excel在理財規(guī)劃上的應(yīng)用(編輯修改稿)
2025-01-04 22:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 來的年 儲蓄能力x 年金終值系數(shù)=理財目標 ?? 理財目標:5年后累積100萬創(chuàng)業(yè)資金當前可投 資額30萬,投資報酬率6%每年儲蓄10萬 ?? FV(6%，5，10，30，0)=96.5 ?? 輸入end i=6%，n=5，PV=30，PMT=10， ?? CPT FV=96.5 ?? 96.5100，理財目標無法達成，差一點,投資價值方程,合理的投資價格=每年可領(lǐng)取的固定現(xiàn) 金流量*年金現(xiàn)值系數(shù)+到期回收的本金 *復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)(N=到期年數(shù)R=折現(xiàn)率) 投資房地產(chǎn)每年可收租金2萬5年出售 可回收50萬在5%的折現(xiàn)率下的合理房 價=PV(5%,5,2,50,1)=48.27,Excel 運用練習(xí)匯總,目標基準點法 目標并進法 目標順序法 目標現(xiàn)值法,達成理財目標的計算方法,目標基準點法,案例分析退休,章帆現(xiàn)年40歲，希望60歲退休，退休后余命20年，每年需要6萬元的生活費。目前張先生年收入10萬元，假設(shè)實質(zhì)投資報酬率為5%，往后除了提拔1.2萬元到養(yǎng)老金賬戶之外，還有5萬元已經(jīng)配置到個人養(yǎng)老賬戶中，要實現(xiàn)理財目標，張先生每年還有自己儲蓄多少來準備退休金。,案例分析退休,計算退休時需要的退休金: PV（5%，20，6，0，1）=78.51萬元 計算每年提拔的養(yǎng)老金可以累積的金額: FV（5%，20，1.2，0，0）=39.68萬元 計算退休時需要自己準備的金額： 78.5139.68=38.83萬元 計算每年儲蓄
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