【正文】 ）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本、發(fā)票（收據(jù)）、身 份證復(fù)印件、存折復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。 十、 撕單式保單銷售信息錄入取消（ 588702） 本交易屬于當(dāng)日取消交易，需綜合柜員授權(quán)，是為了重新錄入正確的保單信息，不涉及實物資金的退還，本交易成功后，被取消的相應(yīng)憑證號碼繼續(xù) 有效。 （二） 柜員輸入需要取消的手工記 賬 交易的流水號（ 585911 網(wǎng)點流水查詢）， F4 提交查詢。 七、 手工記 賬 （ 588701） （一） 柜員審核投保單填寫是否正確，投保手續(xù)是否完備 ，加蓋日戳和名章 。 重打單據(jù)所使用的憑證應(yīng)為該柜員最小可用憑證號，嚴(yán)禁跳號使用。 （二） 柜員收齊單證，并找出相應(yīng)的投保單，核 對撤單申請人是否為投保人本人，核對完畢后，開始辦理當(dāng)日撤單業(yè)務(wù)。 （ 7） 將投保單各 聯(lián)、發(fā)票（收據(jù)） 剩余各 聯(lián)、保險合同送達(dá)回執(zhí)合并留存，日終交 綜合柜員 。 （ 3）進(jìn)入承保錄入 界面， 錄入 投保單號碼、投保人和被保險人的相關(guān) 信息 （ 可不 輸項 ：電子郵件、職業(yè)名稱、兼職名稱） 。 （ 6） 投保人的通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系方式填寫是否詳細(xì)、準(zhǔn)確。 投保人將填寫好的投保單、投保提示、聲明書 、客戶風(fēng)險承受力評估報告， 連同本人有效身份證件一同交柜員。綜合柜員如不輸入尾箱號碼， 可打印 整個機構(gòu)可用憑證登記簿 。 注：①請領(lǐng)的第二個工作日，網(wǎng)點如未收到市縣局下發(fā)的代理重要憑證 ，綜合柜員可進(jìn)行在途代理憑證查詢（ 589807）。 1 附件： 郵政 代理保險業(yè)務(wù)操作流程 （討論稿） 中國郵政儲蓄銀行河北省分行 2 目錄 營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)處理流程 ......................................... 3 保險事后監(jiān)督管理流程 ........................................ 22 批量業(yè)務(wù)處理流程 ............................................ 34 保險會計操作流程 ............................................ 47 公共管理 流程 ............................................... 64 憑證管理 流程 ............................................... 72 3 營業(yè) 網(wǎng)點 業(yè)務(wù) 處理 流程 一、每日營業(yè)前處理流程 （一） 柜員簽到 綜合柜員簽到 進(jìn)入 hbbx，按 回車 選擇 1，按回車 輸入機構(gòu)號、 綜合 柜員號碼 ，按回車 輸入 密碼 進(jìn)行 簽到 按 F4 進(jìn)入界面 588202 領(lǐng)取 01 尾箱 。 （ 2） 網(wǎng)點收到市縣局發(fā)放的代理重要憑證時，綜合柜員 將“代理重要憑證發(fā)放單”與收到實物進(jìn)行核對，若相符，在系統(tǒng)中做 收到發(fā)放（上繳）代理重要憑證（ 588467）， 在發(fā)放單上加蓋日戳和名章 ， 一聯(lián)返回憑證庫管員，一聯(lián)網(wǎng)點留存。 （二） 憑證日結(jié) 589808，輸入尾箱號碼，打印普通柜員 、綜合柜員 可用憑證登記簿，與實物核對無誤，加蓋日戳和名章。 填寫的總體要求： 客戶填寫的投保單是投保人與保險公司訂立保險合同的重要依據(jù)，也是保險合同的構(gòu)成要件之一，填寫要嚴(yán)格、認(rèn)真、規(guī)范，并保證所填寫的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、全面，字跡清晰不涂改，所要求填寫的項目不可或缺。 （ 5） 投?？劭钹]政儲蓄結(jié)算賬戶號。 （ 2） 選擇保險公司代碼， F4 提交 。 （ 6） 將保險單、現(xiàn)金價值表、 發(fā)票（收據(jù)）客戶聯(lián)連同條款放入專用封套內(nèi)交客戶。 五、 當(dāng)日撤單（ 580008） 開通實時出單業(yè)務(wù)的保險公司都提供當(dāng)日撤單 交易 ，該交易需要 綜合柜員 授權(quán)，必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點辦理，必須收回投保單、原保單和發(fā)票（收據(jù)） 用戶聯(lián) 后才能處理，每筆交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消 ，當(dāng)日撤 單操作步驟如下： （一） 客 戶將有效身份證件、投保單、原保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員。 （一）重打單據(jù)需注意的問題 重打單據(jù)交易必須在繳費成功而打印出現(xiàn)問題后立即進(jìn)行，即只能重打上筆交易的重要憑證，不得在進(jìn)行了 除 查詢交易 外的其他交易以 后再重打。 在 打印出的保險單或保險費發(fā)票（收據(jù)）上加蓋名章和日戳，按正常交易進(jìn)行單證管理。 （一） 柜員在收回的代理保險通用 憑證和投保單上加蓋“作廢 ” 章。 （三）單證管理， 柜員將通用憑證一聯(lián)交營銷員；將通用憑證另一 聯(lián)及撕單式保單日終交綜合柜員。 十一、 續(xù)期預(yù)繳費（ 580003，系統(tǒng)不支持） 十二、 追加保費（ 580004，系統(tǒng)不支持） 十三、 首期繳費代收（ 580005，系統(tǒng)不支持） 十四、 續(xù)期繳費取消（ 580006，選擇保險公司代碼， 585911 查詢原前臺流水號后錄入， ctrl+n 查詢原交易信息并核實， F3 綜合柜員授權(quán)， F4執(zhí)行） 十五、 預(yù)繳費退費（ 580007，系統(tǒng)不支持） 十六、 猶豫期撤單（ 580009，系統(tǒng)不支持） 十七、 非猶豫期撤單（ 580010，系統(tǒng)不支持） 十八、 現(xiàn)金給付（ 580011，系統(tǒng)不支持） 十九、 當(dāng)日沖正（ 580012，系統(tǒng)不支持） 二十、 保全（ 580013，系統(tǒng)不支持） 二十一、 保單質(zhì)押查詢（ 580014，系統(tǒng)不支 持） 二十二、 按保單號查詢（ 580026，系統(tǒng)不支持） 二十三、 網(wǎng)點受理客戶 保險滿期給付 、中途退保、保單變更的 交易 客戶如需辦理保險滿期給付、中途退保、保單事項變更時，可將保單 14 原件、發(fā)票（收據(jù)）原件、身份證原件 、郵政儲蓄結(jié)算 賬 戶存折原件 交到營業(yè)網(wǎng)點，營業(yè)員收到所有單證后，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)進(jìn)行處理 。 （三） 特殊情況登記簿按年裝訂，上繳。 交件人： 收件人： 19 附表 4： 網(wǎng)點臺 賬 投保日期 險種名稱 投保單號 保單號碼 投保人 被保險人 投保金額 躉交 /期交 保險期限 客戶電話 營業(yè)員 保單收到日期 營業(yè)員 回執(zhí)簽收日期 營業(yè)員 客戶簽收 20 附表 7： 網(wǎng)點業(yè)務(wù)交接清單 網(wǎng) 點 業(yè) 務(wù) 交 接 清 單 網(wǎng)點： 險種名稱 業(yè)務(wù)類型 保單號 保費 備注 備注 :業(yè)務(wù)類型請按照新保承保、退保、滿期給付、續(xù) 期保費、變更、回執(zhí)、其他的順序填寫。 客戶簽字確認(rèn)： 受理日期： 年 月 日 受理營業(yè)員： 局所： 22 保險事后監(jiān)督 管理 流程 一、日常業(yè)務(wù)操作 流程 （一）接收開拆業(yè)務(wù) 接收網(wǎng)點的業(yè)務(wù)封套（通過款組），封套 附有路單。 根據(jù) 整理好的回執(zhí)填寫“保險事后交接清單”，要求按保險公司分開填寫。 （ 2）根據(jù)各網(wǎng)點封交的退保保單及手續(xù)，登記“ 保險公司業(yè)務(wù) 臺賬（滿期給付 /退保 /變更）”。 滿期給付 /退保業(yè)務(wù) （ 1）審核滿期給付 /退保保單上的信息與保戶填寫的滿期給付 /退保申請書上的信息是否一致。 滿期給付 /退保 /變更業(yè)務(wù)方面 將滿期給付 /退保 /變更業(yè)務(wù)與保險公司當(dāng)面交接，交接時間精確到幾點幾分，以保證兌付 /退保的時效性。 26 注：所有封郵袋發(fā)到各網(wǎng)點的“保險事后交接清單”，均需一式三聯(lián)，一聯(lián)留存，二聯(lián)隨業(yè)務(wù)封郵袋發(fā)到各網(wǎng)點，網(wǎng)點簽收后再 返回保險事后一聯(lián)；直接交理財經(jīng)理的交接清單可一式二聯(lián)，雙方當(dāng)面交接，各留存一聯(lián)。 對于要裝訂的檔案一定要附有相應(yīng)的統(tǒng)計報表。 對于調(diào)閱檔案一定要遵守檔案借 閱制度，登記“檔案調(diào)閱登記簿”，履行檔案“借閱”和“歸還”的登記手續(xù)。 銷毀檔案時，必須做到至少有兩人在場。 （二） 批次信息已登記：后臺自動處理，對上傳的文件進(jìn)行信息登記后，狀態(tài)改為“ 2”。 （十） 己調(diào)用綠卡進(jìn)行沖正：通過交易“ 586004－批量沖正交易”，將批次沖正文件發(fā)送給綠卡主機處理，發(fā)送成功后，狀態(tài)改為“ 10” 。 技術(shù)文件上傳后，操作交易“批量文件登記”（ 586001），提示錯誤 。 （ 4）所有的備用字段可用于自定義字段，如沒有相關(guān)數(shù)值必須用 1位“ ”、填充。 操作交易“批量文件登記”（ 586001），將批量文件上傳。 （二） 批付文件處理流程 40 儲蓄會計根據(jù)保險公司付款憑據(jù)將批付資金收入 99008000001 分戶，收款成 功后儲蓄將簽字蓋章的“保險資金收款通知單” ((以下簡稱“收款通知單”格式見附件 )交代理保險會計。 通過交易“批量處理查詢”（ 586011）， 查詢當(dāng)前批次處理情況，如果批次狀態(tài)為“ 6 返回處理文件已生成”，可通過交易“批量返回文件下載”（ 586003），將返回文件下載到網(wǎng)點服務(wù)器的 file 目錄。 （二） 當(dāng)批量處理結(jié)束后，根據(jù)業(yè)務(wù)要求將代理保險網(wǎng)點服務(wù)器的代理保險用戶下 file 的目錄下的返回文件，拷貝到保險公司。 六、批量文件異常處理流程 （一） 對于錯誤登記的批量文件，可以操作交易“批量文件登記取消”（ 586005）將批量文件的登記進(jìn)行取消。 二、向保險公司劃轉(zhuǎn)保費流程 （一）市分行保險會計依據(jù)“代理業(yè)務(wù)日計表”科目：“應(yīng)收款項 —— 同級儲蓄”的借方本日余額數(shù)據(jù) ,按日填寫“郵保通系統(tǒng)與儲蓄保險委托機構(gòu)對賬表”（見附表 1）加蓋名章交同級儲蓄會計進(jìn)行保費核對，核對無誤后儲蓄會計加蓋名章退還保險會計。 （四）保險業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，若存在批付失敗交易，保險會計與業(yè)務(wù)管理員、保險公司核對失敗款項無誤后，填寫“劃款通知單”交儲蓄會計，由儲蓄會計將失敗款項從 990080000001 分戶支付給相關(guān)保險公司。 （三）確定收入 每月市分行保險會計要與各縣局（行）保險會計、各家保險公司指定人員以及市郵政金融業(yè)務(wù)局統(tǒng)計人員進(jìn)行代收保費，退保明細(xì)，手續(xù)