【文章內(nèi)容簡介】 5000元證券投資基金(A)。A、證券發(fā)行市場B、證券次級市場C、現(xiàn)貨市場D、第三市場(A)是指金融市場具有資金蓄水池的作用。A、聚斂功能B、派生功能C、調(diào)節(jié)功能D、配置功能46.(B)是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。A、債券市場B、貨幣市場C、開放式基金市場D、股票市場“氣象臺”是因?yàn)榻鹑谑袌鼍哂?B)。A、資源配置功能B、反映功能C、調(diào)節(jié)功能D、風(fēng)險再分配功能，體現(xiàn)了金融市場的(D)。A、資源配置的功能B、聚斂資金的功能C、調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能D、風(fēng)險再分配功能二、多選題共37題，則需要掌握哪些投資技巧?(ABCDE)A、注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別B、注意選擇折價率較大的基金C、要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力D、關(guān)注基金重倉股的市場表現(xiàn)和股市未來發(fā)展趨勢E、投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現(xiàn)快速上漲行情，要注意獲利了結(jié)(BCD)。A、銀行活期存款B、國庫券C、公司債券D、資產(chǎn)抵押債券E、期權(quán)(ABCE)。A、股票的理論價格和市場價格不一定相等B、股票投資收益由股息、資本損益和資本增值收益組成C、股票價格指數(shù)可以反映整個股票市場上各種股票的市場價格總體水平及其變動情況D、資本損益的存在是長期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票后長期持有的主要投資目的E、以股票市場各個股票的市值與股市總市值的比例為標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)造股票投資組合，能夠極大地降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，對此，下列論述正確的是(BCE)。A、套期保值以回避現(xiàn)貨價格風(fēng)險為目的，通常指交易者通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場同時做相同方向的交易從而為其現(xiàn)貨保值B、套期保值交易與現(xiàn)貨交易是分開進(jìn)行的，很少以現(xiàn)貨交割為結(jié)果C、套期保值可以分為買入套期保值和賣出套期保值D、賣出套期保值是指通過期貨市場買入期貨合約以防止因現(xiàn)貨價格上漲而遭受損失E、在外匯市場上，作為風(fēng)險管理的套期保值行為和投機(jī)行為是共存的(BC)。A、套期保值經(jīng)常會導(dǎo)致實(shí)物交割B、期現(xiàn)套利則一般很少進(jìn)行實(shí)物交割C、套期保值首先是因?yàn)槌钟辛爽F(xiàn)貨頭寸，于是才產(chǎn)生避險需要從而進(jìn)行期貨操作D、期現(xiàn)套利是直接為了盈利而在現(xiàn)貨期貨兩個市場中同時進(jìn)行雙向操作E、套期保值肯定是有風(fēng)險的F、期現(xiàn)套利在理論上是基本無風(fēng)險的交易G、套期保值主要是一種投機(jī)行為H、期現(xiàn)套利則主要是一種投資行為I、以上選項(xiàng)都是正確的(CD)。A、你從銀行獲得了半年期貸款購買一輛小汽車B、你在銀行購買了 9800元的短期國庫券C、普通股價格上漲，為此你買入100股這個公司的股票D、你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金(ABD)。A、銀行短期存款B、短期國庫券C、股票組合D、銀行承兌票據(jù)E、股指期貨(BCDE)。A、資源配置B、儲存財富、增值財富C、風(fēng)險管理D、聚斂社會資金，融通資金供需E、流動性功能，可以分為(ACDE)A、外匯市場B、柜臺市場C、貨幣市場D、資本市場E、外匯市場(CDE)。A、年股票發(fā)行總量B、上市公司總數(shù)C、股票價格指數(shù)D、貨幣市場基準(zhǔn)利率E、銀行間同業(yè)拆借利率(ACD)。A、商業(yè)票據(jù)B、股票C、支票D、匯票E、期貨(ABCE)。A、國庫券B、企業(yè)債券C、國債D、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單E、股票，正確的是(ABCD)。A、票據(jù)的主債務(wù)人是銀行B、票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ)，信用風(fēng)險較低C、可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn)，流動性較高D、相對于面額而言，票據(jù)的發(fā)行價格叫高E、票據(jù)的收益率較高(ABCD)。A、定期存款記名，不可流通B、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單可以在市場流通C、定期存款的金額不固定，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單有固定的面額D、定期存款的利率固定，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的利率可以使浮動的E、定期存款可以提前支取，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單不可以提前支取F、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單不可以提前支取，所以其流動能力比定期存款的低(ACDE)。A、國庫券、銀行定期存單等是貨幣市場基金的投資工具B、貨幣市場基金所投資的工具風(fēng)險較低，收益率較高C、貨幣市場基金的管理費(fèi)用通常比股票基金或債券基金的低D、貨幣市場基金的風(fēng)險要比銀行存款的高E、貨幣市場基金投資的資產(chǎn)的期限比較短，通常在一年以內(nèi)(ABCDE)。A、收益性B、風(fēng)險性C、穩(wěn)定性D、流動性E、經(jīng)營決策的參與性(ABCD)。A、收益性B、安全性C、流動性D、償還性E、參與性(BCDE)。A、銀行定期存款B、期貨C、期權(quán)D、股票E、公司債券(CDE)。A、持有收益率B、到期收益率C、附息債券的票面利率D、債券的發(fā)行額E、債券的期限(ABCDE)。A、規(guī)模經(jīng)營B、分散投資C、專業(yè)化管理D、服務(wù)專業(yè)化E、管理費(fèi)用低于直接投資于基礎(chǔ)資產(chǎn)本身(ACD)。A、成長型基金重視基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益B、收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價格增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入C、成長型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險較小，收入型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險較大D、成長型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大E、成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場F、收入型基金一般均按時派息給投資者G、以上說法都正確(ABCE)。A、政策風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、財務(wù)風(fēng)險E、通貨膨脹風(fēng)險，正確的是(BDE)。A、金融債券的信用風(fēng)險是最小的債券B、附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，實(shí)際上債券的價格變動頻繁，所以債券是有風(fēng)險的C、長期債券是對抗通貨膨脹的好工具D、債券的價格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險E、投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場折現(xiàn)，從而可能帶來一定損失，這稱為流動性風(fēng)險(AD)。A、債券的期限長B、債券發(fā)行機(jī)構(gòu)的信譽(yù)高C、債券有擔(dān)保D、債券發(fā)行機(jī)構(gòu)面臨的市場風(fēng)險較大E、債券附有可轉(zhuǎn)換成股票的條款，其享有的權(quán)益的內(nèi)容包括(ABCDE)。A、股本B、資本公積C、盈余公積D、法定公益金E、未分配利潤?(ABCE)。A、同業(yè)拆借市場B、票據(jù)市場C、大額定期存單市場D、股票市場E、回購協(xié)議市場，以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過直接融資獲得資金?(ABDE)A、證券公司B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、保險公司E、投資銀，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)在以下哪些方面?(AB)A、優(yōu)先領(lǐng)取固定股息B、當(dāng)公司破產(chǎn)清算時，對公司剩余財產(chǎn)有先于普通股的要求權(quán)C、優(yōu)先參加公司的紅利分配D、借助表決權(quán)參加公司經(jīng)營管理E、選舉公司高管優(yōu)先權(quán)?(ABC)A、債券的面植B、債券的期限C、市場利率水平D、債券發(fā)行價格E、債券發(fā)行主體(ABC)。A、實(shí)物債券B、憑證式債券C、記帳式債券D、浮動利率債券E、固定利率債券，可分為(BDE)。A、國際債券B、政府債券C、歐洲債券D、公司債券E、金融債券?(ABCE)A、息票率B、期限C、購買價格D、發(fā)行費(fèi)用E、債券稅收(CE)。A、執(zhí)行價格是看跌期權(quán)的權(quán)利金B(yǎng)、執(zhí)行價格看跌期權(quán)合約相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格C、期權(quán)買方有權(quán)利按此價格賣出對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)D、期權(quán)買方有權(quán)利按此價格買入相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)E、期權(quán)賣方有義務(wù)按此價格向買方買入相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)，可以分類為(ACD)。A、股票基金B(yǎng)、成長型基金C、債券基金D、貨幣市場基金E、平衡型基金(ABCE)。A、安全系數(shù)高B、流動性強(qiáng)C、收益比較穩(wěn)定D、收益率高E、享受免稅待遇、債券相比，證券投資基金的特征體現(xiàn)在以下哪些方面?(ABCDE)A、投資方式B、價格取向C、投資者地位D、風(fēng)險程度E、收益情況(ABCDE)。A、標(biāo)的股票的價格B、期限C、認(rèn)股價格D、換股比率E、無風(fēng)險利率三、判斷題共30題，亦可以是資金需求方。(2)錯對。(2)錯對。(1)錯對，既可以保障資金的流動性，又可以獲得資金的時間價值。(2)錯對，這說明短期政府債券是無風(fēng)險的。(2)錯對91. 在其他條件相同的情況下，期限越長的債券風(fēng)險越高。(2)錯對，這是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險。(1)錯對，所以其收益率比較高。(1)錯對。(2)錯對，投資于開放式基金時，投資者更容易變現(xiàn)所持有的基金資產(chǎn)。(2)錯對，若開出的價格比較高而且時間上比較早，就有更大的可能購得股票。(2)錯對：股票市場價格=每股凈利潤市盈率。(2)錯對。(2)錯對，收益率比公司債券的高，所以稱為 “金邊債券”。(1)錯對，可能市場的利率要比原來的債券的到期收益率低，這種情況下投資者承擔(dān)了利率風(fēng)險。(1)錯對，其到期收益率要高于息票率。(1)錯對。(2)錯對103. 期貨是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期協(xié)議，其流動性要比遠(yuǎn)期高。(2)錯對。(1)錯對，期權(quán)處于溢價狀態(tài).(2)錯對，看漲期權(quán)的多頭所可能獲得的收益是有限，可能的損失是無限的。(1)錯對107. 持有一個看漲期權(quán)和賣出一個看跌期權(quán)(執(zhí)行價相等)，相當(dāng)于持有了一份期貨合約。(2)錯對。(2)錯對。(1)錯對，決定其價格的主要變量是其息票率。(1)錯對，浮動收益證券與固定收益證券相比，風(fēng)險更高，期望收益也更高。(2)錯對。(2)錯對，能在以后年度補(bǔ)發(fā)，這樣的優(yōu)先股成為參與優(yōu)先股。(1)錯對。(2)錯對(以下簡稱“發(fā)行人”)發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。(2)錯對一、單選題共14題1.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,(B)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。A、綜合理財業(yè)務(wù)B、個人理財業(yè)務(wù)C、理財計劃D、私人銀行業(yè)務(wù),一般而言,(D)可能導(dǎo)致減少儲蓄、增加基金股票配置。A、預(yù)期未來通貨緊縮B、預(yù)期未來本幣貶值C、預(yù)期未來利率上升D、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)景氣,進(jìn)一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是(D)業(yè)務(wù)。A、綜合理財規(guī)劃B、投資規(guī)劃C、投資品分析D、理財顧問服務(wù),錯誤的選項(xiàng)是(D)。A、綜合理財服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險B、與理財顧問服務(wù)相比, 綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化C、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種D、私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù),接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是 (A)。A、綜合理財服務(wù)B、理財顧問服務(wù)C、財務(wù)顧問服務(wù)D、投資顧問服務(wù),對此理解錯誤的是(C).A、開發(fā)理財計劃這類產(chǎn)品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析B、理財計劃用來投資與管理客戶的資金C、為了銀行的利益,從業(yè)人員在銷售理財計劃時可以向客戶承諾理財計劃的收益D、購買非保本浮動收益理財計劃的客戶,其承擔(dān)的風(fēng)險最大,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險,或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險,其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的理財計劃是(B)。A、非保證收益型理財計劃B、保證收益型理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃,對此,下說法正確的是(D)。A、央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時能夠活躍金融市場,理財產(chǎn)品價格上升B、央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場基金的收益,使其價格上升C、央行在公開市場售出政府債券,會促使債券性理財產(chǎn)品的收益率下降D、央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求、支持資產(chǎn)價格上漲,理財人員給出的下列理財建議不恰當(dāng)?shù)氖?C)。A、增加國債的配置量B、投資房地產(chǎn)C、繼續(xù)持有外匯D、購賣人民幣資產(chǎn),說法有誤的是(C)。A、積極的財政政策刺激投資需求,提升房地產(chǎn)的價格B、中央銀行在公開市場買入國債,能刺激各類資產(chǎn)的價格上升C、提高股票交易印花稅能刺激股價上漲D、降低股票交易印花稅能刺激股價上漲,下列的理財決策有誤的是(A)。A、將資金購買定期儲蓄存款B、賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債C、適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重D、購置房地產(chǎn),產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配的理財計劃是(A)。A、保證收益理財計劃B、最低收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃,承擔(dān)投資風(fēng)險的是(A)。A、銀行B、投資者C、銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險D、理財產(chǎn)品設(shè)計者,對投資者而言投資風(fēng)險最低的是(A)。A、保證收益理財計劃B、非保證收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃二、多選題共23題15.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的(AC)等專業(yè)化服務(wù)活動。