【正文】 （二）金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)全日制?？埔陨?，二年以上的金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)； （三）有較高的政策水平，熟悉有關(guān)金融方針、政策、法令、制度辦法； （四）有較高的業(yè)務(wù)水平，熟悉金融業(yè)務(wù)，是本部門的業(yè)務(wù)骨干，具有較強(qiáng)的綜合分析和判斷能力； （五）通過(guò)定期、系統(tǒng)的合規(guī)教育和培訓(xùn)，能保持并發(fā)展其專業(yè)技能，并不斷提高其全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平； （六）具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)持原 則，秉公辦事，客觀公正，不徇私情； （七）工作責(zé)任心強(qiáng)，具有良好的語(yǔ)言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)能力。報(bào)告要素包括：（ 1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源；（ 2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過(guò)；（ 3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì)；（ 4）可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度；（ 5）已采取的措施或后續(xù)措施；（ 6）下一步措施及建議。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部定期組織合規(guī)員學(xué)習(xí)國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)和本聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程、員工行為準(zhǔn)則，加強(qiáng)對(duì)有關(guān)市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)、新產(chǎn)品、銀行案例、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)知識(shí)和技能的學(xué)習(xí)、交流及研討，并組織相應(yīng)的合規(guī)考試，考試成績(jī)納入合規(guī)員考核內(nèi)容。 第九章附則 第二十五條 本辦法由聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。 （二）報(bào)告路線。 積極宣傳合規(guī)的重要性及必要性，樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)理念，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)； 協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)所在社（部門）的新員工進(jìn)行上崗合規(guī)培訓(xùn)以及日常的合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)； 幫助本社（部門）員 工掌握所在崗位的合規(guī)要求，就員工提出的合規(guī)問(wèn)題咨詢進(jìn)行答復(fù)； 定期組織本社（部門）員工就本社（部門）經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行交流與討論，積極引導(dǎo)本社（部門）員工了解合規(guī)管理的重要性和掌握各工作崗位的合規(guī)要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，防范風(fēng)險(xiǎn)，積極收集所在社（部門）的合規(guī)需求，向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部提出合規(guī)要求及建議。合規(guī)員是所在社（部門）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的直接管理人，應(yīng)同時(shí)向所在社（部門）負(fù)責(zé)人及合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告本社（部門）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，其合規(guī)管理職責(zé)由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)一協(xié)調(diào)，并由聯(lián)社各部門及員工共同監(jiān)督 。 兼職合規(guī)員負(fù)責(zé)本社（部門）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。 制訂本社信息報(bào)告與反饋制度，一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)生不合規(guī)事項(xiàng)，保證信息能夠及時(shí)傳送到本部門負(fù)責(zé)人及高級(jí)管理層； 收集、篩選本聯(lián)社可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)及情況，定期識(shí)別、量化、評(píng)估、分析與我社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向本部門負(fù)責(zé)人及聯(lián)社高級(jí)管理層報(bào)告并提出處理意見(jiàn)； 協(xié)助本部門負(fù) 責(zé)人組織梳理業(yè)務(wù)流程及管理流程，實(shí)時(shí)監(jiān)控流程中潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)向本聯(lián)社員工及負(fù)責(zé)人提示； 根據(jù)梳理的流程中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事前及事中的各項(xiàng)防范措施，報(bào)本部門負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后積極檢查落實(shí)，并報(bào)聯(lián)社高級(jí)管理層備案； 對(duì)新流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新項(xiàng)目進(jìn)行合規(guī)性審查和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，并提出合規(guī)意見(jiàn)并反饋至相關(guān)業(yè)務(wù)部門； 對(duì)本聯(lián)社日常經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問(wèn)題，向本部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)后，可以向有關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查、了解，并要求當(dāng)事人或經(jīng)辦人提供相關(guān)情況、憑證和有關(guān)資料； 對(duì)違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為經(jīng)與本部門負(fù)責(zé)人核實(shí)、確認(rèn)后提出制止、糾正、處理的意見(jiàn)，督促有關(guān)部門或信用社及時(shí)整改，同時(shí)將整改情況報(bào)告部門負(fù)責(zé)人；對(duì)嚴(yán)重違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的，在征得本部門負(fù)責(zé)人處理意見(jiàn)后，向聯(lián)社高級(jí)管理層報(bào)告；若出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)并有可能造成重大損失，且本部門負(fù)責(zé)人未能及時(shí)處理的，可直接向聯(lián)社高級(jí)管理層報(bào)告； 就本聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出意見(jiàn)及建議。合規(guī)員應(yīng)在每季度后 15 日內(nèi)和次年 1 月 15 日前向合規(guī)