理財(cái)寄語資料大全(編輯修改稿)
2025-07-23 16:26 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 劃 根據(jù)需要購買一定數(shù)額的商業(yè)保險(xiǎn)。２） 購房計(jì)劃 在三年內(nèi)準(zhǔn)備購房的首付款。３） 結(jié)婚計(jì)劃 為三年后結(jié)婚準(zhǔn)備一筆費(fèi)用。２、 客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)分表年齡10分8分6分4分2分客戶得分26總分50分，25歲以下為50分，每多1歲少1 分，75歲以上0分５０就業(yè)狀況公教人員上班族傭金收入者自營事業(yè)者實(shí)業(yè)８家庭負(fù)擔(dān)未婚雙薪無子女雙薪有子女單薪有子女單薪養(yǎng)三代１０置產(chǎn)狀況投資不動(dòng)產(chǎn)自宅無房貸房貸50％房貸50％無自宅２投資經(jīng)驗(yàn)10年以上610年25年1年以內(nèi)無６投資知識(shí)有專業(yè)證照財(cái)經(jīng)類專業(yè)自修有心得懂一些一片空白４總分８０風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)分表忍受虧損％10分8分6分4分2分客戶得分２０不能忍受0分，每增加1％加2分，可容忍25％得50分４０首要考慮賺短線差價(jià)長期利得年現(xiàn)金收益抗通膨保值保本保息８認(rèn)賠動(dòng)作預(yù)設(shè)停損點(diǎn)事后停損部分認(rèn)賠持有待回升加碼攤平１０賠錢心理學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)照常過日子影響情緒小影響情緒大難以成眠８最重要特性獲利性收益兼成長收益性流動(dòng)性安全性８避免工具無期貨股票房地產(chǎn)債券１０總分８４風(fēng)險(xiǎn)矩陣表風(fēng)險(xiǎn)矩陣風(fēng)險(xiǎn)能力低能力中低能力中能力中高能力高能力風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度工具019分2039分4059分6079分80100分低態(tài)度019分貨幣70％50％40％20％0％債券20％40％40％50％50％股票10％10％20％30％50％預(yù)期報(bào)酬率％％％％％標(biāo)準(zhǔn)差％％％％％中低態(tài)度2039分貨幣50％40％20％0％0％債券40％40％50％50％40％股票10％20％30％50％60％預(yù)期報(bào)酬率％％％％8％標(biāo)準(zhǔn)差％％％％20％中態(tài)度4059分貨幣40％20％0％0％0％債券40％50％50％40％30％股票20％30％50％60％70％預(yù)期報(bào)酬率％％％8％％標(biāo)準(zhǔn)差％％％20％％中高態(tài)度6079分貨幣20％0％0％0％0％債券30％50％40％30％20％
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