家庭理財規(guī)劃講座(編輯修改稿)
2025-01-16 22:11 本頁面
【文章內容簡介】 ,29,投資渠道方面 投資方式方面 投資技能方面 投資規(guī)模方面 信息來源方面 投資政策方面,大眾需要的理財模式—專家理財,優(yōu)勢,30,渠道優(yōu)勢一：一級市場參與新股配售 渠道優(yōu)勢二：基建投資 渠道優(yōu)勢三：投資特定品種 渠道優(yōu)勢四：股權投資,大眾需要的理財模式—專家理財,專家理財的投資渠道優(yōu)勢,31,２００６年，我國股票市場上新股配售名單中頻頻出現(xiàn)保險機構的身影；保監(jiān)會既增加了直接投資股票的保險公司數量，又放寬了投資比例限制，保險資金入市規(guī)模不斷增加。 保險機構已經開始顯示其在一級市場享受政策優(yōu)待的好處 一級市場的無風險收益，又存在不少的溢價空間是保險公司鐘情新股申購的最主要原因。”,渠道優(yōu)勢一：一級市場參與新股配售,32,2006年，共有9家保險公司參與了中工國際、同洲電子、大同煤業(yè)和云南鹽化的新股網下配售。按照這4家公司的發(fā)行價計算，9家保險公司共有94.44億元資金通過網下配售打新股，最終獲配1635.6萬股，鎖定資金1.38億元。這還不包括參與網上申購的資金量。 中國銀行A股IPO詢價也吸引了保險巨頭的熱情。14家戰(zhàn)略投資者中共有5家保險公司，承諾認購金額總計15.2億元，占認購總額的38.3%。,渠道優(yōu)勢一：一級市場參與新股配售,33,2006年,太平洋保險公司以戰(zhàn)略投資者身份認購中國最大 銀行的股份。 據工行發(fā)布的公開資料顯示,工行A股IPO（首次公開募 股 ）的23個戰(zhàn)略投資者中,共有9家保險公司此次認購中,太平 洋人壽和中國人壽出手闊綽,認購20億元，并列第一！,渠道優(yōu)勢一：一級市場參與新股配售,34,渠道優(yōu)勢二：基建投資,２００６年３月，太平洋保險公司成為第一一家被保 監(jiān)會批準的基礎設施投資試點公司。 ２００６年７月，國務院特批 800億元保險資金定向 投向京滬高速鐵路項目，鐵道部表示將從機制上保證京滬 高鐵盈利，預計京滬高鐵建成后的綜合年收益率可能達到 8%12% 。,35,渠道優(yōu)勢二：基建投資,保險公司專家理財情有獨衷 原因： 基建投資收益較高，國外保險資金投資基礎設施項目 的收益率一般為10％。 保險資金尤其是壽險資金負債的性質和基建項目收益 的特點相匹配。,36,專家理財可以投資于金融債券。目前國內金融債券主要面對機構發(fā)行，金融債券的利率比國債高，風險又比企業(yè)債券小，是比較理想的理財工具。 例：2006年12月發(fā)行的06國開美元２（代碼0602029）五年期６億美元的金融債券（附息式浮動利率，利率為5.624％）。 2007年3月發(fā)行的07國開0２（代碼070202）十五年期200億元的金融債券（附息式固定利率，利率為4.050％）。,渠道優(yōu)勢三：投資特定品種,37,專家理財既可投資于交易所上市債券，也可投資于在銀行間市場發(fā)行的債券，而個人只能在交易所購買上市債券。 專家理財既可投資于固定利率債券，又可投資于浮動利率債券。 例：1999年發(fā)行的1860億元浮動利率債券，僅限于銀行間市場發(fā)行。,渠道優(yōu)勢三：投資特定品種,38,渠道優(yōu)勢四：股權投資,２００６年１０月，中國保監(jiān)會日前發(fā)布了《關于保險機構投資商業(yè)銀行股權的通知》，首次對保險機構投資銀行股權有關事宜作出了明確的政策規(guī)定。 這是繼保險
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