20xx保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理實(shí)務(wù)及流程優(yōu)化介紹國壽版44頁-中國人壽(存儲版)
【正文】 明 保全 項(xiàng) 目（ 個(gè) 人） 限制委托代 辦 保全 項(xiàng) 目（ 個(gè) 人） 復(fù) 效 聯(lián) 系方式 變 更 姓名、文字 變 更 性 別 、出生日期 錯(cuò)誤證 明 證 件 類別 及 號碼變 更 職業(yè)變 更 變 更受益人 變 更附加 險(xiǎn) 保 險(xiǎn)費(fèi)墊 交方式 變 更 保 額 增加 權(quán) 益 1 減 少保 險(xiǎn) 金 額 1期交交 費(fèi) 方式 變 更 1 領(lǐng) 取方式／ 領(lǐng) 取年 齡變 更 1 紅 利 領(lǐng) 取 /利差返 還方式 變 更 1 補(bǔ) 充告知 1出 國 告知 1授 權(quán)轉(zhuǎn)賬 1生存金 給 付 1年金 給 付（首次年金申 請 除外） 紅 利派 發(fā) 2利差返 還 2 還 款 2掛失 補(bǔ)發(fā) 款（超出反洗錢規(guī) 定除外） 額 增加 權(quán) 益（超出反洗 錢規(guī) 定除外） 險(xiǎn) 頭 掛失 更投保人 約 確 認(rèn) 別約 定 內(nèi) 容 變 更 單 借款 險(xiǎn) 合同 質(zhì) 押 貸 款 6.掛失 補(bǔ)發(fā) 益 轉(zhuǎn)換 交 清 人業(yè)務(wù)的退保、撤單。 ? 關(guān)系證明 ? : 戶口簿、戶籍地派出所證明和居委會 (或街道辦事處、村委會 )證明 ，理賠申請人提供上述證明之一即可。 ? 2.? 交通事故認(rèn)定書 ? 或者 ? 交通事故調(diào)解書 ? 中 ,如果 明確說明了被保險(xiǎn)人有效駕駛證號、行駛證號 的 ,理賠申請時(shí)可以不提供駕駛證和行駛證復(fù)印件。 ? 批次理賠申請書 ? 僅適用于團(tuán)體業(yè)務(wù)、基金險(xiǎn)業(yè)務(wù)和匯繳件業(yè)務(wù)，但其中由個(gè)人申請理賠的，應(yīng)使用 ? 理賠申請書 ? 。 本 資 料 來 自 45 共勉 規(guī)則制定，下發(fā)執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)問題，反饋建議，通力解決，構(gòu)成一個(gè)閉環(huán)；只有實(shí)現(xiàn)一個(gè)又一個(gè)的閉環(huán)，螺旋式上升，不斷積累，才能達(dá)成質(zhì)的飛躍。 ? 團(tuán)體補(bǔ)充醫(yī)療型理賠申請 對于團(tuán)體補(bǔ)充醫(yī)療類保險(xiǎn)，被保險(xiǎn)人已經(jīng)在社保獲得賠償，由投保單位統(tǒng)一代辦醫(yī)療費(fèi)用剩余部分理賠，可以提供滿足條款理算需求的 ? 社保報(bào)銷審核單 ?的， 無需提交 醫(yī)療費(fèi)用收據(jù)、費(fèi)用清單（處方）、疾病診斷證明和出院小結(jié)等醫(yī)療證明文件。 本 資 料 來 自 36 所有 業(yè)務(wù) 的索 賠資 料 優(yōu) 化 Ⅳ ? 交通事故理賠申請 ? 交通事故認(rèn)定書 ? 、 ? 事故認(rèn)定書 ? 或 ? 交通事故調(diào)解書? 。 本 資 料 來 自 32 索 賠資 料 優(yōu) 化背景及特點(diǎn) ? 背景： 客 戶 理 賠 申 請 需提交 資 料或 填寫內(nèi) 容 較 多，制 約 了公司服 務(wù) 品 質(zhì) 的提升。 ? 客 戶辦 理相 關(guān) 保全手 續(xù) ，如果公司系 統(tǒng) 收付 費(fèi)記錄或 內(nèi) 部 檔 案 資 料已 經(jīng) 表明客 戶 正常交 費(fèi) 、且客 戶認(rèn)可我公司 記錄 的保 單 交 費(fèi) 信息無 誤 ,則 無需提供最近一次交 費(fèi) 憑 證 。 ? 對 于客 戶 已 經(jīng) 授 權(quán) 以 銀 行自 動轉(zhuǎn)賬 方式 領(lǐng) 取生存金、 滿 期金 業(yè)務(wù) ，在合同 約 定 給 付日，公司自 動將 相應(yīng) 款 項(xiàng)轉(zhuǎn)賬給 款 項(xiàng) 所有人 賬戶 或其指定的 賬戶 中，客 戶 無需再到保 險(xiǎn) 公司 辦 理申 領(lǐng) 手 續(xù) ， 滿 期 領(lǐng) 取后的保 險(xiǎn) 合同不再回收 。 ? 系統(tǒng)指定信息 ：省級分公司保全處理崗根據(jù)個(gè)險(xiǎn)銷售部或收展部所確定的保單銷售機(jī)構(gòu)、銷售人員，及時(shí)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成保單銷售信息指定。 ?掃描件作為聯(lián)系單附件提交省級分公司業(yè)務(wù)管理中心。集團(tuán)代理業(yè)務(wù)，不再進(jìn)行準(zhǔn)備金劃轉(zhuǎn)處理； ? 轄外轉(zhuǎn)移統(tǒng)一上收省級公司處理； ? 轄外轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)合同號不發(fā)生變更且 不再換發(fā)保險(xiǎn)單； ? 明確售后服務(wù)保障 要求 。 ? 4． 國壽 福星少 兒兩 全保 險(xiǎn) （分 紅 型）投保人 壽險(xiǎn)凈風(fēng)險(xiǎn) 保 額 計(jì) 算方法 調(diào) 整 為 最大豁免保 費(fèi)與 成 長 保 險(xiǎn) 金之和的 60％。 ? 2.? 個(gè)人短險(xiǎn)業(yè)務(wù)專用投保單 ? 適用于個(gè)人短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)，能支持普通個(gè)單投保、產(chǎn)品組合投保、家庭投保等多種投保形式。 ? 管理 資 源 網(wǎng) 制作收集整理，未 經(jīng) 授 權(quán)請 勿 轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā) ，違 者必究 本 資 料 來 自 6 投保 類單證內(nèi) 容 與規(guī)則 的 調(diào) 整 與優(yōu) 化 Ⅰ ? 新增個(gè)人短險(xiǎn)業(yè)務(wù)專用投保單證 ? 1. 新配套設(shè)計(jì)了投保類單證 ? 個(gè)人短險(xiǎn)業(yè)務(wù)專用投保單? 和 ? 多被保險(xiǎn)人投保附件 ? ，不再套用 ? 個(gè)人保險(xiǎn)投保單 ? （單證代碼 1110）或 ? 個(gè)人保險(xiǎn)投保單 ? （單證代碼 1108）。 ? 3．告知 駕駛 大型 貨運(yùn) 、客 運(yùn) 機(jī) 動車 以及 從 事 長 途客 貨運(yùn)輸 的 職業(yè) 司機(jī)且累 計(jì)凈風(fēng)險(xiǎn) 保 額 30萬以上者， 填寫《 機(jī) 動車駕駛問 卷 》 。 本 資 料 來 自 14 保 險(xiǎn)關(guān) 系 轉(zhuǎn) 移 優(yōu) 化特點(diǎn) ? 應(yīng)用免填單模式實(shí)現(xiàn)立等可取服務(wù)； ? 準(zhǔn)備金劃轉(zhuǎn)與保單轉(zhuǎn)移作業(yè)剝離。 ?將 《 保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)
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