【正文】 投保日期 投保單號 投保人 身份證號碼 被保險人 投保金額 躉交 /期交 保險期限 客戶電話 經(jīng)辦 保單號 保單收到日期 回執(zhí)簽收日期 備注 33 附表 5： 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（滿期給付 /退保 /變更） 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（滿期給付 /退保 /變更） 險種名稱： 保險事后專用單冊 受理日期 投保日期 投保單號 保單號 投保人 被保險人 投保金額 躉交/期交 保險期限 客戶電話 經(jīng)辦人 存折戶名 存折賬號 受理完畢日期 退回網(wǎng)點(diǎn)日期 備注 34 批量業(yè)務(wù) 處理 流程 一、批量文件處理狀態(tài) （ 586011） 批量文件處理狀態(tài)是指批量文件在系統(tǒng)后臺處理 各環(huán)節(jié)所 處的狀態(tài)，在不同的處理狀態(tài)下，可以進(jìn)行不同的業(yè)務(wù)操作。此單一式二聯(lián)，雙方各留存一聯(lián)。 避免因檔案銷毀而遺失其他檔案。 （五）保險檔案的保存期限 28 各險種的投保單復(fù)印件為長期保存 各險種的郵保通發(fā)票或收據(jù)為長期保存 各種交接清單（網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單、保險事后交接清單、滿 期給付/退保 /變更交接清單）為長期保存 各種業(yè)務(wù)臺賬（ 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（新保承保）、 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（滿期給付 /退保 /變更））為長期保存 其他檔案要視其保存價值確定保存期限 （六）保險檔案的銷毀 對于確定要銷毀的檔案，要做好詳細(xì)記錄，報領(lǐng)導(dǎo)同意后才能銷毀。 對保險檔案的管理要做到定期檢查或不定期抽查。） 檔案管理員應(yīng)負(fù)檔案的安全和保密責(zé)任，未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)許不得轉(zhuǎn)借檔案。 所有上架檔案都要有登記。 （四）保險檔案的管理 定期檢查檔案保管情況，對有破損或變質(zhì)的檔案要及時采取補(bǔ)救措施或上報主管領(lǐng)導(dǎo)。 各險種檔案要按險種、時間順序依次排列。 5 對于裝訂好的檔案，要加蓋裝訂人名章，還要有騎縫章。 避免將文件內(nèi)容裝訂在檔案線以內(nèi)，裝訂要結(jié)實(shí)、整齊、美觀。 （三）保險檔案的歸檔要求 各種檔案在裝訂前要去掉文件中的金屬物，對紙張破損的檔案要及時修補(bǔ)或復(fù) 印。 各種檔案必須按規(guī)定格式填寫檔案內(nèi)容，檔案標(biāo)題要求簡明扼要，準(zhǔn)確地反映出文件種類，用碳素筆書寫，字跡要工整、清晰。 四、 業(yè)務(wù) 檔案管理 （一）保險 業(yè)務(wù) 檔案的種類 各險種的投保單復(fù)印件 各險種的郵保通發(fā)票或收據(jù) 各種交接清單（網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單、保險事后交接清單、滿期給付/退保 /變更交接清單） 各種業(yè)務(wù)臺賬（ 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（新保承保）、 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（滿期給付 /退 保 /變更）） （二）檔案的填寫要求 投保單復(fù)印件的檔案封皮，正面要寫明以下項目：年份、月份、險種名稱、檔案名稱、支局 /縣局、檔案的冊數(shù)、裝訂人；側(cè)面也要注明這些。 （二）接收網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù) 接收各網(wǎng)點(diǎn)的封袋。 將下月即將到期兌付的 、 已核好的兌付臺賬 填寫 “保險事后交接清單”，封郵袋發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)或直接交理財經(jīng)理。雙方簽字后各留存一聯(lián)。 （二）接收保險公司業(yè)務(wù) 接收正式保單：保險公司將 打印的客戶 正式保單交保險事后，填寫“保險事后交接清單”，核對無誤后雙方簽字 ， 并各留存一聯(lián)。交接清單一式二聯(lián)，雙方簽字后，一聯(lián)留存，一聯(lián)交保險公司。 二、與保險公司之間的交接 （一） 轉(zhuǎn)交 保險公司業(yè)務(wù) 投保業(yè)務(wù)方面 25 將投保業(yè)務(wù)單證與保險公司當(dāng)面交接，雙方 在“交接清單”一式兩聯(lián)上 簽字，一聯(lián)交保險公司，一聯(lián)隨投保單復(fù)印件 等客戶資料 裝訂 存檔，（同時需復(fù)印一份交接清單給 保險憑證管理員 ，進(jìn)行銷號處理） 。 （ 5）審核退保保戶提交的身份證明是否為投保人，身份證明是否在有效期內(nèi)，存折戶名是否為投保人，保單是退保還是減保。滿期給付 /退保要求提供保單正本、發(fā)票、滿期給付 /退保申請書、投保人身份證復(fù)印件、被保險人身份證復(fù)印件、存折復(fù)印件（各家保險公司要求略有不同）。 （ 2）審核保戶填寫的滿期給付 /退保申請書信息是否完整、清晰、正確嚴(yán)禁刮涂，描摹。 （ 4）審核單證章戳是否齊全。 （ 3）審核投保手續(xù)內(nèi) 件資料是否齊全。 （三）審核單證業(yè)務(wù) 新保承保業(yè)務(wù) （ 1） 審核投保單與發(fā)票上的信息是否一致。 （ 3）根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)封交的變更保單及手續(xù)，登記“ 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（滿期給付 /退保 /變更）”。 分險種登記“ 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（滿期給付 /退保 /變更）”（見附表 5） （ 1）根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)封交的滿期給付保單及手續(xù)，登記“ 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（滿期給付 /退保 /變更）”。 （ 3）根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)交回的客戶回執(zhí)， 補(bǔ)充 登記 原有的 “ 保險公司業(yè)務(wù)臺賬（新保承保）”。 （ 1）根據(jù)投保單原件上的信息，分險種登記“ 保險公司 業(yè)務(wù)臺賬（新保承保）”。 將網(wǎng)點(diǎn)簽收后返回的“保險事后交接清單”聯(lián)，連同保險事后原留存底聯(lián)合并存檔。 將整理好的兌付、退保、變更業(yè)務(wù)填寫“滿期給付 /退保 /變更交接清單”（見附表 3），及時 轉(zhuǎn) 交相關(guān)保險公司。 核對無誤后，將投保單原件進(jìn)行 復(fù)印。 封套開拆完以后，要將各業(yè)務(wù)按保險公司、按險種、按類別分開匯總。首先核對路單上的封套數(shù)量與實(shí)物封套數(shù)是否相符，然后進(jìn)行雙人勾挑，核對無誤后在路單上加蓋雙人名章或簽字。 ③ 保單變更：客戶提交單證后， 10 個工作日內(nèi)憑本暫收收據(jù)和本人身份證到辦理網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取保單等相關(guān)手續(xù)，營業(yè)員收回暫收收據(jù)。 ⑨其它 開戶局名 賬戶號碼 備注： ①滿期給付：客戶提交單證后，于保單周年對應(yīng)生效之日起， 7個工作日內(nèi)保險公司將保險款打入客戶指定帳戶； 保險款打入指定帳戶之日起，本暫收收據(jù)自動失效。 0000001 客戶姓名 性別 受理日期 身份證號碼 電話 用途 ①滿期給付（ ） 。此單一式二聯(lián)，雙方各留存一聯(lián)。此單一式二聯(lián)，雙方各留存一聯(lián)。注：網(wǎng)點(diǎn) 需要補(bǔ)登臺 賬 的要及時補(bǔ)登。 （二） 網(wǎng)點(diǎn)接收 保險事后 下發(fā)（或理財經(jīng)理送來）的單證（包括保單正本、滿期給付或中途退保產(chǎn)生的發(fā)票等），根據(jù)交接清單清點(diǎn)單證，加蓋名章和日戳。 （四） 暫收收據(jù)使用完 畢 ，按年裝訂，上繳。 （二） 網(wǎng)點(diǎn)臺 賬 作為重要檔案，因網(wǎng)點(diǎn)要經(jīng)常使用，不用上繳，由支 15 行長或所主任妥善保管，日終必須放入保險柜。 （五） 根據(jù) 反洗錢要求， 按日填寫大額可疑交易登記簿，及 時 上報 。 （三） 保單變更：要求申請人為投保險人，驗視保單、發(fā)票、身份證相符后，保單變更不需要提供存折，申請人填寫相關(guān)單據(jù)（各家公司不同）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本 、發(fā)票（收據(jù)）、身份證復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。 （一） 滿期給付：要求 申請人 為被保險人， 驗視保單、發(fā)票、身份證相符后，存折必須為被保險人姓名開立的，申請人填寫相關(guān)單據(jù)（各家公司不同）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本、發(fā)票（收據(jù)）、身 份證復(fù)印件、存折復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。 （六） 單 證管理， 柜員將通用憑證一聯(lián)交營銷員，將一 聯(lián)及保單日終交綜合柜員。 （四） 經(jīng)綜合柜員授權(quán)后，提交處理 。 （二） 柜 員輸入需要取消的保險公司代碼、險種代碼、原交易流水號，提交查詢。 十、 撕單式保單銷售信息錄入取消（ 588702） 本交易屬于當(dāng)日取消交易，需綜合柜員授權(quán)，是為了重新錄入正確的保單信息，不涉及實(shí)物資金的退還，本交易成功后，被取消的相應(yīng)憑證號碼繼續(xù) 有效。 （二）打印輸出 打印郵政代理保險通用憑證 一式兩聯(lián) ，加蓋日戳和名章并交營銷員簽字。 注： 50萬元以上 大單當(dāng)日退保時，系統(tǒng)無法正常退保，如果遇到， 應(yīng)上 報 市縣局 ，由市縣局 及時與省 分 行相關(guān)人員聯(lián)系處理。 （四）打印輸出， 打印 郵政代理保險 取消 通用憑證 一式兩聯(lián) ，加蓋名章和日戳，并交客戶簽字。 （二） 柜員輸入需要取消的手工記 賬 交易的流水號（ 585911 網(wǎng)點(diǎn)流水查詢）， F4 提交查詢。 八、 手工記 賬 取消（ 588702） 該交易只能取消當(dāng)天的手工記 賬 ，需綜合柜員授權(quán)，操作步驟如下。 （五）打印輸出， 打印郵政代理保險通 用憑證 一式兩聯(lián) ， 交客戶 簽字 ， 加蓋日戳和名章 。 （三） 卡折標(biāo)志選擇 卡 或 折，輸入 或讀取卡號或賬號，客戶輸入密碼，F(xiàn)4 發(fā)送 。 七、 手工記 賬 （ 588701） （一） 柜員審核投保單填寫是否正確，投保手續(xù)是否完備 ，加蓋日戳和名章 。 11 打印新的憑證 。 綜合柜員 授權(quán)完畢后，柜員 F4 提交打印 。 （二）重打單據(jù)操作步驟 柜員確認(rèn)原單據(jù)存在打印問題，無法交與客戶，在原單據(jù)上加蓋“作廢”章后，方可執(zhí)行該交易 。 重打單據(jù)所使用的憑證應(yīng)為該柜員最小可用憑證號，嚴(yán)禁跳號使用。 六、 重打單據(jù)（ 580022） 目前， 中國人壽、太平洋壽險、泰康壽險、中國平安、新華壽險、太平壽險、民生人壽、平安財產(chǎn) 八家保險公司 提供重打單據(jù)交易， 凡不支持續(xù)期繳費(fèi)交易的保險公司 不提供重打續(xù)期發(fā)票的功能 。 （六）系統(tǒng)處理后，顯示撤單成功， 保險費(fèi)退入客戶原交易的卡 /折內(nèi)。 （四） 系統(tǒng)回顯投保人姓名等信息，柜員核對投保人與撤單申請人、保單和投保單上是否為同一人，核對憑證號碼是否相符，無誤后 按 F3 進(jìn)入 授權(quán)。 （二） 柜員收齊單證，并找出相應(yīng)的投保單，核 對撤單申請人是否為投保人本人，核對完畢后，開始辦理當(dāng)日撤單業(yè)務(wù)。 （六） 簽字后客戶聯(lián)交客戶，其余聯(lián)日終交 綜合柜員 。 （四） 系統(tǒng)處理后，返回 顯示 投保 人姓名、 應(yīng)收內(nèi)容（繳費(fèi)金額、應(yīng)收費(fèi)日期、應(yīng)收項目名稱、期數(shù)、起止日期 ） ，支付方式選擇“卡 /折標(biāo)志”， 9 錄入“賬號 /卡號”，繳費(fèi)人輸入“密碼”，輸入憑證類型、 憑證號。 （二） 柜員選擇保險公司代碼，回車 。 （ 7） 將投保單各 聯(lián)、發(fā)票（收據(jù)） 剩余各 聯(lián)、保險合同送達(dá)回執(zhí)合并留存，日終交 綜合柜員 。 （ 5） 填寫“保險合同送達(dá)回執(zhí)” （ 各家公司形式不同 ） ，請客戶親筆簽名，加蓋日戳名章后撕下。 （ 2） 進(jìn)入支付方式界面，選擇卡折標(biāo)志，錄入或讀取卡 /折號 （ 注：① 應(yīng)審核客戶提供的卡折、賬戶戶名、號碼是否與客戶投保單上填 寫的投 8 保人姓名、號碼一致 ；② 暫不允許跨省投保 ）， 客戶輸入密碼