【正文】 息，督促其配合兩所進(jìn)行相關(guān)調(diào)查，并保留相關(guān)證據(jù)。如發(fā)現(xiàn)合格投資者的證券交易活動存在或者可能存在違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)予以制止并及時向本所報告。但證券公司可以以“保客戶取款”，“保結(jié)算交收”使用其他客戶或者 錯，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）大類11個級別。對《外國人在中國就業(yè)管理規(guī)定》，外國人在中國就業(yè)，應(yīng)當(dāng)持職業(yè)簽證入境，憑職業(yè)簽證辦理《外國人就業(yè)證》，辦理外國人居留手續(xù)。對 ，應(yīng)當(dāng)提交董事會審議。錯，針對每一筆期權(quán)交易都需要與對手簽訂SAC主協(xié)議或補充協(xié)議。對、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。對，可以不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。對、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的績效考核內(nèi)容，但是對各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的獎懲和員工的薪酬待遇與風(fēng)險管理考核結(jié)果不掛鉤。對，各類檔案的保管期限分為永久、30年、10年三種，劃分時凡介于兩種保管期限之間的，一律按“就高不就低”的原則執(zhí)行。錯，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分。錯、借貸、擔(dān)保以及自營債券回購。全選ABCDE 判斷題：。（）ABCD全選《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于（）知悉。A關(guān)閉B對客戶，應(yīng)訂立書面形式的合同。全選ABCD （）。A擬變更BCD全選《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，穩(wěn)健型普通投資者可以直接購買下述哪些風(fēng)險 A R1 B R2 C R3，可以采取以下措施：（）。AB，下列說法正確的是（）。ABC：（）。ABCD全選《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，各開戶代理結(jié)構(gòu)應(yīng)定期對投資者賬戶信息進(jìn)行核對，并保存工作底稿。ABC（）。ABD，以下正確的是（）。ABCD全選，是指證券公司董事會、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對公司經(jīng)營中的以下哪些風(fēng)險進(jìn)行準(zhǔn)確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程管理？（）ABCD ，下列說法錯誤的是（）。ABC、（）三匹配。ABCD全選（簡稱合格投資者）合格投資者約定，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能嚴(yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以（）。ACD（）。ABCD全選，正確的有（）。C 8% （）。A 董事會（）的定向發(fā)行需要到證監(jiān)會核準(zhǔn)。B 3個月（）不與勞動者訂立書面勞動合同的，視為雙方已訂立了無固定期限勞動合同。B 30%，下述描述正確的是（）。(D)內(nèi)，通過托管人向國家外匯局提出投資額度申請。（C）%時，深交所于次一交易日開市前通過該所網(wǎng)站公布境外投資者已持有該公司A股的總數(shù)及其占公司股份總數(shù)的比例。A董事會，融出方初始交易應(yīng)付金額為（）。D且，凈資產(chǎn)5%以上《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，以下（）不屬于證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)。A觀察名單（高風(fēng)險）等級的私募類金融產(chǎn)品，除公司客服中心對客戶進(jìn)行回訪外，分支機(jī)構(gòu)還需按要求，在（）對客戶進(jìn)行回訪。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。B．2400元／年，關(guān)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的禁止性要求表述錯誤的是（）。C．股票發(fā)行，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的個人（）。B．中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）至少強制離崗一次，強制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（）。A書面咨詢，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險屬于以下哪種風(fēng)險？D．流動性風(fēng)險（）內(nèi)將簽訂的定向資產(chǎn)管理合同報中國證券業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)?？蛻魶]有在（）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對客戶采取限制措施。在風(fēng)險事件發(fā)生或發(fā)現(xiàn)后的（）內(nèi)向合規(guī)與風(fēng)險管理中心報送《風(fēng)險事件報告表》。第一篇：合規(guī)風(fēng)控管理年知識競賽合規(guī)風(fēng)控管理年知識競賽單選題：，以下那種描述不正確？?%以上的股東或公司的實際控制人通過深交所交易系統(tǒng)買賣該上市公司股票，其每增加或減少股份數(shù)達(dá)到該上市公司總股本的（）時，應(yīng)委托上市公司在該事實發(fā)生之日起兩個交易日內(nèi)作出公告，公告內(nèi)容包括股份變動的數(shù)量、平均價格、股份變動前后持股情況等。，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。，所不同的是（）。B．5日，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項提交（）決定。B．每3年；10個工作日（）。B《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，下列哪項是資產(chǎn)管理合同所允許的（）。D禁止證券從業(yè)人員及直系（）個工作日內(nèi)，匯總本季度所有關(guān)聯(lián)交易事項報法律部門。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象資金累計超過（），以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。D產(chǎn)品銷售期結(jié)束后（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。C信托公司《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，開戶代理機(jī)構(gòu) 件資料，確保憑證真實、有效、完整、便于檢索。A初始交易成交金額（）內(nèi)容。%(C)。(D)個工作日內(nèi)，對申請材料進(jìn)行審核，并征求中國證監(jiān)會意見，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。D以上全對，股票質(zhì)押回購的回購期限不超過（）。B一年（）。C 200 、撤銷指定交易和銷戶的，應(yīng)當(dāng)接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算后（）交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)等另有規(guī)定的從其規(guī)定。D私募基金管理人（）屬于持續(xù)督導(dǎo)對掛牌公司治理情況的關(guān)注內(nèi)容。A收購要約約定C出現(xiàn)競爭D在要約收購：（）ABCD全選（）。AC（）。ABCD全選 （）。BD，包括（）。全選A員工部門負(fù)責(zé)人B員工任職C在全國中小D員工不得，以下說法正確的是：（）。BCD《資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單》規(guī)定的資產(chǎn)為：（）。ABCDE全選 ，下列說法正確的是：（）。以下說法正確的有（）。全選A公司的經(jīng)營B公司的重大投資C公司生產(chǎn)經(jīng)營D公司營業(yè)用，發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補充下列（）材料。CD（）。全選A要求客戶B回訪C實地D向公安，應(yīng)當(dāng)達(dá)到下列資產(chǎn)規(guī)模等條件(ACD): ，其托管人應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報上交所備案(ABCD全選)，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數(shù)額合計超過限定比例的，滬深兩交易所將按照后買先賣的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發(fā)出平倉通知。全選A集團(tuán)B集團(tuán)C公司D公司，或者對證券期貨市場造成不良影響的程度，信息安全事件分為（）。合同應(yīng)對（）等要素做出明確的約定，其書面形式包括同業(yè)中心交易系統(tǒng)生成的成交單、電報、電傳、傳真、合同書和信件等。BD 、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任財務(wù)顧問的情形包括（）。對，應(yīng)當(dāng)自覺履行一線的合規(guī)與風(fēng)險管理職責(zé)，落實和執(zhí)行合規(guī)與風(fēng)險管理制度。對、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的，按最低分扣分?？蛻麸L(fēng)險等級由高到低分為高風(fēng)險、中風(fēng)險、低風(fēng)險三級。對。錯、管理程序，無手續(xù)或手續(xù)不全不得使用。錯《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，基金募集機(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險承受能力，可以將普通投資者由低到高分為三級：CCC3三種類型。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對，為提高做市服務(wù)質(zhì)量，可與伙伴做市商進(jìn)行報價溝通并交換做市策略。錯、擇時等投資決策，也可以幫助客戶優(yōu)化母單拆分、減少市場沖擊等交易執(zhí)行效果。對，也可以托管到證券交易所。對73.《證券公司信息隔離墻制度指引》中所稱信息隔離墻制度，是指證券公司為控制內(nèi)幕消息及 采取的一系列管理措施。(對)，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能嚴(yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以拒絕其申報委托、并實施平倉，或者終止雙方的委托關(guān)系。(對)、有效防范、及時報告的責(zé)任。對。對：養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險。錯 “港股通”交易清算交收,防止出現(xiàn)客戶資金賬戶透支等問題,嚴(yán)禁挪用客戶資金。對。同時要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機(jī)制。三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。四要堅持思想教育。 ，經(jīng)過長期努力，中國特色社會主義進(jìn)入了()，這是我國發(fā)展新的()。A B C 500元1000元（）次以上的，進(jìn)行全行通報批評，并取消年末評優(yōu)評先資格。 答案：A3機(jī)構(gòu)大額存單投資人認(rèn)購大額存單起點金額以產(chǎn)品約定為準(zhǔn)，但不得低于（）萬元。A、1 B、2 C、3 D、44非簽約客戶可通過撥打96688電話銀行時，不能辦理以下哪項業(yè)務(wù)（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、交叉檢驗表 C、利潤表 D、損益表5我行各支行開辦貸款業(yè)務(wù)，需要在信貸管理系統(tǒng)中設(shè)置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。A、工商行政管理 B、稅務(wù)局 C、不動產(chǎn)管理局6辦理預(yù)告抵押登記的，自可以辦理正式登記起()個月內(nèi)辦好現(xiàn)房抵押。A、一個月 B、三個月 C、5天 D、7天6貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計入其個人信用報告，同時必須登記（）。A客戶經(jīng)理 B內(nèi)勤副行長 C外勤副行長 D支行行長（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動產(chǎn)權(quán)８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）９、貸款雙錄應(yīng)何時進(jìn)行？（）A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時 B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時 C、貸款申請展期時 D、貸款歸還時()、()、()、()實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開戶許可證。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴(yán)禁復(fù)制 D、不準(zhǔn)交接2農(nóng)信銀個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應(yīng)借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時 D、交易要素與開戶方信息不符2案件防控“四項制度”是指（）。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機(jī)器設(shè)備 D、林權(quán)三、判斷題（每題1分，共20分）銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費者的合法權(quán)益。（）客戶提意見不正確可以和據(jù)理力爭。（）1核心系統(tǒng)開戶提示打印定期存單時，打印到機(jī)打憑條上。第一階段為初賽；第二階段為復(fù)賽；第三個階段為決賽。（二）優(yōu)秀競賽獎：6個。新股申購運作小組將在每次詢價過程結(jié)束后，申購開始前進(jìn)行核查，若發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，及時終止申購，并對新股申購小組追究相關(guān)責(zé)任。新股申購小組所有詢價申購行為均需要按照投資決策委員會出具的《申購報價策略單》嚴(yán)格執(zhí)行，劃款依據(jù)《申購報價策略單》和已簽字的《新股申購劃款單》操作，所有單據(jù)須保留歸檔。其中，一等獎1個、二等獎2個、三等獎3個。公布初賽答題成績優(yōu)勝者名單。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)銷戶時，可以到我行任一網(wǎng)點辦理。（）1對個別客戶的失禮表現(xiàn)和無禮要求可以不予理睬。（）單位存款轉(zhuǎn)個人賬戶不需填寫進(jìn)賬單。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。 1有效身份證件包括：()，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時居明身份證 ,為身份證或戶口簿、中國人民武裝警察已領(lǐng)取居民身份證的，有效證件為居民身份證。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）不良貸款的處置方式包括（）。A無授權(quán) B一級授權(quán) C多級授權(quán)（）。A、1 B、2 C、3 D、4 6我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過70%，土地抵押率不得超過（50）%，質(zhì)押率不得超過（）%。A、存款業(yè)務(wù) B、貸款業(yè)務(wù) C、卡業(yè)務(wù)5致富貸短期貸款月利率執(zhí)行（）。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年（）。A:7天 B:10天 C:1個月 D:2個月 答案：C3大額存單是指由我行通過（）向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的記