【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 5000元證券投資基金(A)。A、證券發(fā)行市場(chǎng)B、證券次級(jí)市場(chǎng)C、現(xiàn)貨市場(chǎng)D、第三市場(chǎng)(A)是指金融市場(chǎng)具有資金蓄水池的作用。A、聚斂功能B、派生功能C、調(diào)節(jié)功能D、配置功能46.(B)是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。A、債券市場(chǎng)B、貨幣市場(chǎng)C、開放式基金市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)“氣象臺(tái)”是因?yàn)榻鹑谑袌?chǎng)具有(B)。A、資源配置功能B、反映功能C、調(diào)節(jié)功能D、風(fēng)險(xiǎn)再分配功能，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的(D)。A、資源配置的功能B、聚斂資金的功能C、調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能D、風(fēng)險(xiǎn)再分配功能二、多選題共37題，則需要掌握哪些投資技巧?(ABCDE)A、注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別B、注意選擇折價(jià)率較大的基金C、要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力D、關(guān)注基金重倉(cāng)股的市場(chǎng)表現(xiàn)和股市未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)E、投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現(xiàn)快速上漲行情，要注意獲利了結(jié)(BCD)。A、銀行活期存款B、國(guó)庫(kù)券C、公司債券D、資產(chǎn)抵押債券E、期權(quán)(ABCE)。A、股票的理論價(jià)格和市場(chǎng)價(jià)格不一定相等B、股票投資收益由股息、資本損益和資本增值收益組成C、股票價(jià)格指數(shù)可以反映整個(gè)股票市場(chǎng)上各種股票的市場(chǎng)價(jià)格總體水平及其變動(dòng)情況D、資本損益的存在是長(zhǎng)期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票后長(zhǎng)期持有的主要投資目的E、以股票市場(chǎng)各個(gè)股票的市值與股市總市值的比例為標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)造股票投資組合，能夠極大地降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)此，下列論述正確的是(BCE)。A、套期保值以回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)為目的，通常指交易者通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)同時(shí)做相同方向的交易從而為其現(xiàn)貨保值B、套期保值交易與現(xiàn)貨交易是分開進(jìn)行的，很少以現(xiàn)貨交割為結(jié)果C、套期保值可以分為買入套期保值和賣出套期保值D、賣出套期保值是指通過(guò)期貨市場(chǎng)買入期貨合約以防止因現(xiàn)貨價(jià)格上漲而遭受損失E、在外匯市場(chǎng)上，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的套期保值行為和投機(jī)行為是共存的(BC)。A、套期保值經(jīng)常會(huì)導(dǎo)致實(shí)物交割B、期現(xiàn)套利則一般很少進(jìn)行實(shí)物交割C、套期保值首先是因?yàn)槌钟辛爽F(xiàn)貨頭寸，于是才產(chǎn)生避險(xiǎn)需要從而進(jìn)行期貨操作D、期現(xiàn)套利是直接為了盈利而在現(xiàn)貨期貨兩個(gè)市場(chǎng)中同時(shí)進(jìn)行雙向操作E、套期保值肯定是有風(fēng)險(xiǎn)的F、期現(xiàn)套利在理論上是基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的交易G、套期保值主要是一種投機(jī)行為H、期現(xiàn)套利則主要是一種投資行為I、以上選項(xiàng)都是正確的(CD)。A、你從銀行獲得了半年期貸款購(gòu)買一輛小汽車B、你在銀行購(gòu)買了 9800元的短期國(guó)庫(kù)券C、普通股價(jià)格上漲，為此你買入100股這個(gè)公司的股票D、你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金(ABD)。A、銀行短期存款B、短期國(guó)庫(kù)券C、股票組合D、銀行承兌票據(jù)E、股指期貨(BCDE)。A、資源配置B、儲(chǔ)存財(cái)富、增值財(cái)富C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、聚斂社會(huì)資金，融通資金供需E、流動(dòng)性功能，可以分為(ACDE)A、外匯市場(chǎng)B、柜臺(tái)市場(chǎng)C、貨幣市場(chǎng)D、資本市場(chǎng)E、外匯市場(chǎng)(CDE)。A、年股票發(fā)行總量B、上市公司總數(shù)C、股票價(jià)格指數(shù)D、貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率E、銀行間同業(yè)拆借利率(ACD)。A、商業(yè)票據(jù)B、股票C、支票D、匯票E、期貨(ABCE)。A、國(guó)庫(kù)券B、企業(yè)債券C、國(guó)債D、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單E、股票，正確的是(ABCD)。A、票據(jù)的主債務(wù)人是銀行B、票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ)，信用風(fēng)險(xiǎn)較低C、可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn)，流動(dòng)性較高D、相對(duì)于面額而言，票據(jù)的發(fā)行價(jià)格叫高E、票據(jù)的收益率較高(ABCD)。A、定期存款記名，不可流通B、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單可以在市場(chǎng)流通C、定期存款的金額不固定，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單有固定的面額D、定期存款的利率固定，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的利率可以使浮動(dòng)的E、定期存款可以提前支取，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單不可以提前支取F、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單不可以提前支取，所以其流動(dòng)能力比定期存款的低(ACDE)。A、國(guó)庫(kù)券、銀行定期存單等是貨幣市場(chǎng)基金的投資工具B、貨幣市場(chǎng)基金所投資的工具風(fēng)險(xiǎn)較低，收益率較高C、貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)用通常比股票基金或債券基金的低D、貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)要比銀行存款的高E、貨幣市場(chǎng)基金投資的資產(chǎn)的期限比較短，通常在一年以內(nèi)(ABCDE)。A、收益性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、穩(wěn)定性D、流動(dòng)性E、經(jīng)營(yíng)決策的參與性(ABCD)。A、收益性B、安全性C、流動(dòng)性D、償還性E、參與性(BCDE)。A、銀行定期存款B、期貨C、期權(quán)D、股票E、公司債券(CDE)。A、持有收益率B、到期收益率C、附息債券的票面利率D、債券的發(fā)行額E、債券的期限(ABCDE)。A、規(guī)模經(jīng)營(yíng)B、分散投資C、專業(yè)化管理D、服務(wù)專業(yè)化E、管理費(fèi)用低于直接投資于基礎(chǔ)資產(chǎn)本身(ACD)。A、成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益B、收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格增長(zhǎng)，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入C、成長(zhǎng)型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較小，收入型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大D、成長(zhǎng)型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大E、成長(zhǎng)型基金一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場(chǎng)F、收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者G、以上說(shuō)法都正確(ABCE)。A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)E、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，正確的是(BDE)。A、金融債券的信用風(fēng)險(xiǎn)是最小的債券B、附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，實(shí)際上債券的價(jià)格變動(dòng)頻繁，所以債券是有風(fēng)險(xiǎn)的C、長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的好工具D、債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)E、投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場(chǎng)折現(xiàn)，從而可能帶來(lái)一定損失，這稱為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(AD)。A、債券的期限長(zhǎng)B、債券發(fā)行機(jī)構(gòu)的信譽(yù)高C、債券有擔(dān)保D、債券發(fā)行機(jī)構(gòu)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大E、債券附有可轉(zhuǎn)換成股票的條款，其享有的權(quán)益的內(nèi)容包括(ABCDE)。A、股本B、資本公積C、盈余公積D、法定公益金E、未分配利潤(rùn)?(ABCE)。A、同業(yè)拆借市場(chǎng)B、票據(jù)市場(chǎng)C、大額定期存單市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)E、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)，以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過(guò)直接融資獲得資金?(ABDE)A、證券公司B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、保險(xiǎn)公司E、投資銀，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)在以下哪些方面?(AB)A、優(yōu)先領(lǐng)取固定股息B、當(dāng)公司破產(chǎn)清算時(shí)，對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)有先于普通股的要求權(quán)C、優(yōu)先參加公司的紅利分配D、借助表決權(quán)參加公司經(jīng)營(yíng)管理E、選舉公司高管優(yōu)先權(quán)?(ABC)A、債券的面植B、債券的期限C、市場(chǎng)利率水平D、債券發(fā)行價(jià)格E、債券發(fā)行主體(ABC)。A、實(shí)物債券B、憑證式債券C、記帳式債券D、浮動(dòng)利率債券E、固定利率債券，可分為(BDE)。A、國(guó)際債券B、政府債券C、歐洲債券D、公司債券E、金融債券?(ABCE)A、息票率B、期限C、購(gòu)買價(jià)格D、發(fā)行費(fèi)用E、債券稅收(CE)。A、執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)的權(quán)利金B(yǎng)、執(zhí)行價(jià)格看跌期權(quán)合約相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格C、期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格賣出對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)D、期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格買入相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)E、期權(quán)賣方有義務(wù)按此價(jià)格向買方買入相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)，可以分類為(ACD)。A、股票基金B(yǎng)、成長(zhǎng)型基金C、債券基金D、貨幣市場(chǎng)基金E、平衡型基金(ABCE)。A、安全系數(shù)高B、流動(dòng)性強(qiáng)C、收益比較穩(wěn)定D、收益率高E、享受免稅待遇、債券相比，證券投資基金的特征體現(xiàn)在以下哪些方面?(ABCDE)A、投資方式B、價(jià)格取向C、投資者地位D、風(fēng)險(xiǎn)程度E、收益情況(ABCDE)。A、標(biāo)的股票的價(jià)格B、期限C、認(rèn)股價(jià)格D、換股比率E、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率三、判斷題共30題，亦可以是資金需求方。(2)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)。(1)錯(cuò)對(duì)，既可以保障資金的流動(dòng)性，又可以獲得資金的時(shí)間價(jià)值。(2)錯(cuò)對(duì)，這說(shuō)明短期政府債券是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的。(2)錯(cuò)對(duì)91. 在其他條件相同的情況下，期限越長(zhǎng)的債券風(fēng)險(xiǎn)越高。(2)錯(cuò)對(duì)，這是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(1)錯(cuò)對(duì)，所以其收益率比較高。(1)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)，投資于開放式基金時(shí)，投資者更容易變現(xiàn)所持有的基金資產(chǎn)。(2)錯(cuò)對(duì)，若開出的價(jià)格比較高而且時(shí)間上比較早，就有更大的可能購(gòu)得股票。(2)錯(cuò)對(duì)：股票市場(chǎng)價(jià)格=每股凈利潤(rùn)市盈率。(2)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)，收益率比公司債券的高，所以稱為 “金邊債券”。(1)錯(cuò)對(duì)，可能市場(chǎng)的利率要比原來(lái)的債券的到期收益率低，這種情況下投資者承擔(dān)了利率風(fēng)險(xiǎn)。(1)錯(cuò)對(duì)，其到期收益率要高于息票率。(1)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)103. 期貨是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期協(xié)議，其流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期高。(2)錯(cuò)對(duì)。(1)錯(cuò)對(duì)，期權(quán)處于溢價(jià)狀態(tài).(2)錯(cuò)對(duì)，看漲期權(quán)的多頭所可能獲得的收益是有限，可能的損失是無(wú)限的。(1)錯(cuò)對(duì)107. 持有一個(gè)看漲期權(quán)和賣出一個(gè)看跌期權(quán)(執(zhí)行價(jià)相等)，相當(dāng)于持有了一份期貨合約。(2)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)。(1)錯(cuò)對(duì)，決定其價(jià)格的主要變量是其息票率。(1)錯(cuò)對(duì)，浮動(dòng)收益證券與固定收益證券相比，風(fēng)險(xiǎn)更高，期望收益也更高。(2)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)，這樣的優(yōu)先股成為參與優(yōu)先股。(1)錯(cuò)對(duì)。(2)錯(cuò)對(duì)(以下簡(jiǎn)稱“發(fā)行人”)發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。(2)錯(cuò)對(duì)一、單選題共14題1.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,(B)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C、理財(cái)計(jì)劃D、私人銀行業(yè)務(wù),一般而言,(D)可能導(dǎo)致減少儲(chǔ)蓄、增加基金股票配置。A、預(yù)期未來(lái)通貨緊縮B、預(yù)期未來(lái)本幣貶值C、預(yù)期未來(lái)利率上升D、預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)景氣,進(jìn)一步向客戶提供投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是(D)業(yè)務(wù)。A、綜合理財(cái)規(guī)劃B、投資規(guī)劃C、投資品分析D、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù),錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(D)。A、綜合理財(cái)服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)B、與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比, 綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化C、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種D、私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是 (A)。A、綜合理財(cái)服務(wù)B、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)C、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)D、投資顧問(wèn)服務(wù),對(duì)此理解錯(cuò)誤的是(C).A、開發(fā)理財(cái)計(jì)劃這類產(chǎn)品需基于對(duì)特定客戶群體的需求特征的研究分析B、理財(cái)計(jì)劃用來(lái)投資與管理客戶的資金C、為了銀行的利益,從業(yè)人員在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)可以向客戶承諾理財(cái)計(jì)劃的收益D、購(gòu)買非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的客戶,其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn),或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃是(B)。A、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃B、保證收益型理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃,對(duì)此,下說(shuō)法正確的是(D)。A、央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)能夠活躍金融市場(chǎng),理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格上升B、央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場(chǎng)基金的收益,使其價(jià)格上升C、央行在公開市場(chǎng)售出政府債券,會(huì)促使債券性理財(cái)產(chǎn)品的收益率下降D、央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求、支持資產(chǎn)價(jià)格上漲,理財(cái)人員給出的下列理財(cái)建議不恰當(dāng)?shù)氖?C)。A、增加國(guó)債的配置量B、投資房地產(chǎn)C、繼續(xù)持有外匯D、購(gòu)賣人民幣資產(chǎn),說(shuō)法有誤的是(C)。A、積極的財(cái)政政策刺激投資需求,提升房地產(chǎn)的價(jià)格B、中央銀行在公開市場(chǎng)買入國(guó)債,能刺激各類資產(chǎn)的價(jià)格上升C、提高股票交易印花稅能刺激股價(jià)上漲D、降低股票交易印花稅能刺激股價(jià)上漲,下列的理財(cái)決策有誤的是(A)。A、將資金購(gòu)買定期儲(chǔ)蓄存款B、賣出資產(chǎn)組合中的一部分國(guó)債C、適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重D、購(gòu)置房地產(chǎn),產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配的理財(cái)計(jì)劃是(A)。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、最低收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃,承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是(A)。A、銀行B、投資者C、銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)D、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)者,對(duì)投資者而言投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是(A)。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃二、多選題共23題15.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的(AC)等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。