【正文】 后返回上一屏， （ 3） 回顯繳費(fèi)金額進(jìn)行核實(shí)，輸 入憑證類型，憑證 印刷號(hào) ，營(yíng)銷員號(hào)，客戶經(jīng)理號(hào)，發(fā)送后提示交易成功。 ctrl+n 錄入險(xiǎn)種信息， 提交 （ 注 ：如先錄入險(xiǎn)種信息，受益人則無(wú)法錄入） 。 （ 3）進(jìn)入承保錄入 界面， 錄入 投保單號(hào)碼、投保人和被保險(xiǎn)人的相關(guān) 信息 （ 可不 輸項(xiàng) ：電子郵件、職業(yè)名稱、兼職名稱） 。 錄入投保單要素 （ 1） 580001，進(jìn)入新保承保界面。 （ 10）保險(xiǎn)金和紅利領(lǐng)取方式、爭(zhēng)議處理的選擇是否符合要求。 （ 8）保險(xiǎn)費(fèi)、保額 是否符合條款規(guī)定。 （ 6） 投保人的通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系方式填寫(xiě)是否詳細(xì)、準(zhǔn)確。 （ 4）確定 投保人、被保險(xiǎn)人的有 效證件名稱和號(hào)碼，確定填寫(xiě)是否完整、正確。 （ 2）投保人、被保險(xiǎn)人的年齡是否在條款規(guī)定的范圍之內(nèi)。 審核投保單、投保提示、聲明書(shū) 、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告 柜員收齊 客戶資料 后 ，須先審核是否為投保人本人證件，證件與投保單上投保人信息填寫(xiě)是否一致，而后審核投保單上其他內(nèi)容的填寫(xiě)是否符合要求， 在右下腳指定位置 加蓋日戳、名章。 投保人將填寫(xiě)好的投保單、投保提示、聲明書(shū) 、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告， 連同本人有效身份證件一同交柜員。 三、 網(wǎng)點(diǎn) 日間 業(yè)務(wù) 處理 流程 （一） 新保承保 （ 580001） 客戶填寫(xiě) 《 投保單 》 、 《 投保提示 》 、 《 聲明書(shū) 》、《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》。 （五） 簽退 普通 柜員簽退（ 589205） ； 綜合柜員 及機(jī)構(gòu) 簽退（ 589105） ； 如當(dāng)日支局長(zhǎng)簽到，日終必須簽退 （ 589205） 。 （三） 現(xiàn)金軋 賬 交易 588208，尾箱現(xiàn)金實(shí)存數(shù) 輸入“ 0”，臨時(shí)軋 賬 標(biāo)志選“否”，輸入尾箱號(hào)碼， F4發(fā)送， 普通柜員 、 綜合柜員 均需要 操作 現(xiàn)金軋 賬 ，不用打印，普 通 柜 員 先做，綜 合 柜 員 后做。綜合柜員如不輸入尾箱號(hào)碼， 可打印 整個(gè)機(jī)構(gòu)可用憑證登記簿 。 營(yíng)銷員可用憑證查詢： 589809（ 綜合柜員 ） 營(yíng)銷員 撕?jiǎn)问奖?的領(lǐng)用與上繳 ： 588475（ 綜合柜員 ） 二、 每日 營(yíng)業(yè) 日終 后 處理流程 （一） 整理實(shí)物單證 普通柜員 將當(dāng)日有效保單、發(fā)票（ 收據(jù) ）的 剩余各 聯(lián) （各家公司不統(tǒng)一） 、 撕?jiǎn)问奖蔚扔行巫C； 投保單、 客戶的身份證復(fù)印件 ； 撤單 5 的保險(xiǎn)單、發(fā)票（ 收據(jù) ） 等作廢單證 匯總后， 手工記 賬 的投保單 與通用憑證 金額 核對(duì) ，實(shí)時(shí)出單的投保單與保單、 發(fā)票金額核對(duì) 無(wú)誤后，上交 綜合柜員 綜合柜員 匯總所有有效單證和作廢單證， 核對(duì)無(wú)誤后， 填寫(xiě) 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單 （見(jiàn)附表 5）一式兩聯(lián)，加蓋日戳和名章一聯(lián)隨單證 上繳縣（市）局 保險(xiǎn)事后 ，一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存 。 柜員將尾箱內(nèi)的代理空白憑證上繳綜合柜員（ 588471），綜合柜員授權(quán) 。 代理重要憑證上繳 重要憑證發(fā)生 丟失 /作廢需要在系統(tǒng)中進(jìn)行注銷交易，責(zé)任柜員操作（ 588473）， 需經(jīng) 綜合柜員授權(quán) 。 注：①請(qǐng)領(lǐng)的第二個(gè)工作日，網(wǎng)點(diǎn)如未收到市縣局下發(fā)的代理重要憑證 ，綜合柜員可進(jìn)行在途代理憑證查詢（ 589807）。 網(wǎng)點(diǎn)請(qǐng)領(lǐng)代理 重要憑證 （ 1） 綜合柜員查詢網(wǎng)點(diǎn)代理重要憑證是否充足（ 58980 588479），不足時(shí)可向市縣局請(qǐng)領(lǐng)（ 588463），在超出設(shè) 定 數(shù)量以上需要支局長(zhǎng)授權(quán)， 4 一般按半個(gè)月的實(shí)際使用量核發(fā)。 （二） 綜合柜員 打印 本 網(wǎng)點(diǎn)前一日日?qǐng)?bào)表 一份留存 （ 589738） 。 普通 柜員簽到 進(jìn)入 hbbx，按 回車 選擇 1，按回車 輸入機(jī)構(gòu)號(hào)、 普通柜員號(hào)碼 ，按回車 輸入 密碼 進(jìn)行 簽到 按 F4 進(jìn)入界面 588202 領(lǐng)取尾箱 。 1 附件： 郵政 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作流程 （討論稿） 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河北省分行 2 目錄 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理流程 ......................................... 3 保險(xiǎn)事后監(jiān)督管理流程 ........................................ 22 批量業(yè)務(wù)處理流程 ............................................ 34 保險(xiǎn)會(huì)計(jì)操作流程 ............................................ 47 公共管理 流程 ............................................... 64 憑證管理 流程 ............................................... 72 3 營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn) 業(yè)務(wù) 處理 流程 一、每日營(yíng)業(yè)前處理流程 （一） 柜員簽到 綜合柜員簽到 進(jìn)入 hbbx，按 回車 選擇 1，按回車 輸入機(jī)構(gòu)號(hào)、 綜合 柜員號(hào)碼 ，按回車 輸入 密碼 進(jìn)行 簽到 按 F4 進(jìn)入界面 588202 領(lǐng)取 01 尾箱 。 注： 如果系統(tǒng)不能切屏， 按 F2 進(jìn)行臨時(shí)簽退。 注： 綜合柜員 必須 首先 領(lǐng)用主尾箱，普通柜員才可以操作該交易領(lǐng)取各自尾箱。 （三） 憑證請(qǐng)領(lǐng)、登記與 下發(fā) 普通 柜員 請(qǐng)領(lǐng)代理重要憑證 普通 柜員 定期 查詢尾箱內(nèi)的代理重要憑證是否充足（ 589808），不足時(shí)可向綜合柜員領(lǐng)用（ 588471）， 經(jīng)綜合柜員核定合理使用量并授權(quán)后方可進(jìn)行 ， 一般按 35 天的實(shí)際使用量核發(fā)。 （ 2） 網(wǎng)點(diǎn)收到市縣局發(fā)放的代理重要憑證時(shí)，綜合柜員 將“代理重要憑證發(fā)放單”與收到實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，若相符，在系統(tǒng)中做 收到發(fā)放（上繳）代理重要憑證（ 588467）， 在發(fā)放單上加蓋日戳和名章 ， 一聯(lián)返回憑證庫(kù)管員，一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存。 ② 當(dāng)收到數(shù)量與下發(fā)數(shù)量不符時(shí) ，辦理 收到操作需要支局長(zhǎng)授權(quán)，同時(shí)及時(shí)通知市縣局憑證管理部門 ， 并立即查找原因。如綜合柜員尾箱內(nèi)代理憑證發(fā)生丟失 /作廢時(shí) 需操作 （ 588473）， 需經(jīng) 支局長(zhǎng)授權(quán)。 綜合柜員 向市縣局 上繳代理重要憑證上繳市縣局（ 588469）， 打印代理重要憑證上繳清單，一式三聯(lián)，加蓋日戳和名章， 網(wǎng)點(diǎn) 留存一聯(lián)，二聯(lián)隨憑證上繳市縣局 ，由市縣局簽收后，返回一聯(lián)。 （二） 憑證日結(jié) 589808，輸入尾箱號(hào)碼，打印普通柜員 、綜合柜員 可用憑證登記簿，與實(shí)物核對(duì)無(wú)誤，加蓋日戳和名章。 588491，按 PF4 進(jìn)行代理憑證核對(duì)，輸入尾箱里的憑證代碼和可用憑證數(shù)量 ，提交 ，不打印 。 （四） 尾箱上繳（ 588203） 普通 柜員尾箱上繳 ； 所有 普通 柜員尾箱上繳后， 綜合柜員 尾箱上繳。 6 注： 機(jī)構(gòu)簽退后，該機(jī)構(gòu)不能再辦理當(dāng)日業(yè)務(wù) 。 填寫(xiě)的總體要求： 客戶填寫(xiě)的投保單是投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同的重要依據(jù)，也是保險(xiǎn)合同的構(gòu)成要件之一，填寫(xiě)要嚴(yán)格、認(rèn)真、規(guī)范，并保證所填寫(xiě)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、全面，字跡清晰不涂改，所要求填寫(xiě)的項(xiàng)目不可或缺。投保人、被保險(xiǎn)人、受益人不一致時(shí)，須提交本人、被保險(xiǎn)人、受益人有效身份證件。審核 主要內(nèi)容有： （ 1）內(nèi)容填寫(xiě)是否完整，字跡是否工整、清晰。 （ 3）投保人、被保險(xiǎn)人的出生日期是否與所提供的身份證件一致。 （ 5） 投?？劭钹]政儲(chǔ)蓄結(jié)算賬戶號(hào)。 7 （ 7） 投保 人與 被保險(xiǎn)人 同屬一人時(shí)，關(guān)系選擇“本人” ； 不 是同一人時(shí)，關(guān)系選擇一定要準(zhǔn)確； 如果被保險(xiǎn)人是未成年人，其投保人 應(yīng) 是 該被保險(xiǎn)人的法定監(jiān)護(hù)人。 （ 9） 受益份額 填寫(xiě)是否符合要求，受益人的資料填寫(xiě)是否完整。 （ 11）被保險(xiǎn)人、投保人簽名 是否 是 親筆簽名，如果為未成年人投保死亡責(zé)任的保險(xiǎn)，其父母是否簽名同意。 （ 2） 選擇保險(xiǎn)公司代碼， F4 提交 。 錄入投?；拘畔? 如有受益人，先按 ctrl+C回車，選擇指定受益人回車 ，按 ctrl+j 錄入 受益人信息。 提交并系統(tǒng)核保 （ 1） 系統(tǒng)處理后，若保險(xiǎn)公司系統(tǒng)核保通過(guò)，系統(tǒng)提示 錄入 保單印刷號(hào)、交費(fèi)方式（選卡 /折） 回車。 打印輸出 （ 1）打印保險(xiǎn)單； （ 2）打印完畢，退出保險(xiǎn)單，將保險(xiǎn)單翻頁(yè)，打印現(xiàn)金價(jià)值表 ； （ 3）現(xiàn)金價(jià)值表打印結(jié)束后，退出保險(xiǎn)單，放入發(fā)票（收據(jù)），打??； （ 4） 打印結(jié)束后，柜員在每聯(lián)加蓋日戳和名章，所有打印結(jié)束。 （ 6） 將保險(xiǎn)單、現(xiàn)金價(jià)值表、 發(fā)票（收據(jù)）客戶聯(lián)連同條款放入專用封套內(nèi)交客戶。 四、 續(xù)期繳費(fèi)（ 580002） 目前有六家公司支持本交易（中國(guó)人壽、太平洋壽險(xiǎn)、泰康壽險(xiǎn)、中國(guó)平安、新華壽險(xiǎn)、太平壽險(xiǎn)） ，續(xù)期繳費(fèi)操作步驟如下： （一） 客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)，將 保險(xiǎn)公司名稱、 保單號(hào)碼告之柜員。 （三） 柜員將保單號(hào)碼錄入系統(tǒng)，回車 。 （五）打印輸出， 系統(tǒng)續(xù)期繳費(fèi)成功后，打印保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)），加蓋柜員名章和代理網(wǎng)點(diǎn)日戳，并 交 客戶簽字。 五、 當(dāng)日撤單（ 580008） 開(kāi)通實(shí)時(shí)出單業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司都提供當(dāng)日撤單 交易 ，該交易需要 綜合柜員 授權(quán)，必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點(diǎn)辦理，必須收回投保單、原保單和發(fā)票（收據(jù)） 用戶聯(lián) 后才能處理，每筆交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消 ，當(dāng)日撤 單操作步驟如下： （一） 客 戶將有效身份證件、投保單、原保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員。 （三） 柜員輸入原投保交易流水號(hào)（ 585911，網(wǎng)點(diǎn)流水查詢），原交易金額和保單號(hào)， crtl+n 進(jìn)行 查詢 操作 （ 注： 50 筆交易后，流水號(hào) 無(wú)法顯示， 如要撤單，要到 省 信息 技術(shù)局 查 詢 ） 。 （五） 綜合柜員 授權(quán)后，柜員 按 F4 執(zhí)行當(dāng)日撤單 。 （七） 打印輸出， 打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證 一式兩份 ，加蓋日戳和 10 名章，并交客戶簽字 ， （ 注 ： 提醒 客戶當(dāng)日不要進(jìn)行 卡 /折 銷 戶 ） （八） 撤單成功后，將原保單、所有發(fā)票（收據(jù)） 聯(lián)、投保單各聯(lián)加蓋“作廢”章，連同通用憑證一聯(lián) 專夾管理，日終交 綜合柜員 ， 將身份證件、通用憑證一 聯(lián)交客戶。 （一）重打單據(jù)需注意的問(wèn)題 重打單據(jù)交易必須在繳費(fèi)成功而打印出現(xiàn)問(wèn)題后立即進(jìn)行，即只能重打上筆交易的重要憑證，不得在進(jìn)行了 除 查詢交易 外的其他交易以 后再重打。 重打單據(jù)交易完成后，原打印失敗的重要憑證作廢。 柜員錄入相關(guān)信息 （投保單號(hào)、重打憑證 類型、原單證印刷號(hào)、新單證印刷號(hào)） 后 ，按 F3 授權(quán) 。 系統(tǒng)提示將新的空白憑證放入打印機(jī)，柜員核對(duì)憑證號(hào)碼無(wú)誤后放入打印機(jī)開(kāi)始打印 。 在 打印出的保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）上加蓋名章和日戳，按正常交易進(jìn)行單證管理。 （二） 審核無(wú)誤后進(jìn)入該交易界面，依次錄入保險(xiǎn)公司代碼、險(xiǎn)種代碼、投保單張數(shù)、投?？偨痤~、繳費(fèi)方式 選擇卡 /折 ， 回車進(jìn)入支付方式界面。 （四） 進(jìn)入客戶信息錄入界面，錄入投保單號(hào)碼、姓名、性別、出生日期、證件類別、證件號(hào)碼、通訊地址、 郵編、 電話、手機(jī)號(hào)碼等信息，F(xiàn)4 提交。 （六） 柜員將 通用憑證一 聯(lián)和投保單客戶 聯(lián)交客戶， 將通用憑證一 聯(lián)和投保單公司聯(lián)日終交 綜合柜員 。 （一） 柜員在收回的代理保險(xiǎn)通用 憑證和投保單上加蓋“作廢 ” 章。 12 （三） F3 經(jīng) 綜合柜員 授權(quán)后，提交處理。 （五）單證管理， 柜員將取消的投保單 、通用憑證 從匯總手工記 賬 的所有投保單 、通用憑證 中剔除 ， 與收回的作廢單證合并， 將 通用憑證 一 聯(lián)交客戶 ，提示客戶當(dāng)日不要銷戶 ， 另一 聯(lián)及收回的作廢單證一并于日終交綜合柜員 。 九、 撕?jiǎn)问奖武浫耄?588701） （一） 柜員將 營(yíng)銷員交回的單證與現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)一致后，錄入相關(guān)信息，提交。 （三）單證管理， 柜員將通用憑證一聯(lián)交營(yíng)銷員；將通用憑證另一 聯(lián)及撕?jiǎn)问奖稳战K交綜合柜員。 （一）柜員在收回的代理保險(xiǎn)通用憑證上加蓋“作廢”章。 13 （三） 柜員認(rèn)真審核系統(tǒng)返回的憑證起止號(hào)、數(shù)量、金額是否正確，核對(duì)一致后，提交系統(tǒng)進(jìn)行授權(quán)。 （五）打印輸出， 打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證 一式兩聯(lián) ，加蓋日戳 和名章并交營(yíng)銷員簽字。 十一、 續(xù)期預(yù)繳費(fèi)（ 580003，系統(tǒng)不支持） 十二、 追加保費(fèi)（ 580004，系統(tǒng)不支持） 十三、 首期繳費(fèi)代收（ 580005，系統(tǒng)不支持） 十四、 續(xù)期繳費(fèi)取消（ 580006，選擇保險(xiǎn)公司代碼， 585911 查詢?cè)芭_(tái)流水號(hào)后錄入， ctrl+n 查詢?cè)灰仔畔⒉⒑藢?shí)， F3 綜合柜員授權(quán)， F