【正文】 二、貸款發(fā)放后至回收期間的信貸業(yè)務(wù)檔案資料包括： 調(diào)整利率通知書（原件）； 貸款到期通知書（原件）； 提前還款申請(qǐng)書（原件）； 提前歸還貸款通知書（原件）； 催收利息通知書（原件）； 催還逾期貸款通知書及回執(zhí)（原件）； 調(diào)整貸款期限申請(qǐng)書及調(diào)查、審批報(bào)告（原件）； 調(diào)整貸款期限協(xié)議書及擔(dān)保文件（原件）； 變更抵（質(zhì)）押物申請(qǐng)書及調(diào)查、審批報(bào)告（原件）； 抵（質(zhì)）押物變更協(xié)議、抵押登記證明材料（原 件）； 1貸后檢查報(bào)告（原件）； 1其他。 五、對(duì) 于有關(guān)法律、行政法規(guī)明確規(guī)定具有查詢、凍結(jié)或者扣劃存款權(quán)力的機(jī)關(guān)，因工作需要查閱復(fù)印檔案資料的，信貸檔案管理部門應(yīng)按《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》執(zhí)行。一旦發(fā)現(xiàn)有丟失、毀損、違章使用等情況的，除及時(shí)采取必要措施外，應(yīng)根據(jù)情況的嚴(yán)重程度迅速報(bào)告本部門負(fù)責(zé)人。 （二）經(jīng)辦部門：填寫經(jīng)辦個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的具體部門。 第二十二條 檔案資料的立卷歸檔?！皞€(gè)人住房貸款重要檔案資料清退確認(rèn)書”補(bǔ)充貸款檔案保管。重要檔案是指?jìng)€(gè)人住房貸款抵押房屋他項(xiàng)權(quán)利證、權(quán)利質(zhì)押的權(quán)利證明、保險(xiǎn)單等重要物品和單證原件；一般檔案指除重要檔案以外的所有在辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中形成的專業(yè)技術(shù)資料（具體歸檔范圍見附 1）。經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)信貸檔案的收集、整理、保管、借閱和移交歸檔工作；會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)重要檔案的接收、入庫(kù)保管、借閱、移交工作；檔案管理部門負(fù)責(zé)貸款本息全部還清或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢以后的檔案保管及銷毀。 第十五條 重要檔案資料用后交回時(shí)，應(yīng)由領(lǐng)用部門填制“重要檔案資料領(lǐng)用、退回保管通知書”或者“擔(dān)保物、償債物領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”一式兩聯(lián)，經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人、領(lǐng)用部門簽章后連同領(lǐng)用的重要檔案資料送保管部門，保管部門將“領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”與退回的擔(dān)保物和領(lǐng)用時(shí)填制的“領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”內(nèi)容核對(duì)相符后 ，將擔(dān)保物收妥保管，在“領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”簽章后，一聯(lián)退領(lǐng)用部門，一聯(lián)與原“領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”與原“收妥通知書”一同保管，并在“重要檔案資料登記簿”中簽注。清單一式兩份，一份由信貸經(jīng)辦人員保留，一份有檔案管理人員留存?zhèn)洳椤? 六、按照案卷的排列順序編制歸檔號(hào)。在檔案資料裝訂的過程中也要充分考慮到這一需要，可以采用在資料末尾直接粘貼補(bǔ)充材料并增加件號(hào)，或事先預(yù)留空白頁以后加貼新資料等方式。 三、信貸檔案資料借用人或查閱人在借用或查閱期間，應(yīng)保證資料的安全性、完整性和有效性，借用或查閱人均不得對(duì)檔案資料涂改、拆取、標(biāo)注、偽造、損毀、遺失和對(duì)外公開。 第三十一條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。 借款人姓名 重要資料名稱 重要資料序號(hào) 金額 備注 業(yè)務(wù)部門 借款人或第三人 經(jīng)辦人簽章： 借款人或第三人簽章： 業(yè)務(wù)部門公章： 年 月 日 年 月 日 保管部門 經(jīng)辦人簽章： 保管部門公章： 年 月 日 附 4： 個(gè)人住房貸款重要檔案資料領(lǐng)用、退回通知書 行名： 年第 號(hào) 因 ，需領(lǐng)用 /退回保管第 號(hào)《借款合同》、 號(hào)《抵押合同》（《質(zhì)押合同》、雙方協(xié)議、法院判決）所確定的 （借款人或第三人）的下述重要權(quán)證或文件?！皞€(gè)人住房貸款一般檔案資料清退確認(rèn)書”補(bǔ)充貸款檔案管理。 三、建立檔案管理人員變更交接制度。 （五）案卷標(biāo)題：貸款品種及用途，合作樓盤填寫項(xiàng)目名稱。個(gè)人住房貸款貸款檔案以筆為單位組卷，個(gè)人住房組合貸款以組合為單位組卷。 第十九條 移交信貸檔案資料。 第八條 各經(jīng)辦行的經(jīng) 營(yíng)部門除對(duì)所有個(gè)人住房貸款檔案資料進(jìn)行收集以外，還需設(shè)立專（兼）職貸款檔案管理崗，負(fù)責(zé)接收、審查信貸經(jīng)辦人員提供的檔案資料，做好還款階段個(gè)人住房貸款一般檔案的日常整理、保管和利用等工作。個(gè)人住房貸款檔案管理是指?jìng)€(gè)人住房貸款有關(guān)資料的收集、整理、歸檔、保存、退回、銷毀的全過程。 第十三條 重要檔案資料要實(shí)行雙人管理，一人管登記簿，一人管實(shí)物，登記人員與保管人員要有明確分工，登記人員負(fù)責(zé)收到保管物品時(shí)的初點(diǎn)，領(lǐng)（轉(zhuǎn)）出的復(fù)點(diǎn)，登記簿的登記，辦理交接手續(xù)及專夾保管有關(guān)通知書；保管人員負(fù)責(zé)收到保管物品時(shí)的復(fù)點(diǎn)、領(lǐng)（轉(zhuǎn)）出時(shí)的初點(diǎn)，登記簿的復(fù)核及有關(guān)物品的日常保管。如果有缺項(xiàng)或缺少份數(shù)，檔案管理人員有權(quán)要求信貸經(jīng)辦人員及時(shí)補(bǔ)齊。即：首先區(qū)分不同的個(gè)人住房貸款品種分別保管。 （十二）歸檔號(hào)：填寫本部門統(tǒng)一編制的歸檔號(hào)。 二、經(jīng)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人同意后，查閱人可對(duì)檔案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查閱。 第六章 附則 第二十八 條 各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行可根據(jù)本實(shí)施細(xì)則制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。 債務(wù)人 擔(dān)保物 /待處理抵債資產(chǎn)名稱 金額 備注 主管行長(zhǎng)審批意見： 簽字： 年 月 日 接收（領(lǐng)用）部門 移出（退至）部門 信貸部門 /會(huì)計(jì)部門： 經(jīng)辦人 經(jīng)辦人： 經(jīng)辦人： 部門負(fù)責(zé)人： 部門負(fù)責(zé)人： 部門負(fù)責(zé)人： 部門公章： 部門公章： 部門公章： 年 月 日 年 月 日 年 月 日 附 6： 個(gè)人住房貸款重要檔案資料清退確認(rèn)書 行名： 年第 號(hào) 因借款人 已按時(shí)歸還貸款（或其他原因： ），我行將下列重要權(quán)證或文件退還借款人或第三人。對(duì)同一客戶不同的貸款要按照貸款本息結(jié)清或業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢的先后順序進(jìn)行排列。 一、任何人使用檔案資料，均必須經(jīng)過批準(zhǔn)后 進(jìn)行，并在“個(gè)人住