【文章內(nèi)容簡介】 E．配對 3．銀行外匯頭寸管理方法有（ BDE ） C．貨幣互換 4．折算風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有（ AD ） A．缺口法 B．商業(yè)法 C．金觸法 D．合約保值法 E．財(cái)務(wù)管理法 5．國際上常用的借款方式有（ ABCDE） 廣義的操作風(fēng)險(xiǎn)概念把除 _________和 _________以外的所有風(fēng)險(xiǎn)都視為操作風(fēng)險(xiǎn)。（ CD ） P162 頁 A. 交易風(fēng)險(xiǎn) 1．操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架包括（ ABCD）。 2．操作風(fēng)險(xiǎn)度量模型可以劃分為（ ABC）。 3．操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)有（ ABD）。 ，但損失大 商業(yè)銀行 面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括 __________。 （ ABD ） P187 頁 A. 信用風(fēng)險(xiǎn) 在不良資產(chǎn)的化解和防范措施中，債權(quán)流動(dòng)或轉(zhuǎn)化方式主要包括： _______________。 （ ACD ） P211 頁 A. 資產(chǎn)證券化 1．信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要成因包括（ ABD ）。 指導(dǎo)不力的風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn) 2．證券投資分散化的主要方式有（ ABCDE）。 3. 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有以下（ ABCDE）特點(diǎn)。 4. 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系由以下（ ABCDE）要素組成。 B．風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策設(shè)定 、后評(píng)價(jià)和持續(xù)改講 廣義的保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營活動(dòng)的一切方面和環(huán)節(jié)，既包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、展業(yè)、 _______、 _______和 _______等環(huán)節(jié)。 （ ACD ） P216 頁 1．證券公司的主要業(yè)務(wù)有（ ABCE）。 務(wù) 2 證券公司的風(fēng)險(xiǎn)有（ ABCDE）。 3．證券承銷的類型有（ ACD ）。 A．全額包銷 B．定額代銷 C．余額包銷 D．代銷 E．全額代銷 4. (ABCDE )方面可能引起證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。 B．技術(shù)設(shè)備問題引致的風(fēng)險(xiǎn) C．證券公司工作人員故意或失誤造成的風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)及資金制度不健全引致的風(fēng)險(xiǎn) E．其他不正當(dāng)?shù)慕灰仔袨橐碌娘L(fēng)險(xiǎn) 按金 融風(fēng)險(xiǎn)主體分類，金融風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為以下哪幾類風(fēng)險(xiǎn)： _________。 （ ABCD ） P12 頁 A. 國家金融風(fēng)險(xiǎn) B. 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) C. 居民金融風(fēng)險(xiǎn) D. 企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn) 信息不對稱又導(dǎo)致信貸市場的 ______ _和 _______，從而呆壞賬和金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。 （ AC ） P20 頁 A. 逆向選擇 B. 收入下降 C. 道德風(fēng)險(xiǎn) D. 逆向撤資 基金的銷售包括以下哪幾種方式： ____________。 （ ABCD ） P262 A. 計(jì)劃銷售法 1．證券投資基金的特點(diǎn)是（ AB）。 A．收益共享 B．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) C．僅投資于股票 D．風(fēng)險(xiǎn)較高 E．成長快速 2．開放式基金面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)包括 ( ABC ）。 A 贖回與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B 投資的市場風(fēng)險(xiǎn) C．募集風(fēng)險(xiǎn) D 匯率風(fēng)險(xiǎn) E．利率風(fēng)險(xiǎn) F．信用風(fēng)險(xiǎn) （ ABCDE ）。 A 首要性原則 B．全面性原則 C．審慎性原則 D．獨(dú)立性原則和‘防火墻”原則 E．適時(shí)性原則和有效性原則 4．內(nèi)部控制制度中的業(yè)務(wù)控制包括（ ABCDE）。 A．投資管理業(yè)務(wù)控制 B．信息披露控制 C．信息技術(shù)系統(tǒng)控制 D．會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制 E．監(jiān)察稽核控制 融資租賃涉及的幾個(gè)必要當(dāng)事人包括： _______。 （ ABC ） P280 頁 A. 出租人 農(nóng)村信用社的資金大部分來自農(nóng)民的 _______， ________是最便捷的服務(wù)產(chǎn)品。 （ C A ） P268 頁 A. 小額農(nóng)貸 投資 1．風(fēng)險(xiǎn)估價(jià)的基本方法有（ ABCE ）。 A．原始成本法 B．重置成本法 c．市場價(jià)值法 D．估算價(jià)值法 E．實(shí)際現(xiàn)金價(jià)值法 2．金融信托投資的基本職能有（ AC ）。 A．財(cái)產(chǎn)管理 B．投資銀行 C．融通資金 D．信托投資 E．同業(yè)拆放 3．金融信托風(fēng)險(xiǎn)管理原則有（ ACD ）。 A．投資比例控制 B．投資規(guī)模控制 C．投資分散原則 D．保險(xiǎn)控制原則 E．風(fēng)險(xiǎn)控制原則 4．利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有（ ABE）。 A．合理選擇利率 B．利率掉期 C．同一貨幣計(jì)價(jià) D．籃子貨幣 E．貨幣互換 下列各項(xiàng)，屬于金融衍生工具的有（ ABDE ）。 A 遠(yuǎn)期 B．期貨 C．股票 D．期權(quán) E．互換 金融衍生工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ABCDE ）。 A 市場風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D 操作風(fēng)險(xiǎn) E．法律風(fēng)險(xiǎn) 金融衍生工具信用風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括（ BCD ）。 A 信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測 B．信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C，信用風(fēng)險(xiǎn)控制 D 信用風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)處理 E．信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 4．某金融機(jī)構(gòu)預(yù)測未來市場利率會(huì)上升 , 并進(jìn)行積極的利率敏感性缺口管理，下列各項(xiàng)描述正確的是（ AD）。 ，減少利率敏感性負(fù)債 ，增加利率敏感性負(fù)債 1．網(wǎng)絡(luò)金融的安全要素包括（ BCDE ）。 A．合法性 B．機(jī)密性 C．不可抵賴性 D．完整性 E．審查能力 2．利用互聯(lián)網(wǎng)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有以下優(yōu)點(diǎn) (ABCDE ) A．?dāng)U大知名度 B．簡化保險(xiǎn)商品交易手續(xù)，提高效率 C．方便保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳 D．促進(jìn)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)消費(fèi)者雙方的相互了解 E．提高 競爭力 3．網(wǎng)絡(luò)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可能源于（ ABC ）。 A．系統(tǒng)的可靠性或完整性嚴(yán)重不足 B．客戶的誤操作 C．系統(tǒng)設(shè)計(jì)、實(shí)施中的缺陷 D．內(nèi)控內(nèi)審機(jī)制不完善 E．業(yè)務(wù)過于繁雜 4．巴塞爾委員會(huì)把網(wǎng)絡(luò)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分為三個(gè)步驟（ ABC ）。 A．評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) B．管理和控制風(fēng)險(xiǎn) D．系統(tǒng)的評(píng)估與升級(jí) E．確定銀行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 1．從各國的實(shí)踐情況看，金融自由化主要集中在（ ABCD ） A．價(jià)格自由化 B．市場準(zhǔn)入自由化 C．業(yè)務(wù)經(jīng)營自由化 D．資本流動(dòng)自由化 E．貿(mào)易自由化 2．金融危機(jī)產(chǎn)生的根源是（ DE ） A．金融風(fēng)險(xiǎn)的集聚 B 貨幣供應(yīng)失衡 C 資本市場失衡 D．金融體系內(nèi)在的脆弱性 危機(jī) 3．西方發(fā)達(dá)國家的金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系包括（ ABCDE ）。 A．立法規(guī)范制度 B．內(nèi)、外部監(jiān)管制度 C．存款保險(xiǎn)制度 D．市場準(zhǔn)入退出制度 E.“駱駝評(píng)級(jí)”制度 4．金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)有（ ABE ）。 A．金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定性指標(biāo) 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定 義，下列正確的是（ ABCD ）。 危險(xiǎn) D. 風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)預(yù)期與實(shí)際發(fā)生各種結(jié)果的差異 E. 風(fēng)險(xiǎn)是一切損失的總稱 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征是（ ABCD ）。 A. 隱蔽性 B. 擴(kuò)散性 C. 加速性 D. 可控性 E. 非可控性 下列說法正確的是（ ABC ）。 易活動(dòng)中 D. 違約風(fēng)險(xiǎn)只針對企業(yè)而言 E. 信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征 國家風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有（ BD ）。 失 D. 不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)，還是個(gè)人，都有可能遭受國家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失 險(xiǎn) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目的主要應(yīng)該包括以下幾點(diǎn)： ________。（ ACDE ） A. 保證各金融機(jī)構(gòu)和整個(gè)金融體系的穩(wěn)健安全 B. 保證國際貨幣的可兌換 性和可接受性 C. 保證金融機(jī)構(gòu)的公平競爭和較高效率 D. 保證國家宏觀貨幣政策制訂和貫徹執(zhí)行 E. 維護(hù)社會(huì)公眾的利益 多項(xiàng)選擇題： 20 世紀(jì) 70 年代以來，金融風(fēng)險(xiǎn)的突出特點(diǎn)是（ ABC ）。 A. 證券市場的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B. 金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn) C. 金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D. 國家風(fēng)險(xiǎn) 內(nèi)控系統(tǒng)的設(shè)置要以金融風(fēng)險(xiǎn)管理為主線，并遵循以下原則（ ACD ）。 A. 有效性 B. 盈利性 C. 全面性 D. 獨(dú)立性 一個(gè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織系統(tǒng)一般包括以下子系統(tǒng)（ BDE ）。 A. 股東大會(huì) B. 董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) C. 監(jiān)事會(huì) D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部 金融風(fēng)險(xiǎn)綜合分析系統(tǒng)一般包括（ ABCD ）。 B. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析系統(tǒng) C. 擔(dān)保品評(píng)估系統(tǒng) D. 資產(chǎn)組合量化系統(tǒng) 三、判斷題 貸款人期權(quán)的平衡點(diǎn)為“市場價(jià)格 = 履約價(jià)格 權(quán)利金”。（ X ） 1．金融理論的發(fā)展是金融工程得以確立的基礎(chǔ)和前提。（對） 2．外匯期貨期 權(quán)是以外匯期貨為對象的期權(quán)交易。（對 ） 3．現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，互換最普遍的用途是管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)） 4．現(xiàn)實(shí)中，進(jìn)行股票風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)很難做到完全的套期保位。（對） 1．金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因是多方面的，其中主要原因之一是資產(chǎn)與負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)不匹配。（對） 2．因?yàn)槿谫Y技術(shù)和融資工具的創(chuàng)新，使許多業(yè)務(wù)可以在資產(chǎn)與負(fù)債表內(nèi)外相互轉(zhuǎn)換，所以《巴塞爾協(xié)議》要求銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理。（對） 3．貸款總額與核心存款的比率越小，說明商業(yè)銀行“存儲(chǔ)”的流動(dòng)性越低，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也就越大。（錯(cuò)） 4．商業(yè)銀行的準(zhǔn)備資 產(chǎn)包括現(xiàn)金資產(chǎn)（一級(jí)準(zhǔn)備）、短期有價(jià)證券（二級(jí)準(zhǔn)備）和長期貸款（三級(jí)準(zhǔn)備）。（錯(cuò)） 1．保險(xiǎn)公司缺乏有效監(jiān)督機(jī)制，導(dǎo)致虛假理賠是保險(xiǎn)公司承保風(fēng)險(xiǎn)的一種類型。 (錯(cuò) ) 2．為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，在利率水平不穩(wěn)定時(shí)，保險(xiǎn)公司可采用債券貢獻(xiàn)策略。 (錯(cuò) ) 3．由于資本市場金融產(chǎn)品價(jià)格下跌給保險(xiǎn)公司投資收益帶來負(fù)面影響是保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò) ) 4．保險(xiǎn)公司有必要建立專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行整體風(fēng)險(xiǎn)管理。（對 ) 風(fēng)