20xx理財經(jīng)理工作個人參考計劃(編輯修改稿)
2025-03-30 05:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 未到XX時我們無數(shù)次的向往XX的美妙，但是，當XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能如此來描述她“這一年，我們擁有過宏大的幸福，也經(jīng)歷了宏大的痛苦”?！ ∽鳛橐幻y行理財經(jīng)理，我們的工作確實是要為客戶提供合適他們的理財產(chǎn)品，協(xié)助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而，今年的種種情況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了特別多咨詢題?！ ‘旈L期投資遭遇“雷曼” 我是一個完全的長期投資理念信仰者。關(guān)于個人的投資，我的處理方式是特別消極的。而且，我不斷堅持著這一理念，由于在我看來市場的周期性開展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是循環(huán)往復(fù)的出現(xiàn)，只是當科技開展到今天，我們大概能夠延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因而，我認為以不變應(yīng)萬變是的選擇。所以，前提是我認為我的投資是對的! 但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光芒歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要考慮得咨詢題多了起來… 雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供效勞的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個嚴密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌治理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了制造新穎產(chǎn)品、探究最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)效勞的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例到達30%?！ ≡S多人在特別長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。如今，不僅要咨詢：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該如何辦?估計沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的開展中，總有破有立、有滅有生。我們能夠做得確實是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因而，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進展有效的分散投資也是一項特別重要的職責(zé)?！ ‘斖顿Y預(yù)期變成泡影 任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)歷、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是假如處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨特別嚴峻的信任危機! 因而，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶明白本人在干什么，不要利用客戶對本人的信任將個人辦法強加在客戶身上。其次，投資后的接著效勞要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時理解近況，潛認識的妨礙客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要咨詢了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進展推薦(如前期新股增殖客戶)等?！ ‘斖顿Y者草木皆兵 經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該如何辦呢? 首
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