afp張大同先生再婚家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(編輯修改稿)
2025-01-16 22:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 學(xué)四年畢業(yè)準(zhǔn)備自己獨(dú)立，打算讓兒子上深圳的重點(diǎn)學(xué)校一直到高中畢業(yè)，然后送兒子上大學(xué)并且希望兒子能修完碩士學(xué)位。目前深圳的重點(diǎn)小學(xué)到高中每年花費(fèi)2萬元，大學(xué)階段每年花費(fèi)3萬元，碩士階段每年花費(fèi)2萬元。并希望明年生的小孩也能和哥哥一樣讀完碩士。 養(yǎng)老計(jì)劃：張先生打算在60歲退休，王女士若再就業(yè)55歲退休。退休后年支出各3萬元。,基本假設(shè),（1）年收入成長率4%，通貨膨脹率3%，活存利率0.72%，學(xué)費(fèi)成長率4%，房價(jià)成長率4%，住房公積金收益率2%，住房公積金貸款利率4.50%，信用貸款利率7%，養(yǎng)老金收益率2%； （2）作投資規(guī)劃時(shí)，假設(shè)股票的平均報(bào)酬率為10%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%，債券的平均報(bào)酬率為6%，標(biāo)準(zhǔn)差為7%，貨幣的平均報(bào)酬率為4%，視為無風(fēng)險(xiǎn)利率。 （3）假設(shè)深圳市住房公積金貸款最高限額為50萬元,（三）資產(chǎn)負(fù)債表,Insert text here,時(shí)間：20101231 單位：元,（四）收支儲(chǔ)蓄表,20091231到20101231 單位：元,（五）現(xiàn)金流量表,2010年 單位：元,Insert text here,二 家庭財(cái)務(wù)分析,（一）家庭財(cái)務(wù)比率分析表,（一）家庭財(cái)務(wù)比率分析表續(xù),（二）、客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性,,風(fēng)險(xiǎn)屬性,深圳市三險(xiǎn)一金,生涯規(guī)劃仿真表（IRR）,張先生進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃前的狀況,方案一：甜甜蜜蜜菠蘿派,方案二：美滿生活巨無霸,方案三：創(chuàng)業(yè)全家桶,,,生涯規(guī)劃仿真表（IRR）,方案一（甜甜蜜蜜菠蘿派） 1.張先生是典型的慈
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