【正文】 注：市局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每月打印退保清單明細(xì)表，保險(xiǎn)公司發(fā)送的退保清單，退保調(diào)整報(bào)表（ 588533 交易），此三種當(dāng)月退保數(shù)據(jù)確保一致，裝訂備案。市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將各局（行）上報(bào)的退保明細(xì)與信管系統(tǒng)進(jìn)行核對（ 25 報(bào)表系統(tǒng)出單、 33 報(bào)表續(xù)期繳費(fèi)、 35 報(bào)表手工記），審核無誤后依照保險(xiǎn)公司險(xiǎn)種建立退保清單明細(xì)表。 50 （二）建立并登記退保明細(xì)表 各縣（市）局（ 行）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員按月向同級(jí)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)上報(bào)猶豫期退保明細(xì)，縣局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)按月向市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)上報(bào)猶豫期退保明細(xì)。儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通知出納操作“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A2付批付失敗款，打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章由保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證。 （三）業(yè)務(wù)人員批付交易成功后，查詢打印成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與相關(guān)科目核對無誤后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見附表 4）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 49 三、代付保費(fèi)資金處理流程 （一）市分行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)根據(jù)保險(xiǎn)公司銀行付款憑據(jù)將代付保費(fèi)資金計(jì)入 99008000001 分戶，在“保險(xiǎn)資金收款通知單” (以下簡稱“收款通知單”見附表 2)上簽字蓋章后交同級(jí)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 （三）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)簽字的“保險(xiǎn)資金劃款通知單”后通知保險(xiǎn)出納操作“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A1付保費(fèi)資金，向保險(xiǎn)公司劃款，打印輸出需加蓋出納名章后交保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，與“保險(xiǎn)資金劃款通知單”一并粘貼于轉(zhuǎn)賬憑 證后保存。 （二）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通過“分戶賬查詢”（交易 589715)查詢應(yīng)付各家保險(xiǎn)公司的保費(fèi)，與每日打印的轉(zhuǎn) 賬憑證中生成的各家保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，確認(rèn)劃款金額無誤后填寫“保險(xiǎn)資金劃款通知單” (見附表 2)。 縣局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每日下載的報(bào)表（交易代碼： 589732）：重要代理憑證日計(jì)表。 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)： 出納： 47 附表 3： 保險(xiǎn)批付資金通知單 (上聯(lián) ) 保險(xiǎn)公司： ______________________ 批付成功金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 負(fù)責(zé)人： 業(yè)務(wù)人員： 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)： 保險(xiǎn)批付資金通知單 (下聯(lián) ) 保險(xiǎn)公司： ______________________ 批付成功金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 以上批付成功金額已于 ___________(時(shí)間 )從 99008000001 分戶中下賬。 七 、批量交易操作 表 交易碼 交易名稱 操 作權(quán)限 授權(quán)情況 交易機(jī)構(gòu) 586001 批量文件登記 業(yè)務(wù)管理員 市縣局、地市局、省中心 586002 批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng) 業(yè)務(wù)管理員 市縣局、地市局、省中心 44 586003 批量返回文件下載 業(yè)務(wù)管理員 市縣局、地市局、省中心 586004 批量沖正 業(yè)務(wù)管理員 本級(jí)主管授權(quán) 市縣局、地市局、省中心 586005 批量文件登記取消 業(yè)務(wù)管理員 本級(jí)主管授權(quán) 市縣局、地市局、省中心 586011 批量處理信息查詢 業(yè)務(wù)管理員 市縣局、地市局、省中心 586012 批量處理返回清單查詢 業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納 市縣局、地市局、省中心 586013 保險(xiǎn)公司給付款匯總查詢 業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納 市縣局、地市局、省中心 586014 保險(xiǎn)公司給付款明細(xì)查詢 業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納 市縣局、地市局、省中心 附件： 附表 1： 劃款通知單 附表 2：收款通知單 附表 3：保險(xiǎn)批付款通知單 45 附表 1： 保險(xiǎn)資金劃款通知單 (上聯(lián) ) 劃款單位： ______________________ 單位銀行賬號(hào)： ___________________ 款項(xiàng)用途： ___________________________________ 劃款金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 負(fù)責(zé)人： 業(yè)務(wù)人員： 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)： 注：款項(xiàng)用途： 代收保費(fèi) 批付失敗款 批扣款 保險(xiǎn)資金劃款通知單 (下聯(lián) ) 劃款單 位： ______________ 單位銀行賬號(hào)： ___________________ 款項(xiàng)用途： ___________________________________ 劃款金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 注：款項(xiàng)用途： 代收保費(fèi) 批付失敗款 批扣款 以上劃款事項(xiàng)已于 ___________(時(shí)間 )劃往以上單位指定銀行賬戶。 （二） 對于誤發(fā)到儲(chǔ)蓄系統(tǒng)處理且該批次返回文件已生成，可通過“批量沖正”（ 586004）發(fā)送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行沖正。 業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，若存在批付失敗款，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員和保險(xiǎn)公司核對記錄后，填寫“劃款通知單”，交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)從 990080000001 分戶向保險(xiǎn)公司劃款，確認(rèn)劃款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，通知出納操作“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A2付批付失敗款，將批 付失敗款支付給保險(xiǎn)公司，交易打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證后保存。 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“收款通知單”后與保險(xiǎn)公司、業(yè)務(wù)管理員核對批付資金數(shù)據(jù)并簽字確認(rèn)，保險(xiǎn)出納按核對后的金額操作“收款事項(xiàng)”事項(xiàng)代碼 A1收批付款，并將打印輸出加蓋名章后交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)的轉(zhuǎn)賬憑證后保存。 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“代理保險(xiǎn)劃款通知單”下聯(lián)后通知保險(xiǎn)出納操做“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A1付保費(fèi)資金，向保險(xiǎn)公司劃款，交易打印輸出需加蓋出納 名章后交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與“劃款通知單”下聯(lián)一并粘貼于劃轉(zhuǎn)保費(fèi)后產(chǎn)生的轉(zhuǎn)賬憑證后保存。 五、批量交易資金處理流程 42 （一） 批扣業(yè)務(wù) 批扣業(yè)務(wù)處理完畢后，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通過“打印分戶賬交易” (589736)查詢應(yīng)付各家保險(xiǎn)公司的保費(fèi)，將查到的數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)管理人員及 各家保險(xiǎn)公司進(jìn)行核對，確認(rèn)劃款金額并在對賬表上簽字蓋章后制 作 “保險(xiǎn)資金劃款通知單” (以下簡稱“劃款通知單”見附表 1)。 四、 技術(shù) 處理流程 （一） 將批量文本文件上送到保險(xiǎn)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器保險(xiǎn)用戶的 file目錄下。 1 若存在批付失敗款，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員和保險(xiǎn)公司核對記錄后，填寫“劃款通知單”，交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)從 990080000001分戶向保險(xiǎn)公司劃款，確認(rèn)劃款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，通知 保險(xiǎn) 出納操作“支付事項(xiàng)”（ 588308），選擇事項(xiàng)代碼 A2付批付失敗款，將批付失敗款支付給保險(xiǎn)公司，交易打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證后保存。 注： 以上交易為業(yè)務(wù)管理員操作 。 通過交易“批量處理返回清單查詢”（ 586012），查詢打印批量處理成功和失敗清單。 如果在“批量處理查詢”中，批次狀態(tài)為“ 2 文件信息已登記”，可操作交易“保險(xiǎn)公司批付資金匯總查詢” (586013)，查詢保險(xiǎn)公司的批付資金余額，如余額足夠，操作交易“批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)”（ 586002），將批次文件提交儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行處理。 操作交易“批量文件登記”（ 586001），將批量文件上傳。 將保險(xiǎn)公司送交批付文件按照批量文件處理格式，制作 EXCEL 文件，另存為文本文件格式，保存類型選擇“文 本文件（制表符分隔）”。 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“收款通知單”后與保險(xiǎn)公司、業(yè)務(wù)管理員核對批付資金數(shù)據(jù)并簽字確認(rèn)， 通知保險(xiǎn) 出納操作交易“收款事項(xiàng)”（ 588307），選擇事項(xiàng)分類代碼“ A1收批付款”，保險(xiǎn)公司在郵政方的給付款余額增加（如果此時(shí)輸入上送文件名，則批次文件與保險(xiǎn)公司支付金額綁定為一一對應(yīng)關(guān)系）。 資金歸集于儲(chǔ)蓄 990080000001分 戶 ，后面操作同結(jié)算局向保險(xiǎn)公司支付保費(fèi)過程。 可將代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的代理保險(xiǎn)用戶下 file的目錄下的文件，拷貝到保險(xiǎn)公司。 通過交易“批量處理查詢”（ 586011），查詢當(dāng)前批次處理情況，如果批次狀態(tài)為“ 6 返 回處理文件已生成”，可通過交易“批量返回文件下載”（ 586003），將返回文件下載到網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的 file 目錄下。 通過交易“批量處理查詢”（ 586011），查詢當(dāng)前批次處理狀態(tài)。 將文本文件上送到保險(xiǎn)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器保險(xiǎn)用戶的 file目錄下。 （ 8） 文件格式以我方格式為準(zhǔn)， 批量代收為“ 0“，批量代付為“ 1”。 （ 7）各項(xiàng)之間以 TAB 鍵相隔，不留空格。 （ 5）所有字段信息位數(shù)不得超過最大位數(shù)，如不到最大位數(shù)，可直接結(jié)束，不要求必須用空格或其他方式填補(bǔ)。 （ 3）送數(shù)據(jù)批號(hào)為保險(xiǎn)公司指定，未起用則視同備用字段對待。 （ 2）收到保險(xiǎn)公司的文件格式中，明細(xì)信息的不得為空字段為明細(xì)標(biāo)志、銀行帳號(hào)、金額、賬戶姓名、批量交易類型。 （ 3）“收款事項(xiàng)”（ 588307）金額小于上傳文件總金額。 （ 1）輸入技術(shù)文件名稱與上傳文件名稱不符。 38 （ 2）日終處理后 ，批次狀態(tài)仍保持狀態(tài)“ 3”，系統(tǒng)未自動(dòng)進(jìn)行調(diào)整，通知省技術(shù)部門手工進(jìn)行調(diào)整。詳細(xì)信 息見附件一 （四）常見問題 操作交易“批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)”（ 586002），將批次文件提交儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行處理后，當(dāng)前批次狀態(tài)不能改變?yōu)椤?6”，保持為“ 3“。 （十三） 沖正失敗 ,請檢查：后臺(tái)自動(dòng)處理，對狀態(tài)為“ 12”的批次，進(jìn)行詳細(xì)信息登記、記 賬 ，如處理失敗，將狀態(tài)改為“ 13”（相對與狀態(tài)“ 12”） 。 （十一） 文件已返回：后臺(tái)自動(dòng)處理，接受到綠卡主機(jī)對批次沖正文件的的處理返回文件后，狀態(tài)改為“ 11” 。 （九） 生成返回處理文件失?。汉笈_(tái)自動(dòng)處理，對狀態(tài)為“ 5”的批次進(jìn)行處理，生成返回給保險(xiǎn)公司的文件，如生成返回文件失敗，狀態(tài)改為“ 9”（相對與狀態(tài)“ 6”） 。 （七） 批次信息登記失敗：后臺(tái)自動(dòng)處理，對上傳的文件進(jìn)行信息登記，如登記失敗，狀態(tài)改為“ 7”（相對與狀態(tài)“ 2”） 。 （五） 業(yè)務(wù)處理成功：后臺(tái)自動(dòng)處理，對狀態(tài)為“ 4”的批次，進(jìn)行詳細(xì)信息登記、記 賬 后，狀態(tài)改為“ 5”。 （三） 綠卡調(diào)用已成功：通過交易“ 586002－批量交易”，將批次文件發(fā)送給綠 卡主機(jī)處理。 批量文件處理狀態(tài)共分為 13種： （一） 批次文件待處理：通過交易“ 586001－批轉(zhuǎn) 賬 文件登記”，將文件上傳給保險(xiǎn)后臺(tái)，狀態(tài)變?yōu)椤?1”。 交件人： 收件人： 31 附表 3：滿期給付 /退保 /變更交接清單 滿期給付 /退保 /變更交接清單 接收單位： 序號(hào) 保單號(hào) 申請書 保險(xiǎn)合同 最近一期交費(fèi)憑證 批單 投保人身份證復(fù)印件 被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件 存折復(fù)印件 備注 1 2 3 4 5 合計(jì)（份） 交件人： 復(fù)核人： 收件人： 日期： 注：對提供的資料在對應(yīng)欄劃“√”；未提供的劃“ X” 此清單一式二份，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)事后各執(zhí)一份 32 附表 4： 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保） 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)帳（新保承保） 險(xiǎn)種名稱： 保險(xiǎn)事后專用單冊