【正文】 息，督促其配合兩所進(jìn)行相關(guān)調(diào)查，并保留相關(guān)證據(jù)。如發(fā)現(xiàn)合格投資者的證券交易活動(dòng)存在或者可能存在違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)予以制止并及時(shí)向本所報(bào)告。但證券公司可以以“?？蛻羧】睢保氨＝Y(jié)算交收”使用其他客戶或者 錯(cuò)，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）大類(lèi)11個(gè)級(jí)別。對(duì)《外國(guó)人在中國(guó)就業(yè)管理規(guī)定》，外國(guó)人在中國(guó)就業(yè)，應(yīng)當(dāng)持職業(yè)簽證入境，憑職業(yè)簽證辦理《外國(guó)人就業(yè)證》，辦理外國(guó)人居留手續(xù)。對(duì) ，應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)審議。錯(cuò)，針對(duì)每一筆期權(quán)交易都需要與對(duì)手簽訂SAC主協(xié)議或補(bǔ)充協(xié)議。對(duì)、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專(zhuān)職或兼職的反洗錢(qián)崗位人員。對(duì)，可以不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。對(duì)、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的績(jī)效考核內(nèi)容，但是對(duì)各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的獎(jiǎng)懲和員工的薪酬待遇與風(fēng)險(xiǎn)管理考核結(jié)果不掛鉤。對(duì)，各類(lèi)檔案的保管期限分為永久、30年、10年三種，劃分時(shí)凡介于兩種保管期限之間的，一律按“就高不就低”的原則執(zhí)行。錯(cuò)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。錯(cuò)、借貸、擔(dān)保以及自營(yíng)債券回購(gòu)。全選ABCDE 判斷題：。（）ABCD全選《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于（）知悉。A關(guān)閉B對(duì)客戶，應(yīng)訂立書(shū)面形式的合同。全選ABCD （）。A擬變更BCD全選《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，穩(wěn)健型普通投資者可以直接購(gòu)買(mǎi)下述哪些風(fēng)險(xiǎn) A R1 B R2 C R3，可以采取以下措施：（）。AB，下列說(shuō)法正確的是（）。ABC：（）。ABCD全選《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，各開(kāi)戶代理結(jié)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)投資者賬戶信息進(jìn)行核對(duì)，并保存工作底稿。ABC（）。ABD，以下正確的是（）。ABCD全選，是指證券公司董事會(huì)、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中的以下哪些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別、審慎評(píng)估、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、及時(shí)應(yīng)對(duì)及全程管理？（）ABCD ，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。ABC、（）三匹配。ABCD全選（簡(jiǎn)稱合格投資者）合格投資者約定，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能?chē)?yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以（）。ACD（）。ABCD全選，正確的有（）。C 8% （）。A 董事會(huì)（）的定向發(fā)行需要到證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。B 3個(gè)月（）不與勞動(dòng)者訂立書(shū)面勞動(dòng)合同的，視為雙方已訂立了無(wú)固定期限勞動(dòng)合同。B 30%，下述描述正確的是（）。(D)內(nèi)，通過(guò)托管人向國(guó)家外匯局提出投資額度申請(qǐng)。（C）%時(shí)，深交所于次一交易日開(kāi)市前通過(guò)該所網(wǎng)站公布境外投資者已持有該公司A股的總數(shù)及其占公司股份總數(shù)的比例。A董事會(huì)，融出方初始交易應(yīng)付金額為（）。D且，凈資產(chǎn)5%以上《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》，以下（）不屬于證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。A觀察名單（高風(fēng)險(xiǎn)）等級(jí)的私募類(lèi)金融產(chǎn)品，除公司客服中心對(duì)客戶進(jìn)行回訪外，分支機(jī)構(gòu)還需按要求，在（）對(duì)客戶進(jìn)行回訪。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。B．2400元／年，關(guān)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的禁止性要求表述錯(cuò)誤的是（）。C．股票發(fā)行，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人（）。B．中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）至少?gòu)?qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（）。A書(shū)面咨詢，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)屬于以下哪種風(fēng)險(xiǎn)？D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（）內(nèi)將簽訂的定向資產(chǎn)管理合同報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。客戶沒(méi)有在（）天內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對(duì)客戶采取限制措施。在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或發(fā)現(xiàn)后的（）內(nèi)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中心報(bào)送《風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告表》。第一篇：合規(guī)風(fēng)控管理年知識(shí)競(jìng)賽合規(guī)風(fēng)控管理年知識(shí)競(jìng)賽單選題：，以下那種描述不正確？?%以上的股東或公司的實(shí)際控制人通過(guò)深交所交易系統(tǒng)買(mǎi)賣(mài)該上市公司股票，其每增加或減少股份數(shù)達(dá)到該上市公司總股本的（）時(shí)，應(yīng)委托上市公司在該事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)交易日內(nèi)作出公告，公告內(nèi)容包括股份變動(dòng)的數(shù)量、平均價(jià)格、股份變動(dòng)前后持股情況等。，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。，所不同的是（）。B．5日，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)提交（）決定。B．每3年；10個(gè)工作日（）。B《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》，下列哪項(xiàng)是資產(chǎn)管理合同所允許的（）。D禁止證券從業(yè)人員及直系（）個(gè)工作日內(nèi)，匯總本季度所有關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)報(bào)法律部門(mén)。前款所稱公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象資金累計(jì)超過(guò)（），以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。D產(chǎn)品銷(xiāo)售期結(jié)束后（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。C信托公司《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu) 件資料，確保憑證真實(shí)、有效、完整、便于檢索。A初始交易成交金額（）內(nèi)容。%(C)。(D)個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并征求中國(guó)證監(jiān)會(huì)意見(jiàn)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。D以上全對(duì)，股票質(zhì)押回購(gòu)的回購(gòu)期限不超過(guò)（）。B一年（）。C 200 、撤銷(xiāo)指定交易和銷(xiāo)戶的，應(yīng)當(dāng)接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算后（）交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)等另有規(guī)定的從其規(guī)定。D私募基金管理人（）屬于持續(xù)督導(dǎo)對(duì)掛牌公司治理情況的關(guān)注內(nèi)容。A收購(gòu)要約約定C出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)D在要約收購(gòu)：（）ABCD全選（）。AC（）。ABCD全選 （）。BD，包括（）。全選A員工部門(mén)負(fù)責(zé)人B員工任職C在全國(guó)中小D員工不得，以下說(shuō)法正確的是：（）。BCD《資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單》規(guī)定的資產(chǎn)為：（）。ABCDE全選 ，下列說(shuō)法正確的是：（）。以下說(shuō)法正確的有（）。全選A公司的經(jīng)營(yíng)B公司的重大投資C公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)D公司營(yíng)業(yè)用，發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充下列（）材料。CD（）。全選A要求客戶B回訪C實(shí)地D向公安，應(yīng)當(dāng)達(dá)到下列資產(chǎn)規(guī)模等條件(ACD): ，其托管人應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)上交所備案(ABCD全選)，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數(shù)額合計(jì)超過(guò)限定比例的，滬深兩交易所將按照后買(mǎi)先賣(mài)的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發(fā)出平倉(cāng)通知。全選A集團(tuán)B集團(tuán)C公司D公司，或者對(duì)證券期貨市場(chǎng)造成不良影響的程度，信息安全事件分為（）。合同應(yīng)對(duì)（）等要素做出明確的約定，其書(shū)面形式包括同業(yè)中心交易系統(tǒng)生成的成交單、電報(bào)、電傳、傳真、合同書(shū)和信件等。BD 、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)的情形包括（）。對(duì)，應(yīng)當(dāng)自覺(jué)履行一線的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，落實(shí)和執(zhí)行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。對(duì)、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的，按最低分扣分?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)。對(duì)。錯(cuò)、管理程序，無(wú)手續(xù)或手續(xù)不全不得使用。錯(cuò)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金募集機(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力，可以將普通投資者由低到高分為三級(jí)：CCC3三種類(lèi)型。反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對(duì)，為提高做市服務(wù)質(zhì)量，可與伙伴做市商進(jìn)行報(bào)價(jià)溝通并交換做市策略。錯(cuò)、擇時(shí)等投資決策，也可以幫助客戶優(yōu)化母單拆分、減少市場(chǎng)沖擊等交易執(zhí)行效果。對(duì)，也可以托管到證券交易所。對(duì)73.《證券公司信息隔離墻制度指引》中所稱信息隔離墻制度，是指證券公司為控制內(nèi)幕消息及 采取的一系列管理措施。(對(duì))，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能?chē)?yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以拒絕其申報(bào)委托、并實(shí)施平倉(cāng)，或者終止雙方的委托關(guān)系。(對(duì))、有效防范、及時(shí)報(bào)告的責(zé)任。對(duì)。對(duì)：養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)。錯(cuò) “港股通”交易清算交收,防止出現(xiàn)客戶資金賬戶透支等問(wèn)題,嚴(yán)禁挪用客戶資金。對(duì)。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。四要堅(jiān)持思想教育。 ，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期努力，中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)入了()，這是我國(guó)發(fā)展新的()。A B C 500元1000元（）次以上的，進(jìn)行全行通報(bào)批評(píng)，并取消年末評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。 答案：A3機(jī)構(gòu)大額存單投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額以產(chǎn)品約定為準(zhǔn)，但不得低于（）萬(wàn)元。A、1 B、2 C、3 D、44非簽約客戶可通過(guò)撥打96688電話銀行時(shí)，不能辦理以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、交叉檢驗(yàn)表 C、利潤(rùn)表 D、損益表5我行各支行開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)，需要在信貸管理系統(tǒng)中設(shè)置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。A、工商行政管理 B、稅務(wù)局 C、不動(dòng)產(chǎn)管理局6辦理預(yù)告抵押登記的，自可以辦理正式登記起()個(gè)月內(nèi)辦好現(xiàn)房抵押。A、一個(gè)月 B、三個(gè)月 C、5天 D、7天6貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過(guò)電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計(jì)入其個(gè)人信用報(bào)告，同時(shí)必須登記（）。A客戶經(jīng)理 B內(nèi)勤副行長(zhǎng) C外勤副行長(zhǎng) D支行行長(zhǎng)（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊(cè)地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）９、貸款雙錄應(yīng)何時(shí)進(jìn)行？（）A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時(shí) B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時(shí) C、貸款申請(qǐng)展期時(shí) D、貸款歸還時(shí)()、()、()、()實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開(kāi)戶許可證。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴(yán)禁復(fù)制 D、不準(zhǔn)交接2農(nóng)信銀個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應(yīng)借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時(shí) D、交易要素與開(kāi)戶方信息不符2案件防控“四項(xiàng)制度”是指（）。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機(jī)器設(shè)備 D、林權(quán)三、判斷題（每題1分，共20分）銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。（）客戶提意見(jiàn)不正確可以和據(jù)理力爭(zhēng)。（）1核心系統(tǒng)開(kāi)戶提示打印定期存單時(shí)，打印到機(jī)打憑條上。第一階段為初賽；第二階段為復(fù)賽；第三個(gè)階段為決賽。（二）優(yōu)秀競(jìng)賽獎(jiǎng)：6個(gè)。新股申購(gòu)運(yùn)作小組將在每次詢價(jià)過(guò)程結(jié)束后，申購(gòu)開(kāi)始前進(jìn)行核查，若發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，及時(shí)終止申購(gòu)，并對(duì)新股申購(gòu)小組追究相關(guān)責(zé)任。新股申購(gòu)小組所有詢價(jià)申購(gòu)行為均需要按照投資決策委員會(huì)出具的《申購(gòu)報(bào)價(jià)策略單》嚴(yán)格執(zhí)行，劃款依據(jù)《申購(gòu)報(bào)價(jià)策略單》和已簽字的《新股申購(gòu)劃款單》操作，所有單據(jù)須保留歸檔。其中，一等獎(jiǎng)1個(gè)、二等獎(jiǎng)2個(gè)、三等獎(jiǎng)3個(gè)。公布初賽答題成績(jī)優(yōu)勝者名單。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)銷(xiāo)戶時(shí)，可以到我行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。（）1對(duì)個(gè)別客戶的失禮表現(xiàn)和無(wú)禮要求可以不予理睬。（）單位存款轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶不需填寫(xiě)進(jìn)賬單。（）A、不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬。 1有效身份證件包括：()，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時(shí)居明身份證 ,為身份證或戶口簿、中國(guó)人民武裝警察已領(lǐng)取居民身份證的，有效證件為居民身份證。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）不良貸款的處置方式包括（）。A無(wú)授權(quán) B一級(jí)授權(quán) C多級(jí)授權(quán)（）。A、1 B、2 C、3 D、4 6我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過(guò)70%，土地抵押率不得超過(guò)（50）%，質(zhì)押率不得超過(guò)（）%。A、存款業(yè)務(wù) B、貸款業(yè)務(wù) C、卡業(yè)務(wù)5致富貸短期貸款月利率執(zhí)行（）。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年（）。A:7天 B:10天 C:1個(gè)月 D:2個(gè)月 答案：C3大額存單是指由我行通過(guò)（）向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的記