【文章內(nèi)容簡介】 ..1647（八十五） 年度報(bào)告 ..........................................................................................................1647（八十六） 委托人查閱 ......................................................................................................1647（八十七） 重大事項(xiàng)的披露 ..............................................................................................1647（八十八） 投資于存在關(guān)聯(lián)關(guān)系股票的事項(xiàng)披露 ..........................................................1648（八十九） 信息披露方式 ..................................................................................................1648第 17 部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施 .................................................................1749（九十） 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ..............................................................................................................1749（九十一） 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) ......................................................................................................1750（九十二） 管理風(fēng)險(xiǎn) ..........................................................................................................1751（九十三） 信用風(fēng)險(xiǎn) ..........................................................................................................1752（九十四） 合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) ......................................................................................................1752（九十五） 委托人認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn) 可能存在由于委托人對(duì)本計(jì)劃缺乏足夠的認(rèn)知和了解而造成的投資偏離預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。 ............................................................................................1752（九十六） 其它風(fēng)險(xiǎn) ..........................................................................................................1752第 18 部分 其他 .............................................................................................................1854（九十七） 集合計(jì)劃托管 ..................................................................................................1854（九十八） 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊(cè)登記業(yè)務(wù) ..................................................................1854第 19 部分 監(jiān)管安排 .....................................................................................................1955（九十九） 計(jì)劃推廣、設(shè)立的監(jiān)管安排 ..........................................................................1955（百） 計(jì)劃日常運(yùn)作的監(jiān)管安排 ......................................................................................1955（百一） 計(jì)劃終止的監(jiān)管安排 ..........................................................................................1955第 20 部分 特別說明 .....................................................................................................2056國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書11一 1 一一 釋義本《集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：《集合資產(chǎn)管理合同》 指《國都 2 號(hào) —安心理財(cái)集合 資產(chǎn)管理計(jì)劃集合資產(chǎn)管理合同》（包括《國都 2 號(hào) —安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃集合資產(chǎn)管理合同簽署條款》）及對(duì)其的任何修訂和補(bǔ)充《試行辦法》： 指 2025 年 12 月 18 日經(jīng) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布并于 2025 年 2 月 1 日施行的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》中國： 指中華人民共和國（不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)）法律法規(guī)： 指中國現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方 規(guī)章及規(guī)范性文件元： 指中國法定貨幣人民幣，單位 “元”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或本集合計(jì)劃：指依據(jù)《集合資產(chǎn)管理合同》和《國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》所設(shè)立的國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書或說明書：指《國都 2 號(hào) —安心理財(cái)集合 資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》，一份披露本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人、托管人及推廣機(jī)構(gòu)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃退出、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃非交易過戶、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人權(quán)利義務(wù)、集合 資國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書12產(chǎn)管理計(jì)劃費(fèi)用及稅收、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)及估值、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃收益及分配、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃信息披露制度、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃終止及清算、投資于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)提示等涉及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的信息，供集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人選擇并決定是否提出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與申請(qǐng)的要約邀請(qǐng)文件中國證監(jiān)會(huì)： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)新股： 指首次公開發(fā)行股票集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人或管理人：指國都證券有限責(zé)任公司（簡稱“國都證券” ）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立人或設(shè)立人：指國都證券有限責(zé)任公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃托管人或托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司（簡稱“中國建設(shè)銀行” ）推廣機(jī)構(gòu)： 指國都證券有限責(zé)任公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司及其他符合條件的代銷機(jī)構(gòu)。注冊(cè)與過戶登記人： 指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱“中登公司” ）或國都證券有限責(zé)任公司指定的其它符合條件的機(jī)構(gòu)集合資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人：指受《集合資產(chǎn)管理合同》約束，根據(jù)《集合資產(chǎn)管理合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體個(gè)人委托人： 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的自然人投資者國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書13機(jī)構(gòu)委托人： 指在中國境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織委托人： 指上述委托人（個(gè)人委托人和機(jī)構(gòu)委托人）的合稱集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立日：指自集合資產(chǎn)管理計(jì)劃在推廣之日起 60 個(gè)工作日內(nèi)，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃凈參與額超過人民幣 1 億元，參與人不少于 2 人，集合 資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人可以依據(jù)《試行辦法》和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)際參與情況決定停止集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與，并宣告集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立的日期推廣期： 自中國證監(jiān)會(huì)做出批準(zhǔn)決定之日起六個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作，集合計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在推廣之日起 60 個(gè)工作日內(nèi)完成推廣、設(shè)立活動(dòng)集合計(jì)劃存續(xù)期： 5 年工作日： 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日T 日： 指日常參與、退出或辦理其他集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日T+n 日： 指自 T 日起第 n 個(gè)工作日（不包含 T 日）開放日： 指集合計(jì)劃參與人在集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)辦理參與、退出集合計(jì)劃手續(xù)的工作日推廣期參與： 指在推廣期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位的行為存續(xù)期參與： 指在存續(xù)期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人購買本集合國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書14資產(chǎn)管理計(jì)劃單位的行為退出： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人根據(jù)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人賣出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位的行為。本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的退出在開放日辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或委托投資資產(chǎn)：指依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和委托人的意愿，參與的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃凈額集合資產(chǎn)管理計(jì)劃面值指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃以份額為單位，每份額面值為 1元。如計(jì)劃發(fā)生分拆，每份額面值不因分拆發(fā)生變化。本集合計(jì)劃在推廣期，每份額面值和凈值皆為 1 元集合資產(chǎn)管理計(jì)劃收益：指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資所得紅利、股息、債券利息、基金紅利、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息以及其他收益集合資產(chǎn)管理計(jì)劃賬戶：指集合計(jì)劃資金賬戶、集合計(jì)劃證券賬戶以及注冊(cè)與過戶登記人給委托人開立的用于記錄委托人持有本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額情況的憑證集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值：指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃通過發(fā)行計(jì)劃單位/份額方式募集資金，并依法進(jìn)行有價(jià)證券交易等資本市場(chǎng)投資所形成的各類資產(chǎn)的價(jià)值總和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值：指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位凈值：指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值除以計(jì)劃總份額國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書15集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位面值：指人民幣 元集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的過程不可抗力： 指遭受不可抗力事件一方不能預(yù)見，不能避免，不能克服的客觀情況，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、注冊(cè)與過戶登記人非正常的暫停或終止業(yè)務(wù)、 證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎取９芾砣嘶蛲泄苋艘虿豢煽沽Σ荒苈男小都腺Y產(chǎn)管理合同》時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知其他各方并采取適當(dāng)措施防止委托人損失的擴(kuò)大國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書26一 2 一一 集合計(jì)劃介紹一一一名稱和類型集合計(jì)劃名稱：國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。集合計(jì)劃類型：非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。一一一投資目標(biāo)和特點(diǎn)集合計(jì)劃的投資目標(biāo)：本集合計(jì)劃以證券投資基金為主要投資對(duì)象、同時(shí)將部分資產(chǎn)投資于 A 股及中國證監(jiān)會(huì)允許集合計(jì)劃投資的其他金融工具，力爭在本集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，實(shí)現(xiàn)集合計(jì)劃資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。集合計(jì)劃的特點(diǎn)： （1）優(yōu)選基金重點(diǎn)投資于依據(jù)《國都證券基金評(píng)估與選擇系統(tǒng)》優(yōu)選的證券投資基金，優(yōu)中選優(yōu)，力爭本集合計(jì)劃持有人分享 業(yè)績領(lǐng)先的證券投資基金所帶來的收益。 （2）精選股票應(yīng)用自主開發(fā)的股票選擇系統(tǒng)，結(jié)合基本因素分析、市場(chǎng)趨勢(shì)分析及機(jī)構(gòu)投資者行為分析選擇股票。將部分 資產(chǎn)投資于經(jīng)過二次篩選的股票中，增加本集合計(jì)劃的收益水平 （3）風(fēng)險(xiǎn)偏低、收益偏高 通過基金組合二次分散風(fēng)險(xiǎn)，一般情況下凈值波動(dòng)低于單一股票型基金； 精選股票加強(qiáng)收益，收益目標(biāo)為股票型基金的中上水平。 （4）變現(xiàn)能力強(qiáng)本 集 合 計(jì) 劃 大 部 分 資 產(chǎn) 投 資 于 一 籃 子 基 金 組 合 ，變 現(xiàn) 能 力 強(qiáng) 于 單 一 基 金 ，一 般不 會(huì) 出 現(xiàn) 因 贖 回 壓 力 造 成 凈 值 嚴(yán) 重 下 降 的 情 況 。一一一投資范圍和投資組合設(shè)計(jì) 集合計(jì)劃的投資范圍：國都 2 號(hào)—安心理財(cái)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書27本 計(jì) 劃 的 投 資 范 圍 為 具 有 良 好 流 動(dòng) 性 的 金 融 工 具 ，包 括 國 內(nèi) 依 法 公 開發(fā) 行 的 證 券 投 資 基 金 、股 票 、固 定 收 益 證 券 、交 易 所 上 市 權(quán) 證 。 集合計(jì)劃投資組合設(shè)計(jì)：本集合計(jì)劃的投資組合比例（占資產(chǎn)凈值）為：