【文章內(nèi)容簡介】 E．配對 3．銀行外匯頭寸管理方法有（ BDE ） C．貨幣互換 4．折算風險的管理方法有（ AD ） A．缺口法 B．商業(yè)法 C．金觸法 D．合約保值法 E．財務(wù)管理法 5．國際上常用的借款方式有（ ABCDE） 廣義的操作風險概念把除 _________和 _________以外的所有風險都視為操作風險。（ CD ） P162 頁 A. 交易風險 1．操作風險管理框架包括（ ABCD）。 2．操作風險度量模型可以劃分為（ ABC）。 3．操作風險的主要特點有（ ABD）。 ，但損失大 商業(yè)銀行 面臨的外部風險主要包括 __________。 （ ABD ） P187 頁 A. 信用風險 在不良資產(chǎn)的化解和防范措施中，債權(quán)流動或轉(zhuǎn)化方式主要包括： _______________。 （ ACD ） P211 頁 A. 資產(chǎn)證券化 1．信貸資產(chǎn)風險的主要成因包括（ ABD ）。 指導(dǎo)不力的風險 風險 2．證券投資分散化的主要方式有（ ABCDE）。 3. 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風險具有以下（ ABCDE）特點。 4. 商業(yè)銀行全面風險管理體系由以下（ ABCDE）要素組成。 B．風險管理目標與政策設(shè)定 、后評價和持續(xù)改講 廣義的保險公司風險管理，涵蓋保險公司經(jīng)營活動的一切方面和環(huán)節(jié)，既包括產(chǎn)品設(shè)計、展業(yè)、 _______、 _______和 _______等環(huán)節(jié)。 （ ACD ） P216 頁 1．證券公司的主要業(yè)務(wù)有（ ABCE）。 務(wù) 2 證券公司的風險有（ ABCDE）。 3．證券承銷的類型有（ ACD ）。 A．全額包銷 B．定額代銷 C．余額包銷 D．代銷 E．全額代銷 4. (ABCDE )方面可能引起證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險。 B．技術(shù)設(shè)備問題引致的風險 C．證券公司工作人員故意或失誤造成的風險 D．財務(wù)及資金制度不健全引致的風險 E．其他不正當?shù)慕灰仔袨橐碌娘L險 按金 融風險主體分類，金融風險可以劃分為以下哪幾類風險： _________。 （ ABCD ） P12 頁 A. 國家金融風險 B. 金融機構(gòu)風險 C. 居民金融風險 D. 企業(yè)金融風險 信息不對稱又導(dǎo)致信貸市場的 ______ _和 _______，從而呆壞賬和金融風險的發(fā)生。 （ AC ） P20 頁 A. 逆向選擇 B. 收入下降 C. 道德風險 D. 逆向撤資 基金的銷售包括以下哪幾種方式： ____________。 （ ABCD ） P262 A. 計劃銷售法 1．證券投資基金的特點是（ AB）。 A．收益共享 B．風險共擔 C．僅投資于股票 D．風險較高 E．成長快速 2．開放式基金面臨的特殊風險包括 ( ABC ）。 A 贖回與流動性風險 B 投資的市場風險 C．募集風險 D 匯率風險 E．利率風險 F．信用風險 （ ABCDE ）。 A 首要性原則 B．全面性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則和‘防火墻”原則 E．適時性原則和有效性原則 4．內(nèi)部控制制度中的業(yè)務(wù)控制包括（ ABCDE）。 A．投資管理業(yè)務(wù)控制 B．信息披露控制 C．信息技術(shù)系統(tǒng)控制 D．會計系統(tǒng)控制 E．監(jiān)察稽核控制 融資租賃涉及的幾個必要當事人包括： _______。 （ ABC ） P280 頁 A. 出租人 農(nóng)村信用社的資金大部分來自農(nóng)民的 _______， ________是最便捷的服務(wù)產(chǎn)品。 （ C A ） P268 頁 A. 小額農(nóng)貸 投資 1．風險估價的基本方法有（ ABCE ）。 A．原始成本法 B．重置成本法 c．市場價值法 D．估算價值法 E．實際現(xiàn)金價值法 2．金融信托投資的基本職能有（ AC ）。 A．財產(chǎn)管理 B．投資銀行 C．融通資金 D．信托投資 E．同業(yè)拆放 3．金融信托風險管理原則有（ ACD ）。 A．投資比例控制 B．投資規(guī)?？刂?C．投資分散原則 D．保險控制原則 E．風險控制原則 4．利率風險管理的方法有（ ABE）。 A．合理選擇利率 B．利率掉期 C．同一貨幣計價 D．籃子貨幣 E．貨幣互換 下列各項，屬于金融衍生工具的有（ ABDE ）。 A 遠期 B．期貨 C．股票 D．期權(quán) E．互換 金融衍生工具面臨的風險包括（ ABCDE ）。 A 市場風險 B．信用風險 C．流動性風險 D 操作風險 E．法律風險 金融衍生工具信用風險管理的過程包括（ BCD ）。 A 信用風險預(yù)測 B．信用風險評估 C，信用風險控制 D 信用風險財務(wù)處理 E．信用風險監(jiān)管 4．某金融機構(gòu)預(yù)測未來市場利率會上升 , 并進行積極的利率敏感性缺口管理，下列各項描述正確的是（ AD）。 ，減少利率敏感性負債 ，增加利率敏感性負債 1．網(wǎng)絡(luò)金融的安全要素包括（ BCDE ）。 A．合法性 B．機密性 C．不可抵賴性 D．完整性 E．審查能力 2．利用互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務(wù)具有以下優(yōu)點 (ABCDE ) A．擴大知名度 B．簡化保險商品交易手續(xù)，提高效率 C．方便保險產(chǎn)品的宣傳 D．促進保險公司和保險消費者雙方的相互了解 E．提高 競爭力 3．網(wǎng)絡(luò)銀行操作風險可能源于（ ABC ）。 A．系統(tǒng)的可靠性或完整性嚴重不足 B．客戶的誤操作 C．系統(tǒng)設(shè)計、實施中的缺陷 D．內(nèi)控內(nèi)審機制不完善 E．業(yè)務(wù)過于繁雜 4．巴塞爾委員會把網(wǎng)絡(luò)銀行風險管理分為三個步驟（ ABC ）。 A．評估風險 B．管理和控制風險 D．系統(tǒng)的評估與升級 E．確定銀行的風險承受能力 1．從各國的實踐情況看，金融自由化主要集中在（ ABCD ） A．價格自由化 B．市場準入自由化 C．業(yè)務(wù)經(jīng)營自由化 D．資本流動自由化 E．貿(mào)易自由化 2．金融危機產(chǎn)生的根源是（ DE ） A．金融風險的集聚 B 貨幣供應(yīng)失衡 C 資本市場失衡 D．金融體系內(nèi)在的脆弱性 危機 3．西方發(fā)達國家的金融風險防范體系包括（ ABCDE ）。 A．立法規(guī)范制度 B．內(nèi)、外部監(jiān)管制度 C．存款保險制度 D．市場準入退出制度 E.“駱駝評級”制度 4．金融風險預(yù)警指標有（ ABE ）。 A．金融機構(gòu)穩(wěn)定性指標 關(guān)于風險的定 義，下列正確的是（ ABCD ）。 危險 D. 風險是經(jīng)濟預(yù)期與實際發(fā)生各種結(jié)果的差異 E. 風險是一切損失的總稱 金融風險的特征是（ ABCD ）。 A. 隱蔽性 B. 擴散性 C. 加速性 D. 可控性 E. 非可控性 下列說法正確的是（ ABC ）。 易活動中 D. 違約風險只針對企業(yè)而言 E. 信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征 國家風險的基本特征有（ BD ）。 失 D. 不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)，還是個人，都有可能遭受國家風險帶來的損失 險 金融風險管理的目的主要應(yīng)該包括以下幾點： ________。（ ACDE ） A. 保證各金融機構(gòu)和整個金融體系的穩(wěn)健安全 B. 保證國際貨幣的可兌換 性和可接受性 C. 保證金融機構(gòu)的公平競爭和較高效率 D. 保證國家宏觀貨幣政策制訂和貫徹執(zhí)行 E. 維護社會公眾的利益 多項選擇題： 20 世紀 70 年代以來，金融風險的突出特點是（ ABC ）。 A. 證券市場的價格風險 B. 金融機構(gòu)的信用風險 C. 金融機構(gòu)的流動性風險 D. 國家風險 內(nèi)控系統(tǒng)的設(shè)置要以金融風險管理為主線，并遵循以下原則（ ACD ）。 A. 有效性 B. 盈利性 C. 全面性 D. 獨立性 一個金融機構(gòu)的風險管理組織系統(tǒng)一般包括以下子系統(tǒng)（ BDE ）。 A. 股東大會 B. 董事會和風險管理委員會 C. 監(jiān)事會 D. 風險管理部 金融風險綜合分析系統(tǒng)一般包括（ ABCD ）。 B. 財務(wù)報表分析系統(tǒng) C. 擔保品評估系統(tǒng) D. 資產(chǎn)組合量化系統(tǒng) 三、判斷題 貸款人期權(quán)的平衡點為“市場價格 = 履約價格 權(quán)利金”。（ X ） 1．金融理論的發(fā)展是金融工程得以確立的基礎(chǔ)和前提。（對） 2．外匯期貨期 權(quán)是以外匯期貨為對象的期權(quán)交易。（對 ） 3．現(xiàn)有統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，互換最普遍的用途是管理匯率風險。（錯） 4．現(xiàn)實中，進行股票風險管理時很難做到完全的套期保位。（對） 1．金融機構(gòu)流動性風險產(chǎn)生的原因是多方面的，其中主要原因之一是資產(chǎn)與負債的期限結(jié)構(gòu)不匹配。（對） 2．因為融資技術(shù)和融資工具的創(chuàng)新，使許多業(yè)務(wù)可以在資產(chǎn)與負債表內(nèi)外相互轉(zhuǎn)換，所以《巴塞爾協(xié)議》要求銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理。（對） 3．貸款總額與核心存款的比率越小，說明商業(yè)銀行“存儲”的流動性越低，流動性風險也就越大。（錯） 4．商業(yè)銀行的準備資 產(chǎn)包括現(xiàn)金資產(chǎn)（一級準備）、短期有價證券（二級準備）和長期貸款（三級準備）。（錯） 1．保險公司缺乏有效監(jiān)督機制，導(dǎo)致虛假理賠是保險公司承保風險的一種類型。 (錯 ) 2．為加強保險公司財務(wù)風險管理，在利率水平不穩(wěn)定時，保險公司可采用債券貢獻策略。 (錯 ) 3．由于資本市場金融產(chǎn)品價格下跌給保險公司投資收益帶來負面影響是保險公司資金運用風險中的流動性風險。（錯 ) 4．保險公司有必要建立專門機構(gòu)進行整體風險管理。（對 ) 風