu) 申請辦理轉(zhuǎn)移手續(xù)。其它規(guī)則與流程相同。 ? 客戶拜訪： 地市級分公司個險銷售部或收展部的保單轉(zhuǎn)移售后服務(wù)聯(lián)系人，統(tǒng)籌安排售后服務(wù)人員向客戶提供后續(xù)服務(wù)，并監(jiān)督其在 3個工作日內(nèi)電話或上門形式完成客戶拜訪。特殊情 況 需委托 辦 理的， 應(yīng) 上報 省 級 分公司 業(yè)務(wù) 管理中心 審 批 。 本 資 料 來 自 26 無需要出示保 險 合同原件保全 項 目 （股 份個 人 業(yè)務(wù) ） 無需提供身 份證
法律信息相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1