【正文】 （二）金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學全日制專科以上，二年以上的金融機構(gòu)工作經(jīng)驗； （三）有較高的政策水平，熟悉有關(guān)金融方針、政策、法令、制度辦法； （四）有較高的業(yè)務(wù)水平，熟悉金融業(yè)務(wù)，是本部門的業(yè)務(wù)骨干，具有較強的綜合分析和判斷能力； （五）通過定期、系統(tǒng)的合規(guī)教育和培訓，能保持并發(fā)展其專業(yè)技能，并不斷提高其全面風險管理水平； （六）具有較強的合規(guī)意識，堅持原 則，秉公辦事，客觀公正，不徇私情； （七）工作責任心強，具有良好的語言表達、溝通和協(xié)調(diào)能力。報告要素包括：（ 1）合規(guī)風險來源；（ 2）合規(guī)風險事項發(fā)生的時間、地點、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過；（ 3）合規(guī)風險事項的性質(zhì)；（ 4）可能或已經(jīng)形成的風險、不良影響或損失程度；（ 5）已采取的措施或后續(xù)措施；（ 6）下一步措施及建議。合規(guī)與風險管理部定期組織合規(guī)員學習國家的有關(guān)法律、法規(guī)和本聯(lián)社各項規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程、員工行為準則，加強對有關(guān)市場新動態(tài)、新產(chǎn)品、銀行案例、風險識別、風險控制基礎(chǔ)知識和技能的學習、交流及研討，并組織相應(yīng)的合規(guī)考試，考試成績納入合規(guī)員考核內(nèi)容。 第九章附則 第二十五條 本辦法由聯(lián)社合規(guī)與風險管理部負責解釋、修訂。 （二）報告路線。 積極宣傳合規(guī)的重要性及必要性，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“人人合規(guī)、主動合規(guī)”的合規(guī)理念，推動合規(guī)文化建設(shè)； 協(xié)助合規(guī)與風險管理部對所在社（部門）的新員工進行上崗合規(guī)培訓以及日常的合規(guī)知識學習； 幫助本社（部門）員 工掌握所在崗位的合規(guī)要求，就員工提出的合規(guī)問題咨詢進行答復(fù)； 定期組織本社（部門）員工就本社（部門）經(jīng)營管理活動的合規(guī)性進行交流與討論，積極引導本社（部門）員工了解合規(guī)管理的重要性和掌握各工作崗位的合規(guī)要求，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風險，積極收集所在社（部門）的合規(guī)需求，向合規(guī)與風險管理部提出合規(guī)要求及建議。合規(guī)員是所在社（部門）合規(guī)風險的直接管理人，應(yīng)同時向所在社（部門）負責人及合規(guī)與風險管理部報告本社（部門）的合規(guī)風險管理情況，其合規(guī)管理職責由合規(guī)與風險管理部統(tǒng)一協(xié)調(diào)，并由聯(lián)社各部門及員工共同監(jiān)督 。 兼職合規(guī)員負責本社（部門）的合規(guī)風險管理工作。 制訂本社信息報告與反饋制度，一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或發(fā)生不合規(guī)事項，保證信息能夠及時傳送到本部門負責人及高級管理層； 收集、篩選本聯(lián)社可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)及情況，定期識別、量化、評估、分析與我社經(jīng)營管理活動相關(guān)的合規(guī)風險，及時向本部門負責人及聯(lián)社高級管理層報告并提出處理意見； 協(xié)助本部門負 責人組織梳理業(yè)務(wù)流程及管理流程，實時監(jiān)控流程中潛在的合規(guī)風險點，并及時向本聯(lián)社員工及負責人提示； 根據(jù)梳理的流程中存在的合規(guī)風險點，確定合規(guī)風險的事前及事中的各項防范措施，報本部門負責人核準后積極檢查落實，并報聯(lián)社高級管理層備案； 對新流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新項目進行合規(guī)性審查和合規(guī)風險的評估，并提出合規(guī)意見并反饋至相關(guān)業(yè)務(wù)部門； 對本聯(lián)社日常經(jīng)營管理中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題，向本部門負責人匯報后，可以向有關(guān)人員進行調(diào)查、了解，并要求當事人或經(jīng)辦人提供相關(guān)情況、憑證和有關(guān)資料； 對違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為經(jīng)與本部門負責人核實、確認后提出制止、糾正、處理的意見，督促有關(guān)部門或信用社及時整改，同時將整改情況報告部門負責人；對嚴重違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的，在征得本部門負責人處理意見后，向聯(lián)社高級管理層報告；若出現(xiàn)嚴重違規(guī)并有可能造成重大損失，且本部門負責人未能及時處理的，可直接向聯(lián)社高級管理層報告； 就本聯(lián)社合規(guī)風險管理工作提出意見及建議。合規(guī)員應(yīng)在每季度后 15 日內(nèi)和次年 1 月 15 日前向合規(guī)